Дело №

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

23 октября 2015 года     <адрес>

Волжский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Спицыной Н.И.,

при секретаре ФИО6,

с участием государственного обвинителя в лице прокурора <адрес> ФИО27,

подсудимой ФИО4,

защитника – в лице адвоката ФИО39,

представителя потерпевшего – ПАО «УБРиР» ФИО7,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее образование, разведенной, не работающей, зарегистрированной и проживающей в <адрес>, ранее не судимой.

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1; ч.2 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст. 30- ч. 4 ст.159.1УК РФ,

         установил:

ФИО4 совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере; покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от ФИО4 обстоятельствам, а также участие в преступном сообществе (преступной организации), при следующих обстоятельствах.

В период с середины 2012 года до августа 2012 года, точная дата и время следствием не установлены, у жителя <адрес> ФИО5 <адрес> Лица 1, осведомленного об условиях кредитования банками физических лиц, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на совершение на территории <адрес> и ФИО5 <адрес> хищений денежных средств ФИО1, путём обмана в сфере кредитования, то есть путём представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Для реализации своего преступного умысла, в целях разделения преступных функций по подысканию лиц, используемых в качестве заемщиков, изготовлению подложных документов, представлению их в ФИО1, а также расширения масштабов преступной деятельности, систематического незаконного извлечения выгоды материального характера, Лицо 1, в тот же период с середины 2012 года до августа 2012 года, точная дата и время следствием не установлены, действуя из корыстных побуждений, стремясь к незаконному обогащению, решил создать и возглавить организованную преступную группу для совершения преступлений, избрав сферой её деятельности хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть путём представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

После этого, реализуя свой преступный умысел, Лицо 1, в период с середины 2012 года до августа 2012 года, более точно дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, предложил ранее знакомой ФИО4, действуя из корыстных побуждений, в целях систематического незаконного извлечения выгоды материального характера, стремясь к незаконному обогащению, войти совместно с ним в состав организованной преступной группы для совершения хищения денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть путём представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Осведомленная о преступных намерениях Лицо 1 по деятельности в составе организованной преступной группы, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, ФИО4 в период с середины 2012 года до августа 2012 года, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, приняла вышеуказанные условия, и дала свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на неё обязанностей.

Далее, после получения согласия ФИО4 на вступление в состав организованной группы, в тот же период с середины 2012 года по август 2012 года, более точно даты следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1 и ФИО4, действуя в составе устойчивой организованной преступной группы, разработали и согласовали между собой общий для всех преступлений план совершения хищения денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путем обмана в сфере кредитования, заключавшийся в оформлении кредитов на заведомо неплатежеспособных жителей <адрес> и ФИО5 <адрес> путем предоставления работникам ФИО1 с целью их обмана заведомо ложных сведений о месте работы и размере заработной платы указанных лиц. Извлечение материальной выгоды предусматривалось посредством привлечения как можно большего числа людей для оформления кредитов с условием их незначительного частичного погашения (первые три ежемесячных платежа), придавая, таким образом, своей преступной деятельности ложную видимость законной деятельности в сфере кредитования населения. При этом ФИО4 и Лицо 1, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, осознавали, что бремя исполнения обязательств по возврату кредита будет возложено на подысканных ими лиц, и, учитывая их неплатежеспособность, полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

При этом ФИО4 и Лицо 1 в тот же период времени распределили между собой преступные обязанности следующим образом, а именно:

ФИО4, являясь активным участником организованной преступной группы, изготавливала на основании представленных Лицом 1 достоверных сведений о заемщике, содержащихся в копиях паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств, с использованием имеющихся у неё печатей различных юридических лиц пакет документов, содержащих недостоверные сведения о заемщике, в том числе подложные копии трудовых книжек, содержащие несоответствующие действительности сведения о месте работы заемщика, заверенные от имени организации, в которой заемщик не работал; справки по форме 2-НДФЛ с оттисками печатей и подписями руководителей организации, в которой заемщик не работал, содержащие несоответствующие действительности сведения о размере доходов заемщика. Пакет изготовленных документов, содержащих недостоверные сведения, ФИО4 передавала другому лицу с целью подачи их заемщиком под контролем Лица 1 в ФИО1 на территории <адрес> и ФИО5 <адрес> для введения в заблуждение сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, относительно платежеспособности заемщика и наличия оснований для выдачи кредита.

ФИО4 осуществляла сбор сведений и информации, проверяемой банками, об организациях, в которых согласно подложным документам работали заемщики и получали доход, вела учет указанных организаций, обеспечивала хранение печатей указанных организаций.

ФИО4 изготавливала рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения, указанные заемщиком в документах на получение кредита, при проверке сотрудниками ФИО1 по телефону.

ФИО4, обладая информацией об условиях кредитования в различных ФИО1, об особенностях принятия решения об одобрении кредита в том или ином ФИО1, о размере кредита, одобрение которого не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников ФИО1 в неплатежеспособности клиента, определяла перечень ФИО1 для подачи заявок и подложных документов на оформление кредита в ФИО1, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в ФИО1 разрешения на выдачу кредита. Указанную информацию ФИО4 передавала другому лицу для организации доставки заемщика и документов в ФИО1, надлежащего оформления заявки на выдачу кредита в том или ином ФИО1 с учетом особенностей кредитования в каждом ФИО1.

Лицо 1, являясь руководителем организованной преступной группы, осуществлял подыскание лиц из числа неплатежеспособных, с низким социальным статусом и уровнем доходов, нуждавшихся в денежных средствах, для использования их в роли заемщиков денежных средств в ФИО1. Также Лицо 1 осуществлял действия по вербованию заемщиков, склонял их к согласию на оформление на их имя кредитов по подложным документам о месте работы и размере дохода. Инструктировал заемщиков о необходимости с целью придания видимой законности своим действиям в течение первых трех месяцев производить частично погашение кредита. Получал от заемщиков документы, а именно копии паспорта, копии трудовой книжки, страховое свидетельство. Передавал полученные от заемщиков напрямую либо через посредников документы, содержащие сведения о неплатежеспособных заемщиках, ФИО4, которая непосредственно занималась изготовление подложных документов – копий трудовых книжек с указанием недостоверного места работы и справок по форме 2-НДФЛ с указанием недостоверного места работы и несуществующего размера заработной платы. После составления необходимых для представления в ФИО1 подложных документов, Лицо 1 получал уведомления от ФИО4 о готовности документов и в назначенное время получал от ФИО4 изготовленные последней подложные документы на заемщика, а также рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов.

Лицо 1 в согласованный с ФИО4 день и время осуществлял доставку заемщиков по ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, с целью подачи заявки на получение кредита по подложным документам, а в случае одобрения ФИО1 заявки, для получения кредитных денежных средств. Используя автотранспорт, Лицо 1 осуществлял сопровождение заемщиков по ФИО1 и контролировал процесс подачи подложных документов в ФИО1, сообщал заемщикам какие суммы кредитов необходимо указывать в заявках.

Заемщики в целях конспирации и утечки информации о составе и деятельности организованной группы не вовлекались в состав организованной группы, не ставились в известность о количественном составе группы, распределении в группе ролей, месте дислокации и совместных преступных планах.

Лицо 1, в случае одобрения кредита и получения в ФИО1 денежных средств заемщиком, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО4, выполнял функции по распределению похищенных денежных средств, а именно часть выданной ФИО1 суммы оставлял заемщикам, с указанием об оплате заемщиком в обязательном порядке в первые три месяца ежемесячных платежей по погашению кредита для создания ложной видимости законной деятельности в сфере кредитования населения и ложного подтверждения наличия намерений по исполнению обязательств. По истечении трех оплаченных месяцев Лицо 1 с целью сокрытия следов преступления забирал у заемщиков документы, касающиеся выданного кредита и оплаченного периода заемщиками. Оставшуюся часть похищенных денежных средств Лицо 1 и ФИО4 распределяли между собой, расходовали по своему усмотрению, а также Лицо 1 по согласованию с ФИО4 расходовал на поддержание материально-технического обеспечения деятельности организованной преступной группы.

Созданная ФИО4 и Лицом 1 организованная преступная группа, сплоченная единым преступным умыслом, активными участниками которой они являлись, обладала признаками устойчивости и организованности, была создана для умышленного совершения систематического хищения путем обмана денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, с использованием подложных документов с постоянством их форм и методов, направленных на достижение преступного результата в течение длительного периода времени.

Совершению преступлений в составе организованной группы предшествовала проводимая Лицом 1 и ФИО4 предварительная подготовка, проводился выбор ФИО1, в который планировалось подавать подложные документы, изготовлялись документы, необходимые для получения кредита, в них вносились заведомо ложные сведения, позволяющие беспрепятственно получить кредит, проводился инструктаж заемщика, которому представлялись для заучивания письменные данные, которые он должен был сообщить сотрудникам ФИО1, определялся транспорт, на котором участники доставлялись к месту совершения преступлений, распределялись роли участников хищений.

Действия участников группы, которые умело ориентировались в обстановке, отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

Участники организованной группы поддерживали между собой дружеские отношения на протяжении длительного времени. Постоянно поддерживали между собой преступные связи, совместно планировали и подготавливали совершение конкретных хищений путем обмана денежных средств ФИО1, сплоченность группы выражалась в общих интересах получения материальных выгод от противоправной деятельности.

Используя телефонную связь и личные встречи, ФИО4 и Лицо 1 планировали совершение хищений, определяли состав их участников, распределяли роли, изготавливали документы, содержащие ложные сведения, необходимые для получения кредитов, распределяли похищенные денежные средства.

С целью организации преступной деятельности ФИО4 использовала место своего жительства, а именно квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в которой были установлены технические средства: персональный компьютер с соответствующим программным обеспечением, многофункциональное устройство (с функциями принтера, ксерокса), хранились печати юридических лиц, иные предметы, необходимые для изготовления подложных документов: справок о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ, ксерокопий трудовых книжек и иных документов.

Кроме того, организованная группа в составе ФИО4 и Лица 1 обладала технической оснащенностью, выразившийся в наличии у ее участников средств мобильной связи для постоянного координирования совместных преступных действий и руководства заемщиками, автотранспорта для доставки заемщиков в ФИО1, предоставлению документов и получению денежных средств.

Сбор участников организованной группы происходил как по месту жительства ФИО4, так и в других местах, где происходило планирование совершения хищений, распределялись роли.

В период с августа 2012г. по декабрь 2012г., находясь в <адрес>, ФИО4, действуя совместно с лицо 1 в составе организованной преступной группы, умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного ими плана, действуя по вышеуказанной схеме, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенному по адресу: <адрес> ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенному по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>.

Так, в августе 2012 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 2, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 2 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 2 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 2 о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Лицо 2, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 2, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 2 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 2 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 2 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 2 и трудовой книжки Лица 2 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 2 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 2, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 2, как работника ООО «Бегемот Саратов», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 2, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 2 в ООО «Бегемот Саратов». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 2, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Бегемот Саратов». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицом 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 2 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Бегемот Саратов» в отношении Лица 2 о приеме последнего на работу в ООО «Бегемот Саратов», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Бегемот Саратов», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала другому лицо для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала другому лицу лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 2, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 2 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в августе 2012 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 2, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 2 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 2 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицу 2 к зданию ФИО1 – операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 2, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 2, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 2 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 2 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 220 480 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицу 2 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 2 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1» по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 2 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 259 390 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 2 ФИО1 была списана со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 49 390 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точно время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 2, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1» по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 210 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передал другому лицу. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя согласованно с ФИО4, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4 и Лицом 2.

Лицо 2 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 три платежа по кредитному договору на общую сумму 3 000 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы, совместно с привлеченным ими Лицом 2 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 2 по подложным документам, в сумме 259 390 рублей (с учетом полученных в кассе наличных денежных средств в сумме 210 000 рублей и денежных средств в сумме 49 390 рублей, удержанных ФИО1 в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» материальный ущерб на сумму 259 390 рублей.

Кроме того, в декабре 2012 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 познакомился с Лицом 3, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 3 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицо 3 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 3 о том, что действует в составе организованной группы, о её составе и степени организованности.

Лицо 3, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период декабря 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашать кредитные обязательства, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 3 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 3 для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 3 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 3 и трудовой книжки Лица 3 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 3 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 3 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 3, как работника ООО «ВИТ», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 3, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 3 в ООО «ВИТ». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 3, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «ВИТ». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 3 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «ВИТ» в отношении Лица 3 о приеме последней на работу в ООО «ВИТ», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «ВИТ», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 3, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 3 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в декабре 2012 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 3, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 3 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 3 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицу 3 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 3, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 3, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 3 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 3 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 3 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 3 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицом 3 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 542 800 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика Лица 3 ФИО1 произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 70 800 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 3 по программе коллективного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 3, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 472 000 рублей, которые ей предоставил ФИО1 в качестве кредита на основании представленных ею ложных недостоверных сведений, тем самым совершила хищение денежных средств ФИО1 ОАО «БИНБАНК» в общей сумме 542 800 рублей (с учетом полученных в кассе ФИО1 наличных денежных средств в сумме 472 000 рублей и перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика денежных средств в сумме 70 800 рублей), и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала похищенные наличные денежные средства в сумме 472 000 рублей Лицу 1.

Лицо 3 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 два платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы, совместно с привлеченной ими Лицом 3, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 3 по подложным документам, в сумме 542 800 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» в <адрес> материальный ущерб на сумму 542 800 рублей.

Своими действиями ФИО4 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы в период с ДД.ММ.ГГГГ по 21.12.2012г. совершили путем обмана под предлогом получения кредитов путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений хищение денежных средств ФИО1, расположенных в <адрес>, причинив ущерб Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Росгосстрах ФИО1») на сумму 259 390 рублей, ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» (после смены наименования – ПАО «БИНБАНК») в <адрес> на сумму 542 800 рублей, а всего общий ущерб на сумму 802 190 рублей.

Своими действиями ФИО4 совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, то есть преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №207-ФЗ).

В период января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Лица 1 в неустановленном месте, с целью расширения своей преступной деятельности и увеличения размера извлечения от нее незаконных доходов, возник преступный умысел на создание и руководство преступным сообществом (преступной организацией) в форме структурированной организованной группы, состоящей из структурных подразделений, в целях совместного совершения тяжких преступлений – хищений денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать.

В процессе создания преступного сообщества Лицо 1 принял на себя и выполнял управленческие функции, направленные как на организацию и обеспечение функционирования преступного сообщества, так и на руководство участниками сообщества при совершении преступлений.

В целях создания преступного сообщества Лицо 1 осуществлял следующие руководящие функции: разработал план организации преступного сообщества, структуру и иерархическое построение преступного сообщества (преступной организации), а именно: виды и персональный состав входящих в него структурных подразделений, осуществлял подбор новых участников преступного сообщества, распределение ролей и функциональных обязанностей каждого лица, входящего в преступное сообщество (преступную организацию), установление способов и видов поддержания связей между участниками сообщества и его структурными подразделениями, способы и меры конспирации, распределение похищенных денежных средств, материально-техническое обеспечение функционирования деятельности преступного сообщества.

Исполняя свою организаторскую и руководящую роль, Лицо 1 решил использовать в деятельности создаваемого им преступного сообщества ранее использованный при совершении преступлений организованной группой план совершения хищения денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путем обмана в сфере кредитования, заключавшийся в оформлении кредитов, в том числе потребительских (на приобретение бытовой техники в различных магазинах, у которых имелись соответствующие договоры с банками, кредитующими покупателей), на заведомо неплатежеспособных жителей <адрес> и ФИО5 <адрес> с предоставлением работникам ФИО1 с целью их обмана заведомо ложных сведений о месте работы и размере заработной платы указанных лиц, без намерения возврата кредитов. Извлечение материальной выгоды предусматривалось посредством привлечения как можно большего числа физических лиц для оформления кредитов с условием их незначительного частичного погашения (первые три ежемесячных платежа), придавая, таким образом, своей преступной деятельности ложную видимость законной деятельности в сфере кредитования населения. При этом Лицо 1 и вовлеченные им в состав преступного сообщества участники, не имели намерения возвращать кредитные денежные средства, осознавали, что бремя исполнения обязательств по возврату кредита будет возложено на подысканных ими лиц, и, учитывая их неплатежеспособность, полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

В качестве основы для создания преступного сообщества (преступной организации) Лицо 1 решил использовать созданную им ранее организованную группу, в составе которой они совместно с ФИО4 в 2012 году уже совершили хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, расположенным на территории <адрес>, при этом вовлечь в организованную группу новых участников и сформировать внутри неё структурные подразделения в соответствии с выполняемыми преступными функциями. О своих намерениях Лицо 1 в период января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точное место не установлено, сообщил ФИО4, предложив ей вступить в создаваемое преступное сообщество (преступную организацию). При этом Лицо 1 оставил за собой руководство преступным сообществом, возложив на ФИО4 те же преступные функции по изготовлению подложных документов для представления в ФИО1 с целью получения кредитов, которыми она была наделена в организованной группе под его руководством.

В тот же период с января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, находясь в <адрес>, точное место не установлено, действуя из корыстных побуждений, осведомленная о преступных намерениях Лица 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, приняла вышеуказанные условия, согласилась с предложением Лица 1 и вступила в руководимое им преступное сообщество (преступную организацию), в целях совместного совершения тяжких преступлений в соответствии с основным видом преступной деятельности преступного сообщества (преступной организации) – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Продолжая реализацию преступного умысла, направленного на создание преступного сообщества и руководство им, в феврале 2013 года, точные даты следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, Лицо 1, действуя в соответствии со своим преступным планом и принятыми на себя организаторскими функциями, сформировал структурное подразделение в составе преступного сообщества, создаваемого в форме структурированной организованной группы, которое наделялось функциями по подысканию на территории <адрес> и <адрес> ФИО5 <адрес> лиц без постоянного источника дохода, лиц, испытывающих материальные затруднения, с целью оформления на них впоследствии кредитов в ФИО1 по документам, содержащим недостоверные сведения о заемщике, без намерения возвращать кредитные денежные средства.

В состав указанного структурного подразделения Лицо 1 в указанный период февраля 2013 года, точные даты следствием не установлены, вовлек жителей <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6. При этом Лицо 1 поставил их в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Осведомленные о преступных намерениях Лица 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6 в указанный период февраля 2013 года, точные даты следствием не установлены, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Расширяя организованное преступное сообщество, Лицо 1, действуя в соответствии со своими организаторскими и руководящими функциями, в период октября-ноября 2013 года, точные даты следствием не установлены, в <адрес>, вовлек в состав преступного сообщества жителей ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 7 и Лицо 8, которые вошли во второе структурное подразделение преступного сообщества с функциями по подысканию на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> лиц без постоянного источника дохода, лиц, испытывающих материальные затруднения, с целью оформления на них впоследствии кредитов в ФИО1, а также потребительских кредитов в торговых заведениях, по документам, содержащим недостоверные сведения о заемщике, без намерения возвращать кредитные денежные средства. Лицо 1 также поставил Лицо 7 и Лицо 8 в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать. Осведомленные о преступных намерениях Лица 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 7 и Лицо 8 в период октября-ноября 2013 года, точные даты следствием не установлены, находясь в <адрес>, приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Участники указанных структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации) Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, территориально располагавшиеся в <адрес> ФИО5 <адрес>, действуя под руководством организатора и руководителя преступного сообщества Лица 1, в период с февраля 2013 года, а также Лицо 7, Лицо 8, территориально располагавшиеся на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес>, в период с октября 2013 года, реализуя единый преступный умысел преступного сообщества, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, осуществляли подыскание лиц из числа неплатежеспособных лиц, нуждавшихся в денежных средствах, производили их первоначальную вербовку, склоняли потенциальных заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов в ФИО1, получали от них копии документов (паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств), используемых для изготовления подложных справок о размере доходов и копий трудовых книжек с записями о несуществующем месте работы. Они же осуществляли доставку заемщиков к месту встречи, которое определял Лицо 1, передачу ему документов, принимали участие в доставке и сопровождении заемщиков в ФИО1 для подачи документов на получение кредитов и получения денежных средств. Кроме того, Лицо 7 и Лицо 8 сами выполняли роль заемщиков, представляли под руководством Лица 1 в ФИО1 заведомо ложные и недостоверные сведения, на их имя оформлялись кредитные договоры, они получали в ФИО1 кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать.

Руководство указанным структурным подразделением осуществлял Лицо 1, который непосредственно давал указания участникам преступного сообщества Лицу 4, Лицу 5, Лицу 6, Лицу 7, Лицу 8, передавал денежное вознаграждение в зависимости от размера выданных кредитов.

Кроме того, примерно в феврале 2013 года, точно дата и время не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на создание преступного сообщества и руководство им, используя свои организаторские и руководящие функции, находясь в <адрес>, сформировал территориально и функционально обособленное структурное подразделение в составе преступного сообщества (преступной организации), с целью введения сотрудников ФИО1, осуществляющих проверку сведений, представленных заемщиками, в заблуждение относительно платежеспособности заемщиков и достоверности представленных документов, поддержания «легенды» о наличии у заемщиков места работы и размера заработной платы, достаточного для выдачи кредитов, в состав которого вовлек своих знакомых Лица 9 и Лица 10.

Так, Лицо 1 в феврале 2013 года, точно дата и время не установлены, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте встретился с Лицом 9 и Лицом 10, которых поставил в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, а также предложил им вступить в состав преступного сообщества для совместного совершения хищений, пояснив, что им необходимо представляться работниками различных организаций, для введения в заблуждение сотрудников ФИО1 в случае проведения ими проверок достоверности сведений в представленных для получения кредита документах, сообщать ложную информацию о трудоустройстве заемщиков. Осведомленные о преступных намерениях Лица 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 9 и Лицо 10 приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Структурное подразделение, состоящее из Лица 9 и Лица 10, входящее в состав преступного сообщества, имело постоянное место дислокации, организованное Лицом 1 по адресу: <адрес>, использовало в своей деятельности телефонные линии с выделенными абонентскими номерами.

Участники указанного подразделения, действуя в рамках единого преступного умысла преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, находясь по адресу: <адрес>, отвечали на телефонные звонки работников ФИО1, проверяющих сведения о заемщике, представленные в ФИО1 для получения кредита, при этом представляясь работниками той организации, в которой согласно подложным документам якобы работал заемщик. Лицо 9 и Лицо 10, вводя в заблуждение работников ФИО1, предоставляли им заведомо ложную информацию о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода, тем самым совершая обман работников ФИО1, которые принимали положительное решение о выдаче кредитов. Преступная деятельность участников преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 была организована руководителем преступного сообщества Лицом 1 посменно, в соответствии с графиками дежурства, они же вели учет принятых звонков из ФИО1.

Руководство указанным структурным подразделением преступного сообщества осуществлял Лицо 1, который действуя в рамках единого преступного умысла, занимался организационными вопросами аренды помещения для размещения структурного подразделения, обеспечения телефонной связью, выдачей вознаграждения участникам структурного подразделения за счет преступного дохода в зависимости от размера похищенных денежных средств и степени участия Лица 9 и Лица 10 в преступной деятельности преступного сообщества. Кроме того, Лицо 1 обеспечивал участников структурного подразделения преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 информацией о том, когда и от имени какого заемщика в какие ФИО1 будут поданы ложные документы, от какой фирмы они оформлены и каково их содержание с тем, чтобы они могли своевременно и оперативно ответить на звонки представителей ФИО1 и подтвердить «легенду» в случае проверки банками достоверности представленной заемщиками информации.

В целях конспирации лицо 1 периодически не реже одного раза в три месяца производил смену абонентских номеров в офисе по адресу: <адрес>, а также наименований фирм, использованных при изготовлении подложных документов для представления в ФИО1, и от имени которых представлялись Лицо 9 и Лицо 10, принимая звонки из ФИО1.

Таким образом, в период с февраля 2013 года, точная дата следствием не установлена, на территории <адрес> и <адрес> ФИО5 <адрес> стало действовать созданное Лицо 1 преступное сообщество (преступная организация) в форме структурированной организованной группы, состоящей из структурных подразделений.

Создав преступное сообщество, Лицо 1, используя свои руководящие функции, распределил между собой, а также между участниками преступного сообщества ФИО4, Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 преступные обязанности следующим образом, а именно:

ФИО4, являясь участником преступного сообщества, во исполнение своей преступной роли, подбирала «легенды» для каждого из заемщиков о месте их работы и размере заработной платы; изготавливала на основании представленных Лицом 1 достоверных сведений о заемщике, содержащихся в копиях паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств, с использованием имеющихся у неё печатей различных юридических лиц пакет документов, содержащих недостоверные сведения о заемщике, в том числе подложные копии трудовых книжек, содержащие несоответствующие действительности сведения о месте работы заемщика, заверенные от имени организации, в которой заемщик не работал; справки по форме 2-НДФЛ с оттисками печатей и подписями руководителей организации, в которой заемщик не работал, содержащие несоответствующие действительности сведения о размере доходов заемщика. Пакет изготовленных документов, содержащих недостоверные сведения, ФИО4 передавала другому лицу с целью подачи их заемщиком под контролем Лица 1 в ФИО1 на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>.

ФИО4 осуществляла сбор сведений и информации, проверяемой банками, об организациях, в которых согласно подложным документам работали заемщики и получали доход, вела учет указанных организаций, обеспечивала хранение печатей указанных организаций.

ФИО4 изготавливала рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях – «подсказки», необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые участникам организованного преступного сообщества, исполняющим роль бухгалтерских работников указанных организаций, для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения, указанные заемщиком в документах на получение кредита, при проверке сотрудниками ФИО1 по телефону.

ФИО4, обладая информацией об условиях кредитования в различных ФИО1, об особенностях принятия решения об одобрении кредита в том или ином ФИО1, о размере кредита, одобрение которого не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников ФИО1 в неплатежеспособности клиента, определяла перечень ФИО1 для подачи заявок и подложных документов на оформление кредита в ФИО1, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в ФИО1 разрешения на выдачу кредита. Указанную информацию ФИО4 передавала Лицу 1 для организации доставки заемщика и документов в ФИО1, надлежащего оформления заявки на выдачу кредита в том или ином ФИО1 с учетом особенностей кредитования в каждом ФИО1.

Лицо 1, являясь организатором и руководителем преступного сообщества, осуществлял поиск новых участников организованного преступного сообщества, проживающих в <адрес> и ФИО5 <адрес>, которые будут согласны войти в его состав для подыскания лиц из числа неплатежеспособных, с низким социальным статусом и уровнем доходов, нуждавшихся в денежных средствах, для использования их в роли заемщиков денежных средств в ФИО1; руководство участниками организованного сообщества, в обязанности которых входило подыскание заемщиков и первоначальная их вербовка.

Само Лицо 1 осуществляло окончательные действия по вербованию заемщиков, склонял их к согласию на оформление на их имя кредитов по подложным документам о месте работы и размере дохода. Инструктировал заемщиков о необходимости с целью придания видимой законности своим действиям в течение первых трех месяцев производить частично погашение кредита. Получал от заемщиков документы, а именно копии паспорта, копии трудовой книжки, страховое свидетельство. Передавал полученные от заемщиков напрямую либо через посредников документы, содержащие сведения о неплатежеспособных заемщиках, ФИО4, которая непосредственно занималась изготовление подложных документов – копий трудовых книжек с указанием недостоверного места работы и справок по форме 2-НДФЛ с указанием недостоверного места работы и несуществующего размера заработной платы. После составления необходимых для представления в ФИО1 подложных документов, Лицо 1 получал уведомления от ФИО4, о готовности документов и в назначенное время получал от ФИО4 изготовленные последней подложные документы на заемщика, а также рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые участникам организованного преступного сообщества, исполняющим роль бухгалтерских работников указанных организаций для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения указанные заемщиком в документах на получение кредита при проверке сотрудниками ФИО1 по телефону. Указанные документы и сведения Лица 1 передавал заемщикам и участникам преступного сообщества Лицу 9 и Лицу 10 для использования в преступной деятельности.

Лицо 1 в определенный им день и время, предварительно ставя в известность ФИО4, осуществлял доставку заемщиков по ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, с целью подачи заявки на получение кредита по подложным документам, а в случае одобрения ФИО1 заявки – для получения кредитных денежных средств. Используя автотранспорт, Лицо 1 осуществлял сопровождение заемщиков по ФИО1 и контролировал процесс подачи подложных документов в ФИО1, сообщал заемщикам какие суммы кредитов необходимо указывать в заявках.

Заемщики в целях конспирации и утечки информации о составе и деятельности преступного сообщества его руководителем Лицом 1 и участниками не вовлекались в состав организованного преступного сообщества, не ставились в известность о количественном составе сообщества, распределении в группе ролей, месте дислокации и совместных преступных планах.

Лицо 1 в случае одобрения кредита и получения в ФИО1 денежных средств заемщиком, осуществлял распределение похищенных денежных средств, а именно часть выданной ФИО1 суммы оставлял заемщику, с указанием об оплате заемщиком в обязательном порядке в первые три месяца ежемесячных платежей по погашению кредита. По истечении трех оплаченных месяцев Лицо 1 с целью сокрытия следов преступления забирал у заемщика документы, касающиеся выданного кредита и оплаченного периода заемщиком. Оставшуюся часть похищенных денежных средств Лицо 1 совместно с ФИО4 распределял между собой и участниками организованного преступного сообщества, расходовал по своему усмотрению и на поддержание материально-технического обеспечения деятельности организованного преступного сообщества.

Лицо 1, как организатор и руководитель организованного преступного сообщества, определил обязанности участников сообщества Лица 4, Лица 5, Лица 6, Лица 7, Лица 8, как «посредников» между Лицом 1 и заемщиками, на которых впоследствии оформлялись кредиты. Так, в соответствии с преступным планом, участники организованного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 8, Лицо 7, согласно распределению ролей при совершении хищений путем обмана денежных средств ФИО1, должны были осуществлять: поиск лиц из числа неплатежеспособных, нуждавшихся в денежных средствах, занимающих низкий социальный статус, которые выступят в роли заемщиков денежных средств в ФИО1, а также их первоначальную вербовку, которая включала в себя предложение оформить кредит на условиях его невозвратности в ФИО1 и передачи части выданных ФИО1 кредитных денежных средств участникам преступного сообщества, склонение заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов, получение от них копий документов (паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств), используемых другими участниками преступного сообщества для изготовления подложных документов.

В случае получения от заемщиков согласия на условия оформления кредита, составляющие часть преступной схемы, участники преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8 организовывали встречу заемщиков с ЛицоМ 1, доставку заемщиков к месту встречи с ЛицоМ 1, передачу ему документов. В дальнейшем, Лицо 1, действуя согласованно с Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8 в присутствии последних, осуществлял окончательные действия по вербованию заемщиков.

Кроме того, Лицо 7 и Лицо 8 по согласованию с руководителем преступного сообщества Лицом 1 сами выполняли роль заемщиков, представляли под руководством Лица 1 в ФИО1 заведомо ложные и недостоверные сведения, на их имя оформлялись кредитные договоры, они получали в ФИО1 кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать, совершая тем самым их хищение.

В качестве заемщиков для оформления на их имя кредитов с целью хищения денежных средств в ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес> с использованием подложных документов, изготовленных ФИО4, а также для конспирации своего участия в получении кредитов, Лицо 1, как лично, так и через участников преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8, в период с февраля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ привлек Лицо 11, Лицо 12, Лицо 13, Лицо 14, Лицо 15, Лицо 16, Лицо 17, Лицо 18, Лицо 19, Лицо 20, Лицо 21, Лицо 22, Лицо 23, Лицо 24, Лицо 25, Лицо 26, Лицо 27, Лицо 28, Лицо 29, Лицо 30, Лицо 31, Лицо 32, Лицо 33, Лицо 34, Лицо 35, Лицо 36, Лицо 37, Лицо 38, Лицо 39, Лицо 40, Лицо 41, Лицо 42, Лицо 43, Лицо 44, Лицо 45, Лицо 46, Лицо 47, Лицо 48, Лицо 49, Лицо 50, Лицо 51, Лицо 52, не ставя, в целях конспирации, последних в известность относительно участия их в организованном преступном сообществе (преступной организации). Лица, выполнявшие роль заемщиков, непосредственно подчинялись другому лицу или привлекшим их участникам преступного сообщества Лицу 4, Лицу 5, Лицу 6, Лицу 7, Лицу 8, выполняли согласованные с ними действия согласно проведенного инструктажа и полученной «подсказки», непосредственно направленные на представление сотрудникам ФИО1 документов, содержащих заведомо ложные сведения, с целью их обмана, на заключение кредитного договора и получение в ФИО1 наличных денежных средств, передавали часть похищенных денежных средств Лицу 1 в указанном им размере. За выполненные по указанию Лица 1 действия заемщики получали от него часть похищенных денежных средств, а также, выполняя указание Лица 1, в течение первых трех месяцев после получения кредита производили уплату обязательных кредитных платежей с целью придать совершенному преступлению видимость гражданско-правовых отношений. При этом заемщики осознавали, что полученные по оформленным на их имя кредитным договорам денежные средства возвращены в ФИО1 кем-либо не будут.

Лицо 1, как организатор и руководитель организованного преступного сообщества, определил обязанности участников сообщества Лица 9 и Лица 10, составляющих отдельное структурное подразделение, следующим образом. Находясь по адресу: <адрес>, Лицо 9 и Лицо 10, должны были отвечать на телефонные звонки работников ФИО1, проверяющих сведения о заемщике, представленные в ФИО1 для получения кредита. При этом, Лицо 9 и Лицо 10, реализуя единый преступный умысел, с целью обмана сотрудников ФИО1, должны были представляться работниками той организации, в которой согласно подложным документам, изготовленным ФИО4, якобы работал тот или иной заемщик. Лицо 9 и Лицо 10, вводя в заблуждение работников ФИО1, предоставляли им заведомо ложную информацию – «легенду» о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода, разработанную ФИО4 и переданную им руководителем преступного сообщества Лицом 1. В случае более тщательной проверки сотрудниками ФИО1, Лицо 9 и Лицо 10 представляли им по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде деятельности той или иной организации, от имени которой ФИО4 были изготовлены подложные документы, призванную убедить проверяющих сотрудников ФИО1 в достоверности и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика.

С целью организации преступной деятельности ФИО4 использовала место своего жительства, а именно квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в которой были установлены технические средства: персональный компьютер с соответствующим программным обеспечением, многофункциональное устройство (с функциями принтера, ксерокса), хранились печати юридических лиц, иные предметы, необходимые для изготовления подложных документов: справок о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ, ксерокопий трудовых книжек и иных документов.

С целью организации преступной деятельности структурного подразделения преступного сообщества, участниками которого являлись Лицо 9 и Лицо 10, использовалось арендованное помещение по адресу: <адрес>, в котором были установлены стационарные телефоны.

Кроме того, организованное преступное сообщество под руководством Лица 1, в состав которого входила ФИО4 и другие участники, обладало материально-технической оснащенностью. В целях мобильности и постоянной координации своих действий, члены преступного формирования при совершении преступлений использовали автотранспорт и средства мобильной связи. Для постоянного координирования совместных преступных действий и руководства заемщиками участники организованного преступного сообщества использовали средства мобильной связи, для сообщения заведомо ложной информации по телефону сотрудникам ФИО1 участники преступного сообщества использовали телефонные линии с выделенными абонентскими номерами.

Сбор участников организованного преступного сообщества происходил как по месту жительства ФИО4, так и в автомашинах, используемых Лицом 1, там же происходило планирование совершения хищений, определялся состав их участников, распределялись роли.

Конкретный план совершения каждого преступного действия разрабатывался и обсуждался за некоторое время перед его совершением, тогда же окончательно распределялись роли между участниками сообщества.

Созданное и руководимое Лицом 1 организованное преступное сообщество, активными участниками которого являлись ФИО4, Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8, Лицо 9, Лицо 10, обладало следующими признаками:

1. Организованность, которая характеризовалась устойчивостью и сплоченностью действий, было создано для умышленного совершения систематических хищений путем обмана денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, с использованием подложных документов с постоянством их форм и методов, направленных на достижение преступного результата в течение длительного периода времени.

Устойчивость преступного сообщества выражалась в следующем:

    – тщательная подготовка и планирование преступлений, предварительная договоренность о дате, месте, времени и условиях совершения преступлений, в том числе с помощью средств связи.

Совершению преступлений в составе преступного сообщества предшествовала предварительная подготовка, проводился выбор ФИО1, в которые планировалось подавать подложные документы, изготовлялись документы, необходимые для получения кредита, в них вносились заведомо ложные сведения, позволяющие беспрепятственно получить кредит, проводился инструктаж заемщика, которому представлялись для заучивания письменные данные, которые он должен был сообщить сотрудникам ФИО1, определялся транспорт, на котором участники доставлялись к месту совершения преступлений, распределялись роли участников хищений.

Действия участников сообщества, которые умело ориентировались в обстановке, отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

– преследование Лица 1, ФИО4, Лица 4, Лица 5, Лица 6, Лица 7, Лица 8, Лица 9, Лица 10 общей цели преступного сообщества – получение постоянного дохода от хищений чужого имущества;

– стабильность состава преступного сообщества в виде структурированной организованной группы – Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8, Лицо 9, Лицо 10, узкий круг лиц, осведомленных о деятельности организованной группы;

– узкая преступная специализация – хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать;

– длительность существования преступного сообщества – в период с февраля 2013 года до ДД.ММ.ГГГГ, которая была прекращена сотрудниками правоохранительных органов;

– реализация единой цели – совершение неоднократных согласованных между собой однородных групповых действий по единому алгоритму их реализации с целью получения постоянного дохода от хищений денежных средств путем обмана в сфере кредитования и достижение единого преступного результата совместными усилиями.

Сплоченность преступного сообщества выражалась в следующем:

– четкое распределение ролей, распределение преступных функций между структурными подразделениями сообщества, наличие руководителя преступного сообщества Лица 1, осуществление контроля со стороны Лица 1 за деятельностью структурных подразделений и участников преступного сообщества;

– усвоенные и разделяемые всеми единые правила, постоянство участников, форм и методов преступной деятельности, общность интересов, норм поведения, обусловленные близкими дружескими отношениям и связями между собой, которые гарантировали успешность совершения преступлений, поскольку сводили до минимума вероятность ошибок участников в случае непредвиденных обстоятельств;

– взаимозаменяемость, основанная на уровне посреднического звена, наличии единых целей, схожести выполняемых функций внутри отдельно взятых структурных подразделений, сработанности и наличие связей по территориальному принципу – в подборе заемщиков на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> принимали участие Лицо 7, Лицо 8, на территории <адрес> и <адрес> ФИО5 <адрес> – Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6. Участники преступного сообщества в составе структурного подразделения, поддерживавшего «легенду» о трудоустройстве и доходе заемщиков, Лица 9, Лица 10 осуществляли свои преступные функции посменно в соответствии с графиком, имели возможность заменять друг друга;

– наличие финансовой дисциплины – распределение доходов от совместной преступной деятельности в зависимости от выполнения функциональных ролей.

Денежные средства, полученные руководителем и участниками сообщества в ходе их преступной деятельности, являлись практически единственным их источником дохода.

2. Строгая дисциплина:

-наличие финансовой дисциплины, которая обеспечивалась и контролировалась руководителем сообщества Лицом 1;

– подчиненность участников каждого структурного подразделения преступного сообщества непосредственно Лицу 1: исполнение ими указаний Лица 1 по соблюдению конспирации, функциональная взаимозаменяемость на уровне каждого структурного подразделения;

– дифференцированное распределение доходов от совместной преступной деятельности, осуществляемое непосредственно Лицом 1, как организатором и руководителем преступного сообщества в зависимости от выполнения функциональных ролей.

3. Меры конспирации при подготовке и совершении преступлений:

-для координации действий каждого при совершении преступлений, мобильности преступного сообщества использовались средства связи – мобильные телефоны;

-узкий круг лиц, осведомленных о деятельности преступного сообщества, сокрытие от рядовых участников преступного сообщества и от заемщиков информации о личности ФИО4 и месте изготовления подложных документов, о месте расположения офиса, используемого для размещения структурного подразделения, отвечающего за введение в заблуждение сотрудников ФИО1, проверяющих достоверность представленных документов;

– частая смена абонентских номеров телефонов, используемых участниками структурного подразделения, отвечающего за введение в заблуждение сотрудников ФИО1, проверяющих достоверность представленных документов;

– периодическая смена реквизитов юридических лиц, от имени которых составлялись подложные документы, предоставляемые в ФИО1.

4. Распределение доходов от совместной преступной деятельности в интересах преступного сообщества:

– приобретение средств для обеспечения совершения преступлений: клише печатей юридических лиц для изготовления подложных документов, расходных материалов для печатающих устройств, для эксплуатации автомобилей, которыми пользовались участники преступного сообщества группы для осуществления преступной деятельности;

– оплата аренды помещения, используемого для размещения участников структурного подразделения преступного сообщества, отвечающего за введение в заблуждение сотрудников ФИО1, проверяющих достоверность представленных документов;

– оплата услуг телефонной связи, используемой для введения в заблуждение сотрудников ФИО1, проверяющих достоверность представленных документов.

С целью облегчить получение в подразделениях ОАО «Сбербанк России» кредитов в более значительных по сравнению с другими банками суммах по подложным документам, устранения препятствий к хищению кредитных денежных средств в особо крупном размере примерно в марте 2013 года, более точно дата следствием не установлена, Лицо 1 к деятельности организованного преступного сообщества привлек Лицо 53 и Лицо 54, в целях конспирации не ставя последних в известность относительно своего участия в составе организованного преступного сообщества (преступной организации) при следующих обстоятельствах.

Так, примерно в марте 2013 года, точная дата следствием не установлена, жителям <адрес> 54 и Лицом 53 стало известно о совершении Лицом 1 и ФИО4 хищения денежных средств ФИО1 путем получения кредитов на основании подложных документов, без намерения их возвращать. Однако, о том, что указанное преступление совершается Лицом 1 и ФИО4 в составе преступного сообщества, Лицо 54 и Лицо 53 не были осведомлены. В тот же период марта 2013 года, точная дата следствием не установлена, у Лица 54 и Лица 53 возник корыстный преступный умысел, направленный на пособничество совершаемому Лицом 1 и ФИО4 преступлению – хищению в особо крупном размере денежных средств ОАО «Сбербанк России», путём обмана в сфере кредитования, то есть путём представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, рассчитывая за оказанные услуги в содействии совершению преступления получить от Лица 1 денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», с каждого незаконно полученного кредита, в тот же период марта 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, Лицо 54 и Лицо 53 вступили между собой в преступный сговор, направленный на совместное пособничество Лицом 1 и ФИО4 в совершении хищения кредитных денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России». Действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, Лицо 53 и Лицо 54 распределили между собой преступные роли следующим образом.

Лицо 54, учитывая знакомство с сотрудниками ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», должен был вступить в преступный сговор с кем-либо из сотрудников ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», направленный на совместное оказание содействия в совершении хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере в части беспрепятственного и быстрого приема заведомо подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита, а также исключения фактов выявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» недостоверности представленных документов и отказа в выдаче кредитов. Кроме того, Лицо 54 совместно с сотрудником ОАО «Сбербанк России» должен был определить размер вознаграждения последнего за оказание вышеуказанных услуг, способствующих облегчению совершения преступления, после чего обеспечивать связь с сотрудником ФИО1, передачу ему информации о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, передачу части похищенных денежных средств в качестве вознаграждения.

Лицо 53, учитывая его знакомство с Лицом 1, должен был предложить последнему услуги по содействию совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» за вознаграждение, а после получения согласия последнего поддерживать связь группы с Лицом 1, получать от него информацию о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, с целью дальнейшей передачи информации сотруднику ФИО1. Кроме того, Лицо 53 после совершения хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» должен был получать от Лица 1 часть похищенных денежных средств в качестве вознаграждения за оказанное содействие в совершении преступления. Из полученного от Лица 1 денежного вознаграждения за содействие в совершении преступления Лицо 53 и Лицо 54 договорились часть денежных средств передавать сотруднику ФИО1, оказывающему им содействие, по договоренности с ним, а остальную часть распределять между собой в неустановленных пропорциях.

Реализуя общий преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, Лицо 54 стал подыскивать лиц из числа сотрудников ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», согласных совместно с ним оказать пособничество Лицом 1 и ФИО4 в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц, на основании подложных документов о трудоустройстве и размере дохода, без намерения возвращать кредиты. Примерно в марте 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, точное место не установлено, Лицо 54, реализуя общий с Лицом 53 преступный умысел, направленный на оказание Лицу 1 и ФИО4 пособничества в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», предложил своей знакомой менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России» Лицу 55 использовать её служебное положение и оказать содействие в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», при этом сообщив Лицу 55 о том, что для введения в заблуждение сотрудников ФИО1 с целью получения кредита заемщики будут представлять подложные документы, содержащие недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода, и что полученный кредит кем-либо возвращаться не будет. Лицо 54 предложил Лицу 55 оказать содействие в виде устранения препятствий в приеме подложных документов от заемщика и в принятии решения о выдаче кредита без проверки добросовестности заемщика и достоверности представленных им документов.

Лицо 55 согласно приказу №-к от ДД.ММ.ГГГГ являлась менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России». Свою деятельность в качестве менеджера по продажам Лицо 55 осуществляла на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции, утвержденной руководителем ВСП № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», согласно которым в её обязанности входило помимо прочего осуществление операций кредитования физических лиц в соответствии с действующими нормативными документами ФИО1; анализ и проверка пакета документов по кредитной заявке клиента; привлечение подразделений ФИО1 к рассмотрению документов по кредитной заявке клиента; подготовка заключения на рассмотрение кредитного комитета; оформление кредитной документации; осуществление ввода кредитной заявки в АС ФИО1. Менеджер по продажам Лицо 55 несла ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на неё должностных обязанностей и порученных работ; соблюдение требований нормативных и распорядительных документов ОАО «Сбербанк России» и законодательства РФ в части осуществляемых операций.

Получив вышеуказанное предложение от Лица 54, в тот же период марта 2013 года, точная дата и место следствием не установлены, Лицо 55, осознавая, что в результате приема сотрудниками ФИО1 подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода, а также в результате непринятия мер к проверке достоверности представленных документов, в том числе путем направления указанных документов по кредитной заявке в контролирующие службы ФИО1, будет принято необоснованное решение о выдаче кредита, а впоследствии кредитные денежные средства, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», будут похищены и полученный кредит кем-либо возвращаться не будет, действуя из корыстных побуждений, согласилась использовать свое служебное положение для пособничества в совершении хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, тем самым вступив в преступный сговор с Лицом 54. В соответствии с распределенными ролями Лицо 55 должна была, используя своё служебное положение, оказывать содействие совершению преступления советами по содержанию изготавливаемых подложных документов с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставлением информации о том, когда и в какое подразделение ОАО «Сбербанк России» необходимо представить подложные документы для беспрепятственного оформления кредита, устранением препятствий к хищению кредитных денежных средств в особо крупном размере под видом получения кредитов посредством личного приема заведомо подложных документов от заемщиков и оформления кредитов без надлежащей проверки добросовестности заемщиков и достоверности представленных документов.

    Лицо 54 во исполнение своей преступной роли должен был обеспечивать Лицо 55 информацией о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, сумме планируемой к хищению, а также передавать Лицу 55 денежное вознаграждение за содействие преступлению после одобрения и выдачи кредита.

    Кроме того, Лицо 54 и Лицо 55 договорились, что за оказанное содействие в совершении преступления Лицо 55 получит денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств, пропорционально сумме каждого выданного кредита.

В свою очередь, Лицо 53, действуя в рамках общего с Лицом 54 преступного умысла, во исполнение отведенной ему преступной роли, в тот же период марта 2013 года, точная дата и место следствием не установлены, предложил Лицу 1, будучи неосведомленным о том, что последний действует в составе преступного сообщества (преступной организации), оказывать содействие в совершении преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере путем оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц, на основании подложных документов о трудоустройстве и размере дохода, без намерения возвращать кредиты, а именно давать советы по содержанию изготавливаемых подложных документов с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставлять информацию о том, когда и к какому сотруднику в какое подразделение ОАО «Сбербанк России» необходимо представить подложные документы для беспрепятственного оформления кредита, а также обеспечить устранение препятствий к совершению хищения кредитных денежных средств в особо крупном размере, пояснив, что содействие будет оказывать совместно с ним сотрудник ОАО «Сбербанк России» за вознаграждение. За оказанное содействие в совершении преступления Лицо 53 предложил Лицу 1 передавать часть от похищенных денежных средств в размере, пропорциональном сумме полученного преступным путем кредита – в размере 20-25%.

Лицо 1, имея намерения облегчить совершение хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», с целью конспирации не ставя в известность Лица 53 о том, что действует в составе организованного преступного сообщества (преступной организации), не вовлекая последнего в его состав, дал согласие, пообещав за оказанные услуги по содействию в совершении преступления передавать Лицу 53 денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств. Тем самым, Лицо 53, действуя из корыстных побуждений, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого преступного умысла преступного сообщества (преступной организации), вступил с последним в преступный сговор, направленный на пособничество совершению в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана хищения денежных средств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем предоставления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, и оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц без намерения возврата кредитных средств.

После этого, участники организованного преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7 под руководством Лица 1 и с его участием, в период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя в рамках единого преступного умысла в соответствии с преступным планом, подыскивали лиц с низким уровнем дохода, нуждающихся в денежных средствах, на имя которых участник преступного сообщества ФИО4 оформляла подложные документы, необходимые для представления в ОАО «Сбербанк России» для получения кредитов, а также подбирала им «легенды» о трудоустройстве, готовила тексты для заучивания и последующего введения в заблуждение сотрудников ФИО1. Подыскав заемщиков, Лицо 1 и ФИО4, действующая по указанию последнего, сообщали Лицу 53 информацию о готовности подачи документов в подразделение ОАО «Сбербанк России», фамилию заемщика, на которого планировалось оформить кредит и сумму, которую предполагалось похитить. Лицо 53 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщал указанную информацию Лицу 54

Лицо 54, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передавал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств, фамилию заемщика и предполагаемую к хищению сумму денежных средств.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщала Лицу 54 информацию о том, когда и в какое окно необходимо представить документы в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, чтобы документы попали к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передавал Лицо 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщал ее Лицу 1 и ФИО4

После чего, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию единого преступного умысла, участники организованного преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7 под контролем Лица 1, организовывали доставку заемщиков в дополнительный офис № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенный по адресу: <адрес>, которые во исполнение своей преступной роли представляли изготовленные ФИО4 подложные справки о доходах с недостоверных мест работы, а также копии трудовых книжек с недостоверными записями о трудоустройстве заемщиков.

Лицо 55, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», принимала представленные заемщиками подложные документы лично, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не проводила их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направляла документы по кредитным заявкам в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

Кроме этого, Лицо 55, действуя согласно отведенной ей роли, осуществляла контроль за процессом оформления и одобрения кредитов по представленным подложным документам в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», при этом уведомляла Лицо 54 о стадии рассмотрения документов и получении одобрения на выдачу кредитов, предоставляла информацию и консультировала по вопросам содержания подложных документов с целью, чтобы они не вызывали сомнений в подлинности и достоверности.

В результате указанных действий Лицо 55 сотрудники ОАО «Сбербанк России», не осведомленные о совершаемом преступлении и о подложном характере представленных заемщиками документов, заключили с указанными лицами кредитные договоры, на основании которых предоставили кредитные денежные средства, которые были похищены участниками организованного преступного сообщества под руководством Лица 1 и впоследствии ФИО1 не возвращены.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказывала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщиков, которые впоследствии возвращены не были.

Похищенные в ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» путем обмана кредитные денежные средства руководитель организованного преступного сообщества Лицо 1 распределял между собой, другими участниками преступного сообщества, заемщиками, а также за оказанные услуги по пособничеству в совершении хищения передавал Лицу 53 часть денежных средств, пропорционально каждому незаконно полученному кредиту.

Часть полученных от Лица 1 похищенных денежных средств Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределяли между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передавал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», в результате чего ФИО5 отделению № ОАО «Сбербанк России», был причинен материальный ущерб.

В период с февраля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4, действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованного преступного сообщества Лицом 4, Лицом 6, Лицом 5, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 в различном соучастии друг с другом и привлеченными ими лицами, при пособничестве Лицом 53, Лицом 54, а также Лицом 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», действуя согласно разработанного ими плана по вышеуказанной преступной схеме, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, а именно:

1) Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 11, получили в ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 354 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» материальный ущерб на сумму 354 000 рублей.

2) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 12, получили в ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 354 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» материальный ущерб на сумму 354 000 рублей.

3) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 56, получили в ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 100 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

4) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 15, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 269 200 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 269 200 рублей.

5) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 16, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

6) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 16, получили в ФИО1 – операционном офисе «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 360 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

7) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 16, получили в ФИО1 – операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 279 040 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 279 040 рублей.

8) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 16, получили в ФИО1 – ФИО5 отделении ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, кредит в сумме 400 680 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 400 680 рублей.

9) ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1, ФИО4, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 17, получили в ФИО1 – дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: <адрес>, два кредита на общую сумму 827 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на общую сумму 827 000 рублей.

10) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 18, получили в ФИО1 – дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 506 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 506 000 рублей.

11) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 18, получили в ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 100 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

12) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 19, получили в ФИО1 – ФИО5 отделении ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, кредит в сумме 575 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

13) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 20, получили в ФИО1 – дополнительном офисе № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 800 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 800 000 рублей.

14) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 21, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 264 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 264 000 рублей.

15) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 21, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 403 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 403 000 рублей.

16) ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4 из корыстных побуждений, действуя в составе преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 22, получили в ФИО1 – ОАО «Альфа – ФИО1» потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине ТД «Лазурный» ООО «М.видео Менеджмент», расположенном по адресу: ФИО5 <адрес>, пл. Ленина, <адрес>, на общую сумму 36 980 рублей, которые не намеревались возвращать. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 36 980 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб ОАО «Альфа-ФИО1» на общую сумму 36 980 рублей.

17) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 23, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 1 425 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 1 425 000 рублей.

18) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 24, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 450 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 450 000 рублей.

19) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 25, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 899 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 899 000 рублей.

20) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 4, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 27, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 943 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 943 000 рублей.

21) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 28, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 921 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 921 000 рублей.

22) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 28, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 264 400 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 264 400 рублей.

23) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 28, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 534 500 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 534 500 рублей.

24) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 29, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 931 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 931 000 рублей.

25) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 27, получили в ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 419 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 419 000 рублей.

26) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 43, получили в ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 500 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

27) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 30, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 706 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 706 000 рублей.

28) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 30, получили в ФИО1 – операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 232 778 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 232 778 рублей.

29) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 31, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 497 454, 55 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 497 454, 55 рублей.

30) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 32, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

31) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 32, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 450 900 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 450 900 рублей.

32) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 32, получили в ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 500 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

33) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 33, получили в ФИО1 – ФИО5 отделении ОАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 575 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

34) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 33, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

35) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 34, получили в ФИО1 – ФИО5 отделении ОАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 111 550 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 111 550 рублей.

36) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 35, получили в ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Приволжский филиал ОАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <адрес>, литер «А», кредит в сумме 275 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Приволжскому филиалу ОАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 275 000 рублей.

37) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лицо 35, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 590 750 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 590 750 рублей.

38) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 33, получили в ФИО1 – операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 343 934 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

39) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лицо 36, получили в ФИО1 – операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 337 600 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 337 600 рублей.

40) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 26, получили в ФИО1 – операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 337 600 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 337 600 рублей.

41) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 37, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 493 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 493 000 рублей.

42) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 38, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 552 500 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 552 500 рублей.

43) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 10, Лицо 7 из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 7, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 385 368 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 385 368 рублей.

44) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 39, получили в ФИО1 – ФИО5 отделении ОАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 605 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 605 000 рублей.

45) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 39, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 310 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 310 000 рублей.

46) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 39, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 492 321, 68 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 492 321, 68 рублей.

47) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 39, получили в ФИО1 – операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 343 934 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

48) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 7, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 40, получили в ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 327 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 327 000 рублей.

49) ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 7, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 41, получили в ФИО1 – операционный офис «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес> потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине «Десятое Измерение», расположенном по адресу: ФИО5 <адрес>, г. ФИО2, <адрес>, на общую сумму 84677,70 рублей, которые не намеревались возвращать. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 84677,70 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб операционному офису «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес> на общую сумму 84677,70 рублей.

50) ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 7, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода на имя Лица 7, получили в ФИО1 – Нижегородском филиале ООО «ХКФ ФИО1» потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине «Реванш», расположенном по адресу: ФИО5 <адрес>, на общую сумму 24 030 рублей, не намереваясь возвращать кредитные средства. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 24 030 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» на общую сумму 24 030 рублей.

51) ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 7, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 41, получили в ФИО1 – Нижегородский филиал ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1» (далее сокращенно –ООО «ХКФ ФИО1») потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине «Реванш», расположенном по адресу: ФИО5 <адрес>, на общую сумму 64 400 рублей, не намереваясь возвращать кредитные средства. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 64 400 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» на общую сумму 64 400 рублей.

52) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, Лицо 8, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 8, получили в ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 301 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

53) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, Лицо 8, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 8, получили в ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: ФИО5 <адрес>, кредит в сумме 278 800 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 278 800 рублей.

54) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, Лицо 8, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 8, получили в ФИО1 – операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 236 094 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Нижегородскому филиалу ОАО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 236 094 рублей.

55) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, Лицо 8, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 42, получили в ФИО1 – ФИО5 операционном офисе Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

56) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 13, получили в ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 301 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

57) ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, Лицо 8, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 8, получили в ФИО1 – офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 55 900 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив ФИО1 – Филиалу «Уфимский» ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 55 900 рублей.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованного преступного сообщества Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 в различном соучастии друг с другом и привлеченными ими лицами, при пособничестве Лицом 53, Лицом 54, а также Лицом 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», совершили, путем обмана хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям ФИО1: Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1», ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК», ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России», ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1», ОАО «Лето ФИО1», ОАО «Альфа-ФИО1», Приволжскому филиалу ОАО «Промсвязьбанк», филиалу АО «ФИО1» в <адрес>, Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1», расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путем получения кредитов на третьих лиц, представив в ФИО1 заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, причинив ущерб Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Росгосстрах ФИО1») на общую сумму 1 062 000 рублей, ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» (после смены наименования – ПАО «БИНБАНК») – 3 186 230 рублей, ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России» – 8 735 000 рублей, ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» (после смены наименования – ПАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития») Филиала «Уфимский» – 4 455 694,23 рубля, Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» (после смены наименования – ПАО «МТС-ФИО1») – 2 482 800 рублей, ОАО «Лето ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Лето ФИО1») – 1 302 000 рублей, ОАО «Альфа-ФИО1» (после смены наименования – АО «Альфа-ФИО1») – 36 980 рублей, Приволжскому филиалу ОАО «Промсвязьбанк» (после смены наименования – ПАО «Промсвязьбанк») – 275 000 рублей, филиалу АО «ФИО1» в <адрес> – 84 677, 70 рублей, Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1» – 2 199 410 рублей, а всего на общую сумму 23 819 791, 93 рублей, то есть совершили преступление, предусмотренное ч.4 ст.159-1 УК РФ.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованного преступного сообщества Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 и привлеченными ими лицами, при пособничестве Лицом 53, Лицом 54, а также Лицом 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», действуя в различном соучастии друг с другом по вышеуказанной схеме, путем обмана покушались на хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям ФИО1: ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК», ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России», ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1», ОАО «Лето ФИО1», Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1», расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путем получения кредитов на третьих лиц, представив в ФИО1 заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, однако не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 6, Лицо 5, Лицо 10 из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционного офиса «Региональный центр» Нижегородского филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1» (далее сокращенно – ООО «ХКФ ФИО1»), расположенного по адресу: <адрес>, под предлогом получения кредита в сумме 250 000 рублей, для чего предоставили в указанный ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лицо 18, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 18 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия Лицо 1, ФИО4, Лицо 6, Лицо 5, Лицо 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей, для чего предоставили в указанный ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 24, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 24 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 6, Лицо 5, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 800 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Лица 21, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 21 в выдаче кредита на сумму 800 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 6, Лица 5, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, Лицо 6, Лицо 5, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 100 000 рублей, для чего предоставили заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 21, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 21 в выдаче кредита на сумму 100 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 9, Лица 6, Лица 5, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 28, не имея намерения возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 28 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 5, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, и неустановленные лица из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 1 500 000 рублей, для чего предоставили заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Лица 15, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 15 в выдаче кредита на сумму 1 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 31, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 31 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 950 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 31, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 31, в выдаче кредита на сумму 950 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 24, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 24 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 1 100 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 44, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 44 в выдаче кредита на сумму 1 100 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 5, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», под видом получения кредита в сумме 600 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 30, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 30 в выдаче кредита на сумму 600 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 45, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 45 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лицу 4, Лицу 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» Нижегородского филиал ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 250 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 31, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 31 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 46, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 46 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 4, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» Нижегородского филиал ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 46, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 46 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 4, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, под видом получения кредита в сумме 210 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 34, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 34 в выдаче кредита на сумму 210 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них причинах.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – Клиентский Цент № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 46, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу46 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» Нижегородского филиал ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 34, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 34 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 6, Лицо 5, Лицо 9 из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 35, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 35 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 6, Лица 5, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 26, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 26 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» Нижегородского филиал ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 37, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 37 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 9, Лица 5, Лица 6, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 38, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 38 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 8, Лица 9, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них причинам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 7 Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 600 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 40, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 40 в выдаче кредита на сумму 600 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, Лица 7, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества-преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 47, попытались получить в ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 536 000 рублей, для чего подали заявку в указанное отделение ФИО1, но по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 47 в выдаче кредита на сумму 536 000 рублей, то есть умышленные действия ФИО4, Лица 1, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, Лицо 7, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества-преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 40, попытались получить в ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 250 000 рублей, для чего подали заявку в указанное отделение ФИО1, но по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 40 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия ФИО4, Лица 1, Лица 7, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, Лицо 1, из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества-преступного сообщества, в соучастии с пособниками Лицом 55, Лицом 53, Лицом 54, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 48, попытались получить в ФИО1 – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 500 000 рублей, для чего подали заявку в указанное отделение ФИО1, но по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 48 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия ФИО4, Лица 1, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 8, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 537 330 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода самого Лица 8, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 8 в выдаче кредита на сумму 537 330 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 8, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 49, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 49 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 50, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 50 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 600 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 50, заявку, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 50 в выдаче кредита на сумму 600 000 рублей, то есть умышленные действия ФИО4, Лица 1, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 654 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 50, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 50 в выдаче кредита на сумму 654 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 8, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лицо 42, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 42 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 8, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 8, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 750 750 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 42, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 42 в выдаче кредита на сумму 750 750 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 8, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 301 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 50, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 50 в выдаче кредита на сумму 301 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина Лица 51, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 51 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 8, Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 52, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 52 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 8, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, ФИО4, Лицо 8 Лицо 10, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, путем обмана, покушались на хищение денежных средств ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» Нижегородского филиал ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей, для чего предоставили в указанное отделение ФИО1 заявку и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки Лица 52, не намереваясь возвращать кредитные средства. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО1 отказал Лицу 52 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей, то есть умышленные действия Лица 1, ФИО4, Лица 8, Лица 10, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованного преступного сообщества Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 и привлеченными ими лицами, при пособничестве Лицом 53, Лицом 54, а также Лицом 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», действуя в различном соучастии по вышеуказанной схеме, путем обмана покушались на хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>: ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» (послме смены наименования – ПАО «БИНБАНК») в сумме 3 800 000 рублей, ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России» в сумме 7 578 080 рублей, ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» (после смены наименования – ПАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития») Филиал «Уфимский» в сумме 2 200 000 рублей, Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» (после смены наименования – ПАО «МТС-ФИО1») в сумме 1 060 000 рублей, ОАО «Лето ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Лето ФИО1») в сумме 1 801 000 рублей, Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1» в сумме 1 500 000 рублей, а всего в общей сумме 17 939 080 рублей, путем получения кредитов на третьих лиц, представив в ФИО1 заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, однако не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам, то есть совершили преступление, предусмотренное ч.3 ст.30-ч.4 ст.159-1 УК РФ.

В результате своей преступной деятельности ФИО4 в период с февраля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, участвовала в преступном сообществе (преступной организации), созданном и руководимом Лицом 1 для совершения тяжких преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, и в его составе совершила, а также покушалась на совершение преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, до ДД.ММ.ГГГГ, то есть до момента, когда преступная деятельность преступного сообщества была пресечена правоохранительными органами.

Своими действиями ФИО4 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.210 УК РФ – участие в преступном сообществе (преступной организации).

Она же, ФИО4, являясь участником преступного сообщества (преступной организации), руководимого Лицом 1, совершила хищение денежных средств ФИО1 на территории <адрес> и ФИО5 <адрес> в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

В период с января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Лица 1 в неустановленном месте, с целью расширения своей преступной деятельности и увеличения размера извлечения от нее незаконных доходов, возник преступный умысел на создание и руководство преступным сообществом (преступной организацией) в форме структурированной организованной группы, состоящей из структурных подразделений, в целях совместного совершения тяжких преступлений – хищений денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать.

Исполняя свою организаторскую и руководящую роль, Лицо 1 решил использовать в деятельности создаваемого им преступного сообщества ранее использованный при совершении преступлений организованной группой план совершения хищения денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путем обмана в сфере кредитования, заключавшийся в оформлении кредитов, в том числе потребительских (на приобретение бытовой техники в различных магазинах, у которых имелись соответствующие договоры с банками, кредитующими покупателей), на заведомо неплатежеспособных жителей <адрес> и ФИО5 <адрес> с предоставлением работникам ФИО1 с целью их обмана заведомо ложных сведений о месте работы и размере заработной платы указанных лиц, без намерения возврата кредитов. Извлечение материальной выгоды предусматривалось посредством привлечения как можно большего числа физических лиц для оформления кредитов с условием их незначительного частичного погашения (первые три ежемесячных платежа), придавая, таким образом, своей преступной деятельности ложную видимость законной деятельности в сфере кредитования населения. При этом Лицо 1 и вовлеченные им в состав преступного сообщества участники, не имели намерения возвращать кредитные денежные средства, осознавали, что бремя исполнения обязательств по возврату кредита будет возложено на подысканных ими лиц, и, учитывая их неплатежеспособность, полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

В качестве основы для создания преступного сообщества (преступной организации) Лицо 1 решил использовать созданную им ранее организованную группу, в составе которой они совместно с ФИО4 в 2012 году уже совершили хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, расположенным на территории <адрес>, при этом вовлечь в организованную группу новых участников и сформировать внутри неё структурные подразделения в соответствии с выполняемыми преступными функциями. О своих намерениях Лицо 1 в период января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точное место не установлено, сообщил ФИО4, предложив ей вступить в создаваемое преступное сообщество (преступную организацию). При этом Лицо 1 оставил за собой руководство преступным сообществом, возложив на ФИО4 те же преступные функции по изготовлению подложных документов для представления в ФИО1 с целью получения кредитов, которыми она была наделена в организованной группе под его руководством.

В тот же период января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, находясь в <адрес>, точное место не установлено, действуя из корыстных побуждений, осведомленная о преступных намерениях Лицо 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, приняла вышеуказанные условия, согласилась с предложением Лицо 1 и вступила в руководимое им преступное сообщество (преступную организацию), в целях совместного совершения тяжких преступлений в соответствии с основным видом преступной деятельности преступного сообщества (преступной организации) – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Продолжая реализацию преступного умысла, направленного на создание преступного сообщества и руководство им, в феврале 2013 года, точные даты следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, Лицо 1, действуя в соответствии со своим преступным планом и принятыми на себя организаторскими функциями, сформировал структурное подразделение в составе преступного сообщества, создаваемого в форме структурированной организованной группы, которое наделялось функциями по подысканию на территории <адрес> и <адрес> ФИО5 <адрес> лиц без постоянного источника дохода, лиц, испытывающих материальные затруднения, с целью оформления на них впоследствии кредитов в ФИО1 по документам, содержащим недостоверные сведения о заемщике, без намерения возвращать кредитные денежные средства.

В состав указанного структурного подразделения Лицо 1 в указанный период февраля 2013 года, точные даты следствием не установлены, вовлек жителей <адрес> ФИО5 <адрес> Лица 4, Лица 5, Лица 6. При этом Лицо 1 поставил их в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Осведомленные о преступных намерениях Лицо 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6 в указанный период февраля 2013 года, точные даты следствием не установлены, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Расширяя организованное преступное сообщество, Лицо 1, действуя в соответствии со своими организаторскими и руководящими функциями, в период октября-ноября 2013 года, точные даты следствием не установлены, в <адрес>, вовлек в состав преступного сообщества жителей ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> Лица 7 и Лица 8, которые вошли во второе структурное подразделение преступного сообщества с функциями по подысканию на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> лиц без постоянного источника дохода, лиц, испытывающих материальные затруднения, с целью оформления на них впоследствии кредитов в ФИО1, а также потребительских кредитов в торговых заведениях, по документам, содержащим недостоверные сведения о заемщике, без намерения возвращать кредитные денежные средства. Лицо 1 также поставил Лица 7 и Лица 8 в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать. Осведомленные о преступных намерениях Лицо 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 7 и Лицо 8 в период октября-ноября 2013 года, точные даты следствием не установлены, находясь в <адрес>, приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Участники указанных структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации) Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, территориально располагавшиеся в <адрес> ФИО5 <адрес>, действуя под руководством организатора и руководителя преступного сообщества Лица 1, в период с февраля 2013 года, а также Лицо 7, Лицо 8, территориально располагавшиеся на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес>, в период с октября 2013 года, реализуя единый преступный умысел преступного сообщества, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, осуществляли подыскание лиц из числа неплатежеспособных лиц, нуждавшихся в денежных средствах, производили их первоначальную вербовку, склоняли потенциальных заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов в ФИО1, получали от них копии документов (паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств), используемых для изготовления подложных справок о размере доходов и копий трудовых книжек с записями о несуществующем месте работы. Они же осуществляли доставку заемщиков к месту встречи, которое определял Лицо 1, передачу ему документов, принимали участие в доставке и сопровождении заемщиков в ФИО1 для подачи документов на получение кредитов и получения денежных средств. Кроме того, Лицо 7 и Лицо 8 сами выполняли роль заемщиков, представляли под руководством Лица 1 в ФИО1 заведомо ложные и недостоверные сведения, на их имя оформлялись кредитные договоры, они получали в ФИО1 кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать.

Руководство указанным структурным подразделением осуществлял Лицо 1, который непосредственно давал указания участникам преступного сообщества Лицу 4, Лицу 5, Лицу 6, Лицу 7, Лицу 8, передавал денежное вознаграждение в зависимости от размера выданных кредитов.

Кроме того, примерно в феврале 2013 года, точно дата и время не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на создание преступного сообщества и руководство им, используя свои организаторские и руководящие функции, находясь в <адрес>, сформировал территориально и функционально обособленное структурное подразделение в составе преступного сообщества (преступной организации), с целью введения сотрудников ФИО1, осуществляющих проверку сведений, представленных заемщиками, в заблуждение относительно платежеспособности заемщиков и достоверности представленных документов, поддержания «легенды» о наличии у заемщиков места работы и размера заработной платы, достаточного для выдачи кредитов, в состав которого вовлек своих знакомых Лица 9 и Лица 10

Так, Лицо 1 в феврале 2013 года, точно дата и время не установлены, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте встретился с Лицом 9 и Лицом 10, которых поставил в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, а также предложил им вступить в состав преступного сообщества для совместного совершения хищений, пояснив, что им необходимо представляться работниками различных организаций, для введения в заблуждение сотрудников ФИО1 в случае проведения ими проверок достоверности сведений в представленных для получения кредита документах, сообщать ложную информацию о трудоустройстве заемщиков. Осведомленные о преступных намерениях Лицо 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 9 и Лицо 10 приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Структурное подразделение, состоящее из Лица 9 и Лица 10, входящее в состав преступного сообщества, имело постоянное место дислокации, организованное Лицом 1 по адресу: <адрес>, использовало в своей деятельности телефонные линии с выделенными абонентскими номерами.

Участники указанного подразделения, действуя в рамках единого преступного умысла преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, находясь по адресу: <адрес>, отвечали на телефонные звонки работников ФИО1, проверяющих сведения о заемщике, представленные в ФИО1 для получения кредита, при этом представляясь работниками той организации, в которой согласно подложным документам якобы работал заемщик. Лицо 9 и Лицо 10, вводя в заблуждение работников ФИО1, предоставляли им заведомо ложную информацию о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода, тем самым совершая обман работников ФИО1, которые принимали положительное решение о выдаче кредитов. Преступная деятельность участников преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 была организована руководителем преступного сообщества Лицом 1 посменно, в соответствии с графиками дежурства, они же вели учет принятых звонков из ФИО1.

Руководство указанным структурным подразделением преступного сообщества осуществлял Лицо 1, который действуя в рамках единого преступного умысла, занимался организационными вопросами аренды помещения для размещения структурного подразделения, обеспечения телефонной связью, выдачей вознаграждения участникам структурного подразделения за счет преступного дохода в зависимости от размера похищенных денежных средств и степени участия Лица 9 и Лица 10 в преступной деятельности преступного сообщества. Кроме того, Лицо 1 обеспечивал участников структурного подразделения преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 информацией о том, когда и от имени какого заемщика в какие ФИО1 будут поданы ложные документы, от какой фирмы они оформлены и каково их содержание с тем, чтобы они могли своевременно и оперативно ответить на звонки представителей ФИО1 и подтвердить «легенду» в случае проверки банками достоверности представленной заемщиками информации.

В целях конспирации Лицо 1 периодически не реже одного раза в три месяца производил смену абонентских номеров в офисе по адресу: <адрес>, а также наименований фирм, использованных при изготовлении подложных документов для представления в ФИО1, и от имени которых представлялись Лицо 9 и Лицо 10, принимая звонки из ФИО1.

Таким образом, в период с февраля 2013 года, точная дата следствием не установлена, на территории <адрес> и <адрес> ФИО5 <адрес> стало действовать созданное Лицом 1 преступное сообщество (преступная организация) в форме структурированной организованной группы, состоящей из структурных подразделений.

Создав преступное сообщество, Лицо 1, используя свои руководящие функции, распределил между собой, а также между участниками преступного сообщества ФИО4, Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 преступные обязанности следующим образом, а именно:

ФИО4, являясь участником преступного сообщества, во исполнение своей преступной роли, подбирала «легенды» для каждого из заемщиков о месте их работы и размере заработной платы; изготавливала на основании представленных Лицом 1 достоверных сведений о заемщике, содержащихся в копиях паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств, с использованием имеющихся у неё печатей различных юридических лиц пакет документов, содержащих недостоверные сведения о заемщике, в том числе подложные копии трудовых книжек, содержащие несоответствующие действительности сведения о месте работы заемщика, заверенные от имени организации, в которой заемщик не работал; справки по форме 2-НДФЛ с оттисками печатей и подписями руководителей организации, в которой заемщик не работал, содержащие несоответствующие действительности сведения о размере доходов заемщика. Пакет изготовленных документов, содержащих недостоверные сведения, ФИО4 передавала Лицо 1 с целью подачи их заемщиком под контролем Лица 1 в ФИО1 на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>.

ФИО4 осуществляла сбор сведений и информации, проверяемой банками, об организациях, в которых согласно подложным документам работали заемщики и получали доход, вела учет указанных организаций, обеспечивала хранение печатей указанных организаций.

ФИО4 изготавливала рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях – «подсказки», необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые участникам организованного преступного сообщества, исполняющим роль бухгалтерских работников указанных организаций, для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения, указанные заемщиком в документах на получение кредита, при проверке сотрудниками ФИО1 по телефону.

ФИО4, обладая информацией об условиях кредитования в различных ФИО1, об особенностях принятия решения об одобрении кредита в том или ином ФИО1, о размере кредита, одобрение которого не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников ФИО1 в неплатежеспособности клиента, определяла перечень ФИО1 для подачи заявок и подложных документов на оформление кредита в ФИО1, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в ФИО1 разрешения на выдачу кредита. Указанную информацию ФИО4 передавала Лицу 1 для организации доставки заемщика и документов в ФИО1, надлежащего оформления заявки на выдачу кредита в том или ином ФИО1 с учетом особенностей кредитования в каждом ФИО1.

Лицо 1, являясь организатором и руководителем преступного сообщества, осуществлял поиск новых участников организованного преступного сообщества, проживающих в <адрес> и ФИО5 <адрес>, которые будут согласны войти в его состав для подыскания лиц из числа неплатежеспособных, с низким социальным статусом и уровнем доходов, нуждавшихся в денежных средствах, для использования их в роли заемщиков денежных средств в ФИО1; руководство участниками организованного сообщества, в обязанности которых входило подыскание заемщиков и первоначальная их вербовка.

Сам Лицо 1 осуществлял окончательные действия по вербованию заемщиков, склонял их к согласию на оформление на их имя кредитов по подложным документам о месте работы и размере дохода. Инструктировал заемщиков о необходимости с целью придания видимой законности своим действиям в течение первых трех месяцев производить частично погашение кредита. Получал от заемщиков документы, а именно копии паспорта, копии трудовой книжки, страховое свидетельство. Передавал полученные от заемщиков напрямую либо через посредников документы, содержащие сведения о неплатежеспособных заемщиках, ФИО4, которая непосредственно занималась изготовление подложных документов – копий трудовых книжек с указанием недостоверного места работы и справок по форме 2-НДФЛ с указанием недостоверного места работы и несуществующего размера заработной платы. После составления необходимых для представления в ФИО1 подложных документов, Лицо 1 получал уведомления от ФИО4, о готовности документов и в назначенное время получал от ФИО4 изготовленные последней подложные документы на заемщика, а также рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые участникам организованного преступного сообщества, исполняющим роль бухгалтерских работников указанных организаций для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения указанные заемщиком в документах на получение кредита при проверке сотрудниками ФИО1 по телефону. Указанные документы и сведения Лицо 1 передавал заемщикам и участникам преступного сообщества Лицу 9 и Лицу 10 для использования в преступной деятельности.

Лицо 1 в определенный им день и время, предварительно ставя в известность ФИО4, осуществлял доставку заемщиков по ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, с целью подачи заявки на получение кредита по подложным документам, а в случае одобрения ФИО1 заявки – для получения кредитных денежных средств. Используя автотранспорт, Лицо 1 осуществлял сопровождение заемщиков по ФИО1 и контролировал процесс подачи подложных документов в ФИО1, сообщал заемщикам какие суммы кредитов необходимо указывать в заявках.

Заемщики в целях конспирации и утечки информации о составе и деятельности преступного сообщества его руководителем Лицом 1 и участниками не вовлекались в состав организованного преступного сообщества, не ставились в известность о количественном составе сообщества, распределении в группе ролей, месте дислокации и совместных преступных планах.

Лицо 1 в случае одобрения кредита и получения в ФИО1 денежных средств заемщиком, осуществлял распределение похищенных денежных средств, а именно часть выданной ФИО1 суммы оставлял заемщику, с указанием об оплате заемщиком в обязательном порядке в первые три месяца ежемесячных платежей по погашению кредита. По истечении трех оплаченных месяцев Лицо 1 с целью сокрытия следов преступления забирал у заемщика документы, касающиеся выданного кредита и оплаченного периода заемщиком. Оставшуюся часть похищенных денежных средств Лицо 1 совместно с ФИО4 распределял между собой и участниками организованного преступного сообщества, расходовал по своему усмотрению и на поддержание материально-технического обеспечения деятельности организованного преступного сообщества.

Лицо 1, как организатор и руководитель организованного преступного сообщества, определил обязанности участников сообщества Лица 4, Лица 5, Лица 6, Лица 7, Лица 8, как «посредников» между Лицом 1 и заемщиками, на которых впоследствии оформлялись кредиты. Так, в соответствии с преступным планом, участники организованного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 8, Лицо 7, согласно распределению ролей при совершении хищений путем обмана денежных средств ФИО1, должны были осуществлять: поиск лиц из числа неплатежеспособных, нуждавшихся в денежных средствах, занимающих низкий социальный статус, которые выступят в роли заемщиков денежных средств в ФИО1, а также их первоначальную вербовку, которая включала в себя предложение оформить кредит на условиях его невозвратности в ФИО1 и передачи части выданных ФИО1 кредитных денежных средств участникам преступного сообщества, склонение заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов, получение от них копий документов (паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств), используемых другими участниками преступного сообщества для изготовления подложных документов.

В случае получения от заемщиков согласия на условия оформления кредита, составляющие часть преступной схемы, участники преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8 организовывали встречу заемщиков с Лицом 1, доставку заемщиков к месту встречи с Лицом 1, передачу ему документов. В дальнейшем, Лицо 1, действуя согласованно с Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8 в присутствии последних, осуществлял окончательные действия по вербованию заемщиков.

Кроме того, Лицо 7 и Лицо 8 по согласованию с руководителем преступного сообщества Лицом 1 сами выполняли роль заемщиков, представляли под руководством Лица 1 в ФИО1 заведомо ложные и недостоверные сведения, на их имя оформлялись кредитные договоры, они получали в ФИО1 кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать, совершая тем самым их хищение.

В качестве заемщиков для оформления на их имя кредитов с целью хищения денежных средств в ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес> с использованием подложных документов, изготовленных ФИО4, а также для конспирации своего участия в получении кредитов, Лицо 1, как лично, так и через участников преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8, в период с февраля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ привлек Лицо 11, Лицо 12, Лицо 13, Лицо 14, Лицо 15, Лицо 16, Лицо 17, Лицо 18, Лицо 19, Лицо 20, Лицо 21, Лицо 22, Лицо 23, Лицо 24, Лицо 25, Лицо 26, Лицо 27, Лицо 28, Лицо 29, Лицо 30, Лицо 31, Лицо 32, Лицо 33, Лицо 34, Лицо 35, Лицо 36, Лицо 37, Лицо 38, Лицо 39, Лицо 40, Лицо 41, Лицо 42, Лицо 43, не ставя, в целях конспирации, последних в известность относительно участия их в организованном преступном сообществе (преступной организации).

Лица, выполнявшие роль заемщиков, непосредственно подчинялись Лицу 1 или привлекшим их участникам преступного сообщества Лицу 4, Лицу 5, Лицу 6, Лицу 7, Лицу 8, выполняли согласованные с ними действия согласно проведенного инструктажа и полученной «подсказки», непосредственно направленные на представление сотрудникам ФИО1 документов, содержащих заведомо ложные сведения, с целью их обмана, на заключение кредитного договора и получение в ФИО1 наличных денежных средств, передавали часть похищенных денежных средств Лицу 1 в указанном им размере. За выполненные по указанию Лица 1 действия заемщики получали от него часть похищенных денежных средств, а также, выполняя указание Лица 1, в течение первых трех месяцев после получения кредита производили уплату обязательных кредитных платежей с целью придать совершенному преступлению видимость гражданско-правовых отношений. При этом заемщики осознавали, что полученные по оформленным на их имя кредитным договорам денежные средства возвращены в ФИО1 кем-либо не будут.

Лицо 1, как организатор и руководитель организованного преступного сообщества, определил обязанности участников сообщества Лица 9 и Лица 10, составляющих отдельное структурное подразделение, следующим образом. Находясь по адресу: <адрес>, Лицо 9 и Лицо 10, должны были отвечать на телефонные звонки работников ФИО1, проверяющих сведения о заемщике, представленные в ФИО1 для получения кредита. При этом, Лицо 9 и Лицо 10, реализуя единый преступный умысел, с целью обмана сотрудников ФИО1, должны были представляться работниками той организации, в которой согласно подложным документам, изготовленным ФИО4, якобы работал тот или иной заемщик. Лицо 9 и Лицо 10, вводя в заблуждение работников ФИО1, предоставляли им заведомо ложную информацию – «легенду» о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода, разработанную ФИО4 и переданную им руководителем преступного сообщества Лицом 1. В случае более тщательной проверки сотрудниками ФИО1, Лицо 9 и Лицо 10 представляли им по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде деятельности той или иной организации, от имени которой ФИО4 были изготовлены подложные документы, призванную убедить проверяющих сотрудников ФИО1 в достоверности и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика.

С целью организации преступной деятельности ФИО4 использовала место своего жительства, а именно квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в которой были установлены технические средства: персональный компьютер с соответствующим программным обеспечением, многофункциональное устройство (с функциями принтера, ксерокса), хранились печати юридических лиц, иные предметы, необходимые для изготовления подложных документов: справок о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ, ксерокопий трудовых книжек и иных документов.

С целью организации преступной деятельности структурного подразделения преступного сообщества, участниками которого являлись Лицо 9 и Лицо 10, использовалось арендованное помещение по адресу: <адрес>, в котором были установлены стационарные телефоны.

Кроме того, организованное преступное сообщество под руководством Лицом 1, в состав которого входила ФИО4 и другие участники, обладало материально-технической оснащенностью. В целях мобильности и постоянной координации своих действий, члены преступного формирования при совершении преступлений использовали автотранспорт и средства мобильной связи. Для постоянного координирования совместных преступных действий и руководства заемщиками участники организованного преступного сообщества использовали средства мобильной связи, для сообщения заведомо ложной информации по телефону сотрудникам ФИО1 участники преступного сообщества использовали телефонные линии с выделенными абонентскими номерами.

Сбор участников организованного преступного сообщества происходил как по месту жительства ФИО4, так и в автомашинах, используемых Лицом 1, там же происходило планирование совершения хищений, определялся состав их участников, распределялись роли.

Конкретный план совершения каждого преступного действия разрабатывался и обсуждался за некоторое время перед его совершением, тогда же окончательно распределялись роли между участниками сообщества.

С целью облегчить получение в подразделениях ОАО «Сбербанк России» кредитов в более значительных по сравнению с другими банками суммах по подложным документам, устранения препятствий к хищению кредитных денежных средств в особо крупном размере примерно в марте 2013 года, более точно дата следствием не установлена, Лицо 1 к деятельности организованного преступного сообщества привлек Лицо 53 и Лицо 54, в целях конспирации не ставя последних в известность относительно своего участия в составе организованного преступного сообщества (преступной организации) при следующих обстоятельствах.

Так, примерно в марте 2013 года, точная дата следствием не установлена, жителям <адрес> 54 и Лицу 53 стало известно о совершении Лицом 1 и ФИО4 хищения денежных средств ФИО1 путем получения кредитов на основании подложных документов, без намерения их возвращать. Однако, о том, что указанное преступление совершается Лицом 1 и ФИО4 в составе преступного сообщества, Лицо 54 и Лицо 53 не были осведомлены. В тот же период марта 2013 года, точная дата следствием не установлена, у Лица 54 и Лица 53 возник корыстный преступный умысел, направленный на пособничество совершаемому Лицом 1 и ФИО4 преступлению – хищению в особо крупном размере денежных средств ОАО «Сбербанк России», путём обмана в сфере кредитования, то есть путём представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, рассчитывая за оказанные услуги в содействии совершению преступления получить от Лица 1 денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», с каждого незаконно полученного кредита, в тот же период марта 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, Лицо 54 и Лицо 53 вступили между собой в преступный сговор, направленный на совместное пособничество Лицом 1 и ФИО4 в совершении хищения кредитных денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России». Действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, Лицо 53 и Лицо 54 распределили между собой преступные роли следующим образом.

Лицо 54, учитывая знакомство с сотрудниками ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», должен был вступить в преступный сговор с кем-либо из сотрудников ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», направленный на совместное оказание содействия в совершении хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере в части беспрепятственного и быстрого приема заведомо подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита, а также исключения фактов выявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» недостоверности представленных документов и отказа в выдаче кредитов. Кроме того, Лицо 54 совместно с сотрудником ОАО «Сбербанк России» должен был определить размер вознаграждения последнего за оказание вышеуказанных услуг, способствующих облегчению совершения преступления, после чего обеспечивать связь с сотрудником ФИО1, передачу ему информации о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, передачу части похищенных денежных средств в качестве вознаграждения.

Лицо 53, учитывая его знакомство с Лицом 1, должен был предложить последнему услуги по содействию совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» за вознаграждение, а после получения согласия последнего поддерживать связь группы с Лицом 1, получать от него информацию о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, с целью дальнейшей передачи информации сотруднику ФИО1. Кроме того, Лицо 53 после совершения хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» должен был получать от Лица 1 часть похищенных денежных средств в качестве вознаграждения за оказанное содействие в совершении преступления. Из полученного от Лица 1 денежного вознаграждения за содействие в совершении преступления Лицо 53 и Лицо 54 договорились о том, что часть денежных средств передавать сотруднику ФИО1, оказывающему им содействие, по договоренности с ним, а остальную часть распределять между собой в неустановленных пропорциях.

Реализуя общий преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, Лицо 54 стал подыскивать лиц из числа сотрудников ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», согласных совместно с ним оказать пособничество Лицом 1 и ФИО4 в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц, на основании подложных документов о трудоустройстве и размере дохода, без намерения возвращать кредиты. Примерно в марте 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, точное место не установлено, Лицо 54, реализуя общий с Лицом 53 преступный умысел, направленный на оказание Лицом 1 и ФИО4 пособничества в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», предложил своей знакомой менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России» Лицу 55 использовать её служебное положение и оказать содействие в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», при этом сообщив Лицу 55 о том, что для введения в заблуждение сотрудников ФИО1 с целью получения кредита заемщики будут предоставлять подложные документы, содержащие недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода, и что полученный кредит кем-либо возвращаться не будет. Лицо 54 предложил Лицу 55 оказать содействие в виде устранения препятствий в приеме подложных документов от заемщика и в принятии решения о выдаче кредита без проверки добросовестности заемщика и достоверности представленных им документов.

Лицо 55 согласно приказу №-к от ДД.ММ.ГГГГ являлась менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России». Свою деятельность в качестве менеджера по продажам Лицо 55 осуществляла на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции, утвержденной руководителем ВСП № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», согласно которым в её обязанности входило помимо прочего осуществление операций кредитования физических лиц в соответствии с действующими нормативными документами ФИО1; анализ и проверка пакета документов по кредитной заявке клиента; привлечение подразделений ФИО1 к рассмотрению документов по кредитной заявке клиента; подготовка заключения на рассмотрение кредитного комитета; оформление кредитной документации; осуществление ввода кредитной заявки в АС ФИО1. Менеджер по продажам Лицо 55 несла ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на неё должностных обязанностей и порученных работ; соблюдение требований нормативных и распорядительных документов ОАО «Сбербанк России» и законодательства РФ в части осуществляемых операций.

Получив вышеуказанное предложение от Лица 54, в тот же период марта 2013 года, точная дата и место следствием не установлены, Лицо 55, осознавая, что в результате приема сотрудниками ФИО1 подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода, а также в результате непринятия мер к проверке достоверности представленных документов, в том числе путем направления указанных документов по кредитной заявке в контролирующие службы ФИО1, будет принято необоснованное решение о выдаче кредита, а впоследствии кредитные денежные средства, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», будут похищены и полученный кредит кем-либо возвращаться не будет, действуя из корыстных побуждений, согласилась использовать свое служебное положение для пособничества в совершении хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, тем самым вступив в преступный сговор с Лицом 54. В соответствии с распределенными ролями Лицо 55 должна была, используя своё служебное положение, оказывать содействие совершению преступления советами по содержанию изготавливаемых подложных документов с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставлением информации о том, когда и в какое подразделение ОАО «Сбербанк России» необходимо представить подложные документы для беспрепятственного оформления кредита, устранением препятствий к хищению кредитных денежных средств в особо крупном размере под видом получения кредитов посредством личного приема заведомо подложных документов от заемщиков и оформления кредитов без надлежащей проверки добросовестности заемщиков и достоверности представленных документов.

Лицо 54 во исполнение своей преступной роли должен был обеспечивать Лицо 55 информацией о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, сумме планируемой к хищению, а также передавать Лицу 55 денежное вознаграждение за содействие преступлению после одобрения и выдачи кредита.

Кроме того, Лицо 54 и Лицо 55 договорились, что за оказанное содействие в совершении преступления Лицо 55 будет получать денежное вознаграждение, составляющее часть похищенных денежных средств, пропорционально сумме каждого выданного кредита.

В свою очередь, Лицо 53, действуя в рамках общего с Лицом 54 преступного умысла, во исполнение отведенной ему преступной роли, в тот же период марта 2013 года, точная дата и место следствием не установлены, предложил Лицу 1, будучи неосведомленным о том, что последний действует в составе преступного сообщества (преступной организации), оказывать содействие в совершении преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере путем оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц, на основании подложных документов о трудоустройстве и размере дохода, без намерения возвращать кредиты, а именно давать советы по содержанию изготавливаемых подложных документов с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставлять информацию о том, когда и к какому сотруднику в какое подразделение ОАО «Сбербанк России» необходимо представить подложные документы для беспрепятственного оформления кредита, а также обеспечить устранение препятствий к совершению хищения кредитных денежных средств в особо крупном размере, пояснив, что содействие будет оказывать совместно с ним сотрудник ОАО «Сбербанк России» за вознаграждение. За оказанное содействие в совершении преступления Лицо 53 предложил Лицу 1 передавать часть от похищенных денежных средств в размере, пропорциональном сумме полученного преступным путем кредита- в размере 20-25%.

Лицо 1, имея намерения облегчить совершение хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», с целью конспирации не ставя в известность Лица 53 о том, что действует в составе организованного преступного сообщества (преступной организации), не вовлекая последнего в его состав, дал согласие, пообещав за оказанные услуги по содействию в совершении преступления передавать Лицу 53 денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств. Тем самым, Лицо 53, действуя из корыстных побуждений, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого преступного умысла преступного сообщества (преступной организации), вступил с последним в преступный сговор, направленный на пособничество совершению в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана хищения денежных средств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем предоставления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, и оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц без намерения возврата кредитных средств.

После этого, участники организованного преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7 под руководством Лица 1 и с его участием, в период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя в рамках единого преступного умысла в соответствии с преступным планом, подыскивали лиц с низким уровнем дохода, нуждающихся в денежных средствах, на имя которых участник преступного сообщества ФИО4 оформляла подложные документы, необходимые для представления в ОАО «Сбербанк России» для получения кредитов, а также подбирала им «легенды» о трудоустройстве, готовила тексты для заучивания и последующего введения в заблуждение сотрудников ФИО1. Подыскав заемщиков, Лицо 1 и ФИО4, действующая по указанию последнего, сообщали Лицо 53 информацию о готовности подачи документов в подразделение ОАО «Сбербанк России», фамилию заемщика, на которого планировалось оформить кредит и сумму, которую предполагалось похитить. Лицо 53 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщал указанную информацию Лицо 54

Лицо 54, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передавал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств, фамилию заемщика и предполагаемую к хищению сумму денежных средств.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщала Лицо 54 информацию о том, когда и в какое окно необходимо представить документы в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, чтобы документы попали к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передавал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщал ее Лицу 1 и ФИО4

После чего, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию единого преступного умысла, участники организованного преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, под контролем Лица 1, организовывали доставку заемщиков в дополнительный офис № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенный по адресу: <адрес>, которые во исполнение своей преступной роли представляли изготовленные ФИО4 подложные справки о доходах с недостоверных мест работы, а также копии трудовых книжек с недостоверными записями о трудоустройстве заемщиков.

Лицо 55, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», принимала представленные заемщиками подложные документы лично, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55не проводила их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направляла документы по кредитным заявкам в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

Кроме этого, Лицо 55, действуя согласно отведенной ей роли, осуществляла контроль за процессом оформления и одобрения кредитов по представленным подложным документам в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», при этом уведомляла Лицо 54 о стадии рассмотрения документов и получении одобрения на выдачу кредитов, предоставляла информацию и консультировала по вопросам содержания подложных документов с целью, чтобы они не вызывали сомнений в подлинности и достоверности.

В результате указанных действий Лицо 55 сотрудники ОАО «Сбербанк России», не осведомленные о совершаемом преступлении и о подложном характере представленных заемщиками документов, заключили с указанными лицами кредитные договоры, на основании которых предоставили кредитные денежные средства, которые были похищены участниками организованного преступного сообщества под руководством Лица 1 и впоследствии ФИО1 не возвращены.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказывала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщиков, которые впоследствии возвращены не были.

Похищенные в ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» путем обмана кредитные денежные средства руководитель организованного преступного сообщества Лицом 1 распределял между собой, другими участниками преступного сообщества, заемщиками, а также за оказанные услуги по пособничеству в совершении хищения передавал Лицу 53 часть денежных средств, пропорционально каждому незаконно полученному кредиту.

Часть полученных от Лица 1 похищенных денежных средств Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределяли между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передавал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», в результате чего ФИО5 отделению № ОАО «Сбербанк России», был причинен материальный ущерб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованной группы-преступного сообщества Лицом 4, Лицом 6, Лицом 5, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 и привлеченными ими лицами в различном соучастии друг с другом, при пособничестве Лицом 53, Лицом 54, а также Лицом 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», действуя согласно разработанного ими плана по вышеуказанной преступной схеме совершили хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, а именно:

Так, в феврале 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 4, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, под руководством Лица 1 в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 11 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 11 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 4, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 11 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 11, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период февраля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 11, не осознавая того, что Лицо 4 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступил с Лицом 4 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 4 получил от Лица 11 копию паспорта и копию трудовой книжки на его имя – Лица 11, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 11 договоренности Лицо 4 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества другому лицу, последний совместно с ФИО4 определил время и место совершения преступления – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть изменен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта ЛицА 11 и трудовой книжки ЛицА 11 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 11 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 11, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 11, как работника ООО «Тройка Диалог», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 11, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 11 в ООО «Тройка Диалог». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 11, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Тройка Диалог». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 11 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Тройка Диалог» в отношении Лица 11 о приеме последнего на работу в ООО «Тройка Диалог», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Тройка Диалог», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 11, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 11 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита. При неустановленных обстоятельствах, полученные от ФИО4 подложные документы Лицо 1 передал Лицу 4

    Кроме того, в феврале 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 4, действуя согласованно с Лицом 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 11, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицу 11 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 11 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 11, передал письменную ложную информацию о Лице 11 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

    ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лица 11 к зданию ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 11, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 11, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 4, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 4, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 11 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 11 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 306 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Тройка Диалог», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 11 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Тройка Диалог», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 11 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 11, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 11 по указанию Лица 4, действовавшего согласованно с Лицом 1, ФИО4 и Лицом 10, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 11 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 11 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 11 ФИО1 была списана со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 54 000 рублей, а так же комиссия ФИО1 по операциям с использованием ПК в устройствах ФИО1 в сумме 6 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, после подписания кредитного договора Лицом 11, действуя по указанию Лица 4 и согласно инструктажу последнего получил в кассе операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в сумме 300 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», передал Лицу 4, последний – руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 4, Лицом 10 и Лицом 11.

Лицо 11 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 4, внес в ФИО1 четыре платежа по кредитному договору на общую сумму 41 312 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Лицо 4, ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, совместно с Лицом 11, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 11 по подложным документам, в сумме 354 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей и денежных средств в сумме 54 000 рублей, оплаченных в качестве страхового взноса добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» материальный ущерб на сумму 354 000 рублей.

2) Кроме того, в феврале 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 12, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 12 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 12 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 12 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 12, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период февраля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 12., не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 12 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 12 имя, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 12 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть изменен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 12 и трудовой книжки Лица 12 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 12 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лица 12, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 12, как работника ООО «Влада», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 12, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 12 в ООО «Влада». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 12, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Влада». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 12 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Влада» в отношении Лица 12 о приеме последней на работу в ООО «Влада», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Влада», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 12, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 12 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в феврале 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 12, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 12 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицу 12 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 12, передал письменную ложную информацию о Лице 12 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 12 к зданию ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 12, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 12, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 12 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 12 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 306 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Влада», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 12 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Влада», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 12 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 12, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 12 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицо 10, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 12 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 12 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 12 ФИО1 была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 54 000 рублей, а так же комиссия ФИО1 по операциям с использованием ПК в устройствах ФИО1 в сумме 6 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 12, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 300 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 12.

Лицо 12 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору на общую сумму 31 845,05 рублей, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, совместно с Лицом 12, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 12 по подложным документам, в сумме 354 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей и денежных средств в сумме 54 000 рублей в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» материальный ущерб на сумму 354 000 рублей.

3) Кроме того, в марте 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 56, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности в денежных средствах, и неплатежеспособности Лица 56, предложил последней, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 56 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 56, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период марта 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашать кредитные обязательства, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

О достигнутой с Лицом 56 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес>, ул. ФИО9, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 100 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1» не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лица 56, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Продмир-с».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 56, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес> ул. ФИО9 <адрес>, а также для передачи участникам организованной группы-преступного сообщества Лицу 9 и Лицу 10 для обмана сотрудников ФИО1 в случае проверки ими достоверности сведений, представленных заемщиком.

Кроме того, в марте 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 56, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 56 подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в марте 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 56, передал письменную ложную информацию о Лице 56 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лица 56 к зданию ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1» по адресу: <адрес>, ул. ФИО9, <адрес>.

Лицо 56 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес>, ул. ФИО9, <адрес>, действуя по указанию Лица 1, обратилась к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 100 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Продмир-С». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Продмир-С», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 56 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 56 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении участников оргунизованной группы-преступного сообщества, приняли положительное решение о выдаче Лице 56 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении областного цента «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 56 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 100 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, более точно в ходе следствия не установлено, в помещении областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя Лица 56, на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 100 000 рублей, после чего передали карту Лицу 56. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес> ул. ФИО9 <адрес>, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 100 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес>, ул. ФИО9, <адрес>, передала Лицу 1. После чего, в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 56.

Лицо 14, действуя по указанию Лица 1, ДД.ММ.ГГГГ внесла в ФИО1 платеж по кредитному договору на сумму 10 160 рублей, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 56 по ложным и недостоверным сведениям, в сумме 100 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

4) Кроме того, в марте 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 15, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под своим руководством, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 15 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 15 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 15 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 15, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период марта 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 15, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 15 копию паспорта и копию трудовой книжки на его имя – Лица 15, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 15 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес> «А», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 15 и трудовой книжки Лица 15 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 15 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 15, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица15, как работника ООО «Бизон», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 15, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 15 в ООО «Бизон». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 15, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Бизон». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 15 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Бизон» в отношении Лица 15 о приеме последнего на работу в ООО «Бизон», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Бизон», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 15, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 15 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в марте 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 15, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 15 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 15 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в марте 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 15, передал письменную ложную информацию о Лице 15 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 15 к зданию ФИО1 – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 15, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 15, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 15 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 15 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 269 200 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Бизон», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 15 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Бизон», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 15 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 15, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 15 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лица 10, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 15 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», между ФИО1 и Лицо 15 заключен кредитный договор №ПННУФА10801/810/13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 269 200 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика Лица 15 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 19 200 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лицо 15 по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 15, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передал Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 15

Лицо 15 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лица 15 по подложным документам, в сумме 269 200 рублей (с учетом 250 000 рублей, снятых со счета наличными денежными средствами, и 19 200 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 15), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 269 200 рублей.

5) Кроме того, в конце 2012 года, более точно дата и время следствием не установлены, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 познакомился с Лицом 16, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Примерно в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 16 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 16 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 16 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 16, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период марта 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 16, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 16 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лица 16 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 16 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления:

– ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес> «А», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 274 000 рублей,

– Операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 360 000 рублей,

– Операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей,

– ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенный по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанные размеры кредитов могут быть снижены банками при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 16 и трудовой книжки Лица 16 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 16 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 16 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 16, как работника ООО «АЛАН», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 16, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 16 в ООО «АЛАН». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 16, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «АЛАН». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 16 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «АЛАН» в отношении Лица 16 о приеме последнего на работу в ООО «АЛАН», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «АЛАН», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 16, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 16 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в марте 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 16, пояснив, что на его имя будут оформлены кредиты в разных ФИО1, часть полученных денежных средств необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 16 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 16 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в марте 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 16, передал письменную ложную информацию о Лице 16 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицу 16 к зданию ФИО1 – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 16, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 16, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 16 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 16 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 274 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алан», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 16. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Алан», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 16 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 16, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 16 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 10, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 16 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», между ФИО1 и Лицом 16 заключен кредитный договор №ПННУФА10959/810/13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика Лица 16 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 16 по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 16, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получил в кассе ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», наличные денежные средства, по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передал Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 16 Впоследствии из полученных в качестве своей доли похищенных денежных средств Лицо 16 не внес в ФИО1 в погашение кредита ни одного платежа.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 16 по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, и денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

6) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, продолжая реализацию задуманного хищения денежных средств ФИО1, расположенных на территории ФИО5 <адрес>, в большем размере, в соответствии со своими обязанностями в руководимой им организованной преступной группе-преступном сообществе, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицу 16 к зданию ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 16, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 16, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 16 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицао 16 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 306 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алан», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лицо 16 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Алан», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 16 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 16, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 16 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 10, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 16 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 16 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 16 ФИО1 была списана со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 54 000 рублей, а так же комиссия по операциям с использованием ПК в устройствах ФИО1 в сумме 6 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 16, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получил в кассе операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 300 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «ФИО5» Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах ФИО1», передал Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 16.

Лицо 16 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 три платежа по кредитному договору на общую сумму 31 035 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 16 по подложным документам, в сумме 354 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также денежных средств в сумме 54 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» материальный ущерб на сумму 354 000 рублей.

7) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, в соответствии со своими обязанностями руководителя организованной преступной группы-преступного сообщества, доставил Лица 16 к зданию ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 16, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 16 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 16 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 16 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алан», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 16. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Алан», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 16 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 16, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 16 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 10, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лица 16 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицо 16 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 279 040 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика Лица 16 ФИО1 произвел перечисление денежных средств в сумме 29 040 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование заемщика Лицо 16

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 16, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», передал Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 16.

Лицо 16 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицом 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 16 по подложным документам, в сумме 279 040 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 29 040 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 279 040 рублей.

8) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 16 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 16, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 16, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленным о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 16 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 16 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 16 в ФИО1 подложных документов, в конце марта-начале апреля 2013 года, более точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алан». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Алан», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 16 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 16 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 16 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 16 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицом 16 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 400 680 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика Лица 16 ФИО1 произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 22 680 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 16 по программе коллективного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 16, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получил в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 378 000 рублей (за вычетом стоимости участия в программе коллективного страхования заемщиков потребительских кредитов «Защита кредита» на сумму 22680 рублей) и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 16.

Лицо 16 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 16 по подложным документам, в сумме 400 680 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 378 000 рублей, а также денежных средств в сумме 22 680 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 400 680 рублей.

9) Кроме того, в начале апреля 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 17, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 17 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицо 17 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 17 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 17, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале апреля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашения кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 17 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 17 для изготовления подложных документов.

После этого, в начале апреля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 17 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 17 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 17, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 17, как работника ООО «Камелия», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 17, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 17 в ООО «Камелия». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 17, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Камелия». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 17 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Камелия» в отношении Лица 17 о приеме последней на работу в ООО «Камелия», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Камелия», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 17, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 17 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в начале апреля 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 17, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 17 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 17 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 17, с целью оформления кредита в сумме не менее 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54

Лицо 54, в тот же период с начала апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицо 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 17 на сумму 500 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период с начала апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицо 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицу 17 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55Далее, Лицо 1 передал Лицу 17 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 17 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 17, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 17 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 17, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 500 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 17 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 17 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 17 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 17 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 17 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 327 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 17 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 327 000 рублей и 500 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лица 17, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 17 получила денежные средства в сумме 327 000 рублей и 500 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала денежные средства Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 17 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 17 в период после получения кредитных средств, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 по два ежемесячных платежа по каждому кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученных кредитных займов, оформленных на Лицо 17 по подложным документам, в сумме 327 000 рублей и 500 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на общую сумму по двух кредитным договорам 827 000 рублей.

10) Кроме того, в апреле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 5 и Лицо 6, действуя во исполнение единого преступного умысла, подыскали в качестве потенциального заемщика для получения кредита на основании подложных документов Лица 18, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита, после чего познакомили с Лицом 18 руководителя организованной группы-преступного сообщества Лица 1. В тот же период в апреле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 18 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 18 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 6 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 18 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 18, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 18, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5, Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. После чего Лицо 1 в присутствии Лица 5 и Лица 6 получил от Лица 18 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 18 имя для изготовления подложных документов.

После этого, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лицо 18 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 18 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 18, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 18, как работника ООО «Бизон», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 18, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 18 в ООО «Бизон». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 18, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Бизон». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 18 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Бизон» в отношении Лица 18 о приеме последней на работу в ООО «Бизон», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Бизон», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 18, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 18 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита. После чего, лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 18, Лицо 1 во исполнение отведенной ему преступной роли передал Лицу 5, который передал Лицу 6. Лицо 6 свою очередь во исполнение отведенной ей преступной роли передала Лицу 18.

После чего в апреле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 6 и Лицо 5, действуя во исполнение отведенной им преступной роли, находясь в неустановленном месте доставили Лицо 18 на встречу с Лицом 1, на которой также присутствовали. Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, Лицом 6 и Лицом 5, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 18, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 18 подготовленные ФИО4 документы, содержащие ложные сведения о личности Лица 18 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 18, с целью оформления кредита в сумме 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 18 на сумму не менее 500 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период с начала апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено Лицо 6 и Лицо 5, во исполнение отведенной им преступной роли, доставили Лицо 18 к Лицу 1 для дальнейшего сопровождения в ФИО1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лица 18 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55. Далее Лицо 1 передал Лицу 18 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 18 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 18, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 18 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 18, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 800 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 18 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 18 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лица 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 18 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 18 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицо 18 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 506 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 506 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лицо 18, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 18 получила денежные средства в сумме 506 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала деньги Лицо 1 и Лицо 6 в присутствии Лицо 5 Лицо 1 в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицо 18 и участниками организованной группы-преступного сообщества. Полученные от Лицо 18 денежные средства Лицо 6 распределила между собой и Лицо 5

Лицо 18 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лицо 1, внесла в ФИО1 четыре ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лицо 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицо 55в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 6, Лицо 5 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, при пособничестве Лицо 55, Лицо 54 и Лицо 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 18 по подложным документам, в сумме 506 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 506 000 рублей.

11) Кроме того, в апреле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 5 и Лицо 6, действуя во исполнение единого преступного умысла, подыскали в качестве потенциального заемщика для получения кредита на основании подложных документов Лицо 18, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита, после чего познакомили с Лицо 18 руководителя организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 В тот же период в апреле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 18 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицо 18 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 6 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 18 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 18, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 18, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5, Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. После чего Лицо 1 в присутствии Лицо 6 и Лицо 5 получил от Лицо 18 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 18 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 18, договоренности Лицо 6 и Лицо 5 сообщили Лицу 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – Клиентский Центр № областной центр ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 100 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лицо 18, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Бизон» в качестве специалиста, имеет заработную плату 37 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 18, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в Клиентском Центре № ОАО «Лето ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, а также для передачи участникам организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 для обмана сотрудников ФИО1 в случае проверки ими достоверности сведений, представленных заемщиком.

Кроме того, в апреле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1 совместно с Лицом 5 и Лицом 6, действуя согласованно с ФИО4, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провели инструктаж Лица 18, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 через Лицо 5 и Лицо 6 передал Лицу 18, подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в апреле 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 18, передал письменную ложную информацию о Лице 18 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 совместно с Лицом 5 и Лицом 6 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 18 к зданию ФИО1 – Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо 18 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, Лицом 5, Лицом 6, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, обратилась к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 100 000 рублей, которому, обманывая, сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 18 в ФИО1 ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Бизон». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Бизон», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 18 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 18 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Лица 18 и других участников, приняли положительное решение о выдаче Лицу 18 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 18 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 100 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя Лица 18, на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 100 000 рублей, после чего передали карту Лицу 18. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, Лицо 18, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1», с использованием банкомата, получила со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 100 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10, Лицом 5, Лицом 6 и Лицом 18.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 6 и Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 18 по ложным сведениям, в сумме 100 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

12) Кроме того, в апреле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 познакомился с Лицом 19, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы-преступного сообщества, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 19 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 19 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 19 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Лицо 19, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 19, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 19 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 19 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 19 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 19 и трудовой книжки Лица 19 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 19 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 19 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 19, как работника ООО «АЛАН», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 19, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 19 в ООО «АЛАН». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 19, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «АЛАН». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 19 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «АЛАН» в отношении Лица 19 о приеме последней на работу в ООО «АЛАН», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «АЛАН», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 19, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 19 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в апреле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 19, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 19 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 19 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 19, передал письменную ложную информацию о Лице 19 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 19 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 19, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 19 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 19 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 19 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицу 19 в ФИО1 подложных документов, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ. более точное время следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алан». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Алан», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 19 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 19 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 19 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 19 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицом 19 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 575 000 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика Лица 19 ФИО1 произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 19 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 19, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получила в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 19.

Лицо 19 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 19 по подложным документам, в общей сумме 575 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей, а также денежных средств в сумме 75 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

13) Кроме того, в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 20, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 20 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 20 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 20 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 20, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 20, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1 получил от Лица 20 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 20 для изготовления подложных документов.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 20 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 20 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 20, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 20, как работника ООО «Продмир-С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 20, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 20 в ООО «Продмир-С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 20, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Продмир-С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 20 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Продмир-С» в отношении Лица 20 о приеме последней на работу в ООО «Продмир-С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Продмир-С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 20, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 20 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 20, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 800 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 20 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 20 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 20, с целью оформления кредита в сумме 800 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54

Лицо 54, в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 20 на сумму не менее 800 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицо 20 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55. Далее, Лицо 1 передал Лицу 20 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 20 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 20, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 20 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 20, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита на сумму 800 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 20 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 20 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 20 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 20 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 20 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 800 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лица 20, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 20 получила денежные средства в сумме 800 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала денежные средства Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 20 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 20 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 четыре ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 20 по подложным документам, в сумме 800 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 800 000 рублей.

14) Кроме того, в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 6, действуя совместно и согласованно с Лицо 5, во исполнение отведенной им преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 21 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 21 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 6 и Лицо 5 познакомили Лицо 21 с Лицом 1, пояснив ей, что он поможет с оформлением кредита в ФИО1. При этом Лицо 6, действуя по указанию Лица 1, согласованно с Лицом 5, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Лицо 21 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 21, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 21, не осознавая того, что Лицо 6 и Лицо 5 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 6 получила от Лица 21 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 21, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 21 договоренности Лицо 6 в период смая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, сообщила Лицу 1, которому передала документы Лица 21 для изготовления подложных документов, необходимых для представления в ФИО1. Лицо 1, действуя во исполнение своей руководящей роли в преступном сообществе, сообщил ФИО4 о готовности оформления кредита на имя Лица 21, и совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес> «А», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 21 и трудовой книжки Лица 21 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 21 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 21, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 21, как работника ООО «Торгснаб-С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 21, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 21 в ООО «Торгснаб-С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 21, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 21 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб-С» в отношении Лица 21 о приеме последней на работу в ООО «Торгснаб-С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 21, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 21 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 6 совместно с Лицом 5 на автомобиле под управлением последнего доставили Лицо 21 на встречу к Лицу 1, после чего находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, Лицо 6 и Лицо 5 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 21, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 6 в автомобиле Лица 1 в его присутствии передала Лицу 21 подготовленные ФИО4 документы, содержащие ложные сведения о личности Лица 21 и проинструктировала последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в мае 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 21, передал письменную ложную информацию о Лице 21 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, совместно с Лицом 6, Лицом 5 на автомобиле Лица 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставили Лицо 21 к зданию ФИО1 – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А».

Лицо 21, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 6, Лицом 5 и Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от Лица 6 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 21 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 21 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 264 400 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Торгснаб-С», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 21. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лица 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Торгснаб-С», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 21 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 21, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 21 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с Лицом 6, Лицом 5, Лицом 10 и ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 21 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», между ФИО1 и Лицом 21 заключен кредитный договор №ПННУФА21249/810/13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 264 400 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика Лица 21 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 14 400 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 21 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после подписания кредитного договора Лицо 21, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передала Лицу 6, которая похищенные денежные средства передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 10 и Лицом 21.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 10 и Лицо 6, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 21 по подложным документам, в общей сумме 264 400 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 14 400 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 264 400 рублей.

15) Кроме того, в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 6, во исполнение отведенной им преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы- преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 21 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 21 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 6, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставили в известность Лицо 21 о том, что действуют в составе организованной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 21, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 21, не осознавая того, что Лицо 6 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 6 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 6 получила от Лица 21 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 21, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 21 договоренности Лицо 6 в период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, сообщила руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, которому передала документы Лица 21 для изготовления подложных документов для представления в ФИО1. Лицо 1, действуя во исполнение своей руководящей роли в организованной группе-преступном сообществе, сообщил ФИО4 о готовности оформления кредита на имя Лица 21, и совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 400 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 21 и трудовой книжки Лица 21 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 21 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 21, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 21, как работника ООО «Торгснаб-С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 21, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 21 в ООО «Торгснаб-С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 21, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 21 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб-С» в отношении Лица 21 о приеме последнею на работу в ООО «Торгснаб-С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 21, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 21 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 6 познакомила Лицом 21 с Лицом 1 и Лицом 5, пояснив, что они помогут в оформлении кредита по подложным документам, не ставя Лицо 21 в известность, о том, что они действуют в составе организованной группы-преступного сообщества. При этом, участники организованной группы-преступного сообщества распределили обязанности, в соответствии с которыми Лицо 1, осуществляя общее руководство, обеспечивал Лицо 21 подложными документами, Лицо 6 осуществляла инструктаж перед визитом в ФИО1, Лицо 5 и Лицо 6 сопровождали Лицо 21 в ФИО1 и обеспечивали передачу похищенных денежных средств Лицу 1 для дальнейшего распределения.

Далее, Лицо 6, действуя согласованно с ФИО4, Лицом 1 и Лицом 5 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провела совместно с Лицом 1 инструктаж Лица 21, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 400 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 6 в присутствии Лица 1 передала Лицу 21 подготовленные ФИО4 и переданные ей Лицом 1 документы, содержащие ложные сведения о личности Лица 21, и проинструктировала последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в мае 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 21, передал письменную ложную информацию о Лице 21 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 совместно с Лицом 6, Лицом 5 на автомобиле под управлением Лица 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставили Лицо 21 к зданию – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо 21, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, Лицом 6, Лицом 5, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1 и Лица 6, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 21 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 21 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 400 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Торгснаб-С», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 21 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Торгснаб-С», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 21 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 21, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 21 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 6 и Лицом 5, введенные в заблуждение сотрудники офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 21 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, между ФИО1 и Лицом 21 заключен кредитный договор № KD 20301000154790, на сумму 409 575 рублей 76 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000154790 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя Лица 21 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 409 575 рублей 76 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 21 ФИО1 была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 73 000 рублей, после чего передали карту Лицу 21.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 21 действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу Лица 6, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», получила в кассе ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» по адресу: <адрес>, со счета № указанной банковской карты, наличные денежные средства в общей сумме 330 000 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 6, Лицом 5, Лицом 10 и Лицом 21.

Лицо 21 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, после оформления кредитного договора внесла в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 21 по подложным документам, в общей сумме 403 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 330 000 рублей и оплаты страховых взносов в сумме 73 000 рублей по заявлению заемщика Лица 21 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиалу «Уфимский» в <адрес>, материальный ущерб на сумму 403 000 рублей.

16) Кроме того, в 2010 году, более точно месяц, дата и время следствием не установлены в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 22 В мае 2013 года Лицо 22 нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 22 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 22 выступить в качестве подставного лица для оформления на ее имя потребительского кредита в ОАО «Альфа – ФИО1», без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием недостоверной информации о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 22 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 22, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика, при оформлении потребительского кредита, и приобретение за счет денежных средств, предоставляемых в кредит товарно-материальных ценностей, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием недостоверных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 22, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с Лицо 1 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

О достигнутой с Лицом 22 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин ООО «М.видео Менеджмент», расположенную по адресу: ФИО5 <адрес>, пл. Ленина <адрес> ТД «Лазурный», в помещении которого находится представитель ОАО «Альфа – ФИО1», и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита, и приобретение за счет денежных средств, предоставляемых в кредит, товарно-материальных ценностей, не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лицо 22, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «БИЗОН» в качестве заведующего складом, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 22, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в кредит в организации розничной торговли бытовыми электротоварами – магазине ООО «М.видео Менеджмент», расположенный по адресу: ФИО5 <адрес>, пл. Ленина <адрес> ТД «Лазурный», товарно-материальных ценностей. Лицо 1, реализуя единый преступный умысел организованной группы-преступного сообщества, во исполнение своей преступной роли, передал указанную информацию Лицу 22, а также, заведомо зная правила кредитования в ОАО «Альфа – ФИО1» и сведения о максимально возможных суммах потребительского кредитования, одобряемых ФИО1 в упрощенном режиме, то есть без проведения дополнительных проверок, дал Лицо 22 указание присмотреть в магазине ООО «М.видео Менеджмент» бытовые электротовары.

Кроме того, в тот же период, в неустановленном месте, Лицо 1, действуя совместно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в организацию розничной торговли, провел инструктаж Лица 22, пояснив, что на ее имя будут приобретены товарно-материальные ценности, оплаченные за счет оформленного на её имя кредита на сумму приобретаемых товарно-материальных ценностей, которые необходимо передать Лицу 1, а он в свою очередь передаст ей наличные денежные средства, из которых нужно произвести три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 22 в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин ООО «М.видео Менеджент», расположенный по адресу: ФИО5 <адрес>, пл. Ленина <адрес>, ТД «Лазурный», после чего совместно проследовали в помещение. Лицо 22, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, по указанию последнего, присмотрела в магазине ООО «М.видео Менеджмент» бытовые электротовары на сумму 36 980 рублей в целях их приобретения за счет кредитных средств ООО «Альфа – ФИО1», после чего обратилась к его представителю, не осведомленному о совершаемом хищении, для оформления выбранных товарно-материальных ценностей в кредит, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 36 980 рублей.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники ООО «Альфа-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Лица 22 и других участников, приняли положительное решение о выдаче Лицу 22 потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина ООО «М. видео Менеджент», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, пл. Ленина <адрес> ТД «Лазурный», между ФИО1 и Лицом 22 заключен кредитный договор № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 36 980 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина ООО «М.видео Менеджмент», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, пл. Ленина <адрес>, ТД «Лазурный», не догадываясь о преступном намерении указанных лиц, в тот же момент и в том же месте, на основании кредитного договора № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного с ООО «Альфа ФИО1», передали Лицу 22 бытовые электротовары на общую сумму 36 980 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, полученные бытовые электротовары Лицом 22, выйдя из помещения магазина, передала Лицу 1, погрузив их в используемый последним автомобиль. Впоследствии, используя свои полномочия руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 имуществом, приобретенным на похищенные у ФИО1 кредитные денежные средства, распорядился по своему усмотрению. За участие в совершении преступления Лицо 1, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, передал Лицу 22 наличные денежные средства в сумме 13 000 руб.

Выполняя обязательства по кредитному договору № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному между Лицом 22 и Нижегородским филиалом ОАО «Альфа ФИО1», уполномоченные сотрудники ФИО1, заведомо не зная о том, что ФИО4, Лицо 1, являются участниками организованной преступной группы-преступного сообщества, и о совершаемом ими хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Альфа-ФИО1», о том, что указанный договор оформлен на подставное лицо, а обязательства по возврату кредита Лицо 22 и участники организованной группы выполнять намерений не имеют, перечислили на расчетный счет ООО «М.видео Менеджмент» безналичным платежом денежные средства в сумме рублей, в качестве оплаты приобретенных от имени Лица 22 бытовых электротоваров в ООО «М.видео Менеджмент», в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ № М0I№, оформленным между ОАО «Альфа-ФИО1» и Лицом 22.

Обязательства по возврату кредита, полученному по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № М0I№, оформленному между ОАО «Альфа-ФИО1» и Лицо 22, ни последняя, ни участники организованной группы, ФИО4, Лицо 1, не выполнили и заранее не имели намерений выполнять.

Тем самым, ФИО4, лицо 1, в составе организованной группы-преступного сообщества, путем обмана и злоупотребления доверием, ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «Альфа-ФИО1», в сумме 36 980 рублей, под видом получени кредита на приобретение товаров по кредитному договору на имя Лица 22, оформленному по ложным сведениям, причинив ОАО «Альфа-ФИО1» материальный ущерб на указанную сумму.

17) Кроме того, в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через Лицо 4 познакомился с Лицом 23, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 23 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 23 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 23 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 23, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 23 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 23 для изготовления подложных документов.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 23 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 23 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 23, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 23, как работника ООО «Софит», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 23, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 23 в ООО «Софит». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 23, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Софит». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 23 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Софит» в отношении Лица 23 о приеме последнего на работу в ООО «Софит», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Софит», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 23 наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 23 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 23, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 23 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 23 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 23, с целью оформления кредита в сумме 1 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 23 на сумму не менее 1 500 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицо 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицо 23 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где его уже ждала Лицо 55. Далее, Лицо 1 передал Лицу 23 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 23 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 23, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил Лицу 55пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 23 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 23, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 1 500 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 23 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 23 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 23 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 23 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 23 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 425 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 1 425 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лица 23, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 425 000 рублей по кредитному договору были получены Лицом 23 в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> переданы Лицо 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 23 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Полученные от лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 23 по подложным документам, в сумме 1 425 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 1 425 000 рублей.

18) Кроме того, в конце мая 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 24, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 24 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 24 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 24 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 24, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в конце мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашения кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 24 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лицо 24 для изготовления подложных документов.

После этого, в конце мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лицо 24 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 24 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 24, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 24, как работника ООО «Торгснаб-С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 24, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 24 в ООО «Торгснаб-С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 24, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 24 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб-С» в отношении Лица 24 о приеме последнего на работу в ООО «Торгснаб-С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 24 наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 24 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в конце мая 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 24, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 450 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 24 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицв 24 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 24, с целью оформления кредита в сумме 450 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период конца мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55информацию, полученную от Лицо 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 24 на сумму не менее 450 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период конца мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицо 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицу 24 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где его уже ждала Лицо 55. Далее, Лицо 1 передал Лицу 24 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 24 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 24, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 24 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 24, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 450 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 24 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 24 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 24 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 24 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 24 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 450 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 450 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лица 24, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 450 000 рублей по кредитному договору были получены Лицом 24 в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> переданы Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 24 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 24 в период после получения кредитных средств, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 один ежемесячный платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

Полученные от Лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 24 по подложным документам, в сумме 450 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 450 000 рублей.

19) Кроме того, в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 25, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 25 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 25 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 25 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 25, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 25, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 25 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 25 для изготовления подложных документов.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 25 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 25 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 25, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 25, как работника ООО «Филс», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 25, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 25 в ООО «Филс». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 25, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Филс». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 25 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Филс» в отношении Лица 25 о приеме последней на работу в ООО «Филс», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Филс», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 25, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 25 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 25, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 000 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 25 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 25 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 25, с целью оформления кредита в сумме 1 000 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 25 на сумму не менее 1 000 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицо 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицо 25 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55 Далее, Лицо 1 передал Лицу 25 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 25 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 25, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 25 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 25, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 25 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 25 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 25 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 25 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 25 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 899 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 899 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лицо 25, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 899 000 рублей по кредитному договору были получены Лицом 25 в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> переданы Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 25 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 25 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лица1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 25 по подложным документам, в сумме 899 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 899 000 рублей.

20) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 4, реализуя единый преступный умысел, действуя во исполнение своей преступной роли подыскал в качестве потенциального заемщика для оформления на него кредита по подложным документам Лица 27. В тот же период в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 4, продолжая реализацию единого преступного умысла, познакомил руководителя организованной группы-преступного сообщества Лица 1 с Лицом 27, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 27 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 27 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 27 о том, что он и Лицо 4 действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 27, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 27, не осознавая того, что Лицо 1 и Лицо 4 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступил с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период в начале июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1 получил от Лица 27 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 27 для изготовления подложных документов.

После этого, в начале июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 27 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 27 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 27, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 27, как работника ООО «Торгснаб-С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 27, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 27 в ООО «Торгснаб-С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 27, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 27 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб-С» в отношении Лица 27 о приеме последнего на работу в ООО «Торгснаб-С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 27 наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 27 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в начале июня 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 27, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 000 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 27 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 27 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 27, с целью оформления кредита в сумме 1 000 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период начала июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 27 на сумму не менее 1 000 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период начала июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицо 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицо 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицо 27 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где его уже ждала Лицо 55Далее, Лицо 1 передал Лицу 27 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 27 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 27, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 27 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 27, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 27 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 27 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 27 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 27 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицо 27 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 943 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 943 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лица 27, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 27 получил денежные средства в сумме 943 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передал похищенные денежные средства Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 27 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 27 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

Полученные от Лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 4, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 27 по подложным документам, в сумме 943 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 943 000 рублей.

21) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 5, действуя во исполнение единого преступного умысла, подыскал в качестве потенциального заемщика для получения кредита на основании подложных документов Лица 28, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита, после чего познакомил руководителя организованной группы-преступного сообщества Лица 1 с Лицом 28. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 28 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 28 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 28 о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Лицо 28, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 28, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с Лицом 1 и Лицом 5 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 через Лицо 5 получил от Лица 28 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 28 для изготовления подложных документов.

После этого, в начале июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 28 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 28 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 28, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 28, как работника ООО «Филс», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 28, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 28 в ООО «Филс». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 28, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Филс». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 28 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Филс» в отношении Лица 28 о приеме последней на работу в ООО «Филс», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Филс», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 28, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 28 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в начале июня 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 28, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 200 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 28 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 28 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 28, с целью оформления кредита в сумме 1 200 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период начала июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лицо 28 на сумму не менее 1 200 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицо 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицо 1

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 совместно с Лицом 5, действуя по согласованию с Лицом 55, привезли Лицо 28 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55. Далее, Лицо 1 передал Лицу 28 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 28 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 28, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 28 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 28, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 1 200 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 28 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 28 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лица 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 28 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 28 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 28 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 921 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 921 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лица 28, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 28 получила денежные средства в сумме 921 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала похищенные денежные средства Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 28 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 28 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 семь ежемесячных платежей по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 28 по подложным документам, в сумме 921 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 921 000 рублей.

22) Кроме того, в мае-июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 5, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 28 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 28 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период времени в мае-июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 5 познакомил Лица 28 с Лицом 1, пояснив, что последний поможет в оформлении кредита в ФИО1. При этом Лицо 5, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 28 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 28, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая-июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 28, не осознавая того, что Лицо 5 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 5 и Лицом 1 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 через Лицо 5 получил от Лица 28 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 28, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 28 договоренности Лицо 5 и Лицо 1 сообщили ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес> «А», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в мае-июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 5 и Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лица 28 и трудовой книжки Лица 28 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 28 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 28, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 28, как работника ООО «ФИЛС», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 28, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 28 в ООО «ФИЛС». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 28, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «ФИЛС». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 5 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 28 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «ФИЛС» в отношении Лицп 28 о приеме последнею на работу в ООО «ФИЛС», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «ФИЛС», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 5 и Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 5 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 28, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 28 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 и Лицо 5 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 28, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 28 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 28 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 28, передал письменную ложную информацию о Лице 28 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 28 к зданию ФИО1 – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 28, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице. В это же время к указанному месту прибыл участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 5 для осуществления контроля за Лицом 28 и передачей ею похищенных денежных средств.

Лицо 28, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 5 и Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 28 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 28 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 264 400 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «ФИЛС», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 28. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «ФИЛС», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 28 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 28, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 28 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с Лицом 5, ФИО4 и Лицо 9, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 28 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», между ФИО1 и Лицом 28 заключен кредитный договор №ПННУФА24712/810/13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 264 400 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика Лица 28 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы 14 400 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 28 по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 28, действуя по указанию Лица 1, и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передала Лицу 1 После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 5, Лицом 9 и Лицом 28.

Лицо 28 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Лицо 5, ФИО4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 28 по подложным документам, в общей сумме 264 400 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 14 400 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 264 400 рублей.

23) Кроме того, в мае-июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 5, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 28 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 28 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Впоследствии в тот же период мая-июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 5 познакомил Лица 28 с Лицом 1, который пообещал помочь в оформлении кредита по подложным документам. При этом Лицо 5, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 28 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 28, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая-июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 28, не осознавая того, что Лицо 5 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 5 и ФИО10 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 через Лицо 5 получил от Лица 28 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 28, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 28 договоренности Лицо 5 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, а также ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в мае-июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 5 и Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лица 28 и трудовой книжки Лица 28 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 28 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 28, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 28, как работника ООО «Филс», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 28, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 28 в ООО «Филс». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 28, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Филс». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 5 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 28 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Филс» в отношении Лица 28 о приеме последней на работу в ООО «Филс», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Филс», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 5 и Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 5 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 28, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 28 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 и Лицом 5 в рамках единого преступного умысла, в присутствии Лица 5 перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 28, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 28 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 28 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 28, передал письменную ложную информацию о Лицо 28 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 5 во исполнение отведенной ему преступной роли по указанию Лица 1 доставил Лицо 28 на автомобиле под его управлением к Лицу 1. После чего, Лицо 1 совместно с Лицом 5, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привезли Лицо 28 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передали ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 28, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провели инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 28, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 5 и Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 28 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 28 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО « Филс», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 28 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Филс», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 28 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 28, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 28 по указанию Лицо 1, действовавшего согласованно с Лицом 5 и ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 28 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 28 заключен кредитный договор № КD 20301000156205 на сумму 534 666 рублей 67 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000156205 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету на имя Лица 28, на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 534 666 рублей 67 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 28 ФИО1 была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 95 000 рублей, после чего передали карту Лицу 28.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, Лицо 28, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», с использованием банкомата, расположенного по адресу <адрес>, получила со счета указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 439 500 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. Кроме того на счете Лица 28 указанной карты отстаток денежных средств составил 166 рублей 67 копеек.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 5, Лицом 9 и Лицом 28, Лицом 28 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, после оформления кредитного договора внесла в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 9 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 28 по подложным документам, в общей сумме 534 500 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 439 500 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 95 000 рублей по заявлению заемщика Лица 28 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», материальный ущерб на сумму 534 500 рублей.

24) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 29, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 29 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 29 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 29 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 29, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 29, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1 получил от Лица 29 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лицо 29 для изготовления подложных документов.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 29 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 29 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 29, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 29, как работника ООО «Софит», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 29, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 29 в ООО «Софит». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 29, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Софит». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 29 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Софит» в отношении Лица 29 о приеме последней на работу в ООО «Софит», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Софит», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 29, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 29 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 29, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 000 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 29 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 29 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 29, с целью оформления кредита в сумме 1 000 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 29 на сумму не менее 1 000 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицо 29 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55 Далее, Лицо 1 передал Лицу 29 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 29 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 29, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 29 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 29, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 29 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 29 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 29 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицо 29 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицо 29 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 931 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 931 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лицо 29, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 29 получила денежные средства в сумме 931 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала денежные средства Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 29 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 29 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лицо 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 29 по подложным документам, в сумме 931 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 931 000 рублей.

25) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 4 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 27 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 27 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 4 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 27 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Лицо 27, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 27, не осознавая того, что Лицо 4 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 4 получил от Лица 27 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лица 27 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 27 договоренности Лицо 4 сообщил Лицу 1, последний ФИО4, совместно с которыми определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 4, действуя совместно с Лицом 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 27 и трудовой книжки Лица 27 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 27 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 27 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 27, как работника ООО «Торгснаб – С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 27, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 27 в ООО «Торгснаб-С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 27, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб – С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 27 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб – С» в отношении Лица 27 о приеме последнего на работу в ООО «Торгснаб – С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 27, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 27 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита. При неустановленных обстоятельствах, полученные от ФИО4 подложные документы, Лицо 1 передал Лицу 4.

    Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 4, действуя согласованно с Лицом 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 27, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицу 27 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 27 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 27, передал письменную ложную информацию о Лице 27 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 27 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 27, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 27 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 4, будучи неосведомленным о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, действуя по указанию Лица 4, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 27 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 27 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 500000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 27 в ФИО1 подложных документов, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 4 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Торгснаб – С». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Торгснаб-С», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 27 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 27 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 27 по указанию Лица 4, действовавшего согласованно с Лицом 1 и ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 27 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицом 27 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 419 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 27, действуя по указанию Лица 4 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 419 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передал Лицу 4, который передал их руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 4, Лицом 10 и Лицом 27.

Лицо 27 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 4 и Лица 1, внес в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Лицо 4, ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 27 по подложным документам, в сумме 419 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 419 000 рублей.

26) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 43, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 43 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 43 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 43, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств.

О достигнутой с Лицом 43 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 43 и трудовой книжки Лица 43 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 43 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 43 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 43, как работника ООО «Лейл», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 43, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 43 в ООО «Лейл». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 43, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Лейл». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4 умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 43 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Лейл» в отношении Лица 43 о приеме последней на работу в ООО «Лейл», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Лейл», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в июне 2013 г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 43, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 43 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 43, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 43 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 43 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 43, передал письменную ложную информацию о Лице 43 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 43 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 43, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать её на улице.

Лицо 43, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно время следствием не установлено, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 43 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 43 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 43 в ФИО1 подложных документов, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точное время следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Лейл». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Лейл», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 9 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 43 в заявлении на получение кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 43 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 43 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицом 43 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 500 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 43, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1 После чего в неустановленном месте <адрес> 1, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 43.

Лицо 43 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 43 по подложным документам, в сумме 500 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

27) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 30, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под собственным руководством, направленного на хищение путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 30 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 30 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 30 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 30, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашения кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 30 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 30, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 30 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 30 и трудовой книжки Лица 30 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 30 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 30, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 30, как работника ООО «ФИЛС», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 30, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 30 в ООО «ФИЛС». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 30, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «ФИЛС». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 30 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «ФИЛС» в отношении Лица 30 о приеме последней на работу в ООО «ФИЛС», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «ФИЛС», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 30, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 30 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 30, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 30 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 30 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 30, передал письменную ложную информацию о Лице 30 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 30 к зданию ФИО1 – операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенному по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 30, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 30, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 30 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 30 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Филс», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 30. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Филс», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 30 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 30, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 30 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицо 10, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 30 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицо 30 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 232 778 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика Лица 30 ФИО1 произвел перечисление денежных средств в сумме 12 778 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование заемщика Лица 30.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 30, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 220 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», передала Лицо 1 После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 30.

Лицо 30 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору на общую сумму 3 000 рублей, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 30 по подложным документам, в общей сумме 232 778 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 220 000 рублей, а также денежных средств в сумме 12 778 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 232 778 рублей.

28) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 30, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 30 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 30 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 30 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 30, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 30 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лицо 30 для изготовления подложных документов.

После этого, в начале июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 30 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 30, в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 30, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 30, как работника ООО «Филс», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 30, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 30 в ООО «Филс». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 30, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Филс». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 30 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Филс» в отношении Лица 30 о приеме последней на работу в ООО «Филс», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Филс», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 30, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 30 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 30, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 30 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 30 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 30, с целью оформления кредита в сумме 1 300 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 30 на сумму не менее 1 300 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицо 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лицо 30 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55. Далее, Лицо 1 передал Лицу 30 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 30 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 30, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 30 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 30, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 1 300 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 30 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 30 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лица 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 30 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 30 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 30 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 706 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55оказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 706 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лицо 30, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 706 000 рублей по кредитному договору были получены Лицом 30 в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> переданы Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 30 и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 30 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 шесть ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 30 по подложным документам, в сумме 706 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 706 000 рублей.

29) Кроме того, в июне-июле 2013 г., более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте и время к Лицу 1 обратилась Лицо 31, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 31, в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 31, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 31, о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Лицо 31, в неустановленном в ходе следствия месте и время, в период июня- июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 31, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 31 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 31 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 31 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в период июня-июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 31 и трудовой книжки Лица 31 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 31 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 31 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 31, как работника ООО «Южный путь», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 31, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 31 в ООО «Южный путь». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 31, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Южный путь». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 31 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Южный путь» в отношении Лицо 31 о приеме последней на работу в ООО «Южный путь», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Южный путь», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 31, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 31 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июле 2013 г. но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 передал Лицу 31 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 31 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Кроме того, в июле 2013 г но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 31, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июле 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 31, передал письменную ложную информацию о Лице 31 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 31 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 31, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 31, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в здании ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 31 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 31 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Южный путь», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 31 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Южный путь», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 31 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 31, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 31 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 31 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 31 заключен кредитный договор № KD 20301000163615, на сумму 497454 рублей 55 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора № КD 20301000163615 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя Лица 31 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 497454 рублей 55 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 31 ФИО1 была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 88 000 рублей, после чего передали карту Лицу 31.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 31 действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», получила в кассе ФИО1 наличные денежные средства со счета № с указанной банковской карты в общей сумме 409454 рублей 55 копеек, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 31.

Лицо 31 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, после оформления кредитного договора внесла в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 31 по подложным документам, в общей сумме 497 454 рублей 55 копеек (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 409454 рубля 55 копеек и оплаты страховых взносов в сумме 88 000 рублей по заявлению заемщика Лица 31 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиалу «Уфимский» в <адрес>, материальный ущерб на сумму 497 454 рублей 55 копеек

30) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 4, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 32 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 32 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 4, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 32 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 32, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 32, не осознавая того, что Лицо 4 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступил с Лицом 4 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 4 получил от Лица 32 копию паспорта и копию трудовой книжки на его имя – Лица 32, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 32 договоренности Лицо 4 сообщил Лицу 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 32 и трудовой книжки Лица 32 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 32 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 32, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 32, как работника ООО «Деловар», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 32, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 32 в ООО «Деловар». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 32, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Деловар». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 32 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Деловар» в отношении Лица 32 о приеме последнего на работу в ООО «Деловар», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Деловар», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 32, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 32 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита. При неустановленных обстоятельствах, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, полученные от ФИО4 подложные документы Лицо 1 передал Лицу 4.

Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес> в неустановленном месте, Лицо 4, действуя согласованно с Лицом 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 32, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицу 32 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 32 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 32, передал письменную ложную информацию о Лице 32 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 32 к зданию ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 32, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 32 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 4, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 4, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет подложных документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 32 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 32 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 274 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 4 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Деловар», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 32. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Деловар», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 32 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 32, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 32 по указанию Лица 4, действовавшего согласованно с Лицом 1, ФИО4 и Лицом 9, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 32 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 32 заключен кредитный договор №ПННУФА34518/810/13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день с ведома и согласия заемщика Лица 32 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 32 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 32, действуя по указанию Лица 4 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передал Лицу 4, который передал Лицу 32 часть похищенных денежных средств в сумме 112 500 рублей, остальные передал руководителю орагнизованной преступной группы-преступного сообщества Лицу 1.

После чего в неустановленном месте <адрес> и <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 4, Лицом 9.

Лицо 32 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 4, внес в ФИО1 один платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 32 по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, и денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лицо 32), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

31) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 4, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 32 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 32 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 4, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 32 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 32, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 32, не осознавая того, что Лицо 4 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступил с Лицом 4 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 4 получил от Лица 32 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 32 для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 32 договоренности Лицо 4 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 4 и Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лица 32 и трудовой книжки Лица 32 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 32 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 32, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 32, как работника ООО «Деловар», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 32, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 32 в ООО «Деловар». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 32, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Деловар». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 4 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 32 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Деловар» в отношении Лица 32 о приеме последнего на работу в ООО «Деловар», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Деловар», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 4 и Лицу 1, для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 4 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 32, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 32 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 4, действуя согласованно с Лицом 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 32, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицу 32 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица32 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 32, передал письменную ложную информацию о Лице 32 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 32 к зданию ФИО1 –ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 32, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 32, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 4, будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 4, обманывая сотрудников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 4 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Деловар», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 32. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Деловар», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 32 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 32, заведомо зная об их подложности.

На основании данных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 32 по указанию Лица 4, действовавшего согласованно с Лицом 1 и ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 32 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицо 32 заключен кредитный договор № КD 20301000167545 на сумму 450 900 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000167545 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя Лица 32 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 450 900 рублей, после чего передали карту Лицу 32, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 32, ФИО1 была списана со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 1000 рублей, после чего передали карту Лицу 32.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 32 действуя по указанию Лица 4 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», с использованием банковского терминала в помещении ФИО1 по адресу: <адрес>, получил со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 450 900 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передал Лицу 4. В тот же день, 08.08.2013г., находясь в неустановленном месте в <адрес>, Лицо 4, действуя по заранее достигнутой договоренности с руководителем организованной группы-преступного сообщества Лицом 1, передал Лицу 32 причитающуюся ему часть похищенных денежных средств в сумме 200 000 рублей, остальную сумму передал Лицу 1.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, Лицом 4, ФИО4, Лицом 9.

Лицо 32 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 4, после оформления кредитного договора внес в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратил, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лица 4, Лица 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 32 по подложным документам, в сумме 450 900 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» материальный ущерб на сумму 450 900 рублей.

32) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 4, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 32 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 32 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 4, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 32 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 32, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 32, не осознавая того, что Лицо 4 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступил с Лицом 4 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 4 получил от Лица 32 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лица 32 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 32 договоренности Лицо 4 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес> ул. ФИО9 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 4 через Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 32 и трудовой книжки Лицо 32 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 32 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 32, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 32, как работника ООО «Деловар», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 32, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 32 в ООО «Деловар». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 32, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Деловар». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 4 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 32 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Деловар» в отношении Лица 32 о приеме последнего на работу в ООО «Деловар», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Деловар», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 4 и Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 4 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 32, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 32 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 4, действуя согласованно с Лицом 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 32, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицу 32 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 32, а так же о размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 32, передал письменную ложную информацию о Лице 32 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 32 к зданию ФИО1 – Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес> ул. ФИО9 <адрес>, где провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 32 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 4, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» по адресу <адрес> ул. ФИО9 <адрес>, действуя по указанию Лицо 4, обратился к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 500 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 32 в ФИО1 ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 4 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Деловар». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Деловар», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 32 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 32 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Лица 32 и других участников, приняли положительное решение о выдаче Лицу 32 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 32 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 500 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, точное время следствием не установлено, в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя Лица 32, на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 500 000 рублей, после чего передали карту Лицу 32. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, Лицо 32, действуя по указанию Лица 4 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1», с использованием банкомата, получил со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 500 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> передал Лицу 4.

В тот же день, 09.08.2013г., находясь в неустановленном месте в <адрес>, Лицо 4, действуя по заранее достигнутой договоренности с руководителем организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, передал Лицу 32 причитающуюся ему часть похищенных денежных средств в сумме 225 000 рублей.

После чего в неустановленном месте <адрес> 4 передал остальную сумму похищенных денежных средств руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, который распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 4, Лицом 10.

Лицо 32 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 4, в период с сентября по декабрь 2013 г. внес в ФИО1 платеж по кредитному договору на сумму 31 000 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 4 и Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 32 по ложным сведениям, в сумме 500 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

33) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 познакомился с Лицом 33, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 33 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 33 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 33 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 33, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 33, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период в неустановленном месте Лицо 1 получил от Лица 33 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 33 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 33 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 33 и трудовой книжки Лица 33 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 33 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 33 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 33, как работника ООО «НИКАС-Л», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 33, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 33 в ООО «НИКАС-Л». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 33, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «НИКАС-Л». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 33 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «НИКАС-Л» в отношении Лица 33 о приеме последней на работу в ООО «НИКАС-Л», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «НИКАС-Л», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 33, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 33 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 33, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 33 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 33 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 33, передал письменную ложную информацию о Лице 33 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 33 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 33, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 33, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 33 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 33 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 33 в ФИО1 подложных документов, в августе 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное следствием время не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «НИКАС-Л». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «НИКАС-Л», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 33 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 33 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 33 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 33 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицом 33 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 575 000 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика Лица 33 ФИО1 произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 33 по программе коллективного страхования.

В тот же день, 28.08.2013г., точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 33, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей (с вычетом стоимости участия в программе коллективного страхования заемщиков на сумму 75 000 рублей) и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 33.

Лицо 33 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 33 по подложным документам, в сумме 575 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей и денежных средств в сумме 75 000 рублей, перечсиленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» в <адрес> материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

34) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 33, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под своим руководством, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 33 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 33 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 33 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 33, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 33, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 33 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лицо 33, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 33 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: ФИО5 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 33 и трудовой книжки Лица 33 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 33 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 33, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 33, как работника ООО «Никас-Л», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 33, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 33 в ООО «Никас-Л». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 33, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Никас-Л». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 33 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Никас-Л» в отношении Лица 33 о приеме последней на работу в ООО «Никас-Л», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Никас-Л», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 33., наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 33 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 33, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 33 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 33 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 33, передал письменную ложную информацию о Лице 33 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 33 к зданию ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 33, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 33 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 33 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 33 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 274 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО ««Никас-Л», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лицо 33 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО ««Никас-Л», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 33 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 33, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 33 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицо 10, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 33 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: ФИО5 <адрес>, между ФИО1 и Лицо 33 заключен кредитный договор №ПННУФА37524/810/13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика Лица 33 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 33 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 33, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получила в кассе операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: ФИО5 <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в сумме 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> и <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 33.

Лицо 33 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 33 по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей и денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

35) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 познакомился с Лицом 34, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 34 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 34 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 34 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 34, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 34, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 34 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 34 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 34 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 34 и трудовой книжки Лица 34 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 34 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 34 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 34, как работника ООО «АЛМАЗ», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 34, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 34 в ООО «АЛМАЗ». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 34, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «АЛМАЗ». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 34 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «АЛМАЗ» в отношении Лица 34 о приеме последней на работу в ООО «АЛМАЗ», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «АЛМАЗ», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 34, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 34 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 34, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 34 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 34 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 34, передал письменную ложную информацию о Лицо 34 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 34 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 34, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 34, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 34 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 34 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 34 в ФИО1 подложных документов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием время не установлено сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алмаз». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Алмаз», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 34 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 34 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 34 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 34 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицом 34 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 111 550 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика Лица 34 ФИО1 произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 14 550 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 34 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 34, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 97 000 рублей, которые ей предоставил ФИО1 в качестве кредита на основании представленных ею ложных, недостоверных сведений, и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 34.

Лицо 34 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 один платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 34 по подложным документам, в общей сумме 111 550 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 97 000 рублей и денежных средств в сумме 14 550 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» в <адрес> материальный ущерб на сумму 111 550 рублей.

36) Кроме того, в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 35 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, сообщила об этом Лицу 5 с целью совместных действий по привлечению Лица 35 к роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

После чего в тот же период в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 5 и Лицо 6, во исполнения отведенной им преступной роли, предложили Лицу 35 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Лицо 35, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Лицо 5 о достигнутой договоренности с Лицом 35 сообщил руководителю преступной группы-преступного сообщества Лицу 1. После чего в тот же период в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 1 во исполнение отведенной ему преступной роли разъяснил Лицу 35 порядок выступления в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 35 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Согласившись с предложением, Лицо 35, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 5 по указанию Лица 1 получил от Лица 35 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 35 имя для изготовления подложных документов, которые передал Лицо 1

О достигнутой с Лицом 35 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – операционный офис «ФИО5» Приволжский филиал ОАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <адрес>, литер «А», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 275 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 35 и трудовой книжки Лица 35 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 35 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 35, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 35, как работника ООО «Коралл-2007», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 35, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 35 в ООО «Коралл-2007». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 35, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Коралл-2007». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 35 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Коралл-2007» в отношении Лица 35 о приеме последнею на работу в ООО «Коралл-2007», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Коралл-2007», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 35, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 35 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в сентябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 5 по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества Лица 1 доставил к последнему Лицу 35 для инструктажа. Находясь в <адрес> ФИО5 <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1 в присутствии Лица 5, действуя согласованно с ФИО4 и Лицо 6 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 35, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 275 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 35 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 35 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в сентябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 35, передал письменную ложную информацию о Лицо 35 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 5 и Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, на автомашине последнего под управлением Лица 1 доставили Лица 35 к зданию ФИО1 – операционный офис «ФИО5» Приволжский филиал ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>, литер «А», где согласно распределению преступных ролей, передали ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 35, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице. В это же время к зданию ФИО1 прибыл руководитель организованной группы –преступного сообщества Лицо 1.

Лицо 35, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 6, Лицом 5 и Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «ФИО5» Приволжский филиал ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>, литер «А», действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 35 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 35 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 275 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Коралл-2007», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 35 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Коралл-2007», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 35 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 35, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 35 по указанию Лица1, действовавшего согласованно с Лицом 6, Лицом 5, Лицом 10 и ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «ФИО5» ОАО Приволжский филиал «Промсвязьбанк», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 35 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «ФИО5» Приволжский филиал ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>, литер «А», между ФИО1 и Лицо 35 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 275 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 35, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «ФИО5» Приволжский филиал ОАО «Промсвязьбанк», по адресу: <адрес>, литер «А», денежные средства по кредитному договору в сумме 275 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «ФИО5» ОАО «Промсвязьбанк», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, Лицом 35, ФИО4 и другими участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо 35 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 один платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 10 и Лицо 6, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества оформленного на Лицо 35 по подложным документам, в сумме 275 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Приволжскому филиалу ОАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 275 000 рублей.

37) Кроме того, в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 35 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, сообщила об этом Лицо 5 с целью совместных действий по привлечению Лица 35 к роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

После чего в тот же период в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 5 и Лицо 6, во исполнения отведенной им преступной роли, предложили Лицу 35 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Лицо 35, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Лицо 5 о достигнутой договоренности с Лицом 35 сообщил руководителю преступной группы-преступного сообщества Лицу 1. После чего в тот же период в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 1 во исполнение отведенной ему преступной роли разъяснил Лицу 35 порядок выступления в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 35 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Согласившись с предложением, Лицо 35, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 5 по указанию Лица 1 получил от Лица35 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 35 имя для изготовления подложных документов, которые передал Лицу 1.

О достигнутой с Лицом 35 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при приятии решения об одобрении кредита.

После этого, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 35 и трудовой книжки Лица 35 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 35 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 35 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 35, как работника ООО «Коралл-2007», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 35, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 35 в ООО «Коралл-2007». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 35, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Коралл-2007». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 35 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Коралл-2007» в отношении Лица 35 о приеме последней на работу в ООО «Коралл-2007», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Коралл-2007», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 35, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 35 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

В сентябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 5, действуя по указанию Лица 1, доставил Лицо 35 на встречу к последнему, в неустановленное место в <адрес> ФИО5 <адрес>, где Лицо 1 в присутствии Лица 5, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 35, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 35 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 35 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в сентябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 35, передал письменную ложную информацию о Лицо 35 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 и Лицо 5 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, на автомобиле под управлением Лица 1 привезли Лица 35 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передали ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 35, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 35 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицоа 1, Лицоа 6, Лицоа 5, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 35 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицо 35 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации – работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 35 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Коралл – 2007», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 35 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1 Лицо 9 представилась работником ООО «Коралл – 2007», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 35 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 35, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 35 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 6, Лицом 5, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 35 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, между ФИО1 и Лицом 35 заключен кредитный договор № KD 43612000002036, на сумму 590 787 рублей 88 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 43612000002036, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя Лица 35, на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 590 787 рублей 88 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лицо 35 ФИО1 было произведено перечисление со счета последней оплаты добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 105 000 рублей, после чего передали карту Лицу 35.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 35 действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», получила в кассе ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» по адресу: <адрес>, со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в сумме 200 000 рублей, а так же с использованием банкомата ФИО1 денежные средства в сумме 285 750 рублей, а в общей сумме 485 750 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. Кроме того, остаток на счете по карте Лица 35 составил 37 рублей 88 копеек.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные наличные денежные средства в сумме 485 750 рублей в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 6, Лицом 5, Лицом 9 и Лицом 35.

Лицо 35 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, после оформления кредитного договора внесла в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 6, ФИО11,, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 35 по подложным документам, в сумме 590 750 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 485 750 рублей, а также денежных средств в сумме 105 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», материальный ущерб на сумму 590 750 рублей.

38) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 33, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под собственным руководством, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 33 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 33 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 33 о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Лицо 33, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 33, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 33 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 33, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 33 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 33 и трудовой книжки Лица 33 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 33 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справки формы 2-НДФЛ на Лицо 33, содержащие недостоверные сведения о размере доходов Лица 33, как работника ООО «Никас-Л», и ксерокопии трудовой книжки на имя Лица 33, содержащие недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 33 в ООО «Никас-Л». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справках формы 2-НДФЛ на имя Лица 33, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Никас-Л». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 33 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Никас-Л» в отношении Лица 33 о приеме последней на работу в ООО «Никас-Л», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Никас-Л», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявлений на предоставление кредита и подачи в ФИО1, расположенные на территории ФИО5 <адрес>. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 листы бумаг с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 33, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 33 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

В конце августа-начале сентября 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 33, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит в операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 33 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 33 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 33, передал письменную ложную информацию о Лице 33 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 33 к зданию ФИО1 – операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 33, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, Лицо 33, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 33 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 33 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, обманывая сотрудников ФИО1, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Никас-Л», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 33. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Никас-Л», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 33 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 33, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 33 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 9, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 33 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 33 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 343 934 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика Лица 33 ФИО1 произвел перечисление денежных средств в сумме 36 300 рублей в качестве страхового взноса на личное страхование заемщика Лица 33 и 57 634 рублей в качестве страхового взноса от потери работы заемщика Лица 33.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 33, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», передала Лицу 1. После чего, в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 33.

Лицо 33 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 33 по подложным документам, в сумме 343 934 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 36 300 рублей и 57 634 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

39) Кроме того, в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 6, во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 36 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложила Лицу 36 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Впоследствии в тот же период сентября 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 6 познакомила Лица 36 с Лицом 5 и Лицом 1, которые пообещали помочь оформить кредит на основании подложных документов. При этом Лицо 6, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Лица 36 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 36, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период сентября 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 36, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступил с Лицом 6, Лицом 5, Лицом 1 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 6 получила от Лица 36 копию паспорта и копию трудовой книжки на его имя – Лица 36, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 36 договоренности Лицо 6 сообщила Лицу 5, последний сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, которому передал полученные от Лица 6 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 36 для изготовления подложных документов. Лицо 1 в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 36 и трудовой книжки Лица 36 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 36 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 36, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 36, как работника ООО «Алмаз», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 36, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 36 в ООО «Алмаз». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 36, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Алмаз». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 36 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Алмаз» в отношении Лица 36 о приеме последнего на работу в ООО «Алмаз», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Алмаз», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 36, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 36 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в сентябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 6 и Лицо 5, действуя во исполнение своей преступной роли, организовали встречу Лицу 36 с руководителем организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, на которой Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, Лицом 6 и Лицом 5 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 36, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 36 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 36 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в сентябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 36, передал письменную ложную информацию об ФИО12 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя согласованно с Лицом 5, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 36 к зданию ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 36, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице. В это же время по указанию Лица1 по пути следования к зданию ФИО1 автомобиль с Лицом 1 и Лицом 36 сопровождал участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 5 на другом автомобиле для осуществления контроля за Лицом 36 и обеспечения передачи похищенных в ФИО1 денежных средств.

Лицо 36, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 6, Лицом 5 и Лицом 1, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 36 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 36 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алмаз», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 36 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Алмаз», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 36 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 36, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 36 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с Лицом 6, Лицом 5, Лицом 10 и ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 36 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицо 36 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 337 600 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика Лица 36 ФИО1 произвел перечисление денежных средств в сумме 29 040 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование и в сумме 58 560 рублей в качестве оплаты страхогово взноса от потери работы.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 36, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», передал Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 10 и Лицом 36.

Лицо 36 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 пять платежей по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 10 и Лицо 6, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 36 по подложным документам, в сумме 337 600 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денеждных средств в сумме 29 040 рублей и 58 560 рублей в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 337 600 рублей.

40) Кроме того, в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 26, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 26 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 26 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 26 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 26, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период сентября 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 26, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 26 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица26, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 26 договоренности Лицу 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 26 и трудовой книжки Лица 26 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 26 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 26, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 26, как работника ООО «Алмаз», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 26, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 26 в ООО «Алмаз». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 26, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Алмаз». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 26 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Алмаз» в отношении Лица 26 о приеме последней на работу в ООО «Алмаз», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Алмаз», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица26, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 26 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в сентября 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 26, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 26 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 26 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в сентябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 26, передал письменную ложную информацию о Лице 26 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 26 к зданию ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 26, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 26 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 26 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 26 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алмаз», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 26 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Алмаз», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 26 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 26, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 26 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 9, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 26 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицо 26 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 337 600 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика Лицо 26 ФИО1 произвел перечисление денежных средств в сумме 29 040 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование заемщика Лицо 26 и 58 560 рублей в качестве оплаты страхогово взноса от потери работы заемщика Н.А.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 26, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получила в кассе операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 26.

После получения кредитных средств Лицо 26 ежемесячные платежи в счет погашения кредита не вносила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 26 по подложным документам, в сумме 337 600 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 29 040 рублей и 58 560 рублей в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 337 600 рублей

41) Кроме того, в октябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 37 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 37 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

О намерениях Лицо 37 в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 6 сообщила Лицу 5, который в свою очередь сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1. Далее, действуя во исполнение отведенной ей преступной роли Лицо 6 организовала встречу Лицу 1 и Лицу 5 с Лицом 37, не ставя последнюю в известность о том, что они действуют в составе организованной группы-преступного сообщества. Во время встречи Лицо 1 в присутствии Лица 5 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1 путем обмана, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 37 в денежных средствах предложил ей выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 37 о том, что он, Лицо 6 и Лицо 5 действуют в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Лицо 37, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 37, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 5 в тот же период в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, в неустановленном месте получил от Лицо 37 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 37 имя для изготовления подложных документов, которые передал Лицо 1

О достигнутой с Лицом 37 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 37 и трудовой книжки Лица 37 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 37в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 37 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 37, как работника ООО «Эллиас», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 37, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 37 в ООО «Эллиас». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 37, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Эллиас». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 37 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Эллиас» в отношении Лица 37 о приеме последней на работу в ООО «Эллиас», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Эллиас», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 37, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 37 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

После чего, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 5, действуя по указанию Лица 1 доставил Лицо 37 на встречу к последнему, где Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 37, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 37 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 37 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в октябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 37, передал письменную ложную информацию о Лице 37 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 5 по указанию Лица 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, на автомобиле привез Лица 37 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Лицо 1 передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 37, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 37, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, Лицом 5, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО1 ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 37 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 37 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Эллиас», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 37 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Эллиас», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 37 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 37, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 37 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 5, Лицом 6, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 37 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, между ФИО1 и Лицом 37 заключен кредитный договор № KD 20301000176198, на сумму 493 294 рублей 80 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000176198 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя Лица 37 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 493 294 рублей 80 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 37 ФИО1 была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективно добровольного страхования в сумме 68 000 рублей, после чего передали карту Лица 37.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 37 действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», с использованием банкомата, расположенного по адресу <адрес>, получила счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 425 000 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1 Кроме того на счете указанной карты заемщика Лица 37 имелся остаток в сумме 294 рубля 80 копеек.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 5, Лицом 9, Лицом 37.

Лицо 37 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 9 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 37 по подложным документам, в общей сумме 493 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 425 000 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 68 000 рублей по заявлению заемщика Лица 37 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, материальный ущерб на сумму 493 00 рублей.

42) Кроме того, в октябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте на территории ФИО5 <адрес>, Лицо 1 познакомился с Лицом 38, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 38 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 38 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 38 о том, что действует в составе организованной группы, о ее составе и степени организованности.

Лицо 38, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 38, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана, денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 38 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 38 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 38 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 38 и трудовой книжки Лицо 38 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 38 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 38 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 38, как работника ООО «Форвард», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 38, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 38 в ООО «Форвард». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 38, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Форвард». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 38 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Форвард» в отношении Лица 38 о приеме последней на работу в ООО «Форвард», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Форвард», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 38, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 38 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 38, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 38 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 38 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в октябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 38, передал письменную ложную информацию о Лице 38 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 38 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 38, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 38 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в здании ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 38 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 38 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 38 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Форвард», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 38 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Форвард», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 38 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 38, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 38 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 38 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 38 заключен кредитный договор № KD 20301000177747, на сумму 552774 рублей 35 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000177747 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя Лицо 38 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 552774 рублей 35 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 38 ФИО1 была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 106 000 рублей, после чего передали карту Лицо 38

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 38 действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», с использованием банкомата, расположенного по адресу <адрес>, получила со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 446 500 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицо 1 Кроме того, остаток денежных средств на счете Лица 38 указанной карты составил 274 рубля 35 копеек.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 38.

Лицо 38 после оформления кредитного договора, с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 38 по подложным документам, в общей сумме 552 500 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 446 500 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 106 000 рублей по заявлению заемщика Лица 38 на присоединении к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» материальный ущерб на сумму 552 500 рублей.

43) Кроме того, Лицо 7, находясь на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, являясь участником организованной преступной группы – преступного сообщества, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, по предложению участника организованной преступной группы – преступного сообщества Лица 6 решила самостоятельно выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, о своей готовности выступить заемщиком Лицо 7, действуя в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в неустановленном месте, сообщила участнику организованной группы-преступного сообщества Лицу 6 и руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1.

Реализуя единый преступный умысел, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 7 передала Лицу 6 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 7 имя для изготовления подложных документов, которые Лицо 6 в тот же период передала Лицу 1.

О достигнутой с Лицом 7 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижет ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 7 и трудовой книжки Лица 7 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 7 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 7 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 7 как работника ООО «Астрея», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 7, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 7 в ООО «Астрея». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 7, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Астрея». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 7 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Астрея» в отношении Лица 7 о приеме последней на работу в ООО «Астрея», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Астрея», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 7, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 7 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в октябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, Лицом 6, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 сообщил Лицу 7, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых необходимо произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 через Лицо 6 передал Лицу 7 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 7 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в октябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 7, передал письменную ложную информацию о Лице 7 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел организованной группы-преступного сообщества, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 7 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 7, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 7, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 7 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 7 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 7 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный Лицо 7 по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Астрея», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 7. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Астрея», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 7 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер её дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица7, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 7 по указанию руководителя организованной преступной группы – преступного сообщества Лица 1, действовавшей согласованно с участниками организованной преступной группы – преступного сообщества ФИО4 и Лицом 6, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 7 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, между ФИО1 и Лицом 7 заключен кредитный договор № KD 20301000178428, на сумму 395 930 рублей 95 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000178428, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету № на имя Лицо 7 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 395 930 рублей 95 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 7 ФИО1 была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 76 000 рублей, после чего передали карту Лицо 7

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 7 действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», получила в кассе ФИО1 наличные денежные средства со счета № указанной банковской карты в сумме 309 368 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. Кроме того на счете Лица 7 вышеуказанной карты остаток денежных средств составил 10562 рубля 95 копеек.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 6, Лицом 10, Лицом 7.

Лицо 7 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию руководителя организованной преступной группы – преступного сообщества Лица 1, в период с ДД.ММ.ГГГГ внесла в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 6, Лицо 10, Лицо 7, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на имя Лица 7 по подложным документам, в общей сумме 385 368 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 309 368 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 76 000 рублей по заявлению заемщика Лица 7 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили офису ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, материальный ущерб на сумму 385 368 рублей.

44) Кроме того, в октябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 познакомился с Лицом 39, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 39 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 39 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 39 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 39, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период октября 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 39, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 39 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 39 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 39 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенный по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 39 и трудовой книжки Лица 39 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 39 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 39 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 39, как работника ООО «ГЕРМЕС», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 39, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 39 в ООО «ГЕРМЕС». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 39, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «ГЕРМЕС». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 39 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «ГЕРМЕС» в отношении Лица 39 о приеме последней на работу в ООО «ГЕРМЕС», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «ГЕРМЕС», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 39, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 39 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 39, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 39 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 39 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в октябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 39, передал письменную ложную информацию о Лице 39 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 39 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 39, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 39, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 39 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 39 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 39 в ФИО1 подложных документов, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Гермес». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Гермес», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 39 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 39 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 39 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 39 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, между ФИО1 и Лицо 39 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 605 000 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика Лица 39 ФИО1 произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 105 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 39 по программе коллективного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 39, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получила в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей (за вычетом стоимости участия в программе коллективного страхования заемщиков потребительских кредитов «Защита кредита» на сумму 105 000 рублей) и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 39.

Лицо 39 ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 одни платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 39 по подложным документам, в общей сумме 605 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей, а также денежных средств в сумме 106 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты доброворльного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» материальный ущерб на сумму 605 000 рублей.

45) Кроме того, в октябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 39, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под своим руководством, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 39 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 39 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 39 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 39, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период октября 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 39, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 39 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 39, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 39 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления:

– ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес> «А», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей;

– операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей;

– ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанные размеры кредитов могут быть снижены ФИО1 при принятии решений об одобрении кредита.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 39 и трудовой книжки Лица 39 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 39 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 39, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 39, как работника ООО «Гермес», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 39, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 39 в ООО «Гермес». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 39, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Гермес». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 39 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Гермес» в отношении Лица 39 о приеме последней на работу в ООО «Гермес», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Гермес», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 39, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 39 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в октябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 39, пояснив, что на ее имя будут оформлены кредиты в ФИО1 на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 39 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 39 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в октябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 39, передал письменную ложную информацию о Лице 39 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 39 к зданию ФИО1 – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 39, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 39 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 39 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 39 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 310 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Гермес», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 39 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Гермес», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 39 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 39, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 39 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 9, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 39 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», между ФИО1 и Лицом 39 заключен кредитный договор №ПННУФА45799/810/13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 39 ФИО1 была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования в сумме 60 000 рублей, после чего передали карту Лицу 39.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 39, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес> «А», наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 39.

Лицо 39 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 39 по подложным документам, в общей сумме 310 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 60 000 рублей в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 310 000 рублей.

46) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, действуя согласованно с ФИО4, доставил Лица 39 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 39, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 39, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 39 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 39 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, время следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Гермес», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 39 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Гермес», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 39 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 39, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 39 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 39 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 39 заключен кредитный договор № KD 20301000178905, на сумму 521 271 рублей 68 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000178905 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету, на имя Лица 39 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 521 271 рублей 68 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 39 ФИО1 была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 72 000 рублей, после чего передали карту Лицу 39

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 39, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», получила с использованием банковского терминала, расположенного по адресу <адрес> со счета банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 240 321 рублей 68 копеек, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил переданную ему ФИО13 часть похищенных денежных средств в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9, при этом договорившись, что причитающуюся Лицу 39 часть похищенных денежных средств она самостоятельно снимет со своего лицевого счета.

Впоследствии в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Лицо 39, действуя согласованно с Лицо 1, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», получила с использованием банковского терминала, расположенного по адресу <адрес> со счета банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 180 000 рублей, совершив таким образом хищение денежных средств в общей сумме 492 321 рублей 68 копеек (с учетом денежных средств в сумме 72 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми распорядилась по своему усмотрению.

Впоследствии Лицо 39 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 один платеж по кредитному договору, и выплаты прекратила, после чего с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка платежей по данному кредитному договору.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 39 по подложным документам, в общей сумме 492 321 рубль 68 копеек (с учетом пролученных наличных денежных средств в сумме 420 321 рубль 68 копеек, а также денежных средств в сумме 72 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» материальный ущерб на сумму 492 321 рубль 68 копеек.

47) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, действуя согласованно с ФИО4, доставил Лица 39 к зданию ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 39, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 39, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 39 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 39 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Гермес», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 39. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Гермес», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 39 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 39, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 39 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 9, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 39 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 39 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 343 934 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 39 ФИО1 была перечислена со счета последней оплата страхового взноса на личное страхование заемщика Лица 39 в сумме 36 300 рублей и оплата страхового взноса от потери работы заемщика Лица 39 в сумме 57 634 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 39, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 39.

Лицо 39 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 39 по подложным документам, в общей сумме 343 934 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 36 300 рублей и 57 634 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

48) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через Лицо 7 познакомился с Лицом 40, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 40 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 40 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 40 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 40, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале декабря 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 40, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 40 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лицо 40 для изготовления подложных документов.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 40 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 40, в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 40, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 40, как работника ООО «Гермес», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 40, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 40 в ООО «Гермес». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 40, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Гермес». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 40 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Гермес» в отношении Лица 40 о приеме последней на работу в ООО «Гермес», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Гермес», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 40, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 40 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в декабре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 40, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 327 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 40 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 40 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период декабря 2013 г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 40, с целью оформления кредита в сумме 327 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период декабря, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 40 на сумму не менее 327 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период декабря, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицо 1

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лица 40 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Лицо 55. Далее, Лицо 1 передал Лицу 40 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 40 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 40, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила Лицу 55 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 40 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 40, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 327 000 рублей.

Лицо 55, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», лично приняла представленные Лицом 40 подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55мне провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица 40 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

В результате указанных действий Лицо 55 на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 40 по указанию Лица 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» приняли положительное решение о выдаче Лицу 40 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу <адрес>, между ФИО1 и Лицом 40 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 327 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55моказала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства в сумме 327 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика Лица 40, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 327 000 рублей по кредитному договору были получены Лицом 40 в кассе дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> переданы Лицу 1, который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Лицу 53 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, Лицом 40 и участниками организованной группы.

Лицо 40 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внесла в ФИО1 три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Лица 1 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России».

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 40 по подложным документам, в сумме 327 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 327 000 рублей.

49) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 7, во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой под руководством Лица 1 в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 41 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 41 выступить качестве подставного лица для оформления на ее имя потребительского кредита в Операционном офисе «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием недостоверной информации о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 7, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Лица 41 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 41, находясь в <адрес> ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период декабря 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика, при оформлении потребительского кредита, и приобретение за счет денежных средств, предоставляемых в кредит товарно-материальных ценностей, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием недостоверных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 41, не осознавая того, что Лицо 7 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 7 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

О достигнутой с Лицом 41 договоренности Идельбаева     О.В. сообщила руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, последний – ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин «Десятое измерение», расположенную по адресу: ФИО5 <адрес>, г. ФИО2, <адрес>, в помещении которого находится представитель Операционного офиса «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>, и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита, и приобретение за счет денежных средств, предоставляемых в кредит, товарно-материальных ценностей, не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лица 41, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Палитра» в качестве заведующего складом, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 41, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в кредит в организации розничной торговли бытовыми электротоварами – магазине «Десятое измерение», расположенном по адресу: ФИО5 <адрес>, г. ФИО2 <адрес>, товарно-материальных ценностей. Лицо 1, реализуя единый преступный умысел организованной группы-преступного сообщества, во исполнение своей роли, передал указанную информацию Лицу 7.

Продолжая осуществлять совместный преступный план, действуя в соответствии со своими обязанностями в организованной преступной группе-преступном сообществе, в декабре 2013 года, не позднее 26 числа, более точно дата и время следствием не установлены, в неустановленном месте, Лицо 7, полученную от Лица 1 информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 41 и ее материальном положении, сообщила Лицу 41, а также, заведомо зная правила кредитования в Операционном офисе «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес> и сведения о максимально возможных суммах потребительского кредитования, одобряемых ФИО1 в упрощенном режиме, то есть без проведения дополнительных проверок, дала Лицо 41 указание присмотреть в магазине «Десятое измерение» бытовые электротовары на сумму не более 70 000 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств, выданных на ее имя Операционный офис «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>.

Кроме того, в тот же период, в неустановленном месте, Лицо 7, действуя согласованно с ФИО4 и Лицом 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в организацию розничной торговли, провела инструктаж Лица 41, пояснив, что на ее имя будут приобретены товарно-материальные ценности на сумму 70 000 рублей, оплаченные за счет оформленного на её имя кредита на сумму приобретаемых товарно-материальных ценностей, которые необходимо передать Лицо 1, а он в свою очередь передаст ей наличные денежные средства, из которых нужно произвести три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

По указанию Лица 1 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 7, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, совместно с Лицом 41 прибыли в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин «Десятое измерение», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, г. ФИО2, <адрес>. Лицо 41, действуя по предварительному сговору с Лицом 7, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, по указанию последней, присмотрела в магазине «Десятое измерение» бытовые электротовары на сумму 84677,70 рублей в целях их приобретения за счет кредитных средств Операционного офиса «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>, после чего обратилась к его представителю, не осведомленному о совершаемом хищении, для оформления выбранных товарно-материальных ценностей в кредит, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 84677, 70 рублей.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники Операционного офиса «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Лица 41 и других участников, приняли положительное решение о выдаче Лицу 41 потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина «Десятое измерение» по адресу: ФИО5 <адрес>, г. ФИО2, <адрес> между ФИО1 и Лицом 41 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 677,70 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина «Десятое измерение», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, г. ФИО2 <адрес>, не догадываясь о преступном намерении указанных лиц, в тот же момент и в том же месте, на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного с Операционным офисом «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>, передали Лицу 41 бытовые электротовары на общую сумму 84 677,70 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

Выполняя обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному между Лицом 41 и Операционным офисом «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>, уполномоченные сотрудники ФИО1, заведомо не зная о том, что ФИО4, Лицо 1 и Лицо 7 являются участниками организованной преступной группы, и о совершаемом ими хищении денежных средств, принадлежащих Операционным офисом «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>, о том, что указанный договор оформлен на подставное лицо, а обязательства по возврату кредита Лица 41 и участники организованной группы выполнять намерений не имеют, перечислили на расчетный счет магазина «Десятое измерение» безналичным платежом денежные средства в сумме 84677,70 рублей, в качестве оплаты приобретенных от имени Лица 41 бытовых электротоваров в «Десятое измерение», в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между Операционным офисом «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес>» и Лицо 41.

Обязательства по возврату кредита, полученному по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между Операционным офисом «Саратов 1» филиала АО «ФИО1» в <адрес> и Лицом 41, ни последняя, ни участники организованной группы-преступного сообщества, ФИО4, Лицо 1, Лицо 7, не выполнили и заранее не имели намерений выполнять.

Тем самым, ФИО4, Лицо 1, Лицо 7, в составе организованной группы-преступного сообщества, путем обмана и злоупотребления доверием, ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства, принадлежащие филиалу АО «ФИО1» в <адрес> в сумме 84677,70 рублей, под видом получения кредита на приобретение товаров по кредитному договору, оформленному на Лицо 41 по ложным сведениям, причинив филиалу АО «ФИО1» в <адрес> материальный ущерб на указанную сумму.

50) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 7, во исполнение отведенной ей преступной роли, действуя в составе организованной группы – преступного сообщества под руководством Лица 1, из корыстных побуждений, осуществляя реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение кредитных денежных средств в сфере кредитования путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, решила лично выступить в качестве заемщика при получении потребительского кредита в Нижегородском филиале ООО «ХКФ ФИО1», без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием недостоверной информации о месте работы, должности и размере заработной платы.

О своем намерении в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Лицо 7 сообщила Лицу 1, последний – ФИО4, после чего они совместно определили время и место совершения преступления – организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин «Реванш», расположенную по адресу: ФИО5 <адрес>, в помещении которого находится представитель Нижегородского филиала ООО «ХКФ ФИО1», и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита, и приобретение за счет денежных средств, предоставляемых в кредит, товарно-материальных ценностей, не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила для Лицо 7 недостоверную информацию о размере доходов и трудоустройстве последней, согласно которым, Лицо 7 трудоустроена в ООО «Марка плюс» в качестве старшего менеджера по продажам, имеет заработную плату 29 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 7, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период декабря 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес> сообщила Лицу 1, для передачи Лицу 7 и использования при заполнении заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в кредит в организации розничной торговли бытовыми электротоварами – магазине «Реванш», расположенном по адресу: ФИО5 <адрес>, товарно-материальных ценностей. Лицо 1, реализуя единый преступный умысел организованной группы-преступного сообщества, во исполнение своей преступной роли, передал указанную информацию Лицу 7.

Продолжая осуществлять совместный преступный план, действуя в соответствии со своими обязанностями в организованной преступной группе – преступном сообществе, в декабре 2013 года, не позднее 29 числа, более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 7, заведомо зная правила кредитования в Нижегородском филиале ООО «ХКФ ФИО1» и сведения о максимально возможных суммах потребительского кредитования, одобряемых ФИО1 в упрощенном режиме, то есть без проведения дополнительных проверок, по согласованию с Лицом 1, решила присмотреть в магазине «Реванш» бытовые электротовары на сумму не более 25 000 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств, предоставляемых покупателям Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 7 в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин «Реванш», расположенную по адресу: ФИО5 <адрес>. В соответствии со своей преступной ролью Лицо 7, реализуя единый преступный умысел, присмотрела в магазине «Реванш» бытовые электротовары на сумму 24 030 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств Нижегородского филиала ООО «ХКФ ФИО1», после чего обратилась к его представителю, не осведомленному о совершаемом хищении, для оформления кредита для оплаты выбранных товарно-материальных ценностей, при этом сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своих месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 24 030 рублей.

На основании вышеуказанных ложных сведений, предоставленных Лицом 7, действующей во исполнение своей преступной роли в организованной группе-преступном сообществе, введенные в заблуждение сотрудники Нижегородского филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Лица 7, и о том, что она является участником организованной преступной группы – преступного сообщества, приняли положительное решение о выдаче Лицу 7 потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина «Реванш» по адресу: ФИО5 <адрес>, между ФИО1 и Лицом 7 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24 030 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина «Реванш», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях Лица 7, в то же время и в том же месте, на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного с Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1», передали Лицу 7 бытовые электротовары на общую сумму 24 030 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ полученные бытовые электротовары Лицо 7 передала руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, который впоследствии имуществом, приобретенным на похищенные у ФИО1 кредитные денежные средства, распорядился по своему усмотрению.

Выполняя обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному между Лицо 7 и Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1», уполномоченные сотрудники ФИО1, заведомо не зная о том, что ФИО4, Лицо 1 и Лицо 7 являются участниками организованной преступной группы – преступного сообщества, и о совершаемом ими хищении денежных средств, принадлежащих Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1», о том, что указанный договор оформлен на основании представленных ложных сведений, а обязательства по возврату кредита участники организованной группы выполнять намерений не имеют, перечислили на расчетный счет ООО «Реванш» безналичным платежом денежные средства в сумме 24 030 рублей в качестве оплаты приобретенных от имени Лица 7 бытовых электротоваров в ООО «Реванш», в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1» и Лицо 7

Обязательства по возврату кредита, полученному по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленному между Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1» и Лицом 7, участники организованной преступной группы – преступного сообщества ФИО4, Лицо 1, Лицо 7 не выполнили и заранее не имели намерений выполнять.

Тем самым, ФИО4, Лицо 1, Лицо 7, в составе организованной преступной группы – преступного сообщества, путем обмана и злоупотребления доверием, ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства, принадлежащие Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1», в сумме 24 030 рублей, под видом получения кредита на приобретение товаров по кредитному договору, оформленному на имя Лицо 7 по ложным сведениям, причинив Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на указанную сумму.

51) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 7, во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой под руководством Лица 1 в сфере кредитования, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Лица 41 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 41 выступить в качестве подставного лица для оформления на ее имя потребительского кредита в Нижегородском филиале ООО «ХКФ ФИО1», без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием недостоверной информации о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 7, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Лицо 41 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 41, находясь в <адрес> ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период декабря 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика, при оформлении потребительского кредита, и приобретение за счет денежных средств, предоставляемых в кредит товарно-материальных ценностей, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием недостоверных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 41, не осознавая того, что Лицо 7 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 7 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

О достигнутой с Лицом 41 договоренности Лицо 7 сообщила Лицу 1, последний – ФИО4, и совместно определили время и место совершения преступления – организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин «Реванш», расположенный по адресу: ФИО5 <адрес>, в помещении которого находится представитель Нижегородского филиала ООО «ХКФ ФИО1», и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита, и приобретение за счет денежных средств, предоставляемых в кредит, товарно-материальных ценностей, не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лица 41, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Палитра» в качестве заведующего складом, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 41, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в кредит в организации розничной торговли бытовыми электротоварами – магазине «Реванш», расположенном по адресу: ФИО5 <адрес>, товарно-материальных ценностей. Лицо 1, реализуя единый преступный умысел преступного сообщество во исполнение своей роли, передал указанную информацию Лицу 7.

Продолжая осуществлять совместный преступный план, действуя в соответствии со своими обязанностями в организованной преступной группе, в декабре 2013 года, не позднее 29 числа, более точно дата и время следствием не установлены, в неустановленном месте, Лицо 7, полученную от Лица 1 информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 41 и ее материальном положении, сообщила Лицу 41, а также, заведомо зная правила кредитования в Нижегородском филиале ООО «ХКФ ФИО1» и сведения о максимально возможных суммах потребительского кредитования, одобряемых ФИО1 в упрощенном режиме, то есть без проведения дополнительных проверок, дала Лицу 41 указание присмотреть в магазине «Реванш» бытовые электротовары на сумму не более 70 000 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств, выданных на ее имя Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1».

Кроме того, в тот же период, в неустановленном месте, Лицо 7, действуя согласованно с ФИО4 и Лицом 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в организацию розничной торговли, провела инструктаж Лица 41, пояснив, что на ее имя будут приобретены товарно-материальные ценности на сумму 70 000 рублей, оплаченные за счет оформленного на её имя кредита на сумму приобретаемых товарно-материальных ценностей, которые необходимо передать Лицу 1, а он в свою очередь передаст ей наличные денежные средства, из которых нужно произвести три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 41 и Лицо 7 в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами – магазин «Реванш», расположенный по адресу: ФИО5 <адрес>, и последние, совместно проследовали в помещение. Лицо 41, действуя по предварительному сговору с Лицом 1 и Лицом 7, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, по указанию последней, присмотрела в магазине «Реванш» бытовые электротовары на сумму 64 400 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств Нижегородского филиала ООО «ХКФ ФИО1», после чего обратилась к его представителю, не осведомленному о совершаемом хищении, для оформления выбранных товарно-материальных ценностей в кредит, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 64 400 рублей.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники Нижегородского филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Лицо 41 и других участников, приняли положительное решение о выдаче Лицо 41 потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина «Реванш» по адресу: ФИО5 <адрес>, между ФИО1 и Лицом 41 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 64 400 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина «Реванш», расположенного по адресу: ФИО5 <адрес>, не догадываясь о преступном намерении указанных лиц, в тот же момент и в том же месте, на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного с Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1», передали Лицу 41 бытовые электротовары на общую сумму 64 400 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, полученные бытовые электротовары Лицо 41, выйдя из помещения магазина, передала Лицу 1, погрузив их в используемый последним автомобиль, который впоследствии имуществом, приобретенным на похищенные у ФИО1 кредитные денежные средства, распорядился по своему усмотрению. Лицо 1, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, за участие в совершении преступления передал Лицу 41 наличные денежные средства в сумме 20 000 руб.

Выполняя обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному между Лицом 41 и Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1», уполномоченные сотрудники ФИО1, заведомо не зная о том, что ФИО4, Лицо 1 и Лицо 7, являются участниками организованной преступной группы-преступного сообщества, и о совершаемом ими хищении денежных средств, принадлежащих Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1», о том, что указанный договор оформлен на подставное лицо, а обязательства по возврату кредита Лицо 41 и участники организованной группы выполнять намерений не имеют, перечислили на расчетный счет ООО «Реванш» безналичным платежом денежные средства в сумме 64 400 рублей, в качестве оплаты приобретенных от имени Лица 41 бытовых электротоваров в ООО «Реванш», в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1» и Лицом 41.

Обязательства по возврату кредита, полученному по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между Нижегородским филиалом ООО «ХКФ ФИО1» и Лицом 41, ни последняя, ни участники организованной группы-преступного сообщества ФИО4, Лицо 1, Лицо 7 не выполнили и заранее не имели намерений выполнять.

Тем самым, ФИО4, Лицо 1, Лицо 7, в составе организованной группы-преступного сообщества, путем обмана и злоупотребления доверием, ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства, принадлежащие Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1», в сумме 64 400 рублей, под видом получения кредита на приобретение товаров по кредитному договору, оформленному на имя Лица 41 по ложным сведениям, причинив Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на указанную сумму.

52) Так, в декабре 2013 года-январе 2014 года, более точно дата и время следствием не установлены, в <адрес> 8, являясь участником организованной преступной группы – преступного сообщества, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, решил самостоятельно выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В период января 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, о своей готовности выступить заемщиком Лицо 8, действуя в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в неустановленном месте, сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, которому передал копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 8 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 8 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – областной центр «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 300 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть как снижен, так и увеличен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в январе 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 8 и трудовой книжки Лицаа 8 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления впоследствии в различные ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы.

В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 8 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 8, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 8, как работника ООО «Ольга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 8, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 8 в ООО «Ольга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 8, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Ольга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 8 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Ольга» в отношении Лица 8 о приеме последнего на работу в ООО «Ольга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Ольга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1» не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 8, наименовании его работодателя ООО «Ольга», местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 8 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Подготовленные документы и информацию, содержащие заведомо ложные сведения о личности Лица 8, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период января 2014 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес> сообщила Лицу 1, для передачи Лицу 8 и использования при заполнении заявки на предоставление кредита в ФИО1.

В январе 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 8, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 301 000 рублей, из которых необходимо произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 8 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 8 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории ФИО5 <адрес>, в большем размере, в соответствии со своими обязанностями в организованной преступной группе, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 8, к зданию ФИО1 – областному центру «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», расположенному по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1» не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, передал ему подготовленные ФИО4 ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Лицо 8, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества по предварительному сговору с Лицом 1, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, обратился к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 301 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицу 8 в ФИО1 ложных сведений ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 8 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 8 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Лица 8 и других участников, приняли положительное решение о выдаче Лицу 8 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 8 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 301 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя Лица 8, на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 301 000 рублей, после чего передали карту Лицу 8. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, Лицо 8, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1», с использованием банкомата, получил со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 301 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> передал Лицо 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя согласованно с ФИО4, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 8.

Лицо 8 с целью скрыть преступный умысел организованной преступной группы – преступного сообщества на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, в период с февраля по март 2014 г., внес в ФИО1 платеж по кредитному договору на сумму 28 000 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 9, Лицо 8 действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 8 по ложным сведениям, в сумме 301 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

53) Продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1 в сфере кредитования путем предоставления ложных сведений о трудоустройстве и размере дохода Лица 8, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, Лицо 1 совместно с ФИО4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ определили время и место совершения преступления – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: ФИО5 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

В указанный период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 8, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых необходимо произвести не более трех платежей в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 проинструктировал Лицо 8 о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в январе 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 8, передал письменную ложную информацию о ФИО14 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

Лицо 8, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Лица 1, имея корыстную цель, находясь в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов, изготовленных ФИО4, с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 8 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 8 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 278 800 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 8 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 8 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 8, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 8 по указанию руководителя организованной преступной группы – преступного сообщества Лицо 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 10, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 8 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 8 заключен кредитный договор № ПННУФА 1358/810/14 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 278 800 рублей. В тот же день с ведома и согласия заемщика Лицо 8 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 28 800 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 8 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после подписания кредитного договора Лицо 8, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, передал руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1 После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 10 и Лицом 8.

Лицо 8 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 два платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, Лицо 8, действуя в составе организованной группы – преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 8 по подложным документам, в общей сумме 278 800 рублей (с учетом 250 000 рублей, снятых со счета наличными денежными средствами, и 28 800 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лицо 8), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 278 800 рублей.

54) Продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1 в сфере кредитования путем предоставления ложных сведений о трудоустройстве и размере дохода Лицо 8, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, Лицо 1 совместно с ФИО4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ определили время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

В указанный период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 8, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых необходимо произвести не более трех платежей в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 проинструктировал Лицо 8 о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории ФИО5 <адрес>, в соответствии со своими преступными обязанностями руководителя организованной преступной группы – преступного сообщества, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил участника организованной группы – преступного сообщества Лицо 8 к зданию ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 8, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 8, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Лица 1, имея корыстную цель, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет подложных документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 8 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 8 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 8 в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 8 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 8 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лицо 8, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 8 по указанию руководителя организованной преступной группы – преступного сообщества Лицо 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 9, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 8 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицо 8 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 236 094 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 8 ФИО1 была списана со счета последнего оплата страхового взноса на личное страхование заемщика Лица 8 в сумме 29 515 рублей и оплата страхового взноса от потери работы заемщика Лицо 8 в сумме 34 579 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 8, действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего получил в кассе операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 172 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», передал Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя согласованно с ФИО4, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 9 и Лицом 8.

Лицо 8 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, внес в ФИО1 три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 9, Лицо 8, действуя в составе организованной группы – преступного сообщества под руководством Лица 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 8 по подложным документам, в общей сумме 236 094 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 172 000 рублей, а также денежных средств в сумме 29 515 рублей и 34 579 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» материальный ущерб на сумму 236 094 рублей.

55) Кроме того, в феврале 2014 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г.ФИО2 <адрес> Лицо 8, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 42 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 42 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 8, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 42 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 42, находясь в г.ФИО2 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период февраля 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 42, не осознавая того, что Лицо 8 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, вступила с Лицом 8 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 8 получил от Лица 42 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 42, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 42 договоренности Лицо 8 сообщил Лицу 1, а также, находясь в неустановленном месте, передал последнему копии паспорта Лица 42 и трудовой книжки Лица 42 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1. Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла, совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 42 и трудовой книжки Лица 42 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 42 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 42, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 42, как работника ООО «Волга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 42, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 42 в ООО «Волга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 42, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Волга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 8 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 42 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Волга» в отношении Лица 42 о приеме последнею на работу в ООО «Волга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Волга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 8 и Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 8 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 42, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 42 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в феврале 2014 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 8, действуя согласованно с Лицом 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 42, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 8 передал Лицу 42 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 42 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 42, передал письменную ложную информацию о Лице 42 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 8, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 42 к зданию ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 42, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 42, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 8, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 8, предоставила работникам ФИО1 полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 42 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 42 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников ФИО1, сделала заявку на получение кредита на сумму 310 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 8 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Волга», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 42 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Волга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 42 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 42, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 42 по указанию Лица 8 и Лица 1, действовавших согласованно с ФИО4, Лицо 9, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 42 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 42 заключен кредитный договор №ПННУФА3340/810/14 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика Лица 42 ФИО1 произвел перечисление из указанной суммы 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Лица 42 по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Лицо 42, действуя по указанию Лица 8 и Лица 1, и согласно инструктажу последних, получила в кассе операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> и <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 8, Лицом 9 и Лицом 42.

Лицо 42 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 8 и Лица 1, внесла в ФИО1 платежи по кредитному договору на общую сумму, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 8, Лицо 9, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 42 по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхорвания), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

56) Кроме того, в марте 2014 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 13, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 13, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, при этом введя её в заблуждение о том, что поможет трудоустроить её в ООО «Ольга» и после этого организация ООО «Ольга» будет погашать кредитные обязательства Лица 13 в полном объеме. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 13 о своих преступных планах и о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 13, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период марта 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, желая трудоустроиться и получить кредит, обязательства по которому возьмет на себя юридическое лицо, не осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, рассчитывая на то, что погашать кредитные обязательства за неё будет Лицо 1.

О достигнутой с Лицом 13 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить с помощью введенной в заблуждение Лицо 13 – не менее 300 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в марте 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лица 13, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Ольга» в качестве специалиста, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лицо 13, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также для передачи участникам организованной группы-преступного сообщества Лицу 9 и Лицу 10 для обмана сотрудников ФИО1 в случае проверки ими достоверности сведений, представленных заемщиком.

Кроме того, в марте 2014 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 13, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за помощь в оформлении кредита, из полученных денежных средств, произвести три платежа в счет частичного погашения кредита, а остальной долг погасит за Лицо 13 организация ООО «Ольга», в которую Лицо 1 обещал трудоустроить Лицо 13 Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 13, подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал Лицо 13 о необходимости их подтвердить в ФИО1, обещая впоследствии устроить на работу в ООО «Ольга».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в марте 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 13, передал письменную ложную информацию о Лице 13 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 13 к зданию ФИО1 – Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо 13, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по указанию Лица 1, будучи введенной последним в заблуждение относительно преступного характера предстоящих действий, полагая, что Лицо 1 устроит её на работу в ООО «Ольга», которое будет погашать за неё кредит, неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, обратилась к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 301 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своем месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 заведомо ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 13 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 13 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы-преступного сообщества, приняли положительное решение о выдаче Лицу 13 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, между ФИО1 и Лицом 13 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 301 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя Лица 13, на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 301 000 рублей, после чего передали карту Лицу 13. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, Лицо 13, действуя по указанию Лицо 1 и согласно инструктажу последнего, не подозревая о совершаемом хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1», с использованием банкомата получила со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 301 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», передала Лицу 1. После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4 и Лицо 10

Часть кредитных денежных средств Лицо 1 передал Лицу 13, после чего свое обещание о трудоустройстве последней в ООО «Ольга» не выполнил. После получения кредита Лицо 13 ежемесячные платежи по кредиту в ФИО1 не вносила, будучи введенной Лицом 1 в заблуждение относительно того, что оплату кредита за неё будет осуществлять ООО «Ольга».

В результате осуществления противоправных действий ФИО4, Лицо 10, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 13, не осведомленную о преступном характере действий, по ложным сведениям, в сумме 301 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «Лето ФИО1» материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

57) Кроме того, в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 8, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1 в сфере кредитования путем предоставления ложных сведений о трудоустройстве и размере дохода, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, решил лично выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, используя предоставленные ему ранее документы, содержащие заведомо ложные сведения о его трудоустройстве и размере дохода в ООО «Ольга», изготовленные ФИО15, о чем сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в тот же период в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 1 о достигнутой с Лицом 8 договоренности сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен ФИО1 при принятии решения об одобрении кредита.

В тот же период февраля 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицом 8, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых необходимо произвести не более трех платежей в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 8 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 8, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, Лицо 8, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества по предварительному сговору с Лицом 1, имея корыстную цель находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 8 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 8 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников ФИО1, сделал заявку на получение кредита на сумму 300 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 8 По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 8 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 8, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицом 8 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицу 8 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, между ФИО1 и Лицом 8 заключен кредитный договор № KD 20301000192501 на сумму 55 934 рубля 07 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000192501 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету на имя Лица 8 на который были зачислены ФИО1 кредитные денежные средства в сумме 55 934 рубля 07 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Лица 8 ФИО1 была перечислена со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования в сумме 6 000 рублей, после чего передали карту Лицу 8.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо 8 действуя по указанию Лица 1 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития», в кассе ФИО1, расположенного по адресу: <адрес>, получил со счета указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 49 900 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передал Лицу 1. Кроме того, на счете Лицо 8 указанной карты имелся остаток денежных средств в размере 34 рубля 07 копеек.

После чего в неустановленном месте <адрес> 1, действуя согласованно с ФИО4, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, ФИО4, Лицом 8, Лицом 9.

Лицо 8 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств ФИО1 и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Лица 1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внес в ФИО1 несколько платежей по кредитному договору и выплаты прекратил.

В результате осуществления совместных противоправных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 8, Лицо 9, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Лицо 8 по подложным документам, в общей сумме 55 900 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 49 900 рублей и оплаты страховых взносов в сумме 6 000 рублей по заявлению заемщика Лица 8 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили офиса ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», в <адрес>, материальный ущерб на сумму 55 900 рублей.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованного преступного сообщества Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 и привлеченными ими лицами, в различном соучастии друг с другом, при пособничестве Лица 53, Лица 54, а также Лица 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», совершили, путем обмана хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям ФИО1: Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Росгосстрах ФИО1»), ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» (после смены наименования – ПАО «БИНБАНК»), ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России», ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» (после смены наименования – ПАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития») Филиалу «Уфимский», Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» (после смены наименования – ПАО «МТС-ФИО1»), ОАО «Лето ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Лето ФИО1», ОАО «Альфа-ФИО1» (псое смены наименования – АО «Альфа-ФИО1»), Приволжскому филиалу ОАО «Промсвязьбанк» (после смены наименования – ПАО «Промсвязьбанк»), филиалу АО «ФИО1» в <адрес>, Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1», расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путем получения кредитов на третьих лиц, представив в ФИО1 заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, причинив ущерб Нижегородскому филиалу ОАО «Росгосстрах ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Росгосстрах ФИО1») на общую сумму 1 062 000 рублей, ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» (после смены наименования – ПАО «БИНБАНК») – 3 186 230 рублей, ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России» – 8 735 000 рублей, ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» (после смены наименования – ПАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития») Филиалу «Уфимский» – 4 455 694, 23 рубля, Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» (после смены наименования – ПАО «МТС-ФИО1») – 2 482 800 рублей, ОАО «Лето ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Лето ФИО1») – 1 302 000 рублей, ОАО «Альфа-ФИО1» (после смены наименования – АО «Альфа-ФИО1») – 36 980 рублей, Приволжскому филиалу ОАО «Промсвязьбанк» (после смены наименования – ПАО «Промсвязьбанк») – 275 000 рублей, филиалу АО «ФИО1» в <адрес> – 84 677, 70 рублей, Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1» – 2 199 410 рублей, а всего на общую сумму 23 819 791, 93 рублей.

Своими действиями ФИО4 совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №207-ФЗ).

Она же, ФИО4, являясь участником преступного сообщества (преступной организации), руководимого Лицом 1, совершила покушение на хищение денежных средств ФИО1 на территории <адрес> и ФИО5 <адрес> в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

В период с января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Лица 1 в неустановленном месте, с целью расширения своей преступной деятельности и увеличения размера извлечения от нее незаконных доходов, возник преступный умысел на создание и руководство преступным сообществом (преступной организацией) в форме структурированной организованной группы, состоящей из структурных подразделений, в целях совместного совершения тяжких преступлений – хищений денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать.

Исполняя свою организаторскую и руководящую роль, Лицо 1 решил использовать в деятельности создаваемого им преступного сообщества ранее использованный при совершении преступлений организованной группой план совершения хищения денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путем обмана в сфере кредитования, заключавшийся в оформлении кредитов, в том числе потребительских (на приобретение бытовой техники в различных магазинах, у которых имелись соответствующие договоры с банками, кредитующими покупателей), на заведомо неплатежеспособных жителей <адрес> и ФИО5 <адрес> с предоставлением работникам ФИО1 с целью их обмана заведомо ложных сведений о месте работы и размере заработной платы указанных лиц, без намерения возврата кредитов. Извлечение материальной выгоды предусматривалось посредством привлечения как можно большего числа физических лиц для оформления кредитов с условием их незначительного частичного погашения (первые три ежемесячных платежа), придавая, таким образом, своей преступной деятельности ложную видимость законной деятельности в сфере кредитования населения. При этом Лицо 1 и вовлеченные им в состав преступного сообщества участники, не имели намерения возвращать кредитные денежные средства, осознавали, что бремя исполнения обязательств по возврату кредита будет возложено на подысканных ими лиц, и, учитывая их неплатежеспособность, полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

В качестве основы для создания преступного сообщества (преступной организации) Лицо 1 решил использовать созданную им ранее организованную группу, в составе которой они совместно с ФИО4 в 2012 году уже совершили хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, расположенным на территории <адрес>, при этом вовлечь в организованную группу новых участников и сформировать внутри неё структурные подразделения в соответствии с выполняемыми преступными функциями. О своих намерениях Лицо 1 в период января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точное место не установлено, сообщил ФИО4, предложив ей вступить в создаваемое преступное сообщество (преступную организацию). При этом Лицо 1 оставил за собой руководство преступным сообществом, возложив на ФИО4 те же преступные функции по изготовлению подложных документов для представления в ФИО1 с целью получения кредитов, которыми она была наделена в организованной группе под его руководством.

В тот же период января 2013 года, более точно даты не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, находясь в <адрес>, точное место не установлено, действуя из корыстных побуждений, осведомленная о преступных намерениях Лица 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, приняла вышеуказанные условия, согласилась с предложением Лица 1 и вступила в руководимое им преступное сообщество (преступную организацию), в целях совместного совершения тяжких преступлений в соответствии с основным видом преступной деятельности преступного сообщества (преступной организации) – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Продолжая реализацию преступного умысла, направленного на создание преступного сообщества и руководство им, в феврале 2013 года, точные даты следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, Лицо 1, действуя в соответствии со своим преступным планом и принятыми на себя организаторскими функциями, сформировал структурное подразделение в составе преступного сообщества, создаваемого в форме структурированной организованной группы, которое наделялось функциями по подысканию на территории <адрес> и <адрес> ФИО5 <адрес> лиц без постоянного источника дохода, лиц, испытывающих материальные затруднения, с целью оформления на них впоследствии кредитов в ФИО1 по документам, содержащим недостоверные сведения о заемщике, без намерения возвращать кредитные денежные средства.

В состав указанного структурного подразделения Лицо 1 в указанный период февраля 2013 года, точные даты следствием не установлены, вовлек жителей <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6. При этом Лицо 1 поставил их в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Осведомленные о преступных намерениях Лица 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6 в указанный период февраля 2013 года, точные даты следствием не установлены, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Расширяя организованное преступное сообщество, Лицо 1, действуя в соответствии со своими организаторскими и руководящими функциями, в период октября-ноября 2013 года, точные даты следствием не установлены, в <адрес>, вовлек в состав преступного сообщества жителей ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 7 и Лицо 8, которые вошли во второе структурное подразделение преступного сообщества с функциями по подысканию на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> лиц без постоянного источника дохода, лиц, испытывающих материальные затруднения, с целью оформления на них впоследствии кредитов в ФИО1, а также потребительских кредитов в торговых заведениях, по документам, содержащим недостоверные сведения о заемщике, без намерения возвращать кредитные денежные средства. Лицо 1 также поставил Лицо 7 и Лицо 8 в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать. Осведомленные о преступных намерениях Лицо 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 7 и Лицо 8 в период октября-ноября 2013 года, точные даты следствием не установлены, находясь в <адрес>, приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Участники указанных структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации) Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, территориально располагавшиеся в <адрес> ФИО5 <адрес>, действуя под руководством организатора и руководителя преступного сообщества Лица 1, в период с февраля 2013 года, а также Лицо 7, Лицо 8, территориально располагавшиеся на территории ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес>, в период с октября 2013 года, реализуя единый преступный умысел преступного сообщества, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, осуществляли подыскание лиц из числа неплатежеспособных лиц, нуждавшихся в денежных средствах, производили их первоначальную вербовку, склоняли потенциальных заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов в ФИО1, получали от них копии документов (паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств), используемых для изготовления подложных справок о размере доходов и копий трудовых книжек с записями о несуществующем месте работы. Они же осуществляли доставку заемщиков к месту встречи, которое определял Лицо 1, передачу ему документов, принимали участие в доставке и сопровождении заемщиков в ФИО1 для подачи документов на получение кредитов и получения денежных средств. Кроме того, Лицо 7 и Лицо 8 сами выполняли роль заемщиков, представляли под руководством Лица 1 в ФИО1 заведомо ложные и недостоверные сведения, на их имя оформлялись кредитные договоры, они получали в ФИО1 кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать.

Руководство указанным структурным подразделением осуществлял Лицо 1, который непосредственно давал указания участникам преступного сообщества Лицу 4, Лицу 5, Лицу 6, Лицу 7, Лицу 8, передавал денежное вознаграждение в зависимости от размера выданных кредитов.

Кроме того, примерно в феврале 2013 года, точно дата и время не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на создание преступного сообщества и руководство им, используя свои организаторские и руководящие функции, находясь в <адрес>, сформировал территориально и функционально обособленное структурное подразделение в составе преступного сообщества (преступной организации), с целью введения сотрудников ФИО1, осуществляющих проверку сведений, представленных заемщиками, в заблуждение относительно платежеспособности заемщиков и достоверности представленных документов, поддержания «легенды» о наличии у заемщиков места работы и размера заработной платы, достаточного для выдачи кредитов, в состав которого вовлек своих знакомых Лицо 9 и Лицо 10.

Так, Лицо 1 в феврале 2013 года, точно дата и время не установлены, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте встретился с Лицом 9 и Лицом 10, которых поставил в известность об осуществлении деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения тяжких преступлений – мошенничеств, связанных с хищением денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, а также предложил им вступить в состав преступного сообщества для совместного совершения хищений, пояснив, что им необходимо представляться работниками различных организаций, для введения в заблуждение сотрудников ФИО1 в случае проведения ими проверок достоверности сведений в представленных для получения кредита документах, сообщать ложную информацию о трудоустройстве заемщиков. Осведомленные о преступных намерениях Лица 1 по деятельности в составе преступного сообщества, осознавая противоправность своих предстоящих действий, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, Лицо 9 и Лицо 10 приняли вышеуказанные условия, дали свое согласие на вступление в преступное сообщество и исполнение возложенных на них обязанностей.

Структурное подразделение, состоящее из Лица 9 и Лица 10, входящее в состав преступного сообщества, имело постоянное место дислокации, организованное Лицом 1 по адресу: <адрес>, использовало в своей деятельности телефонные линии с выделенными абонентскими номерами.

Участники указанного подразделения, действуя в рамках единого преступного умысла преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, находясь по адресу: <адрес>, отвечали на телефонные звонки работников ФИО1, проверяющих сведения о заемщике, представленные в ФИО1 для получения кредита, при этом представляясь работниками той организации, в которой согласно подложным документам якобы работал заемщик. Лицо 9 и Лицо 10, вводя в заблуждение работников ФИО1, предоставляли им заведомо ложную информацию о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода, тем самым совершая обман работников ФИО1, которые принимали положительное решение о выдаче кредитов. Преступная деятельность участников преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 была организована руководителем преступного сообщества Лицом 1 посменно, в соответствии с графиками дежурства, они же вели учет принятых звонков из ФИО1.

Руководство указанным структурным подразделением преступного сообщества осуществлял Лицо 1, который действуя в рамках единого преступного умысла, занимался организационными вопросами аренды помещения для размещения структурного подразделения, обеспечения телефонной связью, выдачей вознаграждения участникам структурного подразделения за счет преступного дохода в зависимости от размера похищенных денежных средств и степени участия Лица 9 и Лица 10 в преступной деятельности преступного сообщества. Кроме того, Лицо 1 обеспечивал участников структурного подразделения преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 информацией о том, когда и от имени какого заемщика в какие ФИО1 будут поданы ложные документы, от какой фирмы они оформлены и каково их содержание с тем, чтобы они могли своевременно и оперативно ответить на звонки представителей ФИО1 и подтвердить «легенду» в случае проверки банками достоверности представленной заемщиками информации.

В целях конспирации Лицо 1 периодически не реже одного раза в три месяца производил смену абонентских номеров в офисе по адресу: <адрес>, а также наименований фирм, использованных при изготовлении подложных документов для представления в ФИО1, и от имени которых представлялись Лицо 9 и Лицо 10, принимая звонки из ФИО1.

Таким образом, в период с февраля 2013 года, точная дата следствием не установлена, на территории <адрес> и <адрес> ФИО5 <адрес> стало действовать созданное Лицом 1 преступное сообщество (преступная организация) в форме структурированной организованной группы, состоящей из структурных подразделений.

Создав преступное сообщество, Лицо 1, используя свои руководящие функции, распределил между собой, а также между участниками преступного сообщества ФИО4, Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 преступные обязанности следующим образом, а именно:

ФИО4, являясь участником преступного сообщества, во исполнение своей преступной роли, подбирала «легенды» для каждого из заемщиков о месте их работы и размере заработной платы; изготавливала на основании представленных Лицом 1 достоверных сведений о заемщике, содержащихся в копиях паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств, с использованием имеющихся у неё печатей различных юридических лиц пакет документов, содержащих недостоверные сведения о заемщике, в том числе подложные копии трудовых книжек, содержащие несоответствующие действительности сведения о месте работы заемщика, заверенные от имени организации, в которой заемщик не работал; справки по форме 2-НДФЛ с оттисками печатей и подписями руководителей организации, в которой заемщик не работал, содержащие несоответствующие действительности сведения о размере доходов заемщика. Пакет изготовленных документов, содержащих недостоверные сведения, ФИО4 передавала Лицу 1 с целью подачи их заемщиком под контролем Лица 1 в ФИО1 на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>.

ФИО4 осуществляла сбор сведений и информации, проверяемой банками, об организациях, в которых согласно подложным документам работали заемщики и получали доход, вела учет указанных организаций, обеспечивала хранение печатей указанных организаций.

ФИО4 изготавливала рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях – «подсказки», необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые участникам организованного преступного сообщества, исполняющим роль бухгалтерских работников указанных организаций, для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения, указанные заемщиком в документах на получение кредита, при проверке сотрудниками ФИО1 по телефону.

ФИО4, обладая информацией об условиях кредитования в различных ФИО1, об особенностях принятия решения об одобрении кредита в том или ином ФИО1, о размере кредита, одобрение которого не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников ФИО1 в неплатежеспособности клиента, определяла перечень ФИО1 для подачи заявок и подложных документов на оформление кредита в ФИО1, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в ФИО1 разрешения на выдачу кредита. Указанную информацию ФИО4 передавала Лицу 1 для организации доставки заемщика и документов в ФИО1, надлежащего оформления заявки на выдачу кредита в том или ином ФИО1 с учетом особенностей кредитования в каждом ФИО1.

Лицо 1, являясь организатором и руководителем преступного сообщества, осуществлял поиск новых участников организованного преступного сообщества, проживающих в <адрес> и ФИО5 <адрес>, которые будут согласны войти в его состав для подыскания лиц из числа неплатежеспособных, с низким социальным статусом и уровнем доходов, нуждавшихся в денежных средствах, для использования их в роли заемщиков денежных средств в ФИО1; руководство участниками организованного сообщества, в обязанности которых входило подыскание заемщиков и первоначальная их вербовка.

Сам Лицо 1 осуществлял окончательные действия по вербованию заемщиков, склонял их к согласию на оформление на их имя кредитов по подложным документам о месте работы и размере дохода. Инструктировал заемщиков о необходимости с целью придания видимой законности своим действиям в течение первых трех месяцев производить частично погашение кредита. Получал от заемщиков документы, а именно копии паспорта, копии трудовой книжки, страховое свидетельство. Передавал полученные от заемщиков напрямую либо через посредников документы, содержащие сведения о неплатежеспособных заемщиках, ФИО4, которая непосредственно занималась изготовление подложных документов – копий трудовых книжек с указанием недостоверного места работы и справок по форме 2-НДФЛ с указанием недостоверного места работы и несуществующего размера заработной платы. После составления необходимых для представления в ФИО1 подложных документов, Лицо 1 получал уведомления от ФИО4, о готовности документов и в назначенное время получал от ФИО4 изготовленные последней подложные документы на заемщика, а также рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников ФИО1, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые участникам организованного преступного сообщества, исполняющим роль бухгалтерских работников указанных организаций для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения указанные заемщиком в документах на получение кредита при проверке сотрудниками ФИО1 по телефону. Указанные документы и сведения Лицо 1 передавал заемщикам и участникам преступного сообщества Лицу 9 и Лицу 10 для использования в преступной деятельности.

Лицо 1 в определенный им день и время, предварительно ставя в известность ФИО4, осуществлял доставку заемщиков по ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, с целью подачи заявки на получение кредита по подложным документам, а в случае одобрения ФИО1 заявки – для получения кредитных денежных средств. Используя автотранспорт, Лицо 1 осуществлял сопровождение заемщиков по ФИО1 и контролировал процесс подачи подложных документов в ФИО1, сообщал заемщикам какие суммы кредитов необходимо указывать в заявках.

Заемщики в целях конспирации и утечки информации о составе и деятельности преступного сообщества его руководителем Лицом 1 и участниками не вовлекались в состав организованного преступного сообщества, не ставились в известность о количественном составе сообщества, распределении в группе ролей, месте дислокации и совместных преступных планах.

Лицо 1 в случае одобрения кредита и получения в ФИО1 денежных средств заемщиком, осуществлял распределение похищенных денежных средств, а именно часть выданной ФИО1 суммы оставлял заемщику, с указанием об оплате заемщиком в обязательном порядке в первые три месяца ежемесячных платежей по погашению кредита. По истечении трех оплаченных месяцев Лицо 1 с целью сокрытия следов преступления забирал у заемщика документы, касающиеся выданного кредита и оплаченного периода заемщиком. Оставшуюся часть похищенных денежных средств Лицо 1 совместно с ФИО4 распределял между собой и участниками организованного преступного сообщества, расходовал по своему усмотрению и на поддержание материально-технического обеспечения деятельности организованного преступного сообщества.

Лицо 1, как организатор и руководитель организованного преступного сообщества, определил обязанности участников сообщества Лица 4, Лица 5, Лица 6, Лица 7, Лица 8, как «посредников» между Лицом 1 и заемщиками, на которых впоследствии оформлялись кредиты. Так, в соответствии с преступным планом, участники организованного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 8, Лицо 7, согласно распределению ролей при совершении хищений путем обмана денежных средств ФИО1, должны были осуществлять: поиск лиц из числа неплатежеспособных, нуждавшихся в денежных средствах, занимающих низкий социальный статус, которые выступят в роли заемщиков денежных средств в ФИО1, а также их первоначальную вербовку, которая включала в себя предложение оформить кредит на условиях его невозвратности в ФИО1 и передачи части выданных ФИО1 кредитных денежных средств участникам преступного сообщества, склонение заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов, получение от них копий документов (паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств), используемых другими участниками преступного сообщества для изготовления подложных документов.

В случае получения от заемщиков согласия на условия оформления кредита, составляющие часть преступной схемы, участники преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8 организовывали встречу заемщиков с Лицом 1, доставку заемщиков к месту встречи с Лицом 1, передачу ему документов. В дальнейшем, Лицо 1, действуя согласованно с Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8 в присутствии последних, осуществлял окончательные действия по вербованию заемщиков.

Кроме того, Лицо 7 и Лицо 8 по согласованию с руководителем преступного сообщества Лицо 1 сами выполняли роль заемщиков, представляли под руководством Лица 1 в ФИО1 заведомо ложные и недостоверные сведения, на их имя оформлялись кредитные договоры, они получали в ФИО1 кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать, совершая тем самым их хищение.

В качестве заемщиков для оформления на их имя кредитов с целью хищения денежных средств в ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес> с использованием подложных документов, изготовленных ФИО4, а также для конспирации своего участия в получении кредитов, Лицо 1, как лично, так и через участников сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7, Лицо 8, в период с февраля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ привлек Лицо 18, Лицо 21, Лицо 28, Лицо 15, Лицо 24, Лицо 30, Лицо 26, Лицо 34, Лицо 35, Лицо 37, Лицо 38, Лицо 40, Лицо 42, Лицо 44, Лицо 45, Лицо 46, Лицо 47, Лицо 48, Лицо 49, Лицо 50, Лицо 51, Лицо 52, не ставя, в целях конспирации, последних в известность относительно участия их в организованном преступном сообществе (преступной организации).

Лица, выполнявшие роль заемщиков, непосредственно подчинялись Лицу 1 или привлекшим их участникам преступного сообщества Лицу 4, Лицу 5, Лицу 6, Лицу 7, Лицу 8, выполняли согласованные с ними действия согласно проведенного инструктажа и полученной «подсказки», непосредственно направленные на представление сотрудникам ФИО1 документов, содержащих заведомо ложные сведения, с целью их обмана, на заключение кредитного договора и получение в ФИО1 наличных денежных средств, передавали часть похищенных денежных средств Лицу 1 в указанном им размере. За выполненные по указанию Лицо 1 действия заемщики получали от него часть похищенных денежных средств, а также, выполняя указание Лица 1, в течение первых трех месяцев после получения кредита производили уплату обязательных кредитных платежей с целью придать совершенному преступлению видимость гражданско-правовых отношений. При этом заемщики осознавали, что полученные по оформленным на их имя кредитным договорам денежные средства возвращены в ФИО1 кем-либо не будут.

Лицо 1, как организатор и руководитель организованного преступного сообщества, определил обязанности участников сообщества Лица 9 и Лица 10, составляющих отдельное структурное подразделение, следующим образом. Находясь по адресу: <адрес>, Лицо 9 и Лицо 10, должны были отвечать на телефонные звонки работников ФИО1, проверяющих сведения о заемщике, представленные в ФИО1 для получения кредита. При этом, Лицо 9 и Лицо 10, реализуя единый преступный умысел, с целью обмана сотрудников ФИО1, должны были представляться работниками той организации, в которой согласно подложным документам, изготовленным ФИО4, якобы работал тот или иной заемщик. Лицо 9 и Лицо 10, вводя в заблуждение работников ФИО1, предоставляли им заведомо ложную информацию – «легенду» о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода, разработанную ФИО4 и переданную им руководителем преступного сообщества Лицо 1. В случае более тщательной проверки сотрудниками ФИО1, Лицо 9 и Лицо 10 представляли им по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде деятельности той или иной организации, от имени которой ФИО4 были изготовлены подложные документы, призванную убедить проверяющих сотрудников ФИО1 в достоверности и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика.

С целью организации преступной деятельности ФИО4 использовала место своего жительства, а именно квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в которой были установлены технические средства: персональный компьютер с соответствующим программным обеспечением, многофункциональное устройство (с функциями принтера, ксерокса), хранились печати юридических лиц, иные предметы, необходимые для изготовления подложных документов: справок о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ, ксерокопий трудовых книжек и иных документов.

С целью организации преступной деятельности структурного подразделения преступного сообщества, участниками которого являлись Лицо 9 и Лицо 10, использовалось арендованное помещение по адресу: <адрес>, в котором были установлены стационарные телефоны.

Кроме того, организованное преступное сообщество под руководством Лица 1, в состав которого входила ФИО4 и другие участники, обладало материально-технической оснащенностью. В целях мобильности и постоянной координации своих действий, члены преступного формирования при совершении преступлений использовали автотранспорт и средства мобильной связи. Для постоянного координирования совместных преступных действий и руководства заемщиками участники организованного преступного сообщества использовали средства мобильной связи, для сообщения заведомо ложной информации по телефону сотрудникам ФИО1 участники преступного сообщества использовали телефонные линии с выделенными абонентскими номерами.

Сбор участников организованного преступного сообщества происходил как по месту жительства ФИО4, так и в автомашинах, используемых Лицом 1, там же происходило планирование совершения хищений, определялся состав их участников, распределялись роли.

Конкретный план совершения каждого преступного действия разрабатывался и обсуждался за некоторое время перед его совершением, тогда же окончательно распределялись роли между участниками сообщества.

С целью облегчить получение в подразделениях ОАО «Сбербанк России» кредитов в более значительных по сравнению с другими банками суммах по подложным документам, устранения препятствий к хищению кредитных денежных средств в особо крупном размере примерно в марте 2013 года, более точно дата следствием не установлена, Лицо 1 к деятельности организованного преступного сообщества привлек Лицо 53 и Лицо 54, в целях конспирации не ставя последних в известность относительно своего участия в составе организованного преступного сообщества (преступной организации) при следующих обстоятельствах.

Так, примерно в марте 2013 года, точная дата следствием не установлена, жителям <адрес> 54 и Лицу 53 стало известно о совершении Лицом 1 и ФИО4 хищения денежных средств ФИО1 путем получения кредитов на основании подложных документов, без намерения их возвращать. Однако, о том, что указанное преступление совершается Лицом 1 и ФИО4 в составе преступного сообщества, Лицо 54 и Лицо 53 не были осведомлены. В тот же период марта 2013 года, точная дата следствием не установлена, у Лица 54 и Лица 53 возник корыстный преступный умысел, направленный на пособничество совершаемому Лицом 1 и ФИО4 преступлению – хищению в особо крупном размере денежных средств ОАО «Сбербанк России», путём обмана в сфере кредитования, то есть путём представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, рассчитывая за оказанные услуги в содействии совершению преступления получить от Лица 1 денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», с каждого незаконно полученного кредита, в тот же период марта 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, Лицо 54 и Лицо 53 вступили между собой в преступный сговор, направленный на совместное пособничество Лица 1 и ФИО4 в совершении хищения кредитных денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России». Действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, Лицо 53 и Лицо 54 распределили между собой преступные роли следующим образом.

Лицо 54, учитывая знакомство с сотрудниками ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», должен был вступить в преступный сговор с кем-либо из сотрудников ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», направленный на совместное оказание содействия в совершении хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере в части беспрепятственного и быстрого приема заведомо подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита, а также исключения фактов выявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» недостоверности представленных документов и отказа в выдаче кредитов. Кроме того, Лицо 54 совместно с сотрудником ОАО «Сбербанк России» должен был определить размер вознаграждения последнего за оказание вышеуказанных услуг, способствующих облегчению совершения преступления, после чего обеспечивать связь с сотрудником ФИО1, передачу ему информации о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, передачу части похищенных денежных средств в качестве вознаграждения.

Лицо 53, учитывая его знакомство с Лицом 1, должен был предложить последнему услуги по содействию совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» за вознаграждение, а после получения согласия последнего поддерживать связь группы с Лицом 1, получать от него информацию о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, с целью дальнейшей передачи информации сотруднику ФИО1. Кроме того, Лицо 53 после совершения хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» должен был получать от Лица 1 часть похищенных денежных средств в качестве вознаграждения за оказанное содействие в совершении преступления. Из полученного от Лица 1 денежного вознаграждения за содействие в совершении преступления Лицом 53 и Лицом 54 договорились часть денежных средств передавать сотруднику ФИО1, оказывающему им содействие, по договоренности с ним, а остальную часть распределять между собой в неустановленных пропорциях.

Реализуя общий преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, Лицо 54 стал подыскивать лиц из числа сотрудников ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России», согласных совместно с ним оказать пособничество Лицу 1 и ФИО4 в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц, на основании подложных документов о трудоустройстве и размере дохода, без намерения возвращать кредиты. Примерно в марте 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес>, точное место не установлено, Лицо 54, реализуя общий с Лицом 53 преступный умысел, направленный на оказание Лицу 1 и ФИО4 пособничества в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», предложил своей знакомой менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России» Лицо 55 использовать её служебное положение и оказать содействие в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», при этом сообщив Лицу 55 о том, что для введения в заблуждение сотрудников ФИО1 с целью получения кредита заемщики будут предоставлять подложные документы, содержащие недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода, и что полученный кредит кем-либо возвращаться не будет. Лицо 54 предложил Лицу 55 оказать содействие в виде устранения препятствий в приеме подложных документов от заемщика и в принятии решения о выдаче кредита без проверки добросовестности заемщика и достоверности представленных им документов.

Лицо 55 согласно приказу №-к от ДД.ММ.ГГГГ являлась менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России». Свою деятельность в качестве менеджера по продажам Лицо 55 осуществляла на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции, утвержденной руководителем ВСП № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», согласно которым в её обязанности входило помимо прочего осуществление операций кредитования физических лиц в соответствии с действующими нормативными документами ФИО1; анализ и проверка пакета документов по кредитной заявке клиента; привлечение подразделений ФИО1 к рассмотрению документов по кредитной заявке клиента; подготовка заключения на рассмотрение кредитного комитета; оформление кредитной документации; осуществление ввода кредитной заявки в АС ФИО1. Менеджер по продажам Лицо 55 несла ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на неё должностных обязанностей и порученных работ; соблюдение требований нормативных и распорядительных документов ОАО «Сбербанк России» и законодательства РФ в части осуществляемых операций.

Получив вышеуказанное предложение от Лица 54, в тот же период марта 2013 года, точная дата и место следствием не установлены, Лицо 55, осознавая, что в результате приема сотрудниками ФИО1 подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода, а также в результате непринятия мер к проверке достоверности представленных документов, в том числе путем направления указанных документов по кредитной заявке в контролирующие службы ФИО1, будет принято необоснованное решение о выдаче кредита, а впоследствии кредитные денежные средства, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», будут похищены и полученный кредит кем-либо возвращаться не будет, действуя из корыстных побуждений, согласилась использовать свое служебное положение для пособничества в совершении хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, тем самым вступив в преступный сговор с Лицом 54. В соответствии с распределенными ролями Лицо 55 должна была, используя своё служебное положение, оказывать содействие совершению преступления советами по содержанию изготавливаемых подложных документов с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставлением информации о том, когда и в какое подразделение ОАО «Сбербанк России» необходимо представить подложные документы для беспрепятственного оформления кредита, устранением препятствий к хищению кредитных денежных средств в особо крупном размере под видом получения кредитов посредством личного приема заведомо подложных документов от заемщиков и оформления кредитов без надлежащей проверки добросовестности заемщиков и достоверности представленных документов.

Лицо 54 во исполнение своей преступной роли должен был обеспечивать Лицо 55 информацией о лицах, на которых в подразделениях ОАО «Сбербанк России» планировалось оформить кредиты по подложным документам, сумме планируемой к хищению, а также передавать Лицо 55 денежное вознаграждение за содействие преступлению после одобрения и выдачи кредита.

Кроме того, Лицо 54 и Лицо 55 договорились, что за оказанное содействие в совершении преступления Лицо 55 будет получать денежное вознаграждение, составляющее часть похищенных денежных средств, пропорционально сумме каждого выданного кредита.

В свою очередь, Лицо 53, действуя в рамках общего с Лицом 54 преступного умысла, во исполнение отведенной ему преступной роли, в тот же период марта 2013 года, точная дата и место следствием не установлены, предложил Лицу 1, будучи неосведомленным о том, что последний действует в составе преступного сообщества (преступной организации), оказывать содействие в совершении преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере путем оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц, на основании подложных документов о трудоустройстве и размере дохода, без намерения возвращать кредиты, а именно давать советы по содержанию изготавливаемых подложных документов с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставлять информацию о том, когда и к какому сотруднику в какое подразделение ОАО «Сбербанк России» необходимо представить подложные документы для беспрепятственного оформления кредита, а также обеспечить устранение препятствий к совершению хищения кредитных денежных средств в особо крупном размере, пояснив, что содействие будет оказывать совместно с ним сотрудник ОАО «Сбербанк России» за вознаграждение. За оказанное содействие в совершении преступления Лицо 53 предложил Лицу 1 передавать часть от похищенных денежных средств в размере, пропорциональном сумме полученного преступным путем кредита- в размере 20-25%.

Лицо 1, имея намерения облегчить совершение хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», с целью конспирации не ставя в известность Лицо 53 о том, что действует в составе организованного преступного сообщества (преступной организации), не вовлекая последнего в его состав, дал согласие, пообещав за оказанные услуги по содействию в совершении преступления передавать Лицу 53 денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств. Тем самым, Лицо 53, действуя из корыстных побуждений, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого преступного умысла преступного сообщества (преступной организации), вступил с последним в преступный сговор, направленный на пособничество совершению в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана хищения денежных средств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем предоставления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, и оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц без намерения возврата кредитных средств.

После этого, участники организованного преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7 под руководством Лица 1 и с его участием, в период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя в рамках единого преступного умысла в соответствии с преступным планом, подыскивали лиц с низким уровнем дохода, нуждающихся в денежных средствах, на имя которых участник преступного сообщества ФИО4 оформляла подложные документы, необходимые для представления в ОАО «Сбербанк России» для получения кредитов, а также подбирала им «легенды» о трудоустройстве, готовила тексты для заучивания и последующего введения в заблуждение сотрудников ФИО1. Подыскав заемщиков, Лицо 1 и ФИО4, действующая по указанию последнего, сообщали Лицу 53 информацию о готовности подачи документов в подразделение ОАО «Сбербанк России», фамилию заемщика, на которого планировалось оформить кредит и сумму, которую предполагалось похитить. Лицо 53 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщал указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передавал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств, фамилию заемщика и предполагаемую к хищению сумму денежных средств.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщала Лицу 54 информацию о том, когда и в какое окно необходимо представить документы в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, чтобы документы попали к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1. Указанную информацию Лицо 54, реализуя общий с Лицо 55 и Лицо 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передавал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщал ее Лицу 1 и ФИО4

После чего, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию единого преступного умысла, участники организованного преступного сообщества Лицо 4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 7 под контролем Лица 1, организовывали доставку заемщиков в дополнительный офис № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенный по адресу: <адрес>, которые во исполнение своей преступной роли представляли изготовленные ФИО4 подложные справки о доходах с недостоверных мест работы, а также копии трудовых книжек с недостоверными записями о трудоустройстве заемщиков.

Лицо 55, в тот же период с марта 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя единый с Лицом 54 преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № ПВ умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», принимала представленные заемщиками подложные документы лично, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявления последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов и, как следствие, отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Лицо 55 не проводила их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно не направляла документы по кредитным заявкам в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России».

Кроме этого, Лицо 55, действуя согласно отведенной ей роли, осуществляла контроль за процессом оформления и одобрения кредитов по представленным подложным документам в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», при этом уведомляла Лицо 54 о стадии рассмотрения документов и получении одобрения на выдачу кредитов, предоставляла информацию и консультировала по вопросам содержания подложных документов с целью, чтобы они не вызывали сомнений в подлинности и достоверности.

В результате указанных действий Лица 55 сотрудники ОАО «Сбербанк России», не осведомленные о совершаемом преступлении и о подложном характере представленных заемщиками документов, заключили с указанными лицами кредитные договоры, на основании которых предоставили кредитные денежные средства, которые были похищены участниками организованного преступного сообщества под руководством Лица 1 и впоследствии ФИО1 не возвращены.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Лицо 55 оказывала пособничество, то есть содействие совершению преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО1 были предоставлены кредитные средства на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщиков, которые впоследствии возвращены не были.

Похищенные в ФИО5 ОСБ № ОАО «Сбербанк России» путем обмана кредитные денежные средства руководитель организованного преступного сообщества Лицо 1 распределял между собой, другими участниками преступного сообщества, заемщиками, а также за оказанные услуги по пособничеству в совершении хищения передавал Лицу 53 часть денежных средств, пропорционально каждому незаконно полученному кредиту.

Часть полученных от Лица 1 похищенных денежных средств Лицо 53 и Лицо 54 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределяли между собой в неустановленных пропорциях, а часть Лицо 54 во исполнение своей преступной роли передавал Лицу 55 в качестве вознаграждения за оказанное содействие совершения хищения кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России», в результате чего ФИО5 отделению № ОАО «Сбербанк России», был причинен материальный ущерб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованной группы-преступного сообщества Лицом 4, Лицом 6, Лицом 5, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 и привлеченными ими лицами, в различном соучастии, при пособничестве Лицом 53, Лицом 54, а также Лицом 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», действуя согласно разработанного ими плана по вышеуказанной преступной схеме совершили покушение на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, а именно: ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК», ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России», ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» Филиалу «Уфимский», Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1», ОАО «Лето ФИО1», Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1», путем получения кредитов на третьих лиц, представив в ФИО1 заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, однако не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам, а именно:

1) Так, в апреле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участники организованной преступной группы-преступного сообщества Лицо 5 и Лицо 6 подыскали в качестве потенциального заемщика Лицо 18, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита, о чем сообщили руководителю организованной преступной группы-преступного сообщества Лицо 1 Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 18 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 18 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период Лицо 6 познакомила Лицо 18 с Лицом 1 и Лицом 5, которые пообещали помочь в оформлении кредита на Лицо 18 по подложным документам. При этом, Лицо 6 с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Лицо 18 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 18, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 18, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. После чего Лицо 6 во исполнение отведенной ей роли получила от Лица 18 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 18 имя для изготовления подложных документов. Полученные от Лица 18 вышеуказанные документы Лицо 6 через участника организованной группы Лицо 5 передала руководителю организованной группы Лицу 1.

О достигнутой с Лицом 18, договоренности Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 сообщили ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ООО «ХКФ ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лицо 18, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Бизон».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 18, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в операционным офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>

Кроме того, в апреле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1 совместно с Лицом 5 и Лицом 6, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провели инструктаж Лица 18, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 через Лицо 5 и Лицо 6 передал Лицу 18, подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в апреле 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 18, передал письменную ложную информацию о Лице 18 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 совместно с Лицом 5 и Лицом 6, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставили Лицо 18 к зданию ФИО1 – операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>

Лицо 18, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, Лицом 5, Лицом 6, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, обратилась к представителю операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 250 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своем месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 18 в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Бизон». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Бизон», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 18 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 18 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании сведений, представленных Лицом 18 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицо 6, Лицо 5, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», приняли решение об отказе в предоставление Лицо 18 кредита на сумму 250 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 6, Лицо 5, Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 10, Лицо 6, Лицо 5 в составе организованной группы-преступного сообщесатва ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 250 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицу 18 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

2) Кроме того, в мае 2013 г., более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 24 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 24 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 24 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 24, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашения кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 24 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 24 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 24 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 24 и трудовой книжки Лица 24 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 24 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 24, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 24, как работника ООО «Торгснаб-С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 24, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицоа 24 в ООО «Торгснаб-С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 24, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 24 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб-С» в отношении Лица 24 о приеме последнего на работу в ООО «Торгснаб-С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб-С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 24, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 24 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 24, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 24 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 24 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в мае 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 24, передал письменную ложную информацию о Лице 24 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 24 к зданию ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 24, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 24, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 24 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 24 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Торгснаб-С», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 24 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Торгснаб-С», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 24 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 24, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицу 24 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицо 10, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 24 кредита на сумму 250 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 24 кредита сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», посредством телефонной мобильной связи сообщили последнему, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» в сумме 250 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 24 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

3) Кроме того, в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участники организованной преступной группы-преступного сообщества Лицо 6 и Лицо 5, во исполнение отведенной им преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованного преступного сообщества – преступной группы, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 21 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, решили привлечь её к оформлению на её имя кредита в ФИО1 на основании подложных документов. В тот же период в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес>, Лицо 6, реализуя единый преступный умысел, предложила Лицу 21 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 6 и Лицо 5 познакомили Лицо 21 с Лицом 1, пояснив ей, что он поможет с оформлением кредита в ФИО1. При этом Лицо 6, действуя по указанию Лица 1, согласованно с Лицом 5, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Лицо 21 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 21, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 21, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованного преступного сообщества – преступной группы под руководством Лицом 1, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 6, действуя по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, получила от Лица 21 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лицо 21, для изготовления подложных документов, которые передала Лицу 1.

Кроме того, о достигнутой с Лицом 21 договоренности Лицо 6 сообщила Лицу 5, в преступные обязанности которого входило обеспечить подачу заемщиком Лица 21 в ФИО1 подложных документов.

О достигнутой с Лицом 21 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 800 000 рублей.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя согласованно с Лицом 5, и Лицом 6 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 21 и трудовой книжки Лица 21 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 21 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 21, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 21, как работника ООО «Торгснаб – С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 21, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 21 в ООО «Торгснаб – С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 21, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб – С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 5, Лица6 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 21 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб – С» в отношении Лица 21, о приеме последнею на работу в ООО «Торгснаб – С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб – С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 5 и Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 5, Лицу 6 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 21, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 21 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 5, Лицо 6 действуя согласованно с Лицом 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провели инструктаж Лица 21, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 800 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 21 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 21 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 совместно с Лицом 5, действуя по согласованию с ФИО4, привезли Лицо 21 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицо 21 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 21 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 21, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1 и Лица 5, предоставила сотрудникам ФИО1 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 21 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 21, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 800 000 рублей.

По принятым документам у Лица 21 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лица 21 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лица 21 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4, Лицу 1, Лицу 5, Лицу 6 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 21 по подложным документам, в сумме 800 000 рублей, путем представления заемщиком Лицом 21 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

4) Кроме того, в мае 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 6, действуя совместно и согласованно с Лицом 5, во исполнение отведенной им преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 21 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 21 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 6 и Лицо 5 познакомили Лицо 21 с Лицо 1, пояснив ей, что он поможет с оформлением кредита в ФИО1. При этом Лицо 6, действуя по указанию Лица 1, согласованно с Лицом 5, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Лицо 21 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 21, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 21, не осознавая того, что Лицо 6 и Лицо 5 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 6 получила от Лица 21 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лица 21, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 21 договоренности Лицо 6 в период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, сообщила Лицу 1, которому передала документы Лица 21 для изготовления подложных документов, необходимых для представления в ФИО1. Лицо 1, действуя во исполнение своей руководящей роли в преступном сообществе, сообщил ФИО4 о готовности оформления кредита на имя Лица 21, и совместно с ФИО4 Лицо 1, Лицо 6 и Лицо 5 определили время и место совершения преступления – Клиентский Центр № областной центр ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 100 000 рублей.

После этого, в мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лицо 21, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Волга».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 21, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицо 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в Клиентском Центре № ОАО «Лето ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>.

Кроме того, в мае 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1 совместно с Лицом 5 и Лицом 6 действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провели инструктаж Лица 21, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 через Лицо 6 передал Лицу 21, подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в мае 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 21, передал письменную ложную информацию о Лице 21 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено Лицо 5 на автомобиле под его управлением совместно с Лицом 6 действуя по указанию Лица 1 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставили Лицо 21 к Лицо 1 для дальнейшего сопровождения в ФИО1 для подачи заявки на выдачу кредита. После чего, Лицо 1 совместно с Лицо 5, Лицо 6 привезли Лицо 21 к зданию ФИО1 – Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо 21, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 1, Лицо 5, Лицо 6 будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, обратилась к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 100 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своем месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 21 в ФИО1 заведомо ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Волга». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Волга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 21 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 21 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанной информации, представленной Лицом 21 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицо 5, Лицо 6 и Лицо 9, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили ее проверку на предмет ее недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 21 кредита на сумму 100 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 21 кредита сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 6 и Лицо 9 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 9, Лицо 5, Лицо 6 и ФИО4 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1» в сумме 100 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 21 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

5) Кроме того, в мае-июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 5, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 28 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 28 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 5, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 28 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 28, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период мая-июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

О достигнутой с Лицом 28 договоренности Лицо 5 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1.

Лицо 28, не осознавая того, что Лицо 5 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 5 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, не намереваясь возвращать кредитные средства ФИО1.

Кроме того, Лицо 5, действуя по указанию Лица 1, получил от Лица 28 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лицо 28, для изготовления подложных документов, которые передал Лицу 1.

О достигнутой с Лицом 28 договоренности Лицо 5 и Лицо 1 сообщили ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в мае-июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 5 и Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лица 28 и трудовой книжки Лица 28 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 28 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 28, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 28, как работника ООО «ФИЛС», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 28, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 28 в ООО «ФИЛС». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 28, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «ФИЛС». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 5 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 28 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «ФИЛС» в отношении Лица 28 о приеме последнею на работу в ООО «ФИЛС», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «ФИЛС», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 5 и Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 5 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 28, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 28 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

После чего, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 5, действуя по указанию Лица 1, привез Лицо 28 к Лицу 1, который в присутствии Лица 5, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 28, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 28 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 28 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 28, передал письменную ложную информацию о Лице 28 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 5 совместно с Лицом 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привезли Лицо 28 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Лицо 1 передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 28, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 28, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 5 и Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 28 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 28 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 28 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «ФИЛС». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «ФИЛС», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 28 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 28 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 28 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с Лицом 5 и ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 28 кредита на сумму 500 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ. О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 28 кредита сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, посредством телефонной мобильной связи сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 9 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 9 в составе организованной –преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 28 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

6) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес>, руководитель организованной преступной группы-преступного сообщества Лицо 1 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 15 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 15 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 15 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 15, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 15, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступил с ним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лица 15 копию паспорта и копию трудовой книжки на его имя – Лица 15, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 15 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 1 500 000 рублей.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лица 15 и трудовой книжки Лица 15 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 15 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 15, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 15, как работника ООО «Филс», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 15, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 15 в ООО «Филс». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 15, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Филс». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 15 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Филс» в отношении Лица 15, о приеме последнего на работу в ООО «Филс», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Филс», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 15, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 15 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте Лицо 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 15, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 15 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 15 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, привез Лицо 15 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицу 15 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 15 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ Лицо 15, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил сотрудникам ФИО1 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 15 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 15, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 1 500 000 рублей.

По принятым документам у Лицо 15 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лица 15 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лицу 15 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4 и Лицо 1 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 15 по подложным документам, в сумме 1 500 000 рублей, путем представления заемщиком Лицо 15 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

7) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной преступной группы-преступного сообщества Лицо 5, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 44 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 44, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 5, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 44 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 44, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 44, не осознавая того, что Лицо 5 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 5 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 5, действуя по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества Лицом 1, получил от Лица 44 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 44 имя, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 44 договоренности Лицо 5 с Лицом 1 сообщили ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – ФИО5 отделение № ОАО «Сбербанк России» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 1 100 000 рублей.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 5 и Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лица 44 и трудовой книжки Лица 44 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 44 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 44, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 44, как работника ООО «Лейл», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 44, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 44, в ООО «Лейл». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 44, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Лейл». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 5 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 44 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Лейл» в отношении Лицо 44, о приеме последнею на работу в ООО «Лейл», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Лейл», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 5 и Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 5 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 44, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 44 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 5, действуя согласованно с Лицом 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 44, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 44 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 44 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 5 по указанию Лица 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 44 к зданию ФИО1 – дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Лицо 5 передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 44, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 44, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 5 и Лицом 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 5, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 44 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 44 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 1 100 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 44 по указанию Лица 5, действовавшего согласованно с Лицом 1 и ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 44 кредита на сумму 1 100 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ. О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 44 кредита сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы Лицо 1, ФИО4, Лицо 5 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 5 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению № ОАО «Сбербанк России», в сумме 1 100 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 44 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

8) Кроме того, в июне 2013 г., более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 24 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 24 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 24 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 24, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашения кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 24 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 24 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 24 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1» расположенного по адресу: <адрес>, ул. им. ФИО9 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 24 и трудовой книжки Лица 24 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 24 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 24 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 24, как работника ООО «Торгснаб – С», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 24, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 24 в ООО «Торгснаб – С». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 24, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб – С». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 24 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Торгснаб – С» в отношении Дик Э.С. о приеме последнего на работу в ООО «Торгснаб – С», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Торгснаб – С», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 24, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 24 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лица 24, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 24 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 24 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 24, передал письменную ложную информацию о Лице 24 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 24 к зданию ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето – ФИО1» расположенного по адресу: <адрес>, ул. им. ФИО9 <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, сообщил ему подготовленные ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Лицо 24, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» расположенного по адресу: <адрес>, ул. им. ФИО9 <адрес>, действуя по указанию Лица 1, обратился к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 300 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы в ООО «Торгснаб-с», занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 ложных, недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Торгснаб-с». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Торгснаб-с», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 10 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 10 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанной информации, представленной Лицом 24 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето – ФИО1», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление Лицу 24 кредита на сумму 300 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 24. кредита сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето – ФИО1» сообщили последнему, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, Лицо 10 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 10 и ФИО4 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1» в сумме 300 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 24 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

9) Кроме того, в июне 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 30, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 30 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 30 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 30 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 30, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности погашения кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 30 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лицо 30, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 30 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес> «А», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в июне 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 30 и трудовой книжки Лица 30 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 30 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 30, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 30, как работника ООО «Филс», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 30, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 30 в ООО «Филс». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 30, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Филс». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицо 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 30 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Филс» в отношении Лица 30 о приеме последней на работу в ООО «Филс», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Филс», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 30, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 30 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лица 30, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 30 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лице 30 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июне 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 30, передал письменную ложную информацию о Лице 30 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 30 к зданию ФИО1 – ФИО5 операционный офис Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 30, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 30, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> «А», действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 30 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 30 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Филс», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 30. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Филс», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 30 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 30, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 30 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 10, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 30 кредита на сумму 600 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 30 кредита сотрудники ФИО5 операционного офиса Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», посредством телефонной мобильной связи сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» в сумме 600 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 30 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

10) Кроме того, летом 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 4 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, подыскал в качестве заемщика, на которого можно оформить кредит, Лицо 45 Зная о потребности Лица 45 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, Лицо 4 предложил Лицу 45 познакомить того с Лицом 1, который поможет ему оформить кредит, на что Лицо 45 дал свое согласие. Также летом 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 4 познакомил Лицо 45, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита, с Лицом 1. Руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, зная о потребности Лица 45 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 45 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 45 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 45, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, летом 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 45, не осознавая того, что Лицо 4 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступил с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 4, действуя во исполнение своей преступной роли, получил от Лица 45 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 45 имя для изготовления подложных документов, которые передал Лицу 1.

О достигнутой с Лицом 45 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, летом 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 45 и трудовой книжки Лица 45 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 45 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 45 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 45, как работника ООО «Карпаты», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 45, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 45 в ООО «Карпаты». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 45, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Карпаты». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 45 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Карпаты» в отношении Лица 45 о приеме последнего на работу в ООО «Карпаты», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Карпаты», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передал Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 45, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 45 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, летом 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, Лицом 4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лица 45, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 45 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 45 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июле 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 45, передал письменную ложную информацию о ФИО16 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 45 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 45, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 45, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 1, Лицо 4, будучи неосведомленным о деятельности организованной группы, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 45 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицо 45 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации – работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 45 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Карпаты», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лицо 45 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1 Лицо 10 представилась работником ООО «Карпаты», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 45 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лицо 45, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицо 45 по указанию Лицо 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицо 4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицо 45 кредита на сумму 500 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 45 кредита сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, посредством телефонной мобильной связи сообщили последнему, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 45 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

11) Кроме того, в июле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> ФИО5 <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 31 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил ФИО17, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 31 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 31 находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 31, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от ФИО17, копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 31 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 31 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 950 000 рублей.

После этого, в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лицо 31 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 31 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 31, содержащую недостоверные сведения о размере доходов ФИО17,, как работника ООО «Южный Путь», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 31, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО17, в ООО «Южный Путь». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 31, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Южный Путь». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицо 1 ксерокопию трудовой книжки, ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Южный Путь» в отношении Лицо 31 о приеме последней на работу в ООО «Южный Путь», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Южный Путь», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 31, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 31 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

В период июля 2013 г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж с Лицо 31, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 950 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицо 31 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 31 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, привез Лицо 31 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицо 31 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 31 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 31, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила сотрудникам ФИО1 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 31 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицо 31, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 950 000 рублей.

По принятым документам у Лицо 31 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лицо 31 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лицо 31 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4 и Лицо 1 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 31 по подложным документам, в сумме 950 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

12) Кроме того, в июле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 31 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицо 31 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 31 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 31, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 31, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лицо 31 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 31 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 31 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 31 и трудовой книжки Лицо 31 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная о фактическом месте работы Лицо 31 и размере ее заработной платы, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере его доходов в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 31 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 31, как работника ООО «Южный путь», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 31, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 31 в ООО «Южный путь». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 31, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Южный путь». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицо 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 31 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Южный путь» в отношении Лицо 31 о приеме последней на работу в ООО «Южный путь», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Южный путь», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 31, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 31 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 31, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицо 31 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 31 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июле 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 31, передал письменную ложную информацию о Лицо 31 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 31 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 31, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать её на улице.

Лицо 31, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 31 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицо 31 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 31 в ФИО1 подложных документов более точное время и дата следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Южный путь». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Южный путь», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 31 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 31 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицо 31 по указанию Лицо 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их достоверности, в результате чего приняли решение о о предоставлении Лицо 31 кредита на сумму 500 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ, однако Лицо 31, не ставя в известность участников организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 отказалась получать кредитные денежные средства в ФИО1, в связи с чем участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 31 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

13) Кроме того, Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, пользуясь согласием Лицо 31 выступить заемщиком по получению кредита на основании недостоверных сведений, предоставляемых ФИО1, в период июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ совместно с ФИО4 определил время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После чего в тот же период в июле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 31, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицо 31 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 31 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 31 к зданию ФИО1 – операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>

Лицо 31, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 31 в ФИО1 подложных документов более точное время и дата следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Южный путь». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Южный путь», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 31 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 31 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании сведений, представленных Лицо 31 по указанию Лицо 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> приняли решение об отказе в предоставление Лицо 31 кредита на сумму 250 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 250 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 31 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

14) Кроме того, в июле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> Лицо 4, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 46 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицо 46 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 4, действуя по указанию Лицо 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 46 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного собщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 46, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 46, не осознавая того, что Лицо 4 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, вступила с Лицо 4 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 4 получил от Лицо 46 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 46 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 46 договоренности Лицо 4 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 и участнику организованной группы-преступного сообщества ФИО4, совместно с которыми определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 4 и Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лицо 46 и трудовой книжки Лицо 46 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная о фактическом месте работы Лицо 46 и размере ее заработной платы, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере ее доходов в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 46, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 46, как работника ООО «Пикник», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 46, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 46 в ООО «Пикник». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 46, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Пикник». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицо 4 и Лицо 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 46 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Пикник» в отношении Лицо 46 о приеме последней на работу в ООО «Пикник», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Пикник», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 4 и Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 4 и Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 46, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 46 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 4, действуя согласованно с Лицо 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 46, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицо 46 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 46 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июле 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 46, передал письменную ложную информацию об Лицо 46 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 46 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Лицо 4 передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 46, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 46 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 4, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, действуя по указанию Лицо 4, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 46 в ФИО1 подложных документов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ более точное время и дата следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 4 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Пикник». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Пикник», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 46 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 46 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 46 по указанию Лицо 4, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицо 1, введенные в заблуждение сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Лицо 46 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, между ФИО1 и Лицо 46 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после подписания кредитного договора Лицо 46, действуя по указанию Лицо 4 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей.

Однако после получения кредитной денежной суммы Лицо 46, последняя находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» была задержана сотрудниками службы безопасности ФИО1 по подозрению в подложности документов, предоставленных ею в ФИО1, после чего денежные средства были возвращены в ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», в связи с чем участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 9 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 46 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

15) Кроме того, в июле 2013 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 4, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 46 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицо 46 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 4, действуя по указанию Лицо 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 46 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 46, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 46, не осознавая того, что Лицо 4 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, вступила с Лицо 4 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

О достигнутой с Лицо 46 договоренности Лицо 4 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1» не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лицо 46, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Пикник».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лицо 46, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицо 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в Клиентском Центре № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>

При неустановленных обстоятельствах, полученную от ФИО4 информацию, Лицо 1, исполняя свою руководящую роль в организованной группе-преступном сообществе, сообщил Лицо 4 для передачи Лицо 46

После этого, в июле 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 4, действуя согласованно с Лицо 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 46, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицо 46, подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в июле 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 46, передал письменную ложную информацию об Лицо 46 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 46 к зданию ФИО1 – Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>.

Лицо 46, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 4, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 4, обратилась к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 500 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 46 в ФИО1 заведомо ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 4 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Пикник». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Пикник», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 46 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 46 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных сведений, представленных Лицо 46 по указанию Лицо 4, действовавшего согласованно с Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10, сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление Лицо 46 кредита на сумму 500 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 46 кредита сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, Лицо 4, Лицо 10 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 4, Лицо 10 и ФИО4 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1» в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 46 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

16) Кроме того, Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, пользуясь согласием Лицо 46 выступить заемщиком по получению кредита на основании недостоверных сведений, предоставляемых ФИО1, в период июля 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ совместно с ФИО4 определил время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 4, действуя согласованно с Лицо 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 46, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 4 передал Лицо 46 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 46 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 4, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лицо 46 к зданию ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Лицо 4 передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 46, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

ФИО18,, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 4 и Лицо 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 4, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 46 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 4 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Пикник». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Пикник», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 46 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 46 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных Лицо 46 по указанию Лицо 4, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицо 1, введенные в заблуждение сотрудники

сведения, сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление Лицо 46 кредита на сумму 250 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 46 кредита сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, Лицо 4, Лицо 9 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 4, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 250 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 46 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

17) Кроме того, в августе 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с ФИО19,, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО19, в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил ФИО19, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО19, о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 34, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 34, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1, в <адрес>, получил от Лицо 34 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя – Лицо 34, для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 34 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 210 000 рублей.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 34 и трудовой книжки Лицо 34 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 34 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 34, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 34, как работника ООО «Алмаз», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 34, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 34 в ООО «Алмаз». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 34, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Алмаз». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицо 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 34 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Алмаз» в отношении Лицо 34 о приеме последнею на работу в ООО «Алмаз», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Алмаз», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 34, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 34 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 34, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 210 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицо 34 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 34 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в августе 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 34, передал письменную ложную информацию о Лицо 34 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 34 к зданию ФИО1 – операционный офис «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 34, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 34, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 34 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицо 34 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 210 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 34 в ФИО1 подложных документов, в период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием время не установлено сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алмаз». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Алмаз», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 34 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 34 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицо 34 по указанию Лицо 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицо 34 кредита на сумму 210 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 34 кредита сотрудники операционного офиса «Энгельсский» Уфимского филиала ОАО «МТС-ФИО1», посредством телефонной мобильной связи сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» в сумме 210 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 34 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

18) Кроме того, Лицо 1, продолжая реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, пользуясь согласием Лицо 34 выступить заемщиком по получению кредита на основании недостоверных сведений, предоставляемых ФИО1, в период августа 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ совместно с ФИО4 определил время и место совершения преступления – операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в августе 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 34 и трудовой книжки Лицо 34 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 34 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 34, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 34, как работника ООО «Алмаз», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 34, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 34 в ООО «Алмаз». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 34, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Алмаз». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицо 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 34 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Алмаз» в отношении Лицо 34 о приеме последнею на работу в ООО «Алмаз», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Алмаз», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 34, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 34 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицо 34, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицо 34 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 34 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лицо 34 к зданию ФИО1 – операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 34, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 34, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 34 в ФИО1 подложных документов, в период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием время не установлено сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алмаз». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Алмаз», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 34 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 34 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании представленных Лицо 34 сведений по указанию Лицо 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1» неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицо 34 кредита на сумму 250 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 34 кредита сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1» сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Нижегородскому филиалу ООО «ХКФ ФИО1» в сумме 210 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 34 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

19) Кроме того, в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лицо 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 35 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, сообщила об этом Лицо 5 с целью совместных действий по привлечению Лицо 35 к роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

После чего в тот же период в сентябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 5 и Лицо 6, во исполнения отведенной им преступной роли, предложили Лицо 35 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Лицо 35, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Лицо 5 о достигнутой договоренности с Лицо 35 сообщил руководителю преступной группы-преступного сообщества Лицо 1 После чего в тот же период в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 1 во исполнение отведенной ему преступной роли разъяснил Лицо 35 порядок выступления в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 35 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Согласившись с предложением, Лицо 35, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 5 по указанию Лицо 1 получил от Лицо 35 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 35 имя для изготовления подложных документов, которые передал Лицо 1

Лицо 1 о достигнутой договоренности сообщил ФИО4, с которой они совместно определили время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 35 и трудовой книжки Лицо 35 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 35 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 35, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лицо 35, как работника ООО «Коралл – 2007», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 35, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 35 в ООО «Коралл-2007». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 35, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Коралл-2007». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лицо 1 ксерокопию трудовой книжки Лицо 35 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Коралл-2007» в отношении Лицо 35 о приеме последнею на работу в ООО «Коралл-2007», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Коралл-2007», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицо 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицо 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 35, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 35 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

После чего в сентябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1 во исполнения отведенной ему преступной роли передал ФИО20, лист бумаги, содержащий сведения о фиктивном месте работы Лицо 35

В сентябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 5, действуя по указанию Лицо 1, доставил Лицо 35 на встречу к последнему, в неустановленное место в <адрес> ФИО5 <адрес>, где Лицо 1 в присутствии Лицо 5, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицо 35, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицо 35 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 35 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в сентябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лицо 9 и Лицо 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 35, передал письменную ложную информацию о Лицо 35 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 и Лицо 5 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, на автомобиле под управлением Лицо 1 привезли Лицо 35 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где передали ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицо 35 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провели инструктаж о её поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 35, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1, будучи неосведомленная о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 35 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицо 35 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицо 35, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лицо 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Коралл-2007». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Коралл-2007», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лицо 35 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицо 35 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицо 35 по указанию Лицо 1, действовавшего согласованно с Лицо 5, Лицо 6 и ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение о предоставлении Лицо 35 кредита на сумму 500 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ. О принятом решении о предоставлении Лицо 35 кредита сотрудники расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, посредством телефонной мобильной связи сообщили последней, однако Лицо 35, не ставя в известность участников организованной группы Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 9, отказалась получать кредитные денежные средства в ФИО1, в связи с чем участники организованной группы Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 9 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 5, Лицо 6, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 35 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

20) Кроме того, в сентября 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лицо 26 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицо 26 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 26 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 26, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период сентября 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 26, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 1 получил от Лицо 26 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лицо 26 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 26 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в сентябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 26 и трудовой книжки Лица 26 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная о фактическом месте работы Лицо 26 и размере ее заработной платы, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере ее доходов в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 26 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 26, как работника ООО «Алмаз», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 26, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 26 в ООО «Алмаз». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 26, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Алмаз». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 26 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Алмаз» в отношении Лица 26 о приеме последней на работу в ООО «Алмаз», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Алмаз», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 26, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 26 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в сентябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 26, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 26 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 26 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в сентябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 26, передал письменную ложную информацию о Лицо 26 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 26 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 26, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 26, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 26 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 26 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 26 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Алмаз». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Алмаз», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 26 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 26 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 26 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 26 кредита на сумму 500 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 26 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

21) Кроме того, в октябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 6 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованного преступного сообщества – преступной группы под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 37 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложила Лицу 37, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Лицо 6 во исполнение своей преступной роли с целью получить согласие Лица 37 на оформление на её имя кредита по подложным документам познакомила Лицо 37 с Лицом 5 и Лицом 1, которые пообещали помочь в оформлении кредита на имя Лица 37 и пояснили, что возвращать кредит не нужно. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 37 о том, что действует в составе организованного преступного сообщества – преступной группы, в состав которой входили Лицо 6, Лицо 5, о ее составе и степени организованности.

Лицо 37, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 37, не осознавая того, что Лицо 6, Лицо 5 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованного преступного сообщества – преступной группы, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, в тот же период Лицо 5, действуя во исполнение своей преступной роли, получил от Лица 37 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 37 имя для изготовления подложных документов, которые передал руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1.

О достигнутой с Лицом 37 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 37 и трудовой книжки Лица 37 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 37 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 37 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 37, как работника ООО «Эллиас», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 37, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 37 в ООО «Эллиас». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 37, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Эллиас». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица37 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Эллиас» в отношении Лица 37 о приеме последней на работу в ООО «Эллиас», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Эллиас», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 37, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 37 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

После чего Лицо 5, действуя по указанию Лица 1 доставил Лица 37 на встречу к последнему, где Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 37, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 37 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 37 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в октябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 37, передал письменную ложную информацию о Лице 37 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 5, действуя по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества Лица 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, на автомобиле под своим управлением, привез Лица 37 к зданию ФИО1 – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>. Ту да же прибыл Лицо 1, который согласно распределению преступных ролей, передал Лицу 37 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 37, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 37, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, Лицом 5, будучи неосведомленной о деятельности организованного преступного сообщества – преступной группы, находясь в помещении ФИО1 операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 37 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 37 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Эллиас», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 37 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Эллиас», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 37 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 37, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанной информации, представленной Лицом 37 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, Лицом 5, Лицом 6, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставлении Лицу 37 кредита на сумму 250 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 37 кредита сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, Лицо 6, Лицо 5 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 9, ФИО4, Лицо 6, Лицо 5 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО1» в сумме 250 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 37 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

22) Кроме того, в октябре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Лицо 1 познакомился с Лицом 38, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 38 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 38 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 38 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 38, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период октября 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 38, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лица 38 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 38 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 38 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 38 и трудовой книжки Лица 38 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная о фактическом месте работы Лица 38 и размере ее заработной платы, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере его доходов в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 38 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 38, как работника ООО «Форвард», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 38, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 38 в ООО «Форвард». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 38, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Форвард». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 38 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Форвард» в отношении Лица 38 о приеме последней на работу в ООО «Форвард», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Форвард», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 38, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 38 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в октябре 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 38, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 38 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 38 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в октябре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 38, передал письменную ложную информацию о Лице 38 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 38 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 38, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 38, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 38 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лицо 38 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 38 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Форвард». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 9, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 9 представилась работником ООО «Форвард», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 38 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 38 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 38 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение о предоставлении Лицом 38 кредита на сумму 500 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ, однако Лицо 38 не ставя в известность участников организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 9, отказалась от получения кредита, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 9 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицо 38 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

23) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 7 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, предложила Лицу 40 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, для чего познакомить её с Лицо 1, который поможет ей оформить кредит, и дала Лицу 40 номер телефона Лицо 1. Также в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 40, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита, позвонила на номер телефона Лица 1. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, зная о потребности Лица 40 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 40 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 40 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 40, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 40, не осознавая того, что Лицо 7 и Лицо 1 действуют в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 7, действуя во исполнение своей преступной роли, получила от Лица 40 копию паспорта и копию трудовой книжки на её – Лица 40 имя для изготовления подложных документов, которые передала руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1.

О достигнутой с Лицом 40 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 40 и трудовой книжки Лица 40 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 40, в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 40 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 40, как работника ООО «ГЕРМЕС», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 40, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 40 в ООО «ГЕРМЕС». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 40, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «ГЕРМЕС». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 40 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «ГЕРМЕС» в отношении Лица 40 о приеме последней на работу в ООО «ГЕРМЕС», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «ГЕРМЕС», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 40, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 40 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в декабре 2013 г. но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точные дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 и Лицо 7 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 40, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 40 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 40 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в декабре 2013г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 40, передал письменную ложную информацию об Лицо 40 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 40 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 40, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 40, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, Лицом 7, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 40 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 40 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации – работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 40 в ФИО1 подложных документов более точное время и дата следствием не установлено, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Гермес». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Гермес», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 40 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 40 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 40 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 7, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставлении Лицу 40 кредита на сумму 600 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 40 кредита сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, посредством телефонной мобильной связи сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 7, Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, лицо 1, ФИО4, Лицо 7 Лицо 10, в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 600 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 40 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

24) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества ФИО21, во исполнение своей преступной роли подыскала в качестве заемщика для оформления кредита на основании подложных документов о трудоустройстве и размере доходов Лица 40, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Реализуя единый преступный умысел, в тот же период ФИО21 познакомила Лицо 40 с Лицом 1, который во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, зная о потребности Лица 40 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 40 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 40 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 40, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале декабря 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 40, не осознавая того, что Лицо 1 и Лицо 7 действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества, вступила с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 1 через Лицо 7 получил от Лица 40 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лицо 40 для изготовления подложных документов.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 40 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 40 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 40, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 40, как работника ООО «Гермес», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 40, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 40 в ООО «Гермес». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 40, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Гермес». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 40 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Гермес» в отношении Лица 40 о приеме последней на работу в ООО «Гермес», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Гермес», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 40, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 40 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    В период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 40, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 40 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 40 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 40, с целью оформления кредита в сумме 250 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 40 на сумму не менее 250 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1.

При этом, желая скрыть свое участие в совершении преступных действий, Лицо 55, пользуясь доверием у других сотрудников ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанка России», попросила свою знакомую ФИО22 – менеджера дополнительного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, принять документы, заверяя, что заемщик Лицо 40 является добросовестным, платежеспособным, и представленные им документы содержат достоверные сведения, не требующие проверки. При этом Лицо 55 не ставила в известность ФИО22 о преступном характере своих действий и о подложности документов, представленных в ФИО1 с целью хищения кредитных денежных средств. ФИО22, неосведомленная о преступном характере действий Лица 55, доверяя ей как менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», согласилась принять документы от Лица 40, не проводя надлежащим образом визуальную оценку документов, не принимая мер к выявлению основания для направления на проверку в отдел безопасности ФИО1.

Указанную информацию о дате и месте подачи подложных документов Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лица 40 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицу 40 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 40 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 40, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, пыталась обратиться в указанное ей окно, где должна была находиться ФИО22, однако последняя документы у Лица 40 принять не смогла по состоянию здоровья. В связи с чем Лицо 40 предоставила другому сотруднику ОАО «Сбербанк России» пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 40 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 40, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 250 000 рублей.

По принятым документам Лица 40 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лица 40 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лица 40 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4, Лицу 1, Лицу 55, Лицо 54., Лицу 53 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 7, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, покушались на совершение хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 40 по подложным документам, в сумме 250 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

25) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 47, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 47 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицо 47 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лицо 47 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 47, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лица 47 копию паспорта и копию трудовой книжки на имя Лица 47 для изготовления подложных документов.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 47 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 47 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 47, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 47, как работника ООО «Технология», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 47, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 47 в ООО «Технология». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 47, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Технология». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 47 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Технология» в отношении Лица 47 о приеме последней на работу в ООО «Технология», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Технология», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 47, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицо 47 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

В период декабря 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 47, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 536 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 47 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 47 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

После этого, в тот же период декабря 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода Лица 47, с целью оформления кредита в сумме 536 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период декабря 2013 г. не позднее ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55 информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 47 на сумму не менее 536 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период декабря 2013г., не позднее ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1.

При этом, желая скрыть свое участие в совершении преступных действий, Лицо 55, пользуясь доверием у других сотрудников ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанка России», попросила свою знакомую ФИО22 – менеджера дополнительного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, принять документы, заверяя, что заемщик Лицо 47 является добросовестным, платежеспособным, и представленные им документы содержат достоверные сведения, не требующие проверки. При этом Лицо 55 не ставила в известность ФИО22 о преступном характере своих действий и о подложности документов, представленных в ФИО1 с целью хищения кредитных денежных средств. ФИО22, неосведомленная о преступном характере действий Лица 55, доверяя ей как менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», согласилась принять документы от Лица 47, не проводя надлежащим образом визуальную оценку документов, не принимая мер к выявлению основания для направления на проверку в отдел безопасности ФИО1.

Указанную информацию о дате и месте подачи подложных документов Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55 и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лица 47 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицу 47 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 47 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 47, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, пытался обратиться в указанное ему окно, где должна была находиться ФИО22, однако последняя документы у Лица 47 принять не смогла по состоянию здоровья. В связи с чем Лицо 47 предоставил другому сотруднику ОАО «Сбербанк России» пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 47 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 47, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 536 000 рублей.

По принятым документам Лица 47 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лица 47 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лица 47 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4, Лицу 1, Лицу 55, Лицу 54., Лицу 53 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53 незаконно, умышленно, путем обмана, покушались на совершение хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 47 по подложным документам, в сумме 536 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

26) Кроме того, в декабре 2013 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 48, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 48 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 48 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 48 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 48, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея возможности для погашения кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о размере заработной платы. Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лица 48 копию паспорта, копию трудовой книжки и справку формы №НДФЛ о размере дохода в ООО «Технология» на имя Лица 48 для изготовления подложных документов.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта, трудовой книжки и справки формы №НДФЛ Лица 48 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 48 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно новую справку формы 2-НДФЛ на Лицо 48, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 48, как работника ООО «Технология», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 48, содержащую достоверные сведения о трудоустройстве Лица 48 в ООО «Технология». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 48, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Технология». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1.

В период декабря 2013 г., не позднее с ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 48, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 48 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 48 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 сведения, указанные в справке 2-НДФЛ о размере заработной платы.

После этого, в тот же период декабря 2013 г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Лицо 1, рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Лицу 53 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о размере дохода ФИО23, с целью оформления кредита в сумме 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Лицо 53, реализуя преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Лицу 54.

Лицо 54, в тот же период декабря 2013 г.. не позднее ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Лицом 53 и Лицом 55 преступный умысел, направленный на оказание пособничества группой лиц по предварительному сговору совершению хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Лицу 55информацию, полученную от Лица 53, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «Сбербанк России» с целью хищения кредитных денежных средств от имени Лица 48 на сумму не менее 500 000 рублей.

В свою очередь, Лицо 55, в тот же период декабря 2013 г., не позднее ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на пособничество группой лиц по предварительному сговору хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Лицу 54 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности ФИО1.

При этом, желая скрыть свое участие в совершении преступных действий, Лицо 55, пользуясь доверием у других сотрудников ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанка России», попросила свою знакомую ФИО22 – менеджера дополнительного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, принять документы, заверяя, что заемщик Лицо 48 является добросовестным, платежеспособным, и представленные им документы содержат достоверные сведения, не требующие проверки. При этом Лицо 55 не ставила в известность ФИО22 о преступном характере своих действий и о подложности документов, представленных в ФИО1 с целью хищения кредитных денежных средств. ФИО22, неосведомленная о преступном характере действий Лица 55, доверяя ей как менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», согласилась принять документы от Лица 48, не проводя надлежащим образом визуальную оценку документов, не принимая мер к выявлению основания для направления на проверку в отдел безопасности ФИО1.

Указанную информацию о дате и месте подачи подложных документов Лицо 54, реализуя общий с Лицом 55и Лицом 53 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Лицу 53, который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя по согласованию с Лицом 55, привез Лица 48 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицу 48 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 48 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 48, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, пытался обратиться в указанное ему окно, где должна была находиться ФИО22, однако последняя документы у Лица 48 принять не смогла по состоянию здоровья. В связи с чем Лицо 48 предоставил другому сотруднику ОАО «Сбербанк России» пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 48 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 48, содержащую недостоверные сведения о получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 500 000 рублей.

По принятым документам Лица 48 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лица 48 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лица 48 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4, Лицу 1, Лицу 55, Лицу 54., Лицу 53 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при пособничестве Лица 55, Лица 54 и Лица 53, покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 48 по подложным документам, в сумме 500 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

27) Кроме того, в январе 2014 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 8 исполнение отведенной им преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, договорился с руководителем организованной группы-преступного сообщества Лицом 1 о том, что Лицо 8 лично выступит в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

О достигнутой с Лицом 8 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 537 330 рублей.

После этого, в январе 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1 совместно с Лицом 8, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 8 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лицо 8, в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 8, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 8, как работника ООО «Ольга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 8, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 8 в ООО «Ольга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 8, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Ольга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 8 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Ольга» в отношении Лица 8 о приеме последней на работу в ООО «Ольга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Ольга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 8, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 8 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

В период января 2014 г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 и Лицом 8 передал последнему подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 8 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, привез Лица 8 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицу 8 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 8 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 8, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила сотрудникам ФИО1 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 8 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 8, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 537 330 рублей.

По принятым документам у Лица 8 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лица 8 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лица 8 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4, Лицу 1 и Лицу 8 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 8, действуя в составе организованной группы, покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 8 по подложным документам, в сумме 537 330 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

28) Кроме того, зимой 2014 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 49, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 49 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 49 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 49 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 49, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, зимой 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 49, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступил с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 49 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 49 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 49 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, зимой 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лицо 49 и трудовой книжки Лицо 49 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 49 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 49 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 49, как работника ООО «ПОЛИНА», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 49, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 49 в ООО «ПОЛИНА». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 49, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «ПОЛИНА». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица49 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «ПОЛИНА» в отношении Лица 49 о приеме последнего на работу в ООО «ПОЛИНА», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «ПОЛИНА», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передал Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 49, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 49 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, зимой 2014 г. но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 49, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 49 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 49 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 49, передал письменную ложную информацию об ФИО24 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 49 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 49, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 49, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 49 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 49 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации – работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Полина», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 49 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Полина», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 49 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Лица 49, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 49 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 49 кредита на сумму 500 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 49 кредита сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, посредством телефонной мобильной связи сообщили последнему, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 49 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

29) Кроме того, в начале февраля 2014 г., более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 50 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 50 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 50 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 50, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 50, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лица 50 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 50 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 50 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в начале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 50 и трудовой книжки Лица 50 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная о фактическом месте работы Лица 50 и размере его заработной платы, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере его доходов в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 50 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 50, как работника ООО «Ольга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 50, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 50 в ООО «Ольга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 50, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Ольга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 50 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Ольга» в отношении Лица 50 о приеме последнего на работу в ООО «Ольга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Ольга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 50, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 50 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в начале 2014 года но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 50, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 50 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 50 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 50, передал письменную ложную информацию о Лице 50 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 50 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 50, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 50, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленный о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 50 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 50 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации – работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 50 в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 50 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 50 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 50 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицом 50 кредита на сумму 500 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем участники организованной группы-преступного собщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 50 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

30) Кроме того, в начале 2014 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 50 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 50 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

При этом Лицо 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 50 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 50, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 50, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лица 50 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лица 50 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 50 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – офис ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в начале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 50 и трудовой книжки Лица 50 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 50 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 50 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 50, как работника ООО «Ольга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 50, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 50 в ООО «Ольга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 50, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Ольга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 50 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Ольга» в отношении Лица 50 о приеме последнего на работу в ООО «Ольга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Ольга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 50, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 50 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в начале 2014 года но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 50, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 50 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лицо 50 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 50, передал письменную ложную информацию об Лицо 50. и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 50 к зданию ФИО1 – ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 50, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 50, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лицо 1, предоставил работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лицо 50 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 50 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации – работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 50 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Лица 50. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1 Лицо 10 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 50 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки ФИО25,, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 50 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 50 кредита на сумму 600 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ. О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 50 кредита сотрудники ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, посредством телефонной мобильной связи сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития ОО «Центральный» Филиала «Уфимский», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 600 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 50 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

31) Кроме того, в феврале 2014 г., более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 50 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 50 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 50 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 50, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 50, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы, вступил с последними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, Лицо 1 получил от Лица 50 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лица 50 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 50 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1» расположенного по адресу: <адрес>, ул. им. ФИО9 <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей, осознавая, что размер кредита может быть изменен ФИО1.

После этого, в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 50 и трудовой книжки Лица 50 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы-преступного сообщества, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 50 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 50, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 50, как работника ООО «Ольга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 50, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 50 в ООО «Ольга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 50, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Ольга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 50 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Ольга» в отношении Лица 50 о приеме последнего на работу в ООО «Ольга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Ольга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 50, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 50 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в начале февраля 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 50, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 50 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 50 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 50, передал письменную ложную информацию о Лице 50 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 50 к зданию ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето – ФИО1» расположенного по адресу: <адрес>, ул. им. ФИО9, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, сообщил ему подготовленные ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Кроме того, Лицо 1 провел инструктаж Лицу 50 о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 50, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» расположенного по адресу: <адрес>, ул. им. ФИО9 <адрес>, действуя по указанию Лица 1, обратился к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 301 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком Лицом 50 в ФИО1 заведомо ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 50 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 50 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанной информации, представленной Лицом 50 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление Лицу 50 кредита на сумму 301 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 50 кредита сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1» посредством телефонной мобильной связи сообщили последнему, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, Лицо 10 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 10 и ФИО4 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1» в сумме 301 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 50 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

32) Кроме того, в начале февраля 2014 г., более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 50 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил Лицу 50 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 50 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Лицо 50, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в начале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, Лицо 50, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Кроме того, в тот же период Лицо 1 получил от Лица 50 копию паспорта и копию трудовой книжки на его – Лицо 50 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 50 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 654 000 рублей.

После этого, в начале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта Лица 50 и трудовой книжки Лица 50 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в составе организованной группы, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 50 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 50 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 50, как работника ООО «Ольга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лицо 50, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 50 в ООО «Ольга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 50, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Ольга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 50 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Ольга» в отношении Лица 50 о приеме последнего на работу в ООО «Ольга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Ольга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 50, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 50 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в начале 2014 года но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 лично провел инструктаж Лицу 50, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 654 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 50 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 50 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 50 к зданию ФИО1 – дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 50, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо 50, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленный о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 1, предоставила работникам ФИО1 полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 50 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 50 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 654 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации – работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 50 в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Ольга». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Ольга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 50 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 50 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 50 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники дополнительного офиса № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление Лицу 50 кредита на сумму 654 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ. О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 50 кредита сотрудники ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России» сообщили последнему, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4 и Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению № ОАО «Сбербанк России» в сумме 654 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 50 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

33) Кроме того, в феврале 2014 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г. ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 8, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 42 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 42 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 8, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 42 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 42, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период февраля 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 42, не осознавая того, что Лицо 8 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 8 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, Лицо 8 получил от Лица 42 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 42 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицо 42 договоренности Лицо 8 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – ФИО5 отделение ОАО «БИНБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Лицо 8 и Лицо 1 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передали ФИО4 копии паспорта Лица 42 и трудовой книжки Лица 42 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 42 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 42, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 42, как работника ООО «Волга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 42, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лицо 42 в ООО «Волга». В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лица 42, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Волга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 8 и Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 42 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Волга» в отношении Лица 42 о приеме последней на работу в ООО «Волга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Волга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 8 и Лицу 1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 8 и Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лицо 42, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 42 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в феврале 2014 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 8, действуя согласованно с Лицом 1 и ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 42, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 8 передал Лицу 42 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 42 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в феврале 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 42, передал письменную ложную информацию о Лице 42 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 8 совместно с Лицом 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 42 к зданию ФИО1 – ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Лицо 1 передал ей пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 42, для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником ФИО1 вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника ФИО1, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо 42, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 8, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8 <адрес>, действуя по указанию Лица 8, сделала заявку на получение кредита на сумму 300 000 рублей, подтвердив работникам ФИО1 заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Лицом 42 в ФИО1 подложных документов, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 8 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Волга». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Волга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 42 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 42 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, представленных Лицом 42 по указанию Лица 8, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 1, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставлении Лицу 42 кредита на сумму 300 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ. О принятом решении об отказе в предоставлении Лицо 42 кредита сотрудники ФИО5 отделения ОАО «БИНБАНК» расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, посредством телефонной мобильной связи сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, ФИО4, Лицо 8, Лицо 10 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, ФИО4, Лицо 8, Лицо 10 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО8, <адрес>, в сумме 300 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 42 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

34) Кроме того, в феврале 2014 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. ФИО3 <адрес> ФИО5 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 8, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 42 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 42 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 8, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 42 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 42, находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, в период февраля 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 42, не осознавая того, что Лицо 8 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 8 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период Лицо 8 получил от Лица 42 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – Лица 42 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с Лицом 42 договоренности Лицо 8 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Лицу 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО5 отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 750 750 рублей.

После этого, в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Лицо 1, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания ФИО4 по адресу: <адрес>, передал ФИО4 копии паспорта и трудовой книжки Лица 42 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО1, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, понимая, что в случае указания достоверных сведений о размере доходов Лица 42 в предоставлении кредита ФИО1 может быть отказано, понимая, что изготовление документов с указанием завышенных размеров заработной платы на имя заемщика обеспечит наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО1 с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Лицо 42, содержащую недостоверные сведения о размере доходов Лица 42, как работника ООО «Волга», и ксерокопию трудовой книжки на имя Лица 42, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Лица 42 в ООО «Волга. В процессе изготовления подложных документов ФИО4 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя Лицо 42, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «Волга». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, ФИО4, умышленно, с целью обмана сотрудников ФИО1, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Лица 1 ксерокопию трудовой книжки Лица 42 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «Волга» в отношении Лица 42 о приеме последней на работу в ООО «Волга», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «Волга», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Лицу 1 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в ФИО1. Вместе с указанными документами ФИО4 подготовила и передала Лицу 1 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Лица 42, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу 42 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику ФИО1 при подаче заявки на получение кредита.

В период февраля 2014 г., не позднее с ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 совместно с Лицом 8 провел инструктаж Лицу 42, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 750 750 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 42 подготовленные ФИО4 ложные сведения о личности Лица 42 и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в ФИО1 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в ФИО1 ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1 совместно с Лицом 8, действуя согласованно с ФИО4, привез Лица 42 к зданию дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Лицо 1 передал Лицу 42 пакет документов, изготовленных ФИО4, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Лицу 42 для представления в ФИО1 с целью незаконного получения кредита.

Лицо 42, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 8, предоставила сотрудникам ФИО1 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Лица 42 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Лица 42, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 750 750 рублей.

По принятым документам Лица 42 сотрудники ФИО1, исполняя требования нормативных документов ФИО1, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке Лица 42 в отдел безопасности ОАО «Сбербанка России». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Лица 42 ОАО «Сбербанк России» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление ФИО4, Лицо 1, Лицо 8 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий ФИО4, Лицо 1, Лицо 8, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на Лицо 42 по подложным документам, в сумме 750 750 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

35) Кроме того, в марте 2014 года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> ФИО5 <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Лицо 1 через неустановленных лиц познакомился с Лицом 51, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в ФИО1 кредита. Лицо 1, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 51, выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Лицо 1 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 51 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

ФИО26, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период марта 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, ФИО26, не осознавая того, что Лицо 1 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступил с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

О достигнутой с Лицом 51 договоренности Лицо 1 сообщил ФИО4, совместно с которой определил время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в марте 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лицо 51, согласно которым, последний трудоустроен в ООО «Волга».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 51, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в областной центр «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>.

Кроме того, в марте 2013 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> ФИО5 <адрес>, в неустановленном следствием месте, Лицо 1, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 51, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 51, подготовленные ФИО4 ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в марте 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лицо 51, передал письменную ложную информацию о Лице 51 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Лица 51 к зданию ФИО1 – областному центру «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», расположенному по адресу: <адрес>.

ФИО26, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Лицом 1, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес> обратился к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 300 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком Лицом 51 в ФИО1 заведомо ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 1 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Волга». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Волга», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 51 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 51 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанной информации, представленной Лицо 51 по указанию Лица 1, действовавшего согласованно с ФИО4, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление Лицу 51 кредита на сумму 300 000 рублей, по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 51 кредита сотрудники областного центра «ФИО5» ОАО «Лето ФИО1» посредством телефонной мобильной связи сообщили последнему, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, Лицо 10 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 10 и ФИО4 в составе организованной группы-преступного сообщества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1» в сумме 300 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 51 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

36) Кроме того, в апреле 2014 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г.ФИО2 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 8, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 52 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 52 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 8, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 52 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 52, находясь в г.ФИО2 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период апреля 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 52, не осознавая того, что Лицо 8 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 8 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

О достигнутой с Лицом 52 договоренности Лицо 8 сообщил Лицу 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в апреле 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «Лето ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лица 52, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Островок».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 52, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>. Осуществляя руководство организованной группой и совершением преступления, в этот же период, Лицо 1, посредством мобильной телефонной связи, дал Лицу 8 устное указание доставить подысканное им лицо в <адрес> ФИО5 <адрес>, для знакомства.

Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, Лицо 8, в соответствии со своими обязанностями в организованной группе-преступном сообществе, исполняя указания Лица 1, доставил Лица 52 в <адрес>, и познакомил с Лицом 1 Последний, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 52, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 52, подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в апреле 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 52, передал письменную ложную информацию о Лице 52 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 52 к зданию ФИО1 – Клиентский Центр № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо 52, действуя по предварительному сговору с Лицом 8, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 8, обратилась к представителю Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 300 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком Лицом 52 в ФИО1 заведомо ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 8 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Островок». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Островок», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 52 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 52 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанной информации, представленной Лицом 52 по указанию Лица 8, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 1, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставлении Лицу 52 кредита на сумму 300 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 52 кредита сотрудники Клиентского Центра № ОАО «Лето ФИО1» сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, Лицо 8, Лицо 10 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 8, Лицо 10 и ФИО4 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето ФИО1» в сумме 300 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 52 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

37) Кроме того, в апреле 2014 года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г.ФИО2 <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 8, во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, направленного на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности Лица 52 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил Лицу 52 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Лицо 8, действуя по указанию Лица 1, с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Лица 52 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо 52, находясь в г.ФИО2 <адрес>, точное место следствием не установлено, в период апреля 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств ФИО1, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО1, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым Лицо 52, не осознавая того, что Лицо 8 действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы-преступного сообщества под руководством Лица 1, вступила с Лицом 8 в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений.

О достигнутой с Лицом 52 договоренности Лицо 8 сообщил Лицу 1, который совместно с ФИО4 определили время и место совершения преступления – операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенный по адресу: <адрес>., а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в апреле 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, ФИО4, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной группой, с целью облегчения совершения мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ООО «ХКФ ФИО1», не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве Лица 52, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «Островок».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Лица 52, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Лицу 1, для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>. Осуществляя руководство организованной группой-преступным сообществом и совершением преступления, в этот же период, Лицо 1, посредством мобильной телефонной связи, дал Лицу 8 устное указание доставить подысканное им лицо в <адрес> ФИО5 <адрес> для знакомства.

Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Лицо 8, в соответствии со своими обязанностями в организованной группе-преступном сообществе, исполняя указания Лица 1, доставил Лица 52 в <адрес> ФИО5 <адрес>, точное место следствием не установлено, где познакомил с Лицом 1. Последний, действуя согласованно с ФИО4 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в ФИО1 провел инструктаж Лицу 52, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО1 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Лицо 1 передал Лицу 52, подготовленные ФИО4 ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в ФИО1.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Лицо 1 в апреле 2014г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Лица 9 и Лица 10 о том, что планируется подача в ФИО1 документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Лица 52, передал письменную ложную информацию об Лицо 52 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в ФИО1, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Лицо 1, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, привез Лица 52 к зданию ФИО1 – операционного офиса

«Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо 52, действуя по предварительному сговору с Лицом 8, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Лица 8, обратилась к представителю операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 250 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в ФИО1 подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники ФИО1 с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Лица 8 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «Островок». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Лицо 10, находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, расположенных на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать, во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников ФИО1, Лицо 10 представилась работником ООО «Островок», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО1, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Лица 52 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной Лицом 52 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанной информации, представленной Лицом 52 по указанию Лица 8, действовавшего согласованно с ФИО4 и Лицом 1, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление Лицу 52 кредита на сумму 250 000 рублей по сформированной ФИО1 заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении Лицу 52 кредита сотрудники операционного офиса «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ ФИО1», расположенного по адресу: <адрес> сообщили последней, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Лицо 1, Лицо 8, Лицо 10 и ФИО4 не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Лицо 1, Лицо 8, Лицо 10 и ФИО4 в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО1» в сумме 250 000 рублей, и причинение ФИО1 материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком Лицом 52 ФИО1 ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого Лицом 1, совместно с последним, а также с участниками организованного преступного сообщества Лицом 4, Лицом 5, Лицом 6, Лицом 7, Лицом 8, Лицом 9, Лицом 10 и привлеченными ими лицами, в различном соучастии друг с другом, при пособничестве Лицом 53, Лицом 54, а также Лицом 55, использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО5 отделения ОАО «Сбербанка России», действуя по вышеуказанной схеме, путем обмана покушались на хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям ФИО1, расположенным на территории <адрес> и ФИО5 <адрес>: ФИО5 отделению ОАО «БИНБАНК» (после смены наименования – ПАО «БИНБАНК») в сумме 3 800 000 рублей, ФИО5 отделению ОАО «Сбербанк России» в сумме 7 578 080 рублей, ОАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития» (после смены наименования – ПАО «Уральский ФИО1 реконструкции и развития») Филиал «Уфимский» в сумме 2 200 000 рублей, Уфимскому филиалу ОАО «МТС-ФИО1» (после смены наименования – ПАО «МТС-ФИО1») в сумме 1 060 000 рублей, ОАО «Лето ФИО1» (после смены наименования – ПАО «Лето ФИО1») в сумме 1 801 000 рублей, Нижегородскому филиалу ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1» в сумме 1 500 000 рублей, а всего в общей сумме 17 939 080 рублей, что является особо крупным размером, путем получения кредитов на третьих лиц, представив в ФИО1 заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, однако не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам, то есть совершили преступление, предусмотренное ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ.

Своими действиями ФИО4 совершила покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам, то есть преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №207-ФЗ).

Подсудимая ФИО4 виновной себя в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленном действии, непосредственно направленном на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, не доведенном до конца по не зависящим от нее обстоятельствам, а также участие в преступном сообществе (преступной организации), признала полностью, согласилась с обвинением и поддержала свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, пояснив, что ходатайство заявлено добровольно и после консультации с защитником, что осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Суд не усмотрел оснований для сомнения в том, что заявление о признании вины сделано подсудимой добровольно, с полным пониманием предъявленного ей обвинения и последствий такового заявления.

Защита не оспаривала законность и допустимость имеющихся в деле доказательств.

Государственный обвинитель ФИО27 и представители потерпевших ПАО «БИНБАНК» ФИО28, ФИО29, ПАО «Росгосстрах ФИО1» ФИО30, ФИО31, ОАО «Сбербанк России» ФИО32, ОАО «Альфа-ФИО1» ФИО33, ПАО «МТС-ФИО1» ФИО34, ПАО «Промсвязьбанк» ФИО35, ПАО «Лето-ФИО1» ФИО36, ОАО «ФИО1» ФИО37, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО1» ФИО38 и защитник ФИО39 согласились с постановлением приговора без проведения судебного разбирательства.

Учитывая, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу, суд считает, что в отношении нее следует постановить обвинительный приговор.

Давая юридическую оценку действиям ФИО4, суд квалифицирует их по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств на сумму 802 190 рублей), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств на сумму 23 819 791, 93 рублей), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, по ч.2 ст.210 УК РФ как участие в преступном сообществе (преступной организации), по ч.3 ст. 30 – ч. 4 ст.159.1 УК РФ как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО1 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Квалифицируя действия ФИО4 (по эпизоду хищения денежных средств на сумму 23 819 791, 93 рублей, а так же покушение на мошенничество на сумму 17 939 080 рублей), как мошенничество в сфере кредитования, совершенное в особо крупном размере, суд исходит из примечания к ст. 159.1 УК РФ, согласно которому особо крупным размером в настоящей статье, признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей.

Усматривая в действиях подсудимой, по фактам хищения денежных средств путем мошенничества и покушение на мошенничество, квалифицирующий признак совершение преступлений в составе организованной группы, суд исходит из характера устойчивых и организованных преступных связей между соучастниками преступлений, из того, что созданная организованная преступная группа отличалась высокой степенью организации, четким распределением ролей и функций между членами группы, единым руководством, постоянством форм и методов преступной деятельности и централизованным распределением полученных денежных средств между соучастниками, что свидетельствуют о совершении подсудимой ФИО4 преступлений в составе организованной группы с выполнением каждым ее участником отведенной ему роли.

    При назначении наказания суд учитывает его влияние на исправление виновной, влияние назначенного наказания на условия жизни её семьи и достижение таких целей правосудия, как предупреждение новых преступлений и восстановление социальной справедливости, принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных ФИО4 преступлений, в связи с чем считает невозможным назначение более мягкого наказания, чем лишение свободы.

При решении вопроса о виде и размере наказания суд принимает во внимание данные о личности ФИО4, которая не судима, положительно характеризуется вину признала и раскаялась в содеянном, ходатайствовала о рассмотрении дела в особом порядке, в связи с чем суд применяет положения ч.5 ст. 62 УК РФ.

Отягчающие наказание обстоятельства отсутствуют, а в качестве смягчающих – суд учитывает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче признательных показаний, сообщении всех обстоятельств совершенных преступлений, изобличению других участников преступной группы.

Представителем потерпевшего ПАО «РГС ФИО1» заявлены исковые требования о взыскании с ФИО4 в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением 1 110 000 рублей. Поскольку разбирательство по иску требует отложения судебного заседания, суд оставляет данные исковые требования без рассмотрения, признавая за гражданским истцом право на обращение с ним в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309, 316 УПК РФ, суд

    п р и г о в о р и л:

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств на сумму 802 190 рублей), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 2 года.

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств на сумму 23 819 791, 93 рублей), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 3 года.

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.210 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 4 года, с ограничением свободы на срок 6 месяцев. В соответствии со ст. 53 УК РФ установить ФИО4 следующие ограничения на период отбывания наказания в виде ограничения свободы: обязать не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, не выезжать за пределы территории муниципального образования «<адрес>» и регулярно 1 раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, согласно графику, утвержденному органом.

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30 – ч. 4 ст.159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 2 года.

В соответствии с ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет, с ограничением свободы на срок 6 месяцев, установить ФИО4 следующие ограничения на период отбывания наказания в виде ограничения свободы: обязать не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, не выезжать за пределы территории муниципального образования «<адрес>» и регулярно 1 (один) раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, согласно графику, утвержденному органом.

Отбывание наказания ФИО4 назначить в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв её под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания ФИО4 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок отбытия наказания срок содержания ФИО4 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок отбытия наказания ФИО4 время домашнего ареста с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг.

Исковые требования, заявленные представителем потерпевшего ПАО «РГС ФИО1» о взыскании с ФИО4 в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением 1 110 000 рублей, оставить без рассмотрения, признав за истцом право обратиться с иском в порядке гражданского судопроизводства.

Арест, наложенный на имущество, принадлежащее ФИО4, оставить до рассмотрения гражданских исков и обращения на него взыскания по гражданским искам:

– денежные средства в сумме 2 450 000 рублей,

– автомашину КИА РИО н/з Т 656 ОТ,

– автомашину Черри Тиго н/з Т 981 НУ.

Вещественные доказательства:

– изъятые в ходе выемки в ОАО «УБРиР» кредитные досье на имя заемщиков Дик, Идельбаевой, Кочерягиной, Куприянович, Снетковой, Журавлевой, Котенко, Краденовой, Локтыревой, Труханович,

– изъятые в ходе выемки в ОАО «Лето ФИО1» документы кредитных досье на имя заемщиков, Куприяновича, Слободчиковой (Мищенко), Ивановой, Лукошкиной,

– изъятые в ходе выемки в ОАО «Росгосстрах ФИО1» документы кредитных досье на имя заемщиков Сурцукова, Трепалина, Рязанова, Бровко,

– изъятые в ходе выемки в ООО «ХКФ ФИО1» документы кредитных досье на имя заемщиков Бровко, Идельбаевой, Кочерягиной, Нураловой, Улановой, Гуровой, Куприянович, Угланова, Колтуновой,

– изъятые в ходе выемки в ОАО «МТС-ФИО1» документы на имя заемщиков Лицо 32, Бровко, Кочерягиной, Снетковой, Гузенко, Колтуновой, Локтыревой, Янюшкина, Куприяновича,

– изъятые в ходе выемки в ОАО «Промсвязьбанк» документы кредитного досье на имя заемщика Журавлеву,

– изъятые в ходе выемки в ОАО «БИНБАНК» документы кредитных досье на имя заемщиков Бардиной, Бровко, Кочерягиной, Прохоровой, Бобылевой, Колтуновой, Пошехоновой, Гафарова,

– изъятые в ходе выемки в ОАО «Сбербанк России» документы кредитных досье на имя заемщиков Алексиенцевой, Гафарова, Казачковой, Лукошкиной, Нураловой, Шаровой, Власовой, Гуровой, Локтыревой, Мякишева, Сон,

– изъятые в ходе выемки в ОАО «Альфа-ФИО1» документы на имя заемщика Бобковой,

– изъятые в ходе выемки в АО «ФИО1» документы на имя заемщика Угланову,

– печати организаций, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства ФИО4 по адресу: <адрес>, которые использовала ФИО4 для изготовления предоставленных в ФИО1 заемщиками подложных справок формы 2-НДФЛ и копий трудовых книжек на имя заемщиков, содержащей ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков и размере доходов,

– предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по месту жительства ФИО4:

– системный блок компьютера и принтер, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства ФИО4 по адресу: <адрес>,

– телефон сотовый «DNS», в памяти которого содержатся фотоизображения, подтверждающие связи между участниками преступного сообщетсва ФИО40, Лицо 4, а также с заемщиками Мякишевым, Дик, Гафаровым,

– тетрадь, изъятая ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия в офисе по адресу: <адрес>,

– документы и предметы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия – офиса по адресу <адрес>:

– цифровой диктофон «Олимпус», изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО41, содержащий аудиозапись разговора между ФИО41 и ФИО42,

– документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля Алексиенцевой от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие получение Алексиенцевой кредита в ОАО «Сбербанк России»,

– предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по месту жительства обвиняемого ФИО40 по адресу ФИО5 <адрес>, а так же в ходе осмотра автомобиля «Черри Тиго» н/з Т 981 НУ 64 RUS:

– диск DVD-R №с/14, предоставленный заместителем начальника УЭБиПК по ФИО5 <адрес> полиции ГУ МВД России по ФИО5 <адрес> ФИО43, как результат оперативно-технического мероприятия – «прослушивание телефонных переговоров», представленных на основании постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ.

Вещественные доказательства, хранящиеся при материалах уголовного дела №, хранить при материалах уголовного дела №, до рассмотрения уголовного дела судом.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в ФИО5 областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления, затрагивающих интересы осужденной, она вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий подпись Н.И. Спицына

Копия верна. Судья     Н.И. Спицына

Помощник судьи ФИО45