Уголовное дело 1-8/2017 (1-25/2016; 1-128/2015; 1-730/2014;) | Вынесен ПРИГОВОР | Сибирский федеральный округ | Центральный районный суд г. Кемерово

Дело № 1-8\2017

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кемерово «27» декабря 2017 года

Центральный районный суд города Кемерово

в составе председательствующего судьи Ивановой И.М.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Кемерово Болотниковой О.А.,

потерпевшей Потерпевший №3, ее адвоката Зайкова С.А.,

потерпевшей Потерпевший №6, ее адвоката Орлова С.В.,

потерпевшего Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №8, представителя ЗАО «Банк …» Представитель потерпевшего, представителя ООО КБ «…» Потерпевший №9,

подсудимой Баум Ю.А. Ю.А.,

защитника – адвоката Кадочникова И.В.,

при секретаре Мельник С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Баум Ю. А., **.**.******.**.**** года рождения, уроженки … Кемеровской области, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, не замужней, работающей, постоянного места жительства не имеющей, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.3, 159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2, 159.1 ч.1 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

Баум Ю.А. Ю.А. совершила преступления в г.Кемерово при следующих обстоятельствах.

19.02.2007 года, точное время установить не представилось возможным, Баум Ю.А. Ю.А., находясь в помещении офиса «Банк … … (ЗАО), расположенном по адресу: г. Кемерово, …, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнить взятые на себя обязательства, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением материального ущерба в особо крупном размере, заключила с «Банк … … (ЗАО) кредитный договор ### от **.**.**** о предоставлении ей ипотечного кредита для покупки квартиры, расположенной в строящемся доме, находящемуся по строительному адресу: … ###, имеющую проектную площадь 78,65 кв.м., стоимостью 5750000 рублей, с рассрочкой платежей на 242 месяца, процентной ставкой 16% годовых, ежемесячной выплатой в размере 79997,22 рублей под поручительство СВИДЕТЕЛЬ24. Последняя, введенная в заблуждение, доверяя Баум Ю.А. Ю.А., заключила с «Банк … … (ЗАО) договор поручительства ###-П01 от **.**.****, в соответствии с которым, взяла на себя обязательство отвечать солидарно с Баум Ю.А. Ю.А. перед «Банк … … (ЗАО) за исполнение Баум Ю.А. Ю.А. взятых на себя обязательств по выплате кредита.

В продолжение своего преступного умысла, **.**.****, точное время установить не представилось возможным, Баум Ю.А. Ю.А., находясь в помещении офиса «Банк … … (ЗАО), расположенном по адресу: г. Кемерово, …, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением материального ущерба в особо крупном размере, не имея намерения исполнить взятые на себя обязательства, заключила с «Банк … … (ЗАО) договор о залоге прав требования ###-з01 от **.**.****, согласно которому, Баум Ю.А. Ю.А. передает «Банк … … (ЗАО) право требования на получение в собственность квартиры, расположенной по строительному адресу: … которую Баум Ю.А. Ю.А. приобрела на денежные средства, полученные по договору ### от **.**.****. Однако, получив свидетельство о праве собственности на квартиру, расположенную по строительному адресу: …1, которой по завершении строительства был присвоен почтовый адрес: г. Кемерово, …, действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, в феврале 2009 года, точную дату установить не удалось, незаконно продала указанную квартиру СВИДЕТЕЛЬ13 за 6800000 рублей. В свою очередь, СВИДЕТЕЛЬ13, введенная в заблуждение Баум Ю.А. Ю.А. относительно отсутствия обременений на квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, …, приобрела указанную квартиру, право требования которой, Баум Ю.А. Ю.А. передала в залог «Банк … … (ЗАО) на основании договора о залоге прав требования ###-з01 от **.**.****.

В период с **.**.**** по ноябрь 2009 года прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. вносила платежи по кредиту, всего, в сумме 179371,81 рубль После продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Кемерово, … …, Баум Ю.А. Ю.А., игнорируя имеющиеся у нее кредитные обязательства, не внесла полученные денежные средства в счет погашения задолженности по договору ### от **.**.****. В последствие, перестала вносить какие-либо платежи по указанному договору, тем самым, похитила полученные от продажи квартиры денежные средства и распорядилась ими по своему усмотрению, чем причинила «Банк … … (ЗАО) материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 5570628,19 рублей.

Кроме того, 08.07. 2010 года в дневное время, Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Потерпевший №8, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в офисе, расположенном по адресу: Кемеровская область, …, ул. …, …, введя Потерпевший №8 в заблуждение относительно истинности своих намерений и своего материального положения, убедила его заключить договор займа сроком на 1 месяц, в действительности не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой приступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. передала Потерпевший №8 нотариально заверенную доверенность на право продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Кемерово, …, а также свидетельство о праве собственности на указанную квартиру, которая на момент заключения договора займа не принадлежала Баум Ю.А. Ю.А.. Потерпевший №8, введенный в заблуждение, передал Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 2408000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив тем самым Потерпевший №8 материальный ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, Баум Ю.А. Ю.А., в период времени с **.**.**** по **.**.****, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Потерпевший №6, достоверно зная о наличии у последней крупной суммы денежных средств, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, обратилась к Потерпевший №6 с просьбой о займе денежных средств. Впоследствии, не исполнив, взятые на себя обязательства, Баум Ю.А. Ю.А. причинила материальный ущерб в особо крупном размере Потерпевший №6, при следующих обстоятельствах: **.**.**** в дневное время, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, около дома, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №6 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 210000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.**** с процентами, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 210000 рублей, со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №6, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 210000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** во второй половине дня, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, около дома, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №6 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 210000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.**** с процентами, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А., собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 210000 рублей, со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №6, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 210000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** около 16 часов 00 минут, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, около дома, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №6 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 300000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.**** с процентами, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А., собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 300000 рублей, со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №6, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 300000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** во второй половине дня, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, около дома, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №6 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 350000 рублей в займ, которые обязалась вернуть в мае 2011 года, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А., убедила Потерпевший №6 в том, что вернет полученные в займ денежные средства, а также, собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 350000 рублей, указав при этом дату возврата **.**.****. Потерпевший №6, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 350000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** во второй половине дня, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, около дома, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №6 и введя ее заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 210000 рублей в займ, которые обязалась вернуть в середине мая 2011 года с процентами, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А., собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 210000 рублей, со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №6, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 210000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** во второй половине дня, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, около дома, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №6 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 1000000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.****, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 1000000 рублей, со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №6, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 1000000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с **.**.**** по **.**.**** Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства, принадлежащие Потерпевший №6, причинив последней материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 2280000 рублей.

Кроме того, **.**.**** в дневное время, Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Потерпевший №1, достоверно зная о наличии у последней крупной суммы денежных средств, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в офисе, расположенном по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №1 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила передать ей денежные средства в сумме 1960000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.****, при этом не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 1960000 рублей, со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №1, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 1960000 рублей в займ, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению, тем самым, причинив Потерпевший №1 материальный ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, **.**.**** в дневное время, Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Потерпевший №4, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в офисе, расположенном по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №4 и введя его в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнего передать ей денежные средства в сумме 100000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.****, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 100000 рублей, со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №4, введенный в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передал ей денежные средства в сумме 100000 рублей, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению, тем самым, причинив Потерпевший №4 значительный материальный ущерб.

Кроме того, Баум Ю.А. Ю.А., в период времени с **.**.**** по **.**.****, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Потерпевший №2, достоверно зная о наличии у последней денежных средств в сумме 590000 рублей, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, ввела в заблуждение СВИДЕТЕЛЬ14 О.Ю. относительно истинности своих намерений, причинила материальный ущерб в крупном размере Потерпевший №2 при следующих обстоятельствах: **.**.**** около 17 часов 00 минут, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления в комнате, находящейся на 5 этаже здания, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения со СВИДЕТЕЛЬ14 О.Ю. и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений, убедила передать ей денежные средства в сумме 150000 рублей, принадлежащие Потерпевший №2 Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 150000 рублей, а также, передала **.**.**** СВИДЕТЕЛЬ14 О.Ю. заключенное соглашение об авансе от **.**.****, согласно которому, СВИДЕТЕЛЬ14 передает Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 150000 рублей в качестве аванса за приобретение квартиры, расположенной по адресу: г. Кемерово, … ###, …. СВИДЕТЕЛЬ14 О.Ю., введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., **.**.**** передала ей денежные средства в сумме 150000 рублей, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** около 17 часов 00 минут, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в комнате, находящейся на ### этаже здания, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения со СВИДЕТЕЛЬ14 О.Ю. и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 100000 рублей, принадлежащие Потерпевший №2, Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно заполнила и подписала соглашение о задатке, согласно которому, СВИДЕТЕЛЬ14 О.Ю. передает Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 100000 рублей в качестве задатка за квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, …, … ###, …. СВИДЕТЕЛЬ4 О.Ю., введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 100000 рублей., которыми Баум Ю.А. Ю.А. распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** в вечернее время, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в квартире, расположенной по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения со СВИДЕТЕЛЬ4 О.Ю. и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 340000 рублей, принадлежащие Потерпевший №2. Прикрывая свой преступный умысел Баум Ю.А. Ю.А., собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 340000 рублей в счет оплаты квартиры, расположенной по адресу: … ###, …. … О.Ю., введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 340000 рублей, которыми Баум Ю.А. Ю.А., распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с **.**.**** по **.**.**** Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2, причинив последней материальный ущерб в крупном размере на сумму 590000 рублей.

Кроме того, **.**.**** в период с 15 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Потерпевший №5, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в аудитории ### здания …, расположенного по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с Потерпевший №5 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 200000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.**** с процентами, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 200000 рублей со сроком возврата **.**.****. Потерпевший №5, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 200000 рублей, которыми Баум Ю.А. Ю.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб.

Кроме того, **.**.****, точное время установить не представилось возможным, Баум Ю.А. Ю.А., находясь в помещении офиса КБ «…» (ООО), расположенном по адресу: г. Кемерово, …, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, путем предоставления недостоверных сведений, не имея намерения исполнить обязательства, предусмотренные договором, заключила с КБ «…» (ООО) кредитный договор ### от **.**.**** о предоставлении ей кредита в сумме 30000 рублей, с рассрочкой платежей на 829 дней, с процентной ставкой 24,9% годовых, с ежемесячной выплатой в размере 1902,98 рубля. При этом, Баум Ю.А. Ю.А., являясь директором и учредителем ООО «…», умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, предоставила недостоверные сведения о размере своих доходов, которые она сообщила сотруднику КБ «…» (ООО) СВИДЕТЕЛЬ15, тем самым, введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения. В последствие, на основании сведений, сообщенных Баум Ю.А. Ю.А., сотрудник КБ «…» (ООО) СВИДЕТЕЛЬ15 составила анкету заявителя, в которой указала недостоверные сведения, относительно заработной платы Баум Ю.А. Ю.А. в должности директора ООО «…», а также дополнительного дохода в месяц, на момент **.**.****, в результате чего, Баум Ю.А. Ю.А. сотрудником КБ «…» (ООО) СВИДЕТЕЛЬ15 была выдана пластиковая карта ### в конверте. Индивидуальный защитный пин-код Баум Ю.А. Ю.А. получила по телефону службы поддержки КБ «…» (ООО), тем самым, получив возможность распоряжения пластиковой банковской картой. Баум Ю.А. Ю.А., завладев пластиковой банковской картой, не имея намерения исполнить взятые на себя обязательства, реализуя свой преступный умысел, в одном из банкоматов получила в наличном виде денежные средства в сумме 30000 рублей. В дальнейшем, не исполнив, взятые на себя обязательства по кредитному договору ### от **.**.****, Баум Ю.А. Ю.А., похитила мошенническим путем денежные средства, принадлежащие КБ «…» (ООО). В последствие, реализуя свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. потратила похищенные денежные средства по своему усмотрению.

Кроме того, Баум Ю.А. Ю.А., в период времени с **.**.**** по **.**.****, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед СВИДЕТЕЛЬ7, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила СВИДЕТЕЛЬ7 значительный материальный ущерб при следующих обстоятельствах: **.**.****, точное время установить не удалось, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба, находясь в офисе, расположенном по адресу: г. Кемерово, …, введя в заблуждение относительно истинности своих намерений СВИДЕТЕЛЬ5, убедила его передать ей денежные средства, принадлежащие СВИДЕТЕЛЬ7 в сумме 100000 рублей, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. сообщила СВИДЕТЕЛЬ5 о том, что денежные средства вернет при совершении сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Кемерово, …. Введенный в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., СВИДЕТЕЛЬ5, передал ей денежные средства в сумме 100000 рублей, которыми Баум Ю.А. Ю.А. распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, в продолжение своего преступного умысла, **.**.**** в дневное время, Баум Ю.А. Ю.А., с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь по адресу: г. Кемерово, …, используя доверительные отношения с СВИДЕТЕЛЬ7 и введя ее в заблуждение относительно истинности своих намерений и материального положения, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 30000 рублей в займ, которые обязалась вернуть **.**.****, при этом не намереваясь возвращать денежные средства. Прикрывая свой преступный умысел, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку о получении денежных средств в сумме 30000 рублей со сроком возврата **.**.****. СВИДЕТЕЛЬ7, введенная в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., передала ей денежные средства в сумме 30000 рублей, которыми Баум Ю.А. Ю.А. распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с **.**.**** по **.**.****, Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба, похитила мошенническим путем денежные средства, принадлежащие СВИДЕТЕЛЬ7 в сумме 130000 рублей, причинив последней значительный материальный ущерб.

Кроме того, в октябре 2013 года, точное время установить не удалось, Баум Ю.А. Ю.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Потерпевший №3, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, используя доверительные с ней отношения, убедила Потерпевший №3 оформить на свое имя кредит, а денежные средства передать ей, при этом, не намереваясь возвращать денежные средства. Потерпевший №3 введённая в заблуждение действиями Баум Ю.А. Ю.А., не зная о ее преступных намерениях, **.**.****, в офисе ОАО «Банк …», расположенном по адресу: г. Кемерово, …, заключила кредитный договор ###, на основании которого, получила пластиковую банковскую кредитную карту ###, с пин-кодом, на которой находились денежные средства в сумме 60000 рублей, которые Потерпевший №3 сняла в банкомате, расположенном в указанном офисе, после чего, **.**.**** в дневное время, около мотосалона «Кантри-спорт», расположенного по адресу: г. Кемерово, …, передала Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 75000 рублей, из которых 60000 рублей являлись заемными денежными средствами, а 15000 рублей являлись личными сбережениями Потерпевший №3, которыми Баум Ю.А. Ю.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.

Баум Ю.А. Ю.А. виновной себя не признала, суду пояснила, что 1**.**.**** она заключила кредитный договор с банком «… … за ### от **.**.**** о предоставлении ей ипотечного кредита на покупку квартиры, расположенной в строящемся доме и имеющей строительный номер: …, имеющей проектную площадь 7865 квадратных метров, стоимостью 5750000 руб. с рассрочкой платежа на 242 месяца. Процентная ставка составила 16 %, ежемесячные выплаты по кредиту в размере 79999,22 руб. В обеспечение был заключен также договора поручительства с СВИДЕТЕЛЬ1 от этой же даты – **.**.**** в соответствии с которым СВИДЕТЕЛЬ1 отвечает солидарно с ней перед банком «… … за исполнение обязательства по выплате кредита.

Залоговая стоимость согласно п. 2.4 договора банком «… … и ею была определена в размере 3450 000 руб. на момент заключения договора.

В период с **.**.**** по ноябрь 2010 г. она вносила платежи по кредиту …. В обвинительном заключении указана сумма 179371 руб. выплаченных ею денег, это не соответствует действительности. По ее расчетам в период с февраля 2007 г. по ноябрь 2010 г. ею была выплачена сумма в размере 3000500 руб. основного долга и процентов. Кроме того, последний платеж был на сумму около 300 000 руб., поэтому она никак не могла внести ту сумму, которая указана в обвинительном заключении.

В феврале 2009 г. к ней обратилась СВИДЕТЕЛЬ13 с просьбой занять ей определенную сумму денег для решения ее личных вопросов. С указанной гражданкой они находились в тесных дружеских и деловых отношениях, начиная с 1998 г.: СВИДЕТЕЛЬ13 работала в … – в учреждении юстиции по совершению сделок с недвижимым имуществом, она работала начальником отдела в фонде. Ранее в период 2005-2008 г.г. они обменивались квартирами без фактической их продажи – совершали сделки купли-продажи от ее имени и СВИДЕТЕЛЬ13 Ее квартира, расположенная по адресу: г. Кемерово, …, продавалась в собственность СВИДЕТЕЛЬ13, ее квартира, расположенная по адресу: г. Кемерово, …, продавалась ей. Жилье продавалось под кредит «Собинбанка» через агентство ипотечного жилищного кредитования Кемеровской области. После погашения кредитов указанные квартиры были ими возвращены, т.е. она возвратила ей квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, …, а она ей – квартиру по ….

В феврале 2009 года СВИДЕТЕЛЬ13 обратилась ко ней за суммой около 3 000 000 руб. для разрешения ее личных вопросов. На момент обращения, учитывая кризис 2008-2009 гг., у нее же такой суммы не оказалось. Однако, совместно было принято решение, что она номинально продает ей квартиру, расположенную по …, с целью получения денежных средств СВИДЕТЕЛЬ13 от Сбербанка России на сумму 5300 000 руб. По договоренности сумма в размере 5300000 руб. была разделена между ними: 2300000 руб. – ей, 3 000 000 руб. – СВИДЕТЕЛЬ13

Что касается внесения платежей, то с февраля 2009 г. по май 2011 г. она вносила на счет СВИДЕТЕЛЬ13 в Сберегательном банке РФ ежемесячно сумму, равную 85000 руб. По ее подсчетам сумма была внесена на момент мая 2011 г. В мае 2011 г., может, раньше, она потребовала от нее возвратить долг по той причине, что у нее был долг перед Потерпевший №8, о котором она знала, долг не был возвращен, они перестали общаться. В последующем по доверенности СВИДЕТЕЛЬ13 продала квартиру.Полученная сумма от Сбербанка в сумме 2300 000 руб. не была направлена на погашение задолженности перед банком «…», потому что она осуществляла оплату кредита от своего имени в счет погашения задолженности СВИДЕТЕЛЬ13.

Она не рассчиталась с банком …, т.к. денежные средства, которые ей отдала Антипова, она вносила в оплату на счет в Сберегательном банке.

По залогу пояснила, что по ее мнению, из существа договора залога имущественных прав следует о том, что она должна прямо уведомить банк о завершении строительства квартиры. В отношении сделок прямого запрета не было. Фактически эта квартира не продавалась. Исходя из существа отношений, которые сложились на тот момент, квартира была фиктивно продана СВИДЕТЕЛЬ13 с целью получения денег: у нее было имущество, у СВИДЕТЕЛЬ13 была необходима сумма на определенные цели. Кредит «…» она оплачивала до ноября 2010 … ноября 2010 г. она перестала его платить, поскольку у нее не было возможности его погашать.

Она не обращалась в суд с иском о взыскании денежной суммы с СВИДЕТЕЛЬ13

С Потерпевший №8 она знакома лично с 1999 г. В 1999-2000 г.г. она представляла его интересы как истца по вопросу о восстановлении на работе на шахте в …, кроме того, на период с 2000-2011 г.г. между ними были деловые отношения. В июле 2010 г., хотя это было ранее ему требовались денежные средства в размере 2408000 руб. по договору займа для займа третьим лицам, 08.07. 2010 г. договор был составлен ею по ранее достигнутой договоренности.

Как указано в обвинительном заключении, в …, на ул. …, …, она никогда не была. Где-то за неделю до **.**.**** Потерпевший №8 находился, предположительно, либо за пределами РФ, либо за пределами …. **.**.**** она приехала для того, чтобы составить договор, впоследствии передала этот договор и составленную расписку на сумму 2408000 руб. СВИДЕТЕЛЬ21. До этого она не видела и не слышала Потерпевший №8, СВИДЕТЕЛЬ21 сказал ей, что ему нужно переговорить с Потерпевший №8 по части передачи денег. Она же отдала 2 экземпляра договора займа, расписку на указанную сумму. По ранее достигнутой договоренности, она ранее привозила документы, которые свидетельствовали о том, что квартира была оформлена на нее. По ситуации оформления прав на СВИДЕТЕЛЬ13, может пояснить, что он знал и знает СВИДЕТЕЛЬ13, в ходе работы с ним, он обращался за регистрацией права на имущество, которое принадлежало «…». СВИДЕТЕЛЬ21 потребовал дать доверенность, которая была оформлена в тот же день. Что касается передачи денег, то Потерпевший №8 ей их не передавал.

Расписку она написала ранее, восьмого числа, но фактически Потерпевший №8 не было на месте. Она с ним не общалась, никакие деньги не передавались. Он ей сказал, что его нет, ей нужно таким образом оформить документы, что, она и сделала. До 2011 г. она и Потерпевший №8 общались по поводу пролонгации договора и т.д. Она действительно составляла договор займа, писала расписку, ранее передавала документы на квартиру, но денег она от Потерпевший №8 или СВИДЕТЕЛЬ21 не получала.

Доверенность СВИДЕТЕЛЬ21 она передала на продажу квартиру, расположенную по адресу: … и составленную на имя Потерпевший №8, она передала СВИДЕТЕЛЬ21 и выдала в тот же день, когда был составлен договор займа.

Эта та квартира, которая находилась в залоге у банка. Доверенность на продажу была выдана в связи с тем, что ранее она вела переговоры с ним о продаже данной квартиры. Где-то весной она передала документы на квартиру, ситуацию с указанной квартирой Потерпевший №8 прекрасно знал, он же это время думал нужно ему это или нет. Доверенность, договор, расписку я передала восьмого числа, свидетельство передала ранее самому Потерпевший №8.Когда она передавала Потерпевший №8 документы на квартиру, он знал о том, что по документам квартира уже оформлена на СВИДЕТЕЛЬ13.

В мае 2011 г. она переводила со счета в «…» на счет в «…» денежные средства под проценты. Денежные средства были внесены на счет Потерпевший №1 в «…» через разовое поручение наличными. Периодически суммы передавались, ею была составлена расписка в июне 2012 г. с учетом имеющегося основного долга и процентов на момент составления расписки.

Расписка была составлена фактически. Фактически деньги в полном размере не передавались, она была составлена с учетом имеющейся её просрочки по процентам.

960000 руб. – сумма фактического долга, все остальная сумма процента, за какой период она сказать не может. Не вернула Потерпевший №1 указанную сумму, т.к. ей не вернули деньги третьи лица. Обманывать Потерпевший №1 она не хотела. Расписку Потерпевший №1 писала она лично. Она планировала вернуть долг Потерпевший №1. Когда она брала деньги у Потерпевший №1, у нее были как её личные долговые обязательства, так и долговые обязательства перед ней третьими лицами.

По эпизоду с Потерпевший №4 имело место быть заемные отношения под проценты. Имелись с 2012 г., периодически суммы занимались и возвращались. Последняя сумма не была возвращена. Более ничего пояснить не смогла.

По эпизоду с Потерпевший №2 Баум Ю.А. пояснила, что … нужна была квартира. В феврале, может, раньше, Потерпевший №2 звонил ей и просила найти квартиру, чтобы … купила в рассрочку, поскольку занимала у Потерпевший №2 денежные средства в размере около 700000-800000 руб., отдавать на тот момент он их не могла. Квартиру нашла в ФРЖС Кемеровской области. Денежные средства по расписке она получала: первоначально 150000 руб., потом еще 500000 руб. Получала 150000 руб. плюс 340000 руб. и задаток в размере 100000 руб.

… и Потерпевший №2 долго не могли определиться. У фонда всегда существовал регламент по заключению договоров. Регламент устанавливает полную обязанность сотрудников фонда заключить договор на долевое участие не позднее двухмесячного срока с момента обращения. Поскольку денежных средств у них не было, это все тянулось. После того, как в июне месяце фонд зарегистрировал договор на имя … о покупке квартиры с учетом ипотеки, строительный номер которой не помню, а они не могли получить сумму, необходимую для полной оплаты квартиры, она действительно ездила с ней в Сбербанк, она пыталась оформить какой-то кредит, потом … позвонила, сказала, что деньги не отдают, они не хотят ничего покупать. Соответственно, просят вернуть ее деньги. Она пояснила, что денежные средства отдаются только в том случае, если расторгнут договор, оплачены ее расходы в размере 150000 руб. Этого сделано не было, они расстались. Она осталась при своем, а … при своем заявлении в полицию.

150000 рублей она посчитала, что ей должны за работу. Договор на оказание услуг они не составляли, но ранее они договаривались об этом.

С Потерпевший №5 знакома с 2008 г. В 2009 г. Потерпевший №5 попросила ее занять денежные средства, она заняла 50000 рублей. С 2009 г. не было возможности вернуть, ей деньги никто не вернул. У Потерпевший №5 болела дочь, она постоянно говорила ей, что ей нужны были деньги. Денежные средства, которые Потерпевший №5 брала в банке, по расписке ей эти деньги передала. Денежные средства не вернула, т.к. не было возврата от третьих лиц.

По эпизоду с «…» Баум Ю.А. пояснила, что она получала деньги для того, чтобы отдать их третьему лицу, что и сделала. Деньги банку она не возвращала, но рассчитывала их возвратить. Не вернула деньги по причине того, что у нее не было возможности вернуть эти деньги.

По эпизоду с Г. пояснила, что она занималась продажей квартиры по …, с весны 2013 г. К ней обратились с просьбой продать квартиру на …, она связалась с Г.. Г. сказала, что эту квартиру нужно продать, они проживают по … … на тот момент они судились со своей родной сестрой К, по наследству им достались доли в этой квартире, они хотели продать квартиру по …, внести денежные средства, которые они получают по …, в оплату стоимости … для того, чтобы К не имели к ним претензий по долям на тот момент. Для того, чтобы оформить …, на себя была высказана такая просьба. Объявление о продаже было подано через сайт «Авито», через знакомых. До декабря 2013 г. квартира продавалась.

Продалась квартира следующим образом. Около месяца, может, больше на сайте «Авито» было размещено объявление о продаже, которое до сих пор сохранено. Ей позвонила некая Б., которая хотела посмотреть квартиру, сказала, что приедет и посмотрит, если все устроит, то купит. После просмотра все устроило. Она занималась вопросами продажи квартиры, они с А. определились, что цена ее услуг будет в размере 100000 руб. оплачена, о чем договор не составлялся. В начале декабря 2013 … и свекровь Г. заключили договор с ее помощью. Это не была просто сделка по продаже …, нужно было одномоментно продать квартиру, ту сумму, которую они хотели, внести в оплату …, К, получив деньги за долю в … приобретали квартиру через средства АИЖК Кемеровской области. На момент декабря 2013 г. выяснилось то, что кроме договора на передачу квартиры в собственность в печатном виде, права на … у свекрови Г. никак не оформлены. По этому поводу она ездила, заказывала кадастровый паспорт на данную квартиру, заказывала кадастровую выписку, составляла предварительный договор купли-продажи между Г. и СВИДЕТЕЛЬ4, предварительный договор продажи между Д. и К.

Залог в сумме 100000 рублей передавался на момент составления предварительного договора. 100000 руб., которые были прописаны в договоре, оставались у нее, как гарантия того, что ее комиссию оплатят. Кроме того, 100000 руб., которые передавались, были переданы в качестве обеспечения ей оплаты по оказанию услуг по продаже квартиры. Кроме того, не могли долго определиться с вариантом покупки К, не могли решить вопросы, связанные с АИЖК. Сделка сначала была назначена на конец декабря, потом по независящим от нее причинам, она отменилась. Сдана она была **.**.****

До этого момента происходило следующее. В сделке участвовала СВИДЕТЕЛЬ6. К концу декабря ей позвонила Г. и сказала, что за работу, которую вела СВИДЕТЕЛЬ6, должны были ей 50000 руб., попросила её их передать. Она думала, как выйти из этой ситуации. Она сообщила, что возможно, она не возражает передать ей 50000 руб., если они внесут положенные деньги, на что ей было сказано, что на тот момент у них было 30000 руб. Она сказала, что хорошо, когда завершится сделка, они ей доплатят. 14 января все было сдано в Росреестр. Соответственно, эти деньги в сумме 30000 руб. ей были отданы.

Кроме того, предполагает, что оперуполномоченный Куделькин на тот момент обзванивал всех, кого можно было и нельзя, и когда сделки были сданы, ей позвонила Г. и попросила вернуть деньги. На телефон, либо она, либо СВИДЕТЕЛЬ6 прислала сообщение о том, что если она не хочет дополнительное уголовное дело, она должна вернуть сумму полностью. Сумму она не вернула. Ей остались должны еще 20000 рублей. Она нашла покупателей, встречалась с Б., показывала ей квартиру, составила и заключила предварительный договор, сделки были сданы 14 числа в Росреестр. В БТИ она приезжала по требованию Г., передать документы для СВИДЕТЕЛЬ6, документы она передала, что дальше они делали, ей неизвестно. Но данные сделки были сданы.

Деньги СВИДЕТЕЛЬ6 были переданы Еленой, данные которой ей необходимо поднять и искать. Елена возила ее по объектам, в том числе Г.. Она занималась частным извозом.

Со Потерпевший №3 знакомы лично, давно. Между ними имела место быть расписка на 75000 руб. Она проживала в квартире на …, точный адрес не помню, рядом с Арбитражным судом. Она обратилась к ней, данная квартира была продана. Она подыскала ей квартиру своей приятельницы М., потому что ей надо было жить. Потом она предложила ей жить в квартире, которая была приобретена на средства Сбербанка, и в которой она никогда не проживала. Арендную плату она с нее не брала. 75000 рублей она получала. Когда-то в данной квартире проживал человек, по мере возможности делал ремонт. На момент заселения Потерпевший №3 санузел в данной квартире был в плохом состоянии, соответственно, по расписке она получила денежные средства на восстановление санузла, что они обговаривали. Потерпевший №3 проживала в данной квартире без арендной платы, за оплату коммунальных услуг.

До мая 2014 г. по договоренности с сотрудникам банка она оплачивала балансовую стоимость квартиры. По миновании надобности ей содержать человека, который написал на нее заявление, было не нужно, она отказалась за нее платить. Финансовые отношения со Потерпевший №3 оформлялись распиской, которая имеет место быть. Денежные средства возвращать планирует.

Баум Ю.А. Ю.А. пояснила, что денежные средства имеют место быть невозвращенными. Вся эта история началась в 2011 г., когда Потерпевший №6 инициировала в силу наличия расписок уголовное дело, которое было заведено, в силу того, что она не получила денежные средства, которые хотела получить с нее, в 2013 … она читала материалы дела ей стало все понятно. Она обратилась с заявлением, чтобы арестовать ее и предъявить обвинение. Далее было дано задание Куделькину – оперуполномоченному. Она знакома с Потерпевший №6 с 1999 года, когда представляла ее интересы в гражданском суде Центрального района г. Кемерово по проблемным активам квартиры, расположенной по адресу: г. Кемерово, …. В то время у Потерпевший №6 были квартиры, она же представляла ее интересы в судах для того, чтобы эта квартиры осталась у нее, в итоге – квартира осталась у Потерпевший №6

Что касается самих отношений, которые имели место быть, то они достаточно плотно общались с Потерпевший №6 на предмет представления ее интересов в судах общей юрисдикции, различных инстанциях. Отношения носили деловой характер, ее услуги и работа оплачивались.

Что касается ситуации, которая возникла в 2011 г., то весной 2011 г. Потерпевший №6 обратилась к ней, пояснив, что у нее есть намерение купить некое имущество в … – обанкротившееся предприятие, и попросила ее участвовать в переговорах, оформлении документов совместно с СВИДЕТЕЛЬ16, которого она, полагает, тот момент знала, в совместных переговорах она тоже участвовала. В апреле 2011 г. она вместе с СВИДЕТЕЛЬ17 летала в … на переговоры по поводу этого имущества, поездка была оплачена Потерпевший №6 СВИДЕТЕЛЬ16 убеждал, что он может решить вопрос по части приобретения этого имущества с некими партнерами в ….

Денежные средства, которые передавались частично в период с февраля по апрель, она по расписке передавала СВИДЕТЕЛЬ16, а СВИДЕТЕЛЬ16, написав расписку, вместе с денежными средствами исчез. После этого, в июне 2011 г. ей позвонила Потерпевший №6, которая следует отметить, звонила и раньше – приблизительно в конце мая 2011 г., и сказала, что, если она не вернет ей деньги, при этом ее не волнует вопрос кто и куда уехал с этими деньгами, она наденет ей мешок на голову, и все будет закончено. После этого, она перестала с ней общаться. В июле 2011 г. ей позвонил оперуполномоченный из отдела полиции «Центральный» и пригласил дать показания по поводу того, что Потерпевший №6 написала на нее заявление о том, что она якобы занимала у нее деньги.

Все денежные средства, которые получала от Потерпевший №6, она передала по расписке СВИДЕТЕЛЬ16, которую он ей лично писал в офисе. Что касается расписки, которая имеется в материалах дела, он написал ее на полную сумму в июне 2011 г., отдал ей, она ее положила. Потом оказалось, что тот текст, который был нанесен, каким-то образом стал исчезать. В связи с этим, она поехала в бюро судебных экспертиз, где ей сказали, что экспертизу можно сделать только тогда, когда есть возбужденное уголовное дело. Затем она обратилась к Апалеву, который принял эти документы и сделал экспертизу.

Потерпевший №6 передавала ей денежные средства для того, чтобы она их передавала СВИДЕТЕЛЬ16 Потерпевший №6, имея с ней достаточно продолжительные деловые дружеские отношения и имея намерение купить имущество, давала ей деньги для передачи их на оплату ее услуг и лица, который подрядился решать тот же самый вопрос. Потерпевший №6 хотела приобрести какую-то недвижимость в …. Соглашения оформлено не было. Потерпевший №6 оформляла доверенность на представление ее интересов в судах по каждому конкретному делу.

Потерпевший №6 передала ей первую сумму **.**.**** в размере 210000 руб. Она эту сумму передала СВИДЕТЕЛЬ16 в конце февраля-начале марта. Указанную сумму СВИДЕТЕЛЬ16 она передала без расписки. СВИДЕТЕЛЬ16 написал ей расписку позже на всю сумму денежных средств. Следующая сумма также была передана СВИДЕТЕЛЬ16 без расписки. Потерпевший №6 желала приобрести объекты недвижимости, касающиеся банкротившегося предприятия МУП «ЖКХ» в …, в частности, котельная. В … соответствующими федеральными органами решался вопрос по оценке имущества банкротившегося предприятия.

В расписках не указана цель получения ею денежных средств, поскольку того не требовал займодавец.

В правоохранительные органы в связи с угрозами она не обращалась. Деньги у потерпевших, за исключением Потерпевший №6 были израсходованы как инвестиционные вложения в объект нежилое помещение – офисное здание на …, который не продан до сих пор. Она не участвовала в договоре долевого строительства, она передавала деньги под инвестиции собственнику СВИДЕТЕЛЬ2. Часть денежных средств передавалась по распискам, часть – по инвестиционному договору. Договор был заключен со СВИДЕТЕЛЬ2, которая является собственником земли, построек. Денежные средства она передавала в офисе на … в период с 2010 по 2011 г.г.

Виновность Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего Банка «… … – Представитель потерпевшего. суду пояснил, что **.**.**** Баум Ю.А. Ю.А. заключила кредитный договор с банком «…». Кредитный договор был целевой – на приобретение квартиры, которая находилась по адресу: … ###. Баум Ю.А. Ю.А. получила кредит, в размере 5750000,00 рублей. По условиям кредитного договора, после сдачи квартиры в эксплуатацию, Баум Ю.А. Ю.А. была обязана зарегистрировать данную квартиру и предоставить её в залог банку, чего Баум Ю.А. Ю.А. не сделала. В результате действий Баум Ю.А. Ю.А., банку «…» был причинен ущерб по основному долгу в 5570628,00 рублей. По данному поводу было подано заявление в правоохранительные органы. До настоящего времени ущерб Баум Ю.А. Ю.А. не погасила, никаких мер к погашению не предпринимала. Также с Баум Ю.А. Ю.А. был заключен договор о залоге права требования по данному объекту недвижимости. Также был заключен договор поручительства со СВИДЕТЕЛЬ24, которая по данному кредиту несет солидарную ответственность. Производились ли платежи по кредитному договору ему неизвестно. Считает, что наказание не должно быт связано с лишением свободы, поскольку в таком случае с Баум Ю.А. Ю.А. можно будет взыскать денежные средства в счет причиненного ей ущерба. В 2012 году Банк обращался в суд в порядке гражданского судопроизводства, гражданский иск был удовлетворен, где в настоящее время находится исполнительный лист ему неизвестно, поскольку данным вопросом занимается отдел по работе с проблемными активами, сотрудники которого занимаются вопросами взыскания и обращения к исполнению исполнительных листов.

Потерпевший Потерпевший №8 суду пояснил, что поскольку прошло уже шест лет, он плохо помнит события произошедшего, но может пояснить следующее. В 2010 году, в июне или в июле, Баум Ю.А. Ю.А. обратилась к нему просьбой одолжить ей денежные средства, кажется около 2400000,00 рублей. Он согласился занять Баум Ю.А. Ю.А. данную сумму на непродолжительный промежуток времени – один месяц. До этого Баум Ю.А. Ю.А. уже занимала у него денежные средства и, поскольку между ними были деловые отношения, он не побоялся занять ей денежные средства, никаких сомнений у него не возникло, ранее никаких проблем с возвратом денег не было. В счет обеспечения данной суммы Баум Ю.А. Ю.А. оставила залоговые документы на объект недвижимого имущества. Спустя месяц Баум Ю.А. Ю.А. стала отодвигать сроки возврата денег, потом вообще перестала выходить на связь и перестала отвечать на звонки. В 2011 году, когда он обратился в органы юстиции, он узнал, что залог, добровольно оставленный Баум Ю.А. Ю.А., не имеет никакой силы, поскольку данное имущество было переоформлено на кого-то другого, причем произошло это еще до того, как Баум Ю.А. Ю.А. заняла у него денежные средства. Где располагалось недвижимое имущество, он уже не помнит. После этого, он обратился в суд в порядке гражданского судопроизводства. Его исковые требования были удовлетворены в полном объеме. Также, помимо залоговых документов, которые Баум Ю.А. Ю.А. оставила, у него была еще расписка, написанная Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно. При передаче денежных средств, присутствовал его друг – СВИДЕТЕЛЬ21. До настоящего времени никакие денежные средства ему возвращены не были. Никаких взысканий по исполнительному листу не было. Он обратился в правоохранительные органы, чтобы Баум Ю.А. Ю.А. разыскали, так как он сам не мог с ней связаться, хоть и знал, где находится её офис, часто бывал в г. Кемерово, но с Баум Ю.А. Ю.А. так и не встретился, чтобы обсудить сложившуюся ситуацию. Он понял, что Баум Ю.А. Ю.А. его обманула и не собирается возвращать денежные средства, когда обратился в юстицию и понял, что оставленные Баум Ю.А. Ю.А. залоговые документы не действительны.

Потерпевшая Потерпевший №6 суду пояснила, что Баум Ю.А. Ю.А. знает с 1998 года. Познакомились она с ней, когда «Фонд развития жилищного строительства города Кемеровской области» заканчивал строительство здания, расположенного по адресу: г. Кемерово, … и создавалось товарищество собственников жилья. Баум Ю.А. Ю.А., как представитель «Фонда развития жилищного строительства города Кемеровской области» – работающая там юристом, приходила для дачи пояснений по поводу создания ТСЖ. В феврале 2011 года она продавала квартиру и обращалась к Баум Ю.А. Ю.А. за разъяснением, как оценивается жилье в случае, если продажа осуществляется через агентство ипотечного жилищного кредитования. До февраля 2011 года она тесно с Баум Ю.А. Ю.А. не общались, иногда перезванивалась. После февраля 2011 года Баум Ю.А. Ю.А. стала часто звонить, интересоваться, как дела.

В феврале 2011 года Баум Ю.А. Ю.А. обратилась к ней с просьбой о займе ей денежных средств, в размере 210000,00 рублей и **.**.**** она передала Баум Ю.А. Ю.А. указанную сумму, о чем в деле имеется расписка. Баум Ю.А. Ю.А. сказала ей, что деньги ей нужны для оплаты лечения в германии Черушниковой Ю., которую она тоже знала и знала, что у Л. действительно проблемы со здоровьем, а также у неё есть маленький ребенок. Денежные средства она передала Баум Ю.А. Ю.А. в своем автомобиле марки «###», на …, рядом с домом ###. Как она узнала позднее, по данному адресу Баум Ю.А. Ю.А. арендовала помещение под офис. Баум Ю.А. Ю.А. обещала вернуть денежные средства до **.**.****, но так и не вернула. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что она бы с удовольствием вернула деньги, но все её деньги вложены в какую-то Новосибирскую организацию, которая напрямую работает с банком и сейчас она не может вывести свои деньги, просила потерпеть. Поскольку она знала Баум Ю.А. Ю.А., как человека ответственного, то согласилась подождать.

Следующую сумму, в размере 210000,00 рублей, она заняла Баум Ю.А. Ю.А. **.**.****, которая сказала ей, что у неё сейчас в бизнесе кассовый разрыв, который нужно закрыть иначе она вообще не получит никаких денег. Деньги она передавала в своем автомобиле, также возле … в городе Кемерово, также, как и в первый раз. В расписке Баум Ю.А. Ю.В. собственноручно указала число, до которого она должна была вернуть денежные средства. Деньги Баум Ю.А. Ю.А. не вернула, также попросила потерпеть, что скоро в Новосибирске все закончится и она вернет деньги.

**.**.**** Баум Ю.А. Ю.А. вновь позвонила и попросила занять денежные средств, в размере 300000,00 рублей. Также Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что вернет все денежные средства, которые у нее занимала, сказала, что если она ей не верит, то можно зарегистрировать на нее квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, …. Как она узнала позднее, данной квартиры уже не было, но на тот момент ей об этом ничего известно не было. В этот же день, то есть **.**.****, в своем автомобиле, возле …, она передала Баум Ю.А. Ю.А. 300000,00 рублей, о чем Баум Ю.А. Ю.А. написала расписку.

Затем **.**.**** она заняла Баум Ю.А. Ю.А. 350000,00 рублей, деньги передавала также, как и в прошлые встречи.

Также **.**.**** она заняла Баум Ю.А. Ю.А. 210000,00 рублей, при тех же обстоятельствах передачи. Баум Ю.А. Ю.А. говорила ей, что у неё очень серьезные дела в Москве, примерно за год до этого говорила ей, что в Москве она вела дела какого-то банка, что продается в … какой-то торговый центр, что она едет решать вопрос с земельным участком.

**.**.**** Баум Ю.А. Ю.А. заняла у нее 1000000,00 рублей, о чем также написала расписку. Она попросила Баум Ю.А. Ю.А., чтобы она вернула ей деньги к моменту возвращения из отпуска. Так как она ехала в отпуск с небольшим количеством денег, она попросила Баум Ю.А. Ю.А. перечислить хоть какую-то сумму на расчетный счет, при этом дала Баум Ю.А. Ю.А. реквизиты своей карты и в мае 2011 года Баум Ю.А. Ю.А. перечислила ей 28000,00 рублей на банковскую карту. В середине апреля 2011 г., точно дату не помнит, она улетела в отпуск, вернулась только в мае.

С **.**.****, она стала активно требовать у Баум Ю.А. Ю.А. вернуть деньги, на что Баум Ю.А. Ю.А. просто молчала. Она обращалась в суд в порядке гражданского судопроизводства и в августе 2011 года суд вынес решение в ее пользу. Также, она звонила многим своим знакомым и узнала, что Баум Ю.А. Ю.А. занимала денег у многих и никому ничего не вернула. На сегодняшний день по распискам, сумма ущерба, причиненного ей, составляет 2280000,00 рублей. Считает, что Баум Ю.А. Ю.С. должна быть лишена свободы.

Дружеских отношений между ею и Баум Ю.А. Ю.А. никогда не было, хотя они знакомы очень давно, когда Баум Ю.А. Ю.А. работала в ФРЖС КО. Баум Ю.А. Ю.А. участвовала в двух делах (по делам, связанным с законом «О защите прав потребителей» и по квартире по …), при этом, она не помнит, давала ли она доверенность Баум Ю.А. Ю.А. на участие либо они ходили вместе. Это было начало 2000-х годов. Больше никаких деловых отношений с Баум Ю.А. Ю.А. у нее не было, никаких иных юридических услуг она ей не оказывала.

Она не собиралась покупать имущество в …, переговоров об этом никогда не вела.

Угроз в адрес Баум Ю.А. Ю.А. никогда не высказывала. Правда, в июне 2011 г. она сказал Баум Ю.А. Ю.А., что пойдет в прокуратуру, суд, когда она поняла, что Баум Ю.А. не собирается ей ничего возвращать. Угроза же в ее адрес поступала от Баум Ю.А. Ю.А. в форме смс-сообщения.

Потерпевшая Потерпевший №1 суду пояснила, что с Баум Ю.А. Ю.А. она познакомилась через общих знакомых, примерно в 2012 году, завязались дружеские отношения. Весной 2012 года Баум Ю.А. Ю.А. обратилась к ней с просьбой занять денег, в размере 200000,00 рублей, сроком на один месяц. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что денежные средства ей нужны для её бизнеса. Она дала денег Баум Ю.А. Ю.А. и через месяц она их вернула.

После этого Баум Ю.А. Ю.А. неоднократно обращалась к ней с просьбами занять денежные средства. В июне 2012 года Баум Ю.А. Ю.А. обратилась к ней с просьбой занять денег, в сумме 1960000,00 рублей. Баум Ю.А. Ю.А. знала, что у нее есть денежные средства, так как она собиралась приобрести квартиру в г. Кемерово. Она сказала Баум Ю.А. Ю.А., что такой суммы у неё нет, а данная сумма необходима ей, чтобы выкупить квартиру от застройщиков и перепродать другому покупателю. Тогда она заняла у своей знакомой СВИДЕТЕЛЬ18 260000, 00 рублей, так как у меня было только 1700000,00 рублей. Денежные средства, в размере 1960000,00 рублей, она передавала Баум Ю.А. Ю.А. в её офисе, который находился по адресу: г. Кемерово, … Срок возврата был установлен до **.**.****, при этом, Баум Ю.А. Ю.А. написала расписку. При передаче денежных средств присутствовала ее подруга, у которой она заняла 260000,00 рублей – СВИДЕТЕЛЬ18 В это время у нее были билеты на юг и она предупредила Баум Ю.А. Ю.А., что не сможет забрать денежные средства сама, на что Баум Ю.А. сказала ей, что переведет денежные средства на счет, как она делала ранее.

**.**.**** она позвонила Баум Ю.А. Ю.А., которая сказала, что у неё форс-мажорные обстоятельства и сейчас денег нет, обязалась перевести позже. В течении месяца, находясь в отпуске, она неоднократно звонила Баум Ю.А. Ю.А. В сентябре 2012 года, когда она вернулась в г. Кемерово, они встретились с Баум Ю.А. Ю.А., которая стала ее успокаивать, говорила, что все нормально и деньги скоро будут, что сейчас проблемы, так как она не может продать недвижимость, просила подождать. На протяжении практически года Баум Ю.А. Ю.А. уверяла, что нужно подождать и что скоро она вернет денежные средства. В июле 2013 года квартира, про которую ей говорила Баум Ю.А. Ю.А., должна была сдаваться в эксплуатацию от застройщиков и она предложила Баум Ю.А. Ю.А. выкупить данную квартиру, с учетом тех денежных средств, которые она ей дала. Баум Ю.А. Ю.А. показывала ей проект квартиры, а ближе к октябрю Баум Ю.А. Ю.А. возила в … города Кемерово, где показывала ей строящийся дом, в котором у неё строилась трехкомнатная квартира. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что у неё в … есть договор на 10000000,00 рублей и что скоро она с ней рассчитается. Так она ждала до октября 2013 года.

Баум Ю.А. Ю.А. выдала ей свою банковскую карточку, на своё имя, сказала, что на неё переведут денежные средства, и она смогу их снять. Когда она проверила данную банковскую карту, то у неё был отрицательный баланс – 1000,00 рублей, потом она много раз проверяла карту, но баланс был неизменный. С декабря 2013 года Баум Ю.А. Ю.А. перестала выходить на связь, и она обратилась в суд в порядке гражданского судопроизводства. В феврале 2014 года было первое судебное заседание, **.**.**** было вынесено решение – иск был удовлетворен в сумме 2200304,17 рублей. До настоящего времени решение не исполнено, никаких денег Баум Ю.А. Ю.А. не вернула. Она сама с Мячиной рассчиталась. Данные карты, которую дала Баум Ю.А. Ю.А. она не помнит. Так как прошло много времени, она решила, что нет смысла хранить данную банковскую карту и в 2014 году выкинула её. Банковская карта, которую ей дала Баум Ю.А. Ю.А., находилась у нее примерно семь месяцев, с октября 2013 года. Баум Ю.А. Ю.А. дала ей конверт, в котором был указан пин-код данной карты. Она с данной картой ничего не снимала. В последний раз проверяла баланс данной банковской карты, на тот момент, когда уголовное дело уже было возбуждено.

Потерпевшая Потерпевший №2 суду пояснила, что она жила в … Кемеровской области. Ее сын учился в одном классе с Баум Ю.А. Ю.А., которая также жила в …. Продав свою квартиру в …, она планировала купить квартиру в г. Кемерово. С весны 2013 года они стали подыскивать жилье. Сын рассказывал ей, что Баум Ю.А. Ю.А. занимается недвижимостью, что у неё своя фирма, есть офис. Сын рассказывал Баум Ю.А. Ю.А., что она хочет приобрести квартиру в г. Кемерово. Сын стал говорить ей, что ему постоянно стала звонить Баум Ю.А. Ю.А. и предлагать свою помощь в покупке жилья, и что он отправил её к моей дочери – … В..

**.**.**** Баум Ю.А. Ю.А. позвонила моей дочери и сказала, что у неё есть однокомнатная квартира, в строящемся доме в …, микрорайоне ###, строительный ###. Квартира ###. Баум Ю.А. Ю.А. приехала к ним и показала план квартиры, после чего, ее дочь съездила, посмотрела район и квартиру и они решили её приобрести. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что у неё есть связи с застройщиком и она сможет продать эту квартиру, которая стоит 1822875,00 рублей и будет сдана в эксплуатацию в декабре 2013 года. Чуть позже Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что ей нужно внести задаток за квартиру, в размере 150000,00 рублей, чтобы квартира была закреплена за ними. При этом, они не оформляли с Баум Ю.А. Ю.А. никаких договоров на предоставление риэлторских услуг. **.**.**** она передала своей дочери 150000,00 рублей, которые в этот же день дочь передала Баум Ю.А. Ю.А., которая написала расписку в получении данных денежных средств. После того, как они передали Баум Ю.А. Ю.А. 150000,00 рублей, дочь заключила с застройщиком договор на квартиру между … В. и ФРЖС КО.

В дальнейшем Баум Ю.А. Ю.А. сказал им, что нужно внести в счет квартиры еще 100000,00 рублей. Она сняла со своей сберегательной книжки 100000,00 рублей, и ее дочь, **.**.****, передала Баум Ю.А. Ю.А. данные денежные средства, о чем имеется расписка. Потом она уехала в …, чтобы посадить огород. … пришел материнский капитал и она согласовала ипотеку на 900000, 00 рублей. После этого, **.**.**** она сняла денежные средства и 150000,00 рублей передала дочери для расчета за квартиру, которая опять отдала денежные средства Баум Ю.А. Ю.А.

В дальнейшем она узнала, что … также передавала Баум Ю.А. Ю.А. 340000,00 рублей, опять же в счет покупки квартиры. Каждый раз Баум Ю.А. Ю.А. писала расписку. В общей сложности, … передала Баум Ю.А. Ю.А. 590000,00 рублей. В дальнейшем выяснилось, что никакие деньги за квартиру не вносились Баум Ю.А. Ю.А., и в дальнейшем договор с фондом был расторгнут. … ездила к застройщику, где ей пояснили, что они знают Баум Ю.А. Ю.А. и работают с ней, однако, в последствии, сказали, что Баум Ю.А. Ю.А. они не знают и никогда с ней не работали. … пыталась связаться с Баум Ю.А. Ю.А., но Баум Ю.А. Ю.А. больше никогда не ответила и сама с ними на связь не вышла. … обратилась в полицию. Ей причинен ущерб в 590000,00 рублей, в суд в порядке гражданского судопроизводства Она не обращалась, настаивает на взыскании суммы причиненного ей ущерба. Договор был заключен напрямую с застройщиком. Настаивает на суровой мере наказания.

Потерпевшая Потерпевший №3. суду пояснила, что Баум Ю.А. Ю.А. знает с детства, так как она тоже родилась в … и их семьи были знакомы. В г. Кемерово с Баум Ю.А. Ю.А. тесно стали общаться с 2011 года. Баум Ю.А. Ю.А. позвонила ей и попросила занять небольшую сумму, около 10000,00 рублей. Она заняла Баум Ю.А. Ю.А. сумму, которую она просила и спустя время Баум Ю.А. Ю.А. вернула данную сумму с вознаграждением, кажется около 2000,00 рублей. В дальнейшем Баум Ю.А. Ю.А. много раз занимала денежные средства, которые всегда возвращала в срок. Она хотела приобрести себе квартиру, но денег у нее не было и ипотеку, она взять не могла. Тогда Баум Ю.А. Ю.А. предложила ей взять в банке большую сумму денег, которую Баум Ю.А. Ю.А. «прокрутит» в … и вернет с процентами и у нее останется на первоначальный взнос. Она согласилась. Сначала они обратились в «Банк Москвы», где ей было отказано, потом обратились в «Промсвязьбанк», а также в «Восточный» на сумму 171000,00 рублей. Заявку в банки они ходили подавать вместе, где Баум Ю.А. Ю.А. подсказывала ей, что говорить. Когда ей одобрили кредит на сумму 171000,00 рублей, она сняла данные денежные средства и передала Баум Ю.А. Ю.А., которая приехала за ними на такси к ее работе – мотосалон «Кантри-Спорт», расположенный по адресу: г. Кемерово, …. Расписку она с Баум Ю.А. Ю.А. не брала, так как доверяла ей, считала её своей старшей сестрой.

Примерно в это же время ей одобрили кредит на 750000,00 рублей, как ей сказала Баум Ю.А. Ю.А., это произошло благодаря ей, так как у неё в банке были знакомые. Подавать заявку они также ходили вместе с Баум Ю.А. Ю.А., которая подсказывала, что говорить в банке, а на подписание договора она ходила одна. Получив 750000,00 рублей, она вернулась на работу, Баум Ю.А. Ю.А., также приехала к ее работе на такси и она передала ей денежные средства в размере 750000,00 рублей, расписку она также не просила, так как безоговорочно доверяла Баум Ю.А. Ю.А., с которой они очень тесно общались, близких родственников у нее нет, и она считала Баум Ю.А. Ю.А. своей старшей сестрой. Баум Ю.А. Ю.А. производила впечатление успешного человека, общающегося в высшем свете города Кемерово.

Кредиты она погашала из тех денег, которые ей давала Баум Ю.А. Ю.А., при этом деньги она давала ей не регулярно. Периодически, когда долго не было взносов, ей звонили из банков и просили возобновить оплату платежей. Также она брала кредит в «Хоум Кредит Банке» в феврале 2012 года, так как Баум Ю.А. Ю.А. уговорила ее сказав, что ей дадут в «Альфа Банке» большой кредит на 4000000,00 рублей и она полностью с ней расплатится. В «Хоум Кредит Банке» она взяла кредит в 75000,00 рублей, которые также передала Баум Ю.А. Ю.А. Баум Ю.А. постоянно говорила, что у неё какой-то проект в Москве, который вот-вот должны подписать и она полностью с ней рассчитается.

В 2013 году она стала настаивать на том, чтобы Баум Ю.А. Ю.А. вернула ей денежные средства на что Баум Ю.А. Ю.А. сказала ей, что сейчас она получит кредит в «Сбербанке» на 2000000,00 рублей и полностью рассчитается. Баум Ю.А. Ю.А. сказала ей, что для того, чтобы получить кредит в «Сбербанке» ей нужно погасить текущий кредит в сумме 600-700000,00 рублей, на что она сказала Баум Ю.А. Ю.А., что таких денег нет. Тогда Баум Ю.А. Ю.А. сказала ей, что 300000,00 рублей она нашла и попросила у нее 400000,00 рублей, на что она также ответила отказом. Потом Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что ей не хватает 100000,00 рублей и предложение из «Сбербанка» на выдачу 2000000,00 рублей действительно до **.**.****. Как раз в этот день, то есть **.**.**** ей звонят из «Банка Москвы», в котором для нее было предложение о кредите на сумму 64000,00 рублей. Она согласилась и взяла эти деньги, после чего позвонила Баум Ю.А. Ю.А., которая сказала ей, что ей нужно 75000,00 рублей. Тогда она заняла у своей коллеги по работе – СВИДЕТЕЛЬ19 11000,00 рублей и передала Баум Ю.А. Ю.А. 75000,00 рублей, но в этот раз взяла с неё расписку.

Потом Баум Ю.А. Ю.А. стала говорить ей, что у неё проблемы с переводом денежных средств, а после пропала и не отвечала на звонки, пряталась от нее. Она сама проживала по адресу: г. Кемерово, …44 в квартире, принадлежащей Баум Ю.А. Ю.А. По договоренности она платила за коммунальные услуги, а также погасила долг за коммунальные услуги, в размере около 6000,00 рублей. Аренду она не платила, так как гасила кредиты. Поясняет, что никаких денег Баум Ю.А. Ю.А. ей не вернула. Ущерб для нее значительный. Она самостоятельно погасила все кредиты, кроме кредита в «Промсвязьбанк». Настаивает на суровом наказании.

Представитель потерпевшего ООО КБ «…» Потерпевший №9 суду пояснил, что он занимает должность советника по безопасности ООО КБ «…» с **.**.****. **.**.**** Баум Ю.А. Ю.А. обратилась в офис ООО КБ «…» для получения кредита, в тот же день был заключен кредитный договор на сумму 38000,00 рублей, сроком на 27 месяцев, которые Баум Ю.А. Ю.А. сняла с карты. Платежи по данному кредиту не поступали. В суд в порядке гражданского судопроизводства они не обращались. Иск заявлен на сумму в 30000,00 рублей в рамках уголовного дела.

Потерпевшая Потерпевший №5 суду пояснила, что в 2008 году она познакомилась с Баум Ю.А. Ю.А. во время организации художественной выставки. Баум Ю.А. Ю.А. предложила ей сотрудничество, так как она хотела создать коммерческие выставки, и ей нужен был консультант по отбору произведений искусства для последующей продажи. У Баум Ю.А. Ю.А. было свое агентство недвижимости на … в г. Кемерово, где она с ней заключила договор и она платила ей 10000,00 рублей. Так они с ней организовали две коммерческие выставки произведений искусства. В 2009 году случился кризис и Баум Ю.А. Ю.А. приостановила свою деятельность по организации выставок.

В октябре 2013 года Баум Ю.А. Ю.А. позвонила ей и договорилась о встрече. На встрече Баум Ю.А. Ю.А. рассказала, что у неё проблемы с бизнесом и ей срочно нужны 500000,00 рублей, которые она попросила у нее занять в банке. Она пенсионер и у нее тоже был кредит, но она согласилась. За вечер они обошли все банки и в банке «Восточный экспресс» ей одобрили кредит на 240000,00 рублей. Спустя пару дней она получила данные деньги и передала Баум Ю.А. Ю.А. у себя на работе, по адресу: г. Кемерово, … денежные средства, в размере 200000,00 рублей, о чем Баум Ю.А. Ю.А. написала расписку. Данные денежные средства Баум Ю.А. Ю.А. ей не вернула. Данные денежные средства для нее являются огромной суммой. Настаивает на суровой мере наказания.

Потерпевший Потерпевший №4 суду пояснил, что примерно с 2006 года он познакомился с Баум Ю.А. Ю.А. Баум Ю.А. Ю.А. производила впечатление респектабельной, обеспеченной женщины. Несколько раз он с ней встречался, бывал у неё на даче. Потом они несколько лет не общались, встретились случайно в 2012 году, обменялись номерами телефонов. Несколько раз Баум Ю.А. Ю.А. просила у него денег в долг, примерно по 50000,00 рублей, при этом возвращала.

В декабре 2012 года Баум Ю.А. Ю.А. позвонила и попросила в долг 100000,00 рублей, для покупки квартиры. **.**.****, в деловом центре, расположенном по адресу: г. Кемерово, … «а» он передал Баум Ю.А. Ю.А. 100000,00 рублей сроком на один месяц, о чем она написала расписку. В январе 2012 года Баум Ю.А. Ю.А. деньги не вернула, просила об отсрочке, говорила, что у неё трудное материальное положение, предлагала переписать расписку. Потом Баум Ю.А. Ю.А. пропала, перестала отвечать на звонки. В июле 2013 года он обратился в суд в порядке гражданского судопроизводства и в августе было вынесено решение в его пользу и выдан исполнительный лист. На данный момент по исполнительному листу ему выплачена сумма, около 55000,00 рублей. Ущерб для него значительный. Считает, что наказание ей должно быть назначено в виде реального лишения свободы.

В соответствии со ст.281 УПК РФ, в связи со смертью, в суде были оглашены показания потерпевшей СВИДЕТЕЛЬ7 (т.3 л.д.160-161). Из показаний следует, что во второй половине 2013 года ей необходимо было продать квартиру, принадлежащую матери ее мужа СВИДЕТЕЛЬ9, ### года рождения, в связи с этим, ее знакомая СВИДЕТЕЛЬ3, порекомендовала ей Баум Ю.А. Баум Ю. А.. СВИДЕТЕЛЬ3 дала ей номер Баум Ю.А. Ю.А. ###. В сентябре 2013 года она позвонила Баум Ю.А. Ю.А., объяснила ситуацию, после чего, она приехала к ней на работу, по адресу: г. Кемерово, …, где они оговорили все условия по оказанию Баум Ю.А. Ю.А. ей риэлтерских услуг, а именно, Баум Ю.А. Ю.А. должна была найти покупателя на однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, …, принадлежащую СВИДЕТЕЛЬ9 за вознаграждение 25000 рублей. Договор на оказание риэлтерских услуг у нее с Баум Ю.А. Ю.А. был устный, письменный договор не составлялся.

В ноябре 2013 года Баум Ю.А. Ю.А. нашла покупателя на указанную квартиру – СВИДЕТЕЛЬ4. Перед подписанием предварительного договора купли-продажи квартиры, они с Баум Ю.А. Ю.А. договорились о том, что в качестве аванса со стороны СВИДЕТЕЛЬ4 она передаст данные денежные средства ее мужу. **.**.**** при подписании предварительного договора купли-продажи квартиры, она не смогла присутствовать, однако, с ее стороны присутствовал ее муж СВИДЕТЕЛЬ5, и адвокат СВИДЕТЕЛЬ6, а также Баум Ю.А. Ю.А.. Со стороны покупателей присутствовали СВИДЕТЕЛЬ4 и ее Баум Ю.А. по имени Б., полных данных ее не знает.

От мужа ей стало известно, что во время подписания указанного предварительного договора Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что сумма аванса стороны покупателей должна быть передана в сумме 100000 рублей. Указанные денежные средства Баум Ю.А. Ю.А. оставила себе, на хранение, сказав при этом, что вернет указанную сумму при совершении основной сделки.

По какой причине Баум Ю.А. Ю.А. взяла себе аванс в сумме 100000 рублей, ей неизвестно. При этом, СВИДЕТЕЛЬ5 ничего не возразил Баум Ю.А. Ю.А., так как не знал о их договоренности.

После этого, **.**.**** Баум Ю.А. Ю.А. обратилась к ней с просьбой о займе денежных средств в сумме 30000 рублей, сославшись на тяжелое финансовое положение в бизнесе. **.**.**** в обеденное время Баум Ю.А. Ю.А. приехала к ней домой, по указанному адресу, где она заняла ей денежные средства в сумме 30000 рублей, передав их при этом, в наличном виде из рук в руки. В вязи с этим, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно написала расписку. Дата возврата указанной суммы была определена на **.**.****. Однако, после указанную сумму денежных средств Баум Ю.А. Ю.А. ей не вернула.

Основная сделка купли-продажи указанной квартиры состоялась в середине января 2014 года. На основной сделке Баум Ю.А. Ю.А. не присутствовала, на телефонные звонки не отвечала. После этого, Баум Ю.А. Ю.А. на связь не выходила. В связи с тем, что Баум Ю.А. Ю.А. взяла аванс в сумме 100000 рублей, при совершении основной сделки купли-продажи покупатель, т.е. СВИДЕТЕЛЬ4 заплатила за квартиру стоимость по договору, за вычетом 100000 рублей.

Таким образом, своими действиями, Баум Ю.А. Ю.А. причинила ей материальный ущерб на сумму 130000 рублей.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ6 суду пояснила, что осенью 2013 года к ней обратилась знакомая СВИДЕТЕЛЬ7, которая попросила осуществлять юридическое сопровождение сделки по купле-продаже квартиры, принадлежащей матери её мужа – СВИДЕТЕЛЬ9, расположенной по адресу: г. Кемерово, …52. Риэлтором указанной сделки выступала Баум Ю.А. Ю.А., с которой ранее она знакома не была. Сделка должна была быть проведена через банк, через ипотеку и, так как квартира была приватизирована до создания Россреестра, для банка нужны были документы из кадастра, чтобы квартира была поставлена на кадастровый учет, а также был нужен новый техпаспорт, чем и должна была заниматься Баум Ю.А. Ю.А. Покупатели на квартиру нашлись – СВИДЕТЕЛЬ4, со стороны которой выступала риелтор по имени Б., фамилию не помнит. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что необходимо подписать предварительный договор купли-продажи, для того, чтобы закрепить намерения покупателей, при этом, сумму аванса Баум Ю.А. Ю.А. установила в 100000,00 рублей. Подписание указанного договора состоялось в начале декабря у нее в офисе, расположенном по адресу: г. Кемерово, …. При подписании договора присутствовали: она, СВИДЕТЕЛЬ8, СВИДЕТЕЛЬ9, Баум Ю.А. Ю.А., СВИДЕТЕЛЬ4 и её риелтор Б.. Предварительный договор купли-продажи составляла Баум Ю.А. Ю.А. СВИДЕТЕЛЬ4 ознакомилась с договором и подписала его, после чего передала 100000,00 рублей, которые Баум Ю.А. Ю.А. пересчитала и взяла себе. Она сказала Баум Ю.А. Ю.А., что нужно написать расписку и что СВИДЕТЕЛЬ7 не возражала, чтобы Баум Ю.А. Ю.А. взяла денежные средства себе. Тогда Баум Ю.А. Ю.А., на обратной стороне договора написала расписку в получении 100000,00 рублей. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что эти деньги нужны для оформлении документов в БТИ и так далее.

Была назначена определенная дата сделки, однако начало происходить непонятное. Выяснилось, что в банке документы не готовы, Баум Ю.А. Ю.А. постоянно откладывала сделку. У нее закрались сомнения в честности Баум Ю.А. Ю.А. и она сама поехала в БТИ, где узнала, что никакой заявки на технический паспорт на квартиру не было, технический паспорт никто не изготавливал. Оригиналы документов – договор приватизации, находились у Баум Ю.А. Ю.А. Они вычислили, что в определенный день Баум Ю.А. Ю.А. будет в БТИ и там встретилась с ней, после чего, забрала у Баум Ю.А. Ю.А. оригиналы документов. Также ей известно, что СВИДЕТЕЛЬ7 занимала Баум Ю.А. Ю.А. 30000,00 рублей, о чем она узнала в конце декабря 2013 года от СВИДЕТЕЛЬ7 В январе 2014 года ей позвонила СВИДЕТЕЛЬ7, которая сказала ей, что отдала свою копию договора Баум Ю.А. Ю.А., так как Баум Ю.А. Ю.А. сказала СВИДЕТЕЛЬ7, что необходимо переписать договор и внести в него какие-то дополнительные данные. На старом договоре на обратной стороне осталась расписка на 100000,00 рублей. Никакие деньги Баум Ю.А. Ю.А. не вернула СВИДЕТЕЛЬ7 Сделка купли-продажи все равно состоялась.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ18 суду пояснила, что у нее есть подруга – Потерпевший №1. В июне 2012 года к ней обратилась Потерпевший №1, которая попросила занять ей денежные средства, в размере 260000,00 рублей, для того чтобы приобрести жилье в г. Кемерово. Риелтором данной сделки выступала Баум Ю.А. Ю.А. Потерпевший №1 сказала ей, что Баум Ю.А. Ю.А. просит занять ей 1960000,00 рублей, но у Потерпевший №1 не хватало 260000,00 рублей, поэтому она обратилась к ней. Баум Ю.А. Ю.А. говорила Потерпевший №1, что данная сумма нужна ей для бизнеса.

**.**.**** она и Потерпевший №1 приехали в офис к Баум Ю.А. Ю.А., расположенный по адресу: г. Кемерово, … где Потерпевший №1 из рук в руки передала Баум Ю.А. Ю.А. наличными денежные средства, в сумме 1960000,00 рублей. Баум Ю.А. Ю.А. пересчитала денежные средства, написала расписку и сказала, что вернет денежные средства через месяц. Когда Потерпевший №1 возвращала ей 260000,00 рублей, то сказала ей, что Баум Ю.А. её обманула и не вернула ей денежные средства и не приобрела квартиру.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ13 суду пояснила, что в начале 2009 года, Баум Ю.А. Ю.А. предложила ей приобрести квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, … …. В феврале 2009 года она приобрела данную квартиру с использованием кредитных денежных средств, которые были взяты ею в «Сбербанк России». В 2012 году ей стало затруднительно выплачивать данный кредит, так как сумма была большая и она работает в другом городе, поняла, что у нее нет необходимости в данной квартире. Она вышла с ходатайством в «Сбербанк России» о том, чтобы продать данную квартиру по фиксированной цене, с погашением ее кредитных обязательств. В судебном заседании, которое было в мае 2012 года, выяснился момент, что банк «…» со своей стороны, ходатайствовали о передаче данного недвижимого имущества в залог в обеспечение кредитных обязательств Баум Ю.А. Ю.А., так как еще на стадии строительства данной квартиры Баум Ю.А. Ю.А. брала кредит и после сдачи данной квартиры в эксплуатацию, должна была передать данное недвижимое имущество в залог банку «…». О данном факте ей ничего известно не было. Не было известно о том, что какие-либо залоговые требования могут быть выдвинуты на даны объект недвижимости. В конце мая 2012 года, решением Центрального районного суда города Кемерово банку «…» было отказано в передаче данного недвижимого имущества в залог. В декабре 2012 года данный объект недвижимости был ею продан. Она приобретала данную квартиру за 7580000,00 рублей. Перед приобретением квартиры, Баум Ю.А. Ю.А. показывала ей документы, которые не вызвали у нее никаких сомнений, никаких обременений на данном объекте недвижимости не было на тот момент, в связи с чем, она и приобрела данную квартиру.

В соответствии со ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля СВИДЕТЕЛЬ9 (т.3 л.д.179-180). Из показаний следует, что во второй половине 2013 года ей необходимо было продать квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, …. Однако, в связи с состоянием здоровья, она не могла заниматься этим вопросом и уполномочила на это жену своего сына СВИДЕТЕЛЬ7.

В декабре 2013 года ее сын сказал, что необходимо подписать предварительный договор купли-продажи квартиры, с покупателями. При этом, при подписании предварительного договора купли-продажи покупатели передадут залог в сумме 100000 рублей.

**.**.**** в офисе, расположенном по адресу: г. Кемерово, … присутствовали она, ее сын СВИДЕТЕЛЬ5, Баум Ю.А., адвокат СВИДЕТЕЛЬ6. Со стороны покупателей присутствовали Баум Ю.А. Б. и СВИДЕТЕЛЬ4. Покупатели прочли предварительный договор купли-продажи, СВИДЕТЕЛЬ4 достала из сумки денежные средства, которые положила на стол. Указанные денежные средства Баум Ю.А. Ю.А. лично пересчитала, после чего, держала их в руках. После пересчета денежных средств, она подписала предварительный договор купли-продажи. После этого, договор подписала СВИДЕТЕЛЬ4 После этого, Баум Ю.А. Б. и СВИДЕТЕЛЬ4 покинули помещение офиса. Баум Ю.А. сказала, что денежные средства будут храниться у нее для большей сохранности. Она не стала возражать против этого, так как считала, что между Баум Ю.А. Ю.А. и СВИДЕТЕЛЬ7 существует договоренность о хранении денежных средств, потому что продажей квартиры занималась именно СВИДЕТЕЛЬ7

После этого, ей стало известно, что Баум Ю. полученные в качестве аванса денежные средства похитила. Свои обязательства по продаже квартиры не выполнила. Продажей квартиры впоследствии занималась СВИДЕТЕЛЬ6. Кроме того, со слов СВИДЕТЕЛЬ7 ей стало известно, что она в конце декабря 2013 года заняла Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 30000 рублей, которые последняя также не вернула. Сделка купли-продажи состоялась, однако, так как сторона покупателей уже заплатила аванс, то стоимость квартиры уменьшилась на 100000 рублей, которые СВИДЕТЕЛЬ7 передала ей из своих собственных денежных средств. Таким образом, Баум Ю.А. Ю.А. своими действиями причинила СВИДЕТЕЛЬ7 материальный ущерб на сумму 130000 рублей.

В соответствии со ст.281 УПК РФ в суде были оглашены показания свидетеля … О.Ю.(т.2 л.д.37-42). Из показаний следует, что осенью 2012 года к ней в гости в г. Кемерово приехал ее брат Олег. У них состоялся разговор о том, что их мама Потерпевший №2 в … по адресу: … продает трехкомнатную квартиру за 800000 рублей. После продажи квартиры мама должна была приехать к ней на постоянное место жительства в г. Кемерово. И они с братом стали решать, что они будут покупать маме в г. Кемерово квартиру. Вырученных от продажи … рублей было недостаточно для покупки жилья в г. Кемерово и она решила на свое имя оформить приобретения жилья, а на оставшуюся сумму взять ипотеку. Жилье она хотела смотреть в пределах от 1600000 рублей до 1800000 рублей. Позднее, когда Олег уже уехал из г. Кемерово, он каким-то образом, либо в ходе телефонного разговора, либо при личной встрече дал ее номер мобильного телефона Баум Ю.А. Ю.А., сообщив последней, что она ищет квартиру для покупки в г. Кемерово.

Первый раз Баум Ю.А. Ю.А. позвонила ей в декабре 2012 года, спросила нужна ли ей квартира, она сказала, что да, но в настоящее время у нее нет денег, так как от продажи квартиры в … она получила 400000 рублей, а оставшиеся 400000 рублей, она должна была получить в марте 2013 года за счет перечисления покупателем материнского капитала. Январь, февраль 2013 года Баум Ю.А. Ю.А. не звонила, а начиная с марта 2013 года Баум Ю.А. Ю.А. настойчиво стала звонить и предлагать конкретную квартиру по адресу: г. Кемерово, …, …, строительный ###, …, расположенная на 4 этаже восьмиэтажного дома, общей площадью 48,61 кв.м. Эту квартиру она не смотрела, так как там еще была стройка, дом должен был быть сдан в декабре 2013 года. Предложенное Баум Ю.А. Ю.А, помещение их устроило по параметрам и стоимости в размере 1822875 рублей и 150000 рублей, которые должны были быть переданы через Баум Ю.А. Ю.А. сотрудникам Фонда развития жилищного строительства Кемеровской области в качестве невозвратных денежных средств за то, что квартира будет зарезервирована за ней, кому именно Баум Ю.А. Ю.А. должна была передать 150000 рублей ей неизвестно. Но она поняла, что у Баум Ю.А. Ю.А. в указанном фонде есть хорошие знакомые с которыми она сотрудничает как директор агентства недвижимости «…». Но где располагался офис ООО «…» ей неизвестно, договор с ООО «…» в лице Баум Ю.А. Ю.А. на оказание риэлтерских услуг, она не подписывала и не требовала этого, так как доверяла ей.

**.**.**** к ней на работу по адресу в г.Кемерово … в г.Кемерово приехала Баум Ю.А. Ю.А., с которой у них была договоренность, что именно в этот день она приедет за авансом. По времени это было около 17.00 часов. У нее в «воспитательской» комнате, расположенной на пятом этаже, без присутствия кого-либо постороннего, она передала Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 150000 рублей. При этом, Баум Ю.А. Ю.А. пересчитала денежные средства, написала ей рукописную расписку о получении денег, но сразу же после ее написания пояснила, что напечатает соглашение об авансе и принесет ей в качестве подтверждения передачи 150000 рублей, а расписку она должна вернуть. В этот же день Баум Ю.А. Ю.А. сообщила день, когда надо будет приехать в ФРЖС КО и заключить договор на вышеуказанную квартиру с фондом. (Точную дату она не помнит). Она всегда говорила Баум Ю.А. Ю.А., что у нее нет всей суммы. Кроме того, в декабре 2012 года Олег занял у их мамы 400000 рублей, вырученные от продажи квартиры в … и обещал их вернуть весной 2013 года в марте-апреле. Но по состоянию на **.**.**** у нее в «Сбербанке» уже была одобрена ипотека на сумму 900000 рублей. Но полной суммы для покупки квартиры у нее не было из-за Олега (тех 400000 рублей которые он занял). Примерно 18 или 19 марта к ней домой по вышеуказанному адресу приехала Баум Ю.А. Ю.А., которая попросила вернуть ее расписку на 150000 рублей и передала ей взамен расписки соглашение об авансе от **.**.****, которое было уже заполнено, подписано Баум Ю.А. Ю.А. и продавцом Потерпевший №1. Она поставила свою подпись в графе покупатель в присутствии Баум Ю.А. Ю.А.

Кто такая Потерпевший №1 она не знает, у Баум Ю.А. Ю.А. она про нее не спрашивала, так как не обратила внимание.

Подошел день, когда надо было ехать в ФРЖС КО (начало апреля 2013 года). Олег не отдал маме деньги. Она позвонила Баум Ю.А. Ю.А. и сообщила, что всей суммы у нее нет и она вообще уже хочет отказаться от квартиры, Баум Ю.А. Ю.А. стала уверят ее, что она договориться с работниками фонда, занимающимися оформлением продажи квартиры о том, чтобы отодвинуть на более поздний срок заключение договора купли-продажи указанной квартиры. Она ей поверила. Но Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что нужно внести еще 100000 рублей в качестве задатка за указанную квартиру, чтобы знать, что она точно не откажется от квартиры. Она согласилась на условия Баум Ю.А. Ю.А. при этом, в сам фонд она не звонила и не интересовалась по поводу продаваемой вышеуказанной квартиры. Так как во всем доверяла Баум Ю.А. Ю.А. **.**.**** к ней на работу снова приехала Баум Ю.А. Ю.А. так же, в районе 17.00 часов, где она в «воспитательской» комнате, расположенной на пятом этаже, без присутствия кого-либо постороннего, передала Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 100000 рублей (какими купюрами не помнит). При этом Баум Ю.А. Ю.А. передала ей соглашение о задатке уже подготовленное и подписанное самой Баум Ю.А. Ю.А. Баум Ю.А. Ю.А. пересчитала деньги, она поставила подпись в соглашении. Она не может пояснить, в одном экземпляре она расписывалась или в двух. Так же не помнит, был один экземпляр соглашения об авансе от **.**.**** или два. Когда Баум Ю.А. Ю.А. получила деньги в сумме 100000 рублей, она пояснила, что заключение договора купли-продажи состоится в фонде **.**.**** и ей необходимо будет подойти к СВИДЕТЕЛЬ10 (###) которая от имени фонда заключит с ней договор купли-продажи вышеуказанной квартиры. Ее кабинет расположен на первом этаже здания фонда по адресу: г. Кемерово, … и на кабинете табличка «отдел коммерческих продаж».

**.**.**** она приехала в Фонд развития жилищного строительства Кемеровской области, расположенный по адресу: г. Кемерово, …. Зашла в указанный Баум Ю.А. Ю.А. кабинет. В кабинете находилось несколько сотрудников. Она назвала свою фамилию. Женщина на вид около 40 лет, рост около 170 см., среднего телосложения, волос светлый, стрижка каре с челкой, спросила: «Вы от Ю.?», она ответила, что да. Она пригласила ее присесть за свой стол, они заключили договор об участии в долевом строительстве №### от **.**.**** по условиям которого, она приобретает квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово. …, …, строительный ###, …, расположенная на 4 этаже восьмиэтажного дома, общей площадью 48,61 кв.м., за 1822875 рублей, при этом, она должна будет оплатить 922875 рублей не позднее 5 рабочих дней с момента регистрации указанного договора в юстиции, путем перечисления их на счет ФРЖС КО, а 900000 рублей оплатит «Сбербанк» путем направления ее заемных ипотечных денежных средств. Она привезла в фонд кредитный договор со «Сбербанком», СВИДЕТЕЛЬ10 А.А. видела ее ипотечный договор, скопировала его. **.**.**** она пришла в УФРС по Кемеровской области, СВИДЕТЕЛЬ10 А.А. также приехала в юстицию, где они подали договор об участии в долевом строительстве №… от **.**.**** на государственную регистрацию. Зарегистрированный договор она должна была забрать **.**.**** и в соответствии с его условиями оплатить первую сумму по истечении 5 рабочих дней в размере 922875 рублей.

**.**.**** она пришла в юстиции, где забрала зарегистрированный вышеуказанный договор. До **.**.**** она должна была внести в фонд 922875 рублей. По состоянию на **.**.**** ее брат перечислил ей на книжку около 340000 рублей, которых было недостаточно для внесения. Она позвонила Баум Ю.А. Ю.А., рассказала, что брат не перевел еще все деньги и как можно выйти из этой ситуации. Она сказала, что сейчас позвонит своей знакомой в фонд и скажет, что делать, при этом она имела ввиду СВИДЕТЕЛЬ10. В течении дня ей позвонила Баум Ю.А. Ю.А. и сообщила, что бы она оплачивала сколько есть, а оставшуюся сумму вторым платежом од **.**.****. В день разговора с Баум Ю.А. Ю.А. она не поехала вносить имеющиеся у нее денежные средства в сумме 340000 рублей, а решила их оплатить в фонд **.**.****. Но в вечернее время **.**.**** ей позвонила Баум Ю.А. Ю.А. и сказала, что не надо никуда оплачивать (она имела ввиду фонд). А она сама приедет, возьмет ее деньги и увезет их в фонд для оплаты по ее договору. Со слов Баум Ю.А. Ю.А. ей стало известно, что в этот день она не работала, так как у ней был день рождения. Баум Ю.А. Ю.А. приехала к ней домой, где она передала ей 340000 рублей для внесения оплаты по договору об участии в долевом строительстве №… от **.**.****. О чем Баум Ю.А. Ю.А. написала ей расписку от **.**.****. Указанные средства со слов Баум Ю.А. Ю.А. она должна была передать кому-то из работников фонда для внесения в кассу по номеру ее договора. После этого, они расстались.

Спустя несколько дней (дату точно не помнит, но это было до **.**.****), так как она очень волновалась, она позвонила в бухгалтерию фонда и спросила можно ли произвести оплату по договору купли-продажи в самом фонде, на что ей пояснили, что оплата производится по договорам с физическими лицами только путем перечисления на расчетный счет организации ###, открытый в «Кемсоцинбанк» с указанием данных плательщика и номером договора. Тогда она попросила бухгалтерию соединить с СВИДЕТЕЛЬ10, ей пояснили, что она в отпуске. В этот момент она начала переживать, что что-то не так. Тогда она позвонила Баум Ю.А. Ю.А. и спросила, где квитанция об оплате денежных средств в сумме 340000 рублей по договору об участии в долевом строительстве №### от **.**.****, на что Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что квитанция будет, что она передала деньги человеку из фонда. Она спросила, этот человек СВИДЕТЕЛЬ10 А.А.. На что Баум Ю.А. Ю.А. ответила, что это не СВИДЕТЕЛЬ10. А кто именно она отказалась называть. Тогда она спросила у Баум Ю.А. Ю.А., а ранее переданные ей деньги **.**.**** еще до заключения договора об участии в долевом строительстве №### от **.**.**** – 100000 рублей внесены в качестве оплаты за квартиру, Баум Ю.А. Ю.А. уверила меня, что они так же будут внесены в качестве оплаты по ее договору. Она ей опять поверила и стала ждать **.**.****, так как брат Олег должен был перечислить еще 60000 рублей (из тех 400000 рублей что занял у мамы) и еще добавит на … рублей путем перечисления на ее карту в течении июня – июля 2013 года, а она планировала недостающую сумму перезанять в банке ЗАО «… 24».

Затем она помнит, это была пятница **.**.**** Олег перевел ей только 100000 и она была вынуждена оформить кредит в ЗАО «… 24». Ей одобрили 400000 рублей, так как для полной оплаты ей не хватало 483000 рублей, она не стала снимать деньги с карты, сразу позвонила Баум Ю.А. Ю.А., но та не взяла трубку. Она отправила ей смс-сообщение с текстом: «Я нашла недостающую сумму.» Через некоторое время прислала ей смс-сообщение с текстом: «Я не в городе, я позвоню человеку в фонд и передам, что все средства есть.». через выходные, в понедельник **.**.**** она стала звонит Баум Ю.А. Ю.А. и спрашивать когда они поедут в фонд. Чтобы внести всю оплату. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что они все успеют, все внесут, но она пока занята и перезвонит. Во вторник она с самого утра снова стала звонить Баум Ю.А. Ю.А., но она уже не отвечала на звонки. Тогда она позвонила в фонд, в отдел продаж (номер узнала по справочной 49-69-69, сам номер не помнит). С кем она разговаривала, ей неизвестно. Но эта девушка взяла как она понимает ее договор, спросила, почему она не оплачивает. Так как сегодня **.**.**** – это последний день для внесения первой суммы платежа в размере 922875 рублей. Она не помнит что ответила. Она поняла, что Баум Ю.А. Ю.А. ее обманула, СВИДЕТЕЛЬ10 тоже не было, она была в отпуске. Она позвонила Баум Ю.А. Ю.А., но та не брала трубку. Она отправила ей смс-сообщение с текстом: «Я звонила в фонд, что сегодня, т.е. **.**.**** надо все оплатить». Спустя какое-то врем она все-таки дозвонилась до Баум Ю.А. Ю.А., она стала нервно с ней разговаривать, обвинять ее в том, что она позвонила в фонд, и сказала следующее: «Лежал бы Ваш договор и ни кто его не трогал, а теперь человека, работающего там уволят из-за нее, так как оплату по договору надо было внести до **.**.****, а этот человек из фонда пошел на встречу, отложил оплату до **.**.****.» Она ответила: «В чем проблема, я же сказала, что вся сумма у меня была уже в пятницу **.**.****.». В это время **.**.**** у нее закончился срок перевода ипотеки со стороны «Сбербанка» в Фонд развития жилищного строительства.

В этот же день **.**.**** ей позвонила Баум Ю.А. Ю.А. и сказала, чтобы она ехала в «Сбербанк» и ждала ее там. Она приехала в «Сбербанк» по адресу: г. Кемерово. …, где в фойе встретилась с Баум Ю.А. Ю.А., которая накричала на нее, сказала, что нужно срочно продлить договор со «Сбербанком» по сроку платежа. При этом, Баум Ю.А. Ю.А. собственноручно от ее имени написала заявление с текстом: «Прошу продлить договор в связи с ожиданием перечисления средств материнского капитала от продажи квартиры.» Она удивилась и спросила у Баум Ю.А. Ю.А. какой-такой материнский капитал, ведь это неправильно, никакой материнский капитал она не ожидала. На что Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что созвонилась с кем-то из сотрудников банка и ей сказали, что так будет правильно, комиссия рассмотрит и даст согласие на продление еще на 30 дней. Под этим заявлением она поставила свою подпись, дату **.**.**** и указала свой номер мобильного телефона. Со слов Баум Ю.А. Ю.А. комиссия в «Сбербанке» рассматривает такого рода заявления по четвергам. В понедельник **.**.**** она позвонила в банк, где ей сказали, что договор продлен на 90 дней с даты заключения, т.е. с **.**.****. О решении она сообщила Баум Ю.А. Ю.А., которая сказала, что они будут ждать **.**.**** когда из отпуска выйдет СВИДЕТЕЛЬ10 А.А.. Но при этом, Баум Ю.А. Ю.А.сказала, что неизвестно, будут ли после всего случившегося принимать оплату, а также неизвестно, что будут делать в фонде: расторгать договор или принимать оплату. Как она поняла, это будет решать СВИДЕТЕЛЬ10 А.А. тогда она спросила у Баум Ю.А. Ю.А. в чем проблема, почему сейчас не внести все деньги, она снова сказала, что в фонде идет разбирательство. Тогда она потребовала от Баум Ю.А. Ю.А. вернуть ей деньги в сумме 150000 рублей (аванс) – 100000 рублей (задаток) – 340000 рублей. Полученных Баум Ю.А. Ю.А, в счет оплаты квартиры. Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что вернет деньги **.**.****.**.**.**** она позвонила СВИДЕТЕЛЬ10 А.А., она только прилетела с отпуска. Она объяснила ей всю ситуацию, а именно то, что Баум Ю.А. Ю.А. взяла у нее в общей сложности 590000 рублей, ни копейки из которых, до настоящего времени не внесла в фонд в счет оплаты по договору об участии в долевом строительстве№### от **.**.****. СВИДЕТЕЛЬ10 А.А. сказала: «Что я могу поделать, я не имею к этому никакого отношения, любой человек может позвонить и забронировать квартиру по телефону. Баум Ю.А. Ю.А. лично я не знаю, но любой Баум Ю.А. так же может позвонить и забронировать квартиру по телефону. Никаких комиссий Фонд за бронирование квартир не берет, сотрудники фонда также не берут.». Откуда Баум Ю.А. Ю.А. могла знать мобильный телефон СВИДЕТЕЛЬ10 А.А., если они не знакомы, она у последней не спросила. При этом СВИДЕТЕЛЬ10 А.А. предложила ей приехать на следующий день в фонд для расторжения договора. На следующий день утром ей позвонила Баум Ю.А. Ю.А. и сказала, чтобы она написала заявление в фонд о расторжении тогда Баум Ю.А. Ю.А. вернет ей ее денежные средства в сумме 590000 рублей.

**.**.**** она приехала в фонд, показала все имеющиеся у нее расписки, соглашения с Баум Ю.А. Ю.А. начальнику отдела продаж фонда СВИДЕТЕЛЬ11. СВИДЕТЕЛЬ11 сказала, что любой человек может позвонить и забронировать квартиру. При этом фонда никакой оплаты в виде авансов, комиссий, задатков не берет. Как в ее случае, то сначала должен быть заключен договор об участии в долевом строительстве, определены сроки первого и второго платежей, третьи лица, в виде директора ООО «…» Баум Ю.А. Ю.А. не должны участвовать в сделке.

В настоящее время договор об участии в долевом строительстве №### от **.**.**** расторгнут, денежные средства в сумме 590000 рублей со стороны Баум Ю.А. Ю.А. ей не возвращены, она их постоянно обещает вернуть. А в настоящее время вообще перестала отвечать на ее звонки. Указанные денежные средства в сумме 590000 рублей принадлежат ее маме, из них 400000 рублей от продажи квартиры в …, 190000 рублей с ее книжки.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ20 суду пояснила, что она являлась свидетелем передачи расписки от Баум Ю.А. Ю.А. Потерпевший №5, которая приходится ей коллегой по кафедре, кажется в октябре 2013 года. Потерпевший №5 пригласила ее специально, чтобы она была свидетелем при передаче расписки, когда именно это было, не помнит. Передача происходила на кафедре. На кафедре Баум Ю.А.. А. писала расписку, а Потерпевший №5 рассказала ей суть происходящего, заключающуюся в том, что Потерпевший №5 дает в долг Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства. Баум Ю.А. Ю.А. обязалась вернуть денежные средства Потерпевший №5 через месяц с процентами. Она взяла расписку, написанную Баум Ю.А. Ю.А., отксерокопировала её и отдала Потерпевший №5 оригинал и копию расписки. Насколько помнит, Баум Ю.А. Ю.А. заняла у Потерпевший №5 200000,00 рублей. Также при ней передавались денежные средства. Потерпевший №5 открыла сумку, достала деньги и передала их Баум Ю.А. Ю.А., которая взяла их, пересчитывать не стала. От Потерпевший №5 ей известно, что Баум Ю.А. Ю.А. обманула Потерпевший №5,, денежные средства не вернула ей и по сей день.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ21 суду пояснил, что у него есть знакомый – Потерпевший №8 Баум Ю.А. Ю.А. приезжала к Потерпевший №8, занимала у него деньги, оставляла в залог документы на квартиру, а также доверенность о том, что в случае невозвращения долга Потерпевший №8 имеет право продать данную квартиру. Произошло это примерно три или четыре года назад. Баум Ю.А. Ю.А. заняла у Потерпевший №8 2400000,00 рублей, срок возврата был небольшой, но точно не помнит. Баум Ю.А. Ю.А. не вернула денежные средства. Потерпевший №8 пытался связаться с Баум Ю.А. Ю.А., которая стала избегать встреч, перестала отвечать на звонки. Тогда они запросили в юстиции выписку из ЕРИП и оказалось, что квартира, которую Баум Ю.А. Ю.А. оставила в залог, уже давно была продана и то свидетельство, которое Баум Ю.А. Ю.А. отдала Потерпевший №8 не имело никакой юридической силы. Денежные средства передавались в его присутствии. Он видел расписку и залоговые документы.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ22 суду пояснила, что ее знакомая Потерпевший №6 занимала денежные средства Баум Ю.А. Ю.А., якобы для того, чтобы ей сделать операцию. Ей никто никаких денег не передавал, она об этом не просила, она делала операцию за свой счет. О том, что Баум Ю.А. Ю.А. заняла деньги, якобы на ее операцию, она узнала от Потерпевший №6 Поскольку это было, кажется в 2011году, то она не помнит сумму, которую заняла Баум Ю.А. Ю.А., но, кажется, что-то около 300000,00 рублей. Насколько ей известно, Баум Ю.А. Ю.А. не вернула денежные средства Потерпевший №6 На момент займа, когда еще работала у Баум Ю.А. Ю.А., Потерпевший №6 общалась с Баум Ю.А. Ю.А. и у них были какие-то совместные проекты, но какие именно, сейчас не помнит. Она же сама работала в агентстве недвижимости Баум Ю.А. Ю.А. с 2004 года по 2011 год. Проблемы со здоровьем обнаружились у нее летом 2010 года, обследование она стала проходить сенью 2010 года и на тот момент Баум Ю.А. Ю.А. предложила ей помощь в диагностике заболевания через Потерпевший №6, у которой были знакомые в нашем онкологическом центре. Также у меня была возможность прооперироваться за границей, но она не поехала, прооперировалась в … в марте 2011 года.

Изначально планировалось провести операцию за границей – в Германии и Баум Ю.А. Ю.А. предлагала финансовую помощь, говорила, что она будем что-нибудь придумывать, чтобы ее прооперировали в Германии. Она приняла решение прооперироваться в России, поскольку у нее отец был в тяжелом состоянии и она не могла уехать. Баум Ю.А. Ю.А. не говорила, что даст денег, просто сказала, что если будет нужно, то что-нибудь придумаем. Спустя несколько месяцев после операции, ей позвонила Потерпевший №6, которая спросила у меня, где она проводила операцию и она ей сказала ей, что оперировалась в …. Именно тогда Потерпевший №6 сказала ей, что Баум Ю.А. Ю.А. заняла у не денежные средства, якобы ей на операцию.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ23 суду пояснил, что им поводилась экспертиза, касающаяся вопроса платежеспособности физического лица на момент получения определенного займа. По каждому эпизоду займа период исследовался отдельно, что отражено в исследовательской части заключения. Основанием для исследования являлся кредитный договор и договоры займа с различными лицами. Предметом исследования экспертизы являлась оценка заемщика, относительно возможности кредитования его кредитной организации. При производстве экспертизы не исследовалась кредитная история, поскольку у физического лица её быть не может, так как нет бухгалтерской отчетности, в связи с чем, на экспертизу были представлены только договоры. В экспертизе было указано, что как таковая методика проведения таких экспертиз отсутствует и исследовались расчет стоимости договоров займа, как основного долга и процентной ставки, определенной в договоре. Если в договоре не была прописана процентная ставка, то он не исследовал этот вопрос при производстве экспертизы. Остальные договоры были пересчитаны с учетом основанного долга, плюс процентов по договору, что было отражено им в таблицах. Был произведен расчет основной задолженности и процентных ставок, определенных договоров. Также, при проведении экспертизы, при проведении оценки платежеспособности, им не учитывалось имущество. Расчеты были им произведены алгебраически, с использованием процентных ставок, что в, в принципе, не требовало экспертных познаний. При производств экспертизы, применялась по аналогии методика «Сбербанк России», которая находится в общем доступе. Отдельной, сложившееся методики по данному вопросу не существует. Из материалов уголовного дела и представленным документам не следовало то, что у заемщика было какое-либо имущество, большие перечисления в пенсионный фонд, какие-либо другие источники доходов, активов, которые могли бы повлиять на платежеспособность. Им не направлялся запрос в бюро кредитных историй, он исследовал только то, что было представлено следователем. У него имеется диплом оценщика бизнеса, а также прошел дополнительную подготовку по курсу финансово-экономическая экспертиза при Российском Федеральном центре судебных экспертиз Министерства юстиции в Москве в течении пяти рабочих дней.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ24 суду пояснила, что она являлась учредителем ООО РА «Кузбасс», а также ООО АН «Кузбасс», и вышла из состава учредителей данных обществ в 2011 году. С Баум Ю.А. Ю.А. она познакомилась, когда устроилась на работу в «Фонд развития жилищного строительства Кемеровской области», где Баум Ю.А. Ю.А. уже работала. Учредителем данных обществ ее попросила выступить Баум Ю.А. Ю.А., которая являлась директором данных обществ, данные организации занимались риэлтерской деятельностью в сфере недвижимости. Баум Ю.А. Ю.А. осуществляла всю финансовую деятельность. Она никакой прибыли от деятельности данных обществ не получала. Также ей известно, что были еще учредители, фамилии которых она не помнит, но это были бывшие сотрудники «Фонда развития жилищного строительства Кемеровской области». Также, может пояснить, что в 2007 году она выступила поручителем по кредитному договору между ЗАО Банк «…» и Баум Ю.А. Ю.А. Договор поручительства она подписывала на условиях залога приобретаемого Баум Ю.А. Ю.А. имущества – квартиры. Баум Ю.А. Ю.А. ничего не сказала ей и оформила квартиру, расположенную по строительному адресу: … ###, по фактическому адресу: …, в собственность и продала третьим лицам. При продаже квартиры Баум Ю.А. Ю.А. не заключила договор залога с ЗАО Банк «…» и перестала вносить ипотечные платежи. Поскольку у нее с Баум Ю.А. Ю.А. была солидарная ответственность, то с 2008 года ей стали звонить из Банка. Она сама обращалась в Банк с письменным заявлением, поскольку Баум Ю.А. Ю.А. обманула ее, на сегодняшний день денежные средства с нее не взыскиваются. Когда она выступала поручителем между ней и Баум Ю.А. Ю.А. были дружеские отношения, у нее не возникало сомнений относительно её честности.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ11 суду пояснила, что в «Фонде развития жилищного строительства Кемеровской области» она работает с 2008 года. Фонд выступает в качестве застройщика по разным направлениям. Фонд при реализации объектов недвижимости работает только с участниками долевого строительства, ни с одним из риэлтерских агентств и другими посредниками Фонд не работает. Риэлторы могут приводить своих покупателей, но только для консультаций, никакие договоры с риэлторами не заключаются.

В марте 2013 года в фонд обратилась … О.Ю. Поскольку к ним обращается много людей, она не помнит подробностей обращения … О.Ю., но, кажется, что часть средств на приобретение квартиры у неё были ипотечные. В случае ипотеки, квартира ставится в резерв и если банк одобряет ипотеку, то клиент предоставляет нам сведения из банка, подтверждающие одобрение ипотеки, а также сумму ипотеки. После этого подготавливается договор на участие в долевом строительстве, а банк в свою очередь готовит кредитный договор, затем назначается дата сделки и заключается договор, который сдается в Россреестр, где договор проходит регистрацию. После регистрации покупатель вносит на наш расчетный счет Фонда первоначальный взнос и в дальнейшем рассчитывается за остатки стоимости. У Фонда нет кассы, поэтому все денежные средства поступают безналичным расчетом на наш расчетный счет. После регистрации договора в Россреестре первоначальный взнос не поступил, в связи с чем, договор со … О.Ю. был расторгнут. … О.Ю. приходила в фонд, говорила, что работала с Баум Ю.А., который её обманула. Поясняю, что резерв квартир абсолютно бесплатный и только для тех клиентов, которые связаны с получением части денежных средств через ипотеку.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ10 А.А. суду пояснила, что в «Фонде развития жилищного строительства Кемеровской области» работает с 2002 года. Она заключала договор в … О.Ю., которая хотела приобрести однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: г. Кемерово, …, … ###, …. Часть денежных средств были у … О.Ю., остальные денежные средства были ипотечные. Квартиру для … Ю.А. зарезервировала Баум Ю.А. Ю.А. … О.Ю. сама подписала договор, который был сдан на регистрации в Россреестр. После регистрации договора, оплата не была произведена, в связи с чем, договор со … О.Ю. был расторгнут. Баум Ю.А. Ю.А. знакома ей в связи с тем, что ранее она тоже работала в Фонде. Перед тем, как договор был расторгнут … О.Ю. приходила в фонд и говорила, что она передала денежные средства Баум Ю.А. Ю.А., которая должна была их перевести на расчетный счет фонда, но этого не сделала. Также … О.Ю. звонила ей, когда она была в отпуске и говорила, что отдала часть денег Баум Ю.А. Ю.А., чтобы она внесла их на расчетный счет Фонда. Пояснила, что денежные средства в Фонд поступают только безналичным расчетом, только на расчетный счет, кассы у Фонда нет и никогда не было и Баум Ю.А. Ю.А. не могла об этом не знать. Она разговаривала с Баум Ю.А. Ю.А., которая сказала ей, что возникли какие-то проблемы и что не хватило какой-то части денежных средств, и кто-то из родственников должен их добавить, подробнее, не помнит.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ5 суду пояснил, что во второй половине 2013 года необходимо было продать квартиру его матери – СВИДЕТЕЛЬ9, расположенную по адресу: г. Кемерово, … и его жене – СВИДЕТЕЛЬ7 порекомендовали обратиться к Баум Ю.А. Ю.А. Покупателем названной квартиры должна была выступить СВИДЕТЕЛЬ4. В декабре 2013 года между его матерью и Баум Ю.А. Ю.А. был заключен предварительный договор купли-продажи, при этом была внесена сумма 100000,00 рублей, которые Баум Ю.А. Ю.А. взяла себе. Подписание договора произошло в офисе адвоката СВИДЕТЕЛЬ6 За получение денег Баум Ю.А. Ю.А. написала расписку с обратной стороны копии предварительного договора купли-продажи. Потом Баум Ю.А. Ю.А. сказала, что договор нужно переделать. Они переделали договор и Баум Ю.А. Ю.А. забрала старый договор на обратной стороне которого была написана расписка. На тот момент, ему не показалось это подозрительным, поскольку они доверяли Баум Ю.А. Ю.А. Также, ему известно от жены, что в конце декабря 2013 года жена – СВИДЕТЕЛЬ7 заняла Баум Ю.А. Ю.А. 30000,00 рублей, которые Баум Ю.А. Ю.А. также не вернула, как и те 100000,00 рублей. Поскольку они убедились в нечестности Баум Ю.А. Ю.А., то прекратили с ней сотрудничать и сделку купли-продажи завершили без её участия. Пояснил, что его жена – СВИДЕТЕЛЬ7 умела. Его матери – СВИДЕТЕЛЬ9 на данный момент 93 года и она плохо себя чувствует, но на момент сделки она чувствовала себя нормально и могла на ней присутствовать. В настоящее время мать находится в сознании, но далеко от дома не выходит, так как у неё высокое давление. 100000 рублей принадлежали их семье, данные деньги передала матери покупатель квартиры – СВИДЕТЕЛЬ4 Его мать передала деньги ему, а он в свою очередь своей жене. Фактически 100000,00 принадлежали его матери.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ4 суду пояснила, что в декабре 2013 года она покупала квартиру у СВИДЕТЕЛЬ9. С ее стороны выступал Баум Ю.А. СВИДЕТЕЛЬ12, а со стороны СВИДЕТЕЛЬ9 выступала Баум Ю.А. Баум Ю. А.. Баум Ю.А. Ю.А. попросила у них задаток. В размере 100000,00 рублей. Кажется 14-го 15-го декабря они подписали предварительный договор купли-продажи, где она передала 100000,00 рублей СВИДЕТЕЛЬ9 в присутствии СВИДЕТЕЛЬ5, а также адвоката СВИДЕТЕЛЬ6 и Баум Ю.А. Ю.А. Данные 100000,00 были переданы на ответственное хранение Баум Ю.А. Ю.А., после чего, она и СВИДЕТЕЛЬ12 ушли. Дальше начались проблемы, так как Баум Ю.А. Ю.А. не изготовила технический паспорт на квартиру, постоянно затягивала сделку, говорила, что документы не готовы. После этого, СВИДЕТЕЛЬ6 и СВИДЕТЕЛЬ12 сами заказали технический паспорт и сделка состоялась. Она знает от СВИДЕТЕЛЬ7д., что деньги Баум Ю.А. Ю.А. им так и не вернула.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ12 суду пояснила, что она работала риелтором, Потерпевший №3 была ее клиентом. Баум Ю.А. выступала посредником в сделке по приобретению квартиры. По сделке Баум Ю.А. была посредником, представляла интересы продавца. Встречались в офисе адвоката СВИДЕТЕЛЬ6. Передавали деньги непосредственно продавцу квартиры в присутствии Баум Ю.А.. 100 тысяч рублей в качестве залога. Деньги передали, расписки продавцы подписали.

Деньги передали, потом впоследствии вышли на сделку, купили квартиру. Баум Ю.А. на сделке уже не участвовала, участвовала СВИДЕТЕЛЬ6. Баум Ю.А. не было, потому что ее не могли найти. 100000 рублей входили в стоимость квартиры. А уже со слов СВИДЕТЕЛЬ6 ей стало известно, что люди передали их Баум Ю.А. на ответственное хранение. Баум Ю.А. их не отдала, не выходила на связь, не могли найти ее.

Свидетель СВИДЕТЕЛЬ16 суду пояснил, что с Баум Ю.А. Ю.С. знаком более 10 лет. Пытались с ней сотрудничать, но получалось только на словах.

У нее были какие-то проекты, она говорила, но дальше слов у них дело не пошло. Он никакие денежные средства Баум Ю.А. не передавал. И она ему денежные средства не передавала. Договоров займа он с ней не заключал. Писать расписки о получении денежных средств Баум Ю.А. ему предлагала, в связи с тем, что она готовилась передать ему деньги. Он писал расписки, а она ему денежных средств не передавала. Потом появился договор займа на сумму в 2500000 рублей. Между ним и Баум Ю.А., якобы он у нее занял деньги. Откуда этот договор ему неизвестно. Подпись стоит в нем его. Ситуация простая, они подписали договор о совместной деятельности, а на обратной стороне у них был договор займа. Потерпевший №6 он не знает.

Виновность Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается письменными материалами дела.

Кредитный договор ### от **.**.**** (т.4 л.д.95-107) подтверждает заключение договора между Баум Ю.А. Ю.А. и ЗАО «Банк …», а также предоставление ей кредита в размере 5750000 рубля. Обеспечением которого является залог прав требования квартиры (по факту оформления ее в собственность), с учетом солидарного поручительства СВИДЕТЕЛЬ24

Согласно плана сделки (т.4 л.д.54-55) заемщиком является Баум Ю.А. Ю.А. поручителем СВИДЕТЕЛЬ24, срок кредита 242 месяцев, ставка 16.00%, фактический размер кредита 5750000. 00, стоимость квартиры 6800000.00.

Согласно о доходах физического лица за 2006 год (т.4 л.д.56) доход Баум Ю.А. Ю.А. за год составлял 1348000 рубля.

Согласно копии трудовой книжки (т.4 л.д.57) Баум Ю.А. работала в 2006г директором в ООО «…».

Согласно заявления-анкеты (т.4 л.д.58-71) согласно которой Баум Ю.А. Ю.А. желает получить кредит в сумме 6600000 рублей в ЗАО «Банк … …».

Согласно договора об уступке права требования (т.4 л.д.71- 74) СВИДЕТЕЛЬ26 уступает Баум Ю.А. Ю.А. право требования у ООО «…» квартиры без отделки по адресу в г… ### общей площадью 78,65 кв.м.

Согласно договора комплексного ипотечного страхования №… от 19.02.2007г. Банк является выгодоприобретателем по данному договору, не может быть замене другим лицом без получения письменного согласия на замену.

Договор о залоге прав требования ###… от **.**.**** (л.д. 79-82 т.4 ) подтверждает, что Баум Ю.А. Ю.А. передает «Банк … … (ЗАО) право требования на получение в собственность квартиры, расположенной по строительному адресу: … ###, которую Баум Ю.А. Ю.А. приобрела на денежные средства, полученные по договору ### от **.**.****.

Из графика погашения к договору ### (т.4 л.д.87-94) следует, что кредит должен погашаться аннуитетными платежами в сумме 79.997.22 ежемесячно с 10.03.2007г. по 10.04.2027г.

Выписка о движении денежных средств по расчетному счету ###, выписка движения денежных средств по счету ### за период с **.**.**** (дата открытия счета) по **.**.****, выписка движения денежных средств по счету ### за период с **.**.**** по **.**.****, выписка движения денежных средств по счету ### за период с **.**.**** (дата открытия счета) по **.**.****, выписка движения денежных средств по счету ### за период с **.**.**** по **.**.**** (дата закрытия счета), выписка движения денежных средств по счету ###, выписка движения денежных средств по счету ###, выписка движения денежных средств по счету ###, выписка за период с **.**.**** по **.**.**** по счету ###, (т.6 л.д 28-103, 124-163, 170-199, т.7 л.д 6-166), относятся организациям ООО «…», ООО «…», ООО «…», ООО «…», в различных банка, указывают на движение денежных средств в организациях, где директором являлась Баум Ю.А. Ю.А.

Выписка по лицевому счету ### за период с **.**.**** по **.**.****; выписка по лицевому счету ### за период с **.**.**** по **.**.**** ЗАО «Банка …» (т.10 л.д 12-43) подтверждает период платы Баум Ю.А. Ю.А. по кредиту.

Протокол выемки от 04.04.2014г (т.9 л.д.52-53), а также протокол осмотра документов от **.**.**** (т.9 л.д 121-123), подтверждают допустимость указанных выше доказательств.

Протоколы выемки от **.**.**** (т.6 л.д.122-123), от 20.05.2014г. (т.6 л.д.168-169), от 20.05.2014г. (т.7 л.д.4-5), от 10.10 2014 г. (т.10 л.д.10-11), а также протоколы осмотров документов от 30.05.2014г. (т.7 л.д 167-171), от 11.10.2014г. (т.10 л.д.44) подтверждают относимость и допустимость выписок по лицевым счетам организация, которые указывают на движение денежных средств в организациях, где директором являлась Баум Ю.А. Ю.А.

Согласно заключению эксперта ### от 08.08. 2014 года (т.9 л.д.76-93), Баум Ю. А. на момент **.**.**** платежеспособна на сумму 2798783 рубля, а на момент **.**.****, период с **.**.**** по **.**.****, августа 2011 года, февраля 2012 года, **.**.****, **.**.****, период с **.**.**** по **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.**** Баум Ю. А. была неплатежеспособна.

Из доверенности (т.3 л.д.87) следует, что Баум Ю.А. Ю.А. доверяет Потерпевший №8 право продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Кемерово, …, от 08.07.2010г.

Свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру (т.3 л.д.88), расположенную по адресу: г. Кемерово, …, согласно которой право собственности зарегистрировано на Баум Ю.А. Ю.А. 17.12.2008г.

Из договора займа от 08.07.2010г. (т.3 л.д.84-85) следует, что Потерпевший №8 передает в заем Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в размере 2408000 рублей.

Согласно приложения к договору займа от **.**.**** (т.3 л.д.86) в виде расписки Баум Ю.А. Ю.А. получила денежные средства в сумме 2408000 рублей,

Протокол выемки от **.**.**** (т.3 л.д.82-83), а также протокол осмотра документов (т.3 л.д.95-97), подтверждает допустимость указанных выше доказательств.

Расписка от **.**.**** на сумму 210000 и 24000 рублей; расписка от 28.02. 2011 года на сумму 210000 рублей и 30800 рублей; расписка от 09.03. 2011 года на сумму 300000 рублей; расписка от 16.03. 2011 года на сумму 350000 рублей; расписка от 29.03. 2011 года на сумму 210000 рублей и 34000 рублей, расписка от 07.04. 2011 года на сумму 1000000 рублей (т.1 л.д.98-102) подтверждают получение денежных средств Баум Ю.А. Ю.А. от Потерпевший №6, которые она обязуется вернуть.

Расписки осмотрены (т.1 л.д.103-104), приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.105).

Расписка от **.**.**** (т.2 л.д.183) подтверждает получение денежных средств в сумме 1960000 рублей Баум Ю.А. Ю.А. от Потерпевший №1 Расписка осмотрена (т.2 л.д.184) и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.185).

Соглашение об авансе от **.**.**** (т.2 л.д.46), соглашение о задатке от **.**.**** (т.2 л.д.47), расписка от 29.05. 2013 года от имени Баум Ю.А. Ю.А. (т.2 л.д.48), расписка в получении документов на государственную регистрацию от **.**.**** (т.2 л.д.49-50), дополнительное соглашение ### к кредитному договору ### (т.2 л.д.51) от **.**.****, подтверждают передачу Баум Ю.А. Ю.А. денежных средств … О.Ю. для обеспечения сделки купли-продажи квартиры в г.Кемерово, …, … …, общей площадью 48,61. Документы осмотрены (т. 2 л.д.54) и приобщены (т.2 л.д.56) к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Выписка из лицевого счета по вкладу ###, платежное поручение ### от **.**.**** (т.2 л.д.146-147) подтверждают снятие денежных средств Потерпевший №4 со своего счета. Документы осмотрены (т.2 л.д.148149) и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. (т.2 л.д.150).

Расписка от 26.12. 2012 года (т. 2 л.д.157) о получении денежных средств в сумме 100 000 рублей Баум Ю.А. Ю.А. от Потерпевший №4 и обязанности возврата до 20.01.2013г. Осмотрена (т.2 л.д.158) и приобщена (т.2 л.д.159) к делу в качестве вещественного доказательства.

Расписка от **.**.**** о получении денежных средств Баум Ю.А. Ю.А. от Потерпевший №3 в сумме 75000 рублей (т.2 л.д.220). Осмотрена (т.2 л.д.265-267)и приобщена (т.2 л.д.268) к делу в качестве вещественных доказательств.

Расписка о получении денежных средств от **.**.**** в сумме 235000 рублей Баум Ю.А. Ю.А. от Потерпевший №5 (т.3 л.д.136). Осмотрена (т.3 л.д.137) и приобщена (т.3 л.д.139) к делу в качестве вещественного доказательства.

Расписка от **.**.**** от имени Баум Ю.А. Ю.А. о получении денежных средств в сумме 30 000 рублей от СВИДЕТЕЛЬ7 (т.3 л.д.164). Осмотрена (т.3 л.д.165) и приобщена (т.3 166) к делу в качестве вещественного доказательства.

Согласно заключению эксперта ### от 11.08.2014г. (т.3 л.д.126-133) исследуемые рукописные тексты и рукописные записи в документах, представленных на экспертизу: расписка от **.**.****, расписка от **.**.****, расписка от **.**.****, договор займа от **.**.****, договор займа от **.**.****, приложение к договору займа от **.**.****, расписка от **.**.****, расписка от **.**.**** выполнены Баум Ю. А..

Исследуемые подписи от имени Баум Ю. А. в документах, представленных на экспертизу: расписка от **.**.****, расписка от **.**.****, расписка от **.**.****, договор займа от **.**.****, договор займа от **.**.****, приложение к договору займа от **.**.****, расписка от **.**.****, расписка от **.**.**** выполнены Баум Ю. А..

Следующие документы подтверждают получение Баум Ю.А. Ю.А. кредита в ООО КБ «…»:

– заявление на изменение данных от **.**.**** (т.3 л.д.240), договор страхования жизни заемщиков кредита ### (т.3 л.д.241), заявление о добровольном страховании (т.3 л.д.242), копия водительского удостоверения серии … на имя Баум Ю.А. Ю.А. (т.3 л.д.243), расписка от имени Баум Ю.А. Ю.А. от 22.11.2013г. (т.3 л.д.244), заявление на перевод денежных средств (т.3 л.д.245), копия паспорта серии 3203 ### на имя Баум Ю.А. Ю.А. (т.3 л.д.246-247), график платежей по кредитному договору ### (т.3 л.д.248-249, договор ### от 22.11.2013г. (т.3 л.д.250-251), анкета Баум Ю. А. (т.3 л.д.252). Осмотрены (т.3 л.д.288-289) и приобщены (т.3 л.д.290) к делу в качестве вещественных доказательств.

В качестве доказательств стороной защиты суду были представлены сберегательные книжки № ###, ### на СВИДЕТЕЛЬ13, 5 квитанций, заявление о добровольном страховании жилых помещение (квартир), отделки, оборудования, 4 расписки в получении документов на государственную регистрацию, копия паспорта Баум Ю.А. Ю.А., расписки от **.**.****, **.**.****, правила добровольного страхования, соглашение от **.**.****, страховой полис, кредитный договор от **.**.****, информация о полной стоимости кредита, договор купли-продажи квартиры от **.**.****, свидетельство о государственной регистрации права от **.**.****, договор на передачу квартир в собственность граждан от **.**.****, предварительный договор купли-продажи квартиры от **.**.****, предварительный договор купли-продажи квартиры от **.**.****, (т.13 л.д.192-227), а также квитанции по оплате жилья по … до марта 2010г., договор обеспечения предоставления услуг ### от 01.10.2010г., договор управления ### от 01.01.2010г., приходный кассовый ордер от 16.03.2011г. о перечислении 650000 руб. СВИДЕТЕЛЬ16 от Баум Ю.А. Ю.А., договор возмездного оказания юридических услуг Баум Ю.А. Ю.А. от 09.02.2005г. Потерпевший №6 (т.14 л.д.68-81).

В соответствии с заключением комиссии экспертов (т.16 л.д.27-34) Баум Ю.А. Ю.А. каким либо психическим расстройством в момент инкриминируемых ей деяний, ко времени производства по уголовному делу не страдала и не страдает таковыми в настоящее время. Как следует из анализа материалов уголовного дела в сочетании с проведенным обследованием в момент инкриминируемых ей деяний у подэкспертной не было признаков какого-либо временного психического расстройства, которое лишало бы ее способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время Баум Ю.А. Ю.А. может сознавать характер и степень общественной опасности своих действий и руководить ими, она способна правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и давать показания, может участвовать в судебном разбирательстве, защищать свои права и законные интересы в уголовном судопроизводстве, может понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, способна к самостоятельному совершению действий, направленных на реализацию процессуальных прав и обязанностей. В применении принудительных мер медицинского характера в настоящее время не нуждается.

Изложенные доказательства, по мнению суда, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности достаточными для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу. Суд доверяет изложенным доказательствам, поскольку они собраны с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства.

Суд считает установленным и доказанным, следующее.

Показания Баум Ю.А. Ю.А. по инкриминируемым ей преступлениям, не признавшей своей вины по всем преступлениям, суд расценивает, как избранный способ защиты, поскольку они опровергаются показаниями потерпевших, свидетелей, письменными материалами дела, оснований не доверять которым у суда не имеется.

О наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, а также целенаправленные действия после совершения преступного деяния.

Несмотря на непризнание вины Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении ЗАО «Банк … …», ее вина подтверждается показаниями представителя потерпевшего Банка «…» Представитель потерпевшего, свидетелей СВИДЕТЕЛЬ13, СВИДЕТЕЛЬ24, письменными материалами дела, изложенными выше.

Из представленных письменных материалов дела следует, что договор Баум Ю.А. Ю.А. заключала 19.02.2007г. платежи по договору вносились по ноябрь 2009г., т.е. фактически более 2 лет. Однако, согласно п.5.1.3 кредитного договора и договора о залоге Баум Ю.А. Ю.А. должна была в течении 30 дней с даты государственной регистрации права собственности на квартиру, предоставить надлежащим образом оформленную Закладную и осуществить все последующие действия, необходимые для ее представления в Регистрирующий орган.

То обстоятельство, что Баум Ю.А. Ю.А. не передала квартиру в залог банка подтверждает умысел Баум Ю.А. Ю.А. на совершение мошенничества, поскольку после этого, Баум Ю.А. Ю.А. не только перестала вносить платежи по кредитному договору, а и распорядилась квартирой по своему усмотрению, т.е. продала.

Версию Баум Ю.А. Ю.А., о том, что сделка по продаже квартиры по … СВИДЕТЕЛЬ13 была осуществлена в целях получения денежных средств свидетель СВИДЕТЕЛЬ13 не подтвердила. Свидетель СВИДЕТЕЛЬ24, являющаяся поручителем по договору, указала, что ей Баум Ю.А. Ю.А. о продаже квартиры ничего не сообщала. До настоящего времени обязательства по кредитному договору между Баум Ю.А. Ю.А. и ЗАО «Банк … … не исполнены, денежные средства не возвращены. При таких обстоятельствах, суд приход к убеждению, что Баум Ю.А. Ю.А. похитила денежные средства ЗАО «Банк … …», распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ущерб в особо крупном размере на сумму 5550628,19 рублей.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении ЗАО «Банк … … по ст.159 ч.4 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Указанное преступление в соответствии со ст.15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений. В соответствии со ст.78 УК РФ по данному преступлению истек срок привлечения к уголовной ответственности 19.02.2017г., в связи с чем, Баум Ю.А. Ю.А. подлежит по данному преступлению освобождению от уголовной ответственности в связи с истечением сроков давности.

По преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №8 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшего Потерпевший №8, свидетеля СВИДЕТЕЛЬ21, письменными материалами дела.

Пояснения Баум Ю.А. Ю.А. о том, что она фактически денег не получала, опровергается распиской, составленной самой Баум Ю.А. Ю.А. о их получении. Версию подсудимой о том, что она написала расписку в связи с тем, что Потерпевший №8 требовались денежные средства для займа третьим лицам, суд считает надуманной. Поскольку именно Баум Ю.А. Ю.А. изготовила расписку, о получении денег именно ей, а не некими третьими лицами денег. Кроме того, представила Потерпевший №8 для его убеждения в своей платежеспособности доверенность на продажу квартиру по адресу в г.Кемерово, … …. Хотя ей было достоверно известно, что указанная квартира на 08.07.2010г. ей уже не принадлежала.

О прямом умысле на совершение мошенничества Баум Ю.А. Ю.А. свидетельствует также то обстоятельство, что денежные средства до настоящего времени потерпевшему не возвращены, т.е Баум Ю.А. Ю.А. использовала доверительные отношения с потерпевшим с корыстной целью, ввела Потерпевший №8 в заблуждение относительно своей платежеспособности.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №8 по ст.159 ч.4 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

По преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №6 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшей Потерпевший №6, свидетелей СВИДЕТЕЛЬ22, СВИДЕТЕЛЬ16, письменными материалами дела.

О прямом умысле на хищение денежных средств Потерпевший №6 подсудимой свидетельствует факт заема денежных средств для лечения свидетеля СВИДЕТЕЛЬ22, что фактически не соответствовало действительности. Из показаний свидетеля следует, что ей Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства на лечение не передавала, договоренность об этом отсутствовала.

Расписки Баум Ю.А. Ю.А. о получении денежных средств писала собственноручно.

Несостоятельной суд находит версию Баум Ю.А. Ю.А. о передаче ей денежных средств СВИДЕТЕЛЬ16 для выполнения действий в интересах потерпевшей, который не подтвердил указанные обстоятельства. Сама потерпевшая отрицала какие-либо договорные отношения о приобретении некоего имущества.

Баум Ю.А. Ю.А. пояснила, что в расписках не указана цель получения денежных средств, поскольку этого не требовала займодавец –Потерпевший №6 Но по обстоятельствам, которые излагает Баум Ю.А. Ю.А. Потерпевший №6 являлась не займодавцем, а покупателем имущества, т.е. фактически версия Баум Ю.А. Ю.А. непоследовательна, нелогична, не подтверждается материалами дела.

Кроме того, сведения о том, что подсудимая передавала крупные суммы денежных средств, полученных от Потерпевший №6 СВИДЕТЕЛЬ16 без расписок, суд оценивает критически, поскольку Баум Ю.А. Ю.А. имея высшее юридическое образование, являясь лицом, способным осознавать характер совершаемых ею действий, не могла не понимать своей ответственности за полученные денежные средства. Кроме того, после того как СВИДЕТЕЛЬ16, согласно пояснениям Баум Ю.А. Ю.А. исчез с денежными средствами, она никуда в правоохранительные органы не обращалась.

Факт перевода денежных средств от Баум Ю.А. Ю.А. СВИДЕТЕЛЬ16 не подтверждает убедительно версию подсудимой, поскольку отсутствует достоверная относимость указанных обстоятельств к преступлению в отношении Потерпевший №6

Суд считает доказанным, что Баум Ю.А. Ю.А. злоупотребляя доверием потерпевшей, вводя ее в заблуждение о причинах необходимости денежных средств, вводила Потерпевший №6 в заблуждение, получала от нее денежные средства, которые до настоящего времени не возвращены.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №6 по ст.159 ч.4 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

По преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №1 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшей, свидетеля СВИДЕТЕЛЬ18, распиской о получении ею денежных средств.

О прямом умысле на хищение денежных средств Потерпевший №1 у Баум Ю.А. Ю.А. помимо того, что денежные средства не возвращены до настоящего времени, свидетельствует также то обстоятельство, что на период 25.06.2012г. у Баум Ю.А. Ю.А. уже имелись крупные долговые обязательства перед ЗАО «Банк …», Потерпевший №8, Потерпевший №6 и фактически у подсудимой отсутствовал постоянный источник дохода, позволяющий возвращать крупные денежные средства займодавцам.

Однако, Баум Ю.А. Ю.А. вводя потерпевшую в заблуждение, достоверно зная, что не имеет возможности выполнить взятые на себя обязательства, получила от нее денежные средства.

Позиция подсудимой, что сумма полученных ею денег от Потерпевший №1 была меньше, опровергается не только показаниями потерпевшей, но и распиской, написанной собственноручно Баум Ю.А. Ю.А., в которой речи о процентах нет.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №1 по ст.159 ч.4 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

По преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №4 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшего, письменными материалами дела.

Баум Ю.А. Ю.А. достоверно зная о своей неплатежеспособности, имея долги на 25.12.2012г. перед Банком … …, Потерпевший №8 Аа.А., Потерпевший №6, Потерпевший №1, злоупотребляя доверием Потерпевший №4, умолчала о наличии долговых обязательств, не намереваясь возвращать денежные средства потерпевшему, похитила их. После совершения преступления неоднократно обещала с ним расплатиться, но до настоящего времени денежные средства не возвращены.

Учитывая сумму похищенных денежных средств, их значимости для потерпевшего, Потерпевший №4 причинен значительный материальный ущерб.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №4 по ст.159 ч.2 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину.

По преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №2 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшей Потерпевший №2, свидетелей … О.Ю., СВИДЕТЕЛЬ11, СВИДЕТЕЛЬ10 А.А., письменными материалами дела.

Баум Ю.А. Ю.А. используя доверительные отношения со … О.Ю. обманывая ее о передаче денежных средств, переданных ей для покупки жилья в …, фактически деньги никуда не передавала. Для создания видимости добросовестности своих действий демонстрировала план квартиры, подписывала договор о задатке, достоверно зная, что при покупке квартиры через ФРЖС Кемеровской области применяются иные правила приобретения жилья. Баум Ю.А. Ю.А. предоставляла ложные сведения о том, что деньги частично переданы, давала телефон сотрудника ФРСЖ.

О том, что умысел Баум Ю.А. Ю.А. изначально был направлен на хищение денежных средств Потерпевший №2 свидетельствует также тот факт, что на период весны 2013г. Баум Ю.А. Ю.А. остро нуждалась в деньгах, постоянного источника дохода не имела.

Пояснения Баум Ю.А. Ю.А. о том, что 150000 рублей являлись ее расходами по оказанию услуг, суд расценивает как избранный способ защиты, поскольку с Потерпевший №2, либо … О.Ю., они об этом не договаривались, письменный договор не заключали. Денежные средства передавали Баум Ю.А. Ю.А. исключительно из доверительных отношений. Полная сумма переданных ей денег составила 590000 рублей, которая до настоящего времени не возвращена в полном объеме.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №2 по ст.159 ч.3 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере.

По преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №5 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшей, свидетеля СВИДЕТЕЛЬ20, письменными материалами дела.

Баум Ю.А. Ю.А. достоверно зная о своей неплатежеспособности, имея долги на тот период времени перед Банком … …, Потерпевший №8 Аа.А., Потерпевший №6, Потерпевший №1, Потерпевший №4, Потерпевший №2 умолчала о наличии долговых обязательств, обманула Потерпевший №5, не намереваясь возвращать денежные средства потерпевшей, злоупотребляя доверием потерпевшей, похитила их. После совершения преступления неоднократно обещала рассчитаться, однако, до настоящего времени денежные средства не возвращены.

Учитывая сумму похищенных денежных средств, их значимости для потерпевшей, Потерпевший №5 причинен значительный материальный ущерб.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №5 по ст.159 ч.2 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину.

По преступлению в отношении потерпевшего ООО КБ «…» вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями представителя потерпевшего, письменными материалами дела.

Баум Ю.А. Ю.А. достоверно зная о своей неплатежеспособности, имея долги на тот период времени перед Банком …, Потерпевший №8 Аа.А., Потерпевший №6, Потерпевший №1, Потерпевший №4, Потерпевший №2, нуждаясь в денежных средствах, указав недостоверные сведения о своей заработной плате и дополнительных доходах, получила кредит, не намереваясь его возвращать, что подтверждается тем, что Баум Ю.А. Ю.А. не внесла ни одного платежа, до настоящего времени кредит не погасила.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшего ООО КБ «…» по ст.159.1 ч.1 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку недостоверных сведений.

Указанное преступление в соответствии со ст.15 УК РФ относится к категории преступлений небольшой тяжести. В соответствии со ст.78 УК РФ по данному преступлению истек срок привлечения к уголовной ответственности, в связи с чем, Баум Ю.А. Ю.А. подлежит по данному преступлению освобождению от уголовной ответственности в связи с истечением сроков давности.

По преступлению в отношении потерпевшей СВИДЕТЕЛЬ7 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшей СВИДЕТЕЛЬ7, свидетелей СВИДЕТЕЛЬ6, СВИДЕТЕЛЬ4, СВИДЕТЕЛЬ5, СВИДЕТЕЛЬ9, СВИДЕТЕЛЬ12, письменными материалами дела.

Баум Ю.А. Ю.А. не имея намерений выполнять взятые на себя обязательства как Баум Ю.А., вводила в заблуждение СВИДЕТЕЛЬ5, об истинности своих намерений, получила в качестве задатка за приобретение квартиры СВИДЕТЕЛЬ7 100000 рублей, которые им не передала, распорядилась ими по своему усмотрению.

Доводы защиты о том, что Баум Ю.А. Ю.А. получила деньги за то, что занималась вопросами продажи квартиры, суд находит несостоятельными, поскольку фактически Баум Ю.А. Ю.А. никаких действий не выполняла, составила типовой договор предварительной купли-продажи и присутствовала один раз при заключении предварительного договора купли-продажи квартиры, где получив денежные средства, больше никаких действий не выполняла. Договор об оказании риэлтерских услуг она не заключала, наличие устной договоренности об оплате услуг Баум Ю.А. Ю.А. в судебном заседании никто не подтвердил. Фактически Баум Ю.А. Ю.А. оценила свои услуги самостоятельно, т.е. похитила денежные средства.

То обстоятельство, что Баум Ю.А. Ю.А. совершила именно мошенничество подтверждается также тем, что Баум Ю.А. Ю.А. денежные средства в сумме 100000 рублей взяла по собственной инициативе. О том, что задаток за квартиру будет передан ей на ответственное хранение, ею был решен самостоятельно, в присутствии потерпевших Г., не обладающих знаниями об обычаях делового оборота при продаже жилья.

Кроме того, Баум Ю.А. Ю.А. достоверно зная о своей неплатежеспособности, введя в заблуждение СВИДЕТЕЛЬ7 взяла взаймы 30000 рублей. Денежные средства потерпевшей возвращены не были.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшей СВИДЕТЕЛЬ7 по ст.159 ч.2 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину.

По преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №3 вина Баум Ю.А. Ю.А. подтверждается показаниями потерпевшей, письменными материалами дела.

Баум Ю.А. Ю.А. используя близкие доверительные отношения с потерпевшей, достоверно зная, что не имеет возможности выполнять взятые на себя обязательства, учитывая наличие большой задолженности перед указанными выше лицами, убедила ее оформить кредит на свое имя.

Оснований не доверять показаниям Потерпевший №3, как и другим потерпевшим, у суда не имеется, их показания последовательны, непротиворечивы, учитывая существовавшие ранее близкие отношения, основания для оговора Баум Ю.А. Ю.А. отсутствуют. Кроме того, косвенно показания Потерпевший №3 о противоправном поведении Баум Ю.А. Ю.А. подтверждаются показаниями иных потерпевших по делу, у которых Баум Ю.А. Ю.А. злоупотребляя их доверием, занимала деньги, либо убеждала оформить кредит на свое имя как Потерпевший №5, обманывала их, похищала денежные средства.

Кроме того, пояснения потерпевшей подтверждаются распиской о том, что Баум Ю.А. Ю.А. получила от Потерпевший №3 75000 рублей, которые на сегодняшний день невозвращены.

Суд квалифицирует действия Баум Ю.А. Ю.А. по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №3 по ст.159 ч.2 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину.

Анализируя доказательства по делу, суд приходит к выводу, что Баум Ю.А. Ю.А. на протяжении длительного времени, не имея постоянного достаточного дохода совершала преступления, существовала на денежные средства, похищенные у потерпевших.

Пояснения Баум Ю.А. Ю.А. фактически по всем преступлениям о наличии перед ней денежных обязательств третьих лиц, из которых она собиралась возвращать долги потерпевшим, не было подтверждено подсудимой как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании, в связи с чем, суд, признает их ложными.

Версию подсудимой о том, что все деньги, полученные от потерпевших, за исключением Потерпевший №6 потрачены на вложение инвестиций в объект нежилого строительства, …, суд находит надуманной, поскольку суду не представлено доказательств данного обстоятельства. В своих пояснениях Баум Ю.А. Ю.А. указала, что передавала денежные средства в инвестиции в 2010 -2011г., в то время как в это период времени ею были совершены деяния только в отношении ЗАО «Банк …», Потерпевший №8 и Потерпевший №6 Кроме того, каким образом, Баум Ю.А. Ю.А. распоряжалась похищенными денежными средствами по своему усмотрению на квалификацию действий не влияет.

Решая вопрос о виде и мере наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновной, в том числе, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной.

Суд учитывает, что Баум Ю.А. Ю.А. ранее не судима, характеризуется положительно, имеет неудовлетворительное состояние здоровья. Указанные обстоятельства, суд признает смягчающими.

Отягчающих обстоятельств по делу не имеется.

Совокупность изложенных обстоятельств по делу, достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения новых преступлений, привели суд к убеждению, о назначении подсудимой Баум Ю.А. Ю.А. наказания в виде лишения свободы. Оснований для применения ст.73 УК РФ, поскольку только в условиях строгой изоляции от общества возможно исправление Баум Ю.А. Ю.А. и предупреждение совершения ею новых преступлений.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК Российской Федерации.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, позволяющих при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства дела, характер совершенных преступления, для исправления Баум Ю.А. Ю.А. и достижения иных целей наказания, суд считает, что разумным и справедливым назначить Баум Ю.А. Ю.А. дополнительное наказание по преступлениям, предусмотренным ст.159 ч.3, ст.159 ч.4 УК РФ в виде штрафа. Размер штрафа суд определяет с учетом материального положения Баум Ю.А. Ю.А. в настоящее время.

Потерпевшей Потерпевший №3 заявлен иск на сумму 1071000 рублей, Потерпевший №2 на сумму 590000 рублей, СВИДЕТЕЛЬ7 130000 рублей, представителем потерпевшего Кб «…» 38910 рублей. Баум Ю.А. Ю.А. исковые требования ООО «КБ «…» признала, исковые требования Потерпевший №3, Потерпевший №2, признала частично, СВИДЕТЕЛЬ7 не признала. Учитывая фактические обстоятельства преступлений, установленных судом, суммы ущерба, причиненного преступлением, суд считает, что в соответствии со ст.1064 ГК РФ гражданские иски Потерпевший №2, Потерпевший №3, ООО КБ «…» подлежат удовлетворению. Иск Потерпевший №3 подлежит удовлетворению частично, с учетом доказанного материального ущерба потерпевшей. Гражданский иск СВИДЕТЕЛЬ7 (в связи со смертью) подлежит оставлению без рассмотрения, с разъяснением права заинтересованному лицу на обращение в порядке гражданского судопроизводства.

Руководствуясь ст. ст.296, 303-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Баум Ю. А. виновной –

– в совершении преступления в отношении потерпевшего ЗАО «Банк … … по ст.159 ч.4 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшего Потерпевший №8 по ст.159 ч.4 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №6 по ст.159 ч.4 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №1 по ст.159 ч.4 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшего Потерпевший №4 по ст.159 ч.2 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №2 по ст.159 ч.3 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №5 по ст.159 ч.2 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшего ООО КБ «…» по ст.159.1 ч.1 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшей СВИДЕТЕЛЬ7 по ст.159 ч.2 УК РФ,

– в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №3 по ст.159 ч.2 УК РФ.

Назначить наказание Баум Ю. А. –

– по преступлению в отношении потерпевшего ЗАО «Банк … … по ст.159 ч.4 УК РФ, в виде 2 (двух) лет лишения свободы со штрафом в размере 100000 (ста тысяч) рублей;

– по преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №8 по ст.159 ч.4 УК РФ, в виде 2 (двух) лет 3 (трех) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 200000 (двухсот тысяч) рублей;

– по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №6 по ст.159 ч.4 УК РФ, в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 300000 (трехсот тысяч) рублей;

– по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №1 по ст.159 ч.4 УК РФ, в виде 2 (двух) лет 7 (семи) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 400000 (четырехсот тысяч) рублей;

– по преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №4 по ст.159 ч.2 УК РФ, в виде 1 (одного) года лишения свободы;

– по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №2 по ст.159 ч.3 УК РФ, в виде 1 (одного) года 10 (десяти) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей;

– по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №5 по ст.159 ч.2 УК РФ, в виде 1 (одного) года 4 (четырех) месяцев лишения свободы;

– по преступлению в отношении потерпевшего ООО КБ «…» по ст.159.1 ч.1 УК РФ, в виде 6 месяцев исправительных работ с удержанием 5% из заработка в доход государства;

– по преступлению в отношении потерпевшей СВИДЕТЕЛЬ7 по ст.159 ч.2 УК РФ, в виде 1 (одного) года 5 (пяти) месяцев лишения свободы;

– по преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №3 по ст.159 ч.2 УК РФ, в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ст.78 УК РФ Баум Ю. А. по преступлению в отношении потерпевшего ЗАО «Банк … … по ст.159 ч.4 УК РФ, от уголовной ответственности освободить в связи с истечением сроков давности.

На основании ст.78 УК РФ Баум Ю. А. по преступлению в отношении потерпевшего ООО КБ «…» по ст.159.1 ч.1 УК РФ, от уголовной ответственности освободить в связи с истечением сроков давности.

В соответствии со ст.69 ч.3 УК РФ путем частичного сложения наказания Баум Ю. А. назначить к отбытию 5 (пять) лет лишения свободы со штрафом в размере 500000 (пятьсот тысяч) рублей с отбыванием основного наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять с 27.12.2017г. Зачесть в срок отбытия наказания Баум Ю.А. Ю.А. период ее содержания под стражей с 13.02.2014г. по 24.02.2014г., с 01.09.2017г. по 26.12.2017г.

Меру пресечения в виде заключения под стражей Баум Ю.А. Ю.А. оставить прежней – заключение под стражей, до вступления приговора в законную силу.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ взыскать с Баум Ю. А. в пользу Потерпевший №2 590000 (пятьсот девяносто тысяч) рублей, в пользу Потерпевший №3 75000 рублей.

Вещественные доказательства по делу в виде письменных материалов дела – хранить при деле.

Приговор суда может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течении 10 дней со дня провозглашения приговора. Осужденной в тот же срок с момента получения приговора в условиях следственного изолятора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.М. Иванова