Главная Незаконная банковская деятельность (статья 172 УК РФ) Уголовное дело 1-1001/2018 | Вынесен ПРИГОВОР | Приволжский федеральный округ | Набережночелнинский...

Незаконная банковская деятельность (статья 172 УК РФ)

Уголовное дело 1-1001/2018 | Вынесен ПРИГОВОР | Приволжский федеральный округ | Набережночелнинский городской суд

224

Подлинник данного документа подшит в уголовном деле № 1-1001/2018, хранящемся в Набережночелнинском городском суде РТ

№ 1-1001/2018

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

22 августа 2018 года г. Набережные Челны

Набережночелнинский городской суд Республики Татарстан под председательством судьи Ахмитзянова И.Д., с участием государственного обвинителя помощника прокурора г. Набережные Челны Шакурова А.Р., подсудимой Арслановой Э.И., защитника Кузнецова В.С., представившего удостоверение и ордер, при секретаре Хасановой Г.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Арслановой Э.И., … года рождения, уроженки …, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 210, пунктами «а, б» части 2 статьи 172 УК РФ (3 эпизода),

УСТАНОВИЛ:

Арсланова Э.И., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, приняла участие в деятельности преступного сообщества, созданного для совершения тяжких преступлений (осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), при следующих обстоятельствах.

Так, установленное лицо (далее У.Л.) … в период времени не позднее …, действуя из корыстных побуждений, совместно с У.Л. …, …, … и … создал преступное сообщество (преступную организацию) для совершения тяжких преступлений, а именно: незаконной банковской деятельности, после чего в период времени с … по …, находясь в городах Набережные Челны и Казани Республики Татарстан, а также в городе Москве, осуществлял руководство созданным преступным сообществом при следующих обстоятельствах.

Так, У.Л. …, проживая в городе Набережные Челны Республики Татарстан, обладая информацией о потребности многих предпринимателей в кассовом обслуживании, инкассации, переводах денежных средств без открытия счета из безналичного оборота в наличный, то есть банковских операциях в обход официальных банковских структур и государственного контроля, не позднее … принял решение об организации предоставления такого рода услуг клиентам за денежное вознаграждение.

Обладая информацией о том, что в соответствии с п. 1 ст. 23 и ст. 51 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предпринимательская деятельность на территории Российской Федерации подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями п. 3, 4, 5 ст. 5, ст. 12 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» … от …, Федерального закона «О лицензировании отдельных видов деятельности» № 128-ФЗ от …, инкассация и кассовое обслуживание являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемую Центральным банком Российской Федерации, он (У.Л. …) намеренно отказался от создания и государственной регистрации юридического лица в качестве кредитной организации, получения лицензии, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля.

Для осуществления незаконной банковской деятельности, извлечения как можно большего дохода от осуществления незаконных банковских операций, а также сокрытия преступного характера деятельности лиц, вовлеченных в их осуществление, У.Л. … приняло решение о реализации указанной деятельности в форме преступного сообщества.

С целью реализации своего преступного умысла У.Л. … не позднее … разработал преступный план, который заключался том, что он и иные участники преступного сообщества, действующие по его поручению, совместно и согласованно, в рамках определенных У.Л. … ролей и функций, должны были обеспечивать:

– приобретение готовых комплектов документов и печатей зарегистрированных на подставных лиц коммерческие организации в форме обществ с ограниченной ответственностью или создавать юридические лица на подставных лиц либо на самих участников сообщества, открывая расчетные счета в банках Российской Федерации;

– поступление безналичных денежных средств на счета подконтрольных организаций от заказчиков незаконных банковских операций (либо их представителей);

– открытие и ведение банковских счетов подконтрольных организаций;

– учет на этих счетах денежных средств, полученных от клиентов, как в наличной, так и безналичной форме, путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковской деятельности способом отражались поступление, движение, расходование денежных средств «клиентов», за предоставление им указанных выше услуг;

– инкассацию денежных средств в интересах «клиентов» и участников организованной группы;

– кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

– перечисление безналичных денежных средств, ранее поступивших на расчетные счета подконтрольных организаций от заказчиков незаконных банковских операций, на необходимый расчетный счет иной подконтрольной организации (в целях конспирации), а для создания видимости законности и легальности осуществляемых операций – неоднократное перечисление;

– перечисление безналичных денежных средств транзитом на расчетный счет коммерческой организации либо физического лица, указываемых заказчиком незаконной банковской операции (для получения вычета по НДС, сохранения анонимности плательщика, занижения получаемой прибыли, либо получения иной выгоды);

– приобретение у физических и юридических лиц наличных денежных средств, в обмен обеспечивая предварительное поступление на их расчетные счета денежных средств в безналичной форме в сумме эквивалентной получаемым наличным денежным средствам, либо, с учетом исчисляемого в процентах от полученной суммы вознаграждения продавцу;

– передачу заказчику незаконной банковской операции либо его представителю, наличных денежных средств, переведенных из безналичных;

– получение дохода в виде комиссионных в размере не менее 0,5 процента за транзит безналичных денежных средств и не менее 1,5 процентов за обналичивание денежных средств, являвшегося источником распределявшейся незаконной прибыли и основной целью совместной преступной деятельности.

В то же время, У.Л. … осознавая, что планируемая им деятельность сопряжена с высоким риском выявления фискальными и правоохранительными органами, а также то, что с учетом потребностей клиентов необходимо функциональное распределение финансовых потоков по принципу разделения видов деятельности и специализации в выполнении конкретных незаконных операций, а также осознавая необходимость замаскировать преступную деятельность путем территориального распределения денежных потоков, проводимых по расчетным счетам подконтрольных ему организаций, используя полученную в ходе осуществления преступной деятельности информацию об аналогичной деятельности иных лиц, принял решение о создании в структуре преступного сообщества подчиненных ему обособленных подразделений для осуществления незаконных банковских операций.

С целью реализации задуманного им плана, не позднее …, У.Л. …, при неустановленных следствием обстоятельствах предложило У.Л. …, …, … и …, создать и возглавить самостоятельные группы в структуре преступного сообщества для осуществления незаконных банковских операций.

У.Л. …, …, … и …, осознавая общественную опасность предложенных У.Л. … преступных действий и желая наступления общественно-опасных последствий, выразили свое согласие на предложение последнего, возглавив таким образом преступное сообщество в качестве руководителей организованных групп.

Таким образом, в результате создания устойчивых связей между организованными группами под руководством У.Л. …, …, …, … и … в период не позднее … была создана преступная организация, состоящая из четырех самостоятельно действующих преступных групп, объединенных единым умыслом на совершение тяжких преступлений, предусмотренных ст. 172 УК РФ, осознании ими общих корыстных целей функционирования созданного преступного сообщества и своей принадлежности к нему.

В свою очередь, для реализации задуманного, не позднее … У.Л. … предложила У.Л. … вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой ею организованной группы в качестве участника.

У.Л. …, наряду намерением возглавить самостоятельную организованную группу в составе преступного сообщества, желая извлечь доход от осуществления незаконных банковских операций в максимальном объеме, выразил свое согласие на участие в деятельности руководимой У.Л. … организованной группы.

В свою очередь, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. … предложил неустановленному лицу вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой им организованной группы.

Кроме того, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. … предложила неустановленному лицу, представлявшемуся как «Роман», У.Л. … и …, вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой ей организованной группы.

Кроме того, не позднее …, У.Л. …, наряду с руководством преступным сообществом, создал и возглавил самостоятельную организованную группу для последующего осуществления незаконных банковских операций, и, не позднее … предложил У.Л. …, …, … и …, не позднее … – У.Л. … и …, не позднее … – Арслановой Э.И., У.Л. …, вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой им группы.

В свою очередь, не позднее …, точная дата следствием не установлена У.Л. …, помимо участия в организованной группы, возглавляемой У.Л. … и …, предложил У.Л. … и У.Л. …, вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой им группы.

При этом, У.Л. …, …, …, …, …, …, …, … Арсланова Э.И. и неустановленные лица, осознавая общественную опасность предложенных У.Л. …, …, …, … и … преступных действий и желая наступления общественно-опасных последствий, выразили свое согласие на предложение последних.

В дальнейшем, У.Л. …, не позднее …, точная дата следствием не установлена, предложил У.Л. … вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой им организованной группы.

У.Л. …, не позднее …, точная дата следствием не установлена, предложила У.Л. …, …, не позднее … – У.Л. …, Арслановой Э.И. и неустановленному лицо по имени «Мага», вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой ей организованной группы.

При этом, У.Л. …, …, …, …, Арсланова Э.И. и неустановленные лица, осознавая общественную опасность предложенных У.Л. …, … и … преступных действий и желая наступления общественно-опасных последствий, выразили свое согласие на предложение последних.

Кроме того, в целях дальнейшего увеличения объема дохода, получаемого в результате осуществления незаконных банковских операций, привлечения большего количества организаций, нуждающихся в получении услуг участников преступного сообщества, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. …, приняло решение о создании в структуре возглавляемого им преступного сообщества еще двух самостоятельно действующих организованных групп, после чего, при неустановленных следствие обстоятельствах предложил У.Л. … и … создать и возглавить самостоятельные группы в структуре преступного сообщества для осуществления незаконных банковских операций.

У.Л. … и …, осознавая общественную опасность предложенных У.Л. … преступных действий и желая наступления общественно-опасных последствий, выразили свое согласие на предложение последнего.

Не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. …, действуя с целью осуществления задуманного, предложил У.Л. …, …, … вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой им организованной группы.

Не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. … предложил У.Л. …, не позднее … – Арслановой Э.И., вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав возглавляемой им организованной группы.

Кроме того, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. …, в целях увеличения дохода от осуществления незаконных банковских операция, а также получения дополнительных способов обналичивания денежных средств, не позднее … предложила У.Л. … вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав руководимой ей организованной группы.

Также, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. … и У.Л. … привлекли к осуществлению незаконных банковских операций неустановленное лицо, которому они предложили вступить в состав руководимой У.Л. … организованной группы.

При этом, У.Л. …, …, …, …, …, Арсланова Э.И., и неустановленные лица, осознавая общественную опасность предложенных У.Л. …, …, …, …, … и … преступных действий и желая наступления общественно-опасных последствий, выразили свое согласие на предложение последних.

Таким образом, не позднее … У.Л. … была сформирована преступная организация, состоящая из пяти самостоятельно действующих организованных групп под руководством У.Л. …-…, а также участников преступного сообщества, непосредственно подчиненных У.Л. …, в состав которой не позднее … им было включено еще две организованные группы под руководством У.Л. … и У.Л. …, объединенных единым умыслом на совершение тяжких преступлений, предусмотренных ст. 172 УК РФ, осознании ими общих корыстных целей функционирования созданного преступного сообщества и своей принадлежности к нему.

Организованность преступного сообщества характеризовалась структурной оформленностью, заключающейся в структурированности и иерархичности связей членов каждой из организованных групп, однородности состава на протяжении длительного времени.

При руководстве преступным сообществом (преступной организацией) У.Л. …-… осуществляли организационные и управленческие функции в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его (ее) участников как при совершении конкретных преступлений, так и при обеспечении деятельности преступного сообщества (преступной организации).

Так, управленческие и организационные функции У.Л. …, …-… состояли в том, что они совместно (при личных встречах и телефонных переговорах) определяли цели, разрабатывали общие планы деятельности преступного сообщества (преступной организации), подготавливали совершение конкретных тяжких преступлений, распределяли роли между членами сообщества, организовывали материально-техническое обеспечение (в том числе путем аренды используемых в преступной деятельности помещений, предоставления в распоряжение членов сообщества компьютерной техники и средств связи), разрабатывали способы совершения и сокрытия совершенных преступлений, принимали меры безопасности в отношении членов преступного сообщества и конспирации (в том числе в использовании кодовых слов и имен и пр.), а также согласованно определяли размер распределяемых средств, полученных от преступной деятельности и обеспечивали взаимодействие между организованными группами при совместном осуществлении незаконной банковской деятельности.

Примененный при создании и в последующем совершенствуемый тип структуры преступного сообщества, являвшийся одновременно элементом конспирации, способствовал образованию прочных вертикальных связей между исполнителем и руководителем, а также горизонтальной связи между организаторами (лидерами) преступной организации, позволял наиболее эффективно руководить и контролировать действия каждого из членов; и характеризовался наличием у каждого обособленного подразделения признаков организованной группы.

Так, преступное сообщество под руководством У.Л. … имело следующую структуру:

1-й уровень: У.Л. …, являющийся организатором, руководителем и активным участником преступного сообщества, выполнял следующие действия: разрабатывал конкретный план совершения преступлений и механизм его реализации; организовал привлечение новых лиц для участия в организованной группе, контролировал и организовывал работу руководителей структурных подразделений, а также участников сообщества, ему непосредственно подчиненных, определяя им роль и закрепляя функции, ставя задачи и контролируя ход их выполнения; определял необходимость создания (образования, реорганизации) юридических лиц через подставных лиц, давал задания и поручения членам организованной группы на приискание и введение в заблуждение таковых; подыскивал заказчиков незаконных банковских операций; лично, и через других участников преступного сообщества и руководимой им организованной группы, осуществлял взаимодействие с клиентами; рассчитывался с заказчиками незаконных банковских операций; приобретал наличные денежные средства у организаций и физических лиц; разрабатывал и применял средства и методы конспирации, а также исключал возможность личного общения между членами обособленных групп, подчиненных иным организаторам и отвечающими за различные направления деятельности, при осведомленности последних о действиях остальных участников преступного сообщества для достижения общей корыстной цели; устанавливал и исчислял размер комиссии, взимаемой с клиента-заказчика незаконной банковской операции; распределял доход между участниками преступного сообщества, а также размер расходов и доходов обособленных организованных групп – структурных подразделений преступного сообщества.

2-й уровень: У.Л. …-…, являющиеся руководителями организованных групп – структурных подразделений преступного сообщества, руководимого У.Л. ….

Так, У.Л. …, являющийся организатором, руководителем и активным участником организованной группы, в состав которой входили У.Л. …, выполнял следующие действия: подыскивал клиентов и вел переговоры с ними, привлекал денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определял сумму вознаграждения с каждого клиента, а также исчислял полученный от данной деятельности доход; определял необходимость создания (образования, реорганизации) юридических лиц через подставных лиц, давал указания участникам организованной группы на подыскание подставных лиц и лично подыскивал таких лиц, контролировал ведение бухгалтерского учета и подготовку налоговой отчетности организаций, подконтрольных участникам организованной группы, вел переговоры с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета организаций, зарегистрированных на подставных лиц, по дате и времени получения денежных средств, обналиченных третьими лицами; контролировал взаимодействие участников организованной группы как между собой, так и с клиентами в ходе осуществления незаконной банковской деятельности, исчислял размер комиссии, взимаемой с клиента-заказчика незаконной банковской операции, распределял доход между участниками организованной группы.

У.Л. …, являющийся организатором, руководителем и активным участником организованной группы, в состав которой входили У.Л. … и неустановленные лица, выполнял следующие действия: разрабатывал конкретный план совершения преступлений и механизм его реализации; подыскивал клиентов и вел переговоры с ними, привлекал денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определял сумму вознаграждения с каждого «клиента», контролировал ведение учета поступления денежных средств на подконтрольные коммерческие организации; рассчитывался с «клиентами» – заказчиками незаконных банковских операций, приобретал наличные денежные средства у организаций; разрабатывал и применял средства и методы конспирации между участниками организованной группы; распределял доход между участниками организованной группы.

У.Л. …, являющаяся организатором, руководителем и активным участником организованной группы, в состав которой входили У.Л. …, …, …, …, Арсланова Э.И., а также неустановленные следствием лица, выполняла следующие действия: разрабатывала конкретный план совершения преступлений и механизм его реализации; определяла необходимость создания (образования, реорганизации) юридических лиц через подставных лиц, давала задания и поручения членам организованной группы на приискание и введение в заблуждение таковых и оформление в качестве директоров организаций; организовывала приобретение участниками организованной группы организаций, оформленных на подставных лиц либо на имя самих участников группы, организовывала поиск клиентов и ведение участниками организованной группы переговоров с ними, организовывала ведение учета поступления и расходования денежных средств по подконтрольным группе организациям, расчет с клиентами – заказчиками незаконных банковских операций, приобретение у физических и юридических лиц наличных денежных средств, оформление пластиковых банковских карт на имя подставных лиц и их дальнейшее использование для обналичивания денежных средств; контролировала ведение бухгалтерского учета и подготовку бухгалтерской отчетности организаций, а также осуществление переводов денежных средств клиентов на расчетные счета пластиковых банковских карт для их обналичивания, исчислял размер комиссии, взимаемой с клиента-заказчика незаконной банковской операции; распределяла доход между участниками организованной группы, привлекала денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определяла сумму вознаграждения с каждого клиента.

У.Л. …, являющаяся организатором, руководителем и активным участником организованной группы, в состав которой входили У.Л. … и …, выполняла следующие действия: разрабатывала конкретный план совершения преступлений и механизм его реализации; подыскивала заказчиков незаконных банковских операций; лично, и через других участников организованной группы осуществляла взаимодействие с клиентами; вела бухгалтерский учет и подготовку бухгалтерской отчетности; подыскивала заказчиков незаконных банковских операций; лично, и через других участников руководимой ей организованной группы, осуществляла взаимодействие с клиентами; рассчитывалась с заказчиками незаконных банковских операций; приобретала наличные денежные средства у организаций и физических лиц; распределяла доход между участниками организованной группы, привлекала денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определяла сумму вознаграждения с каждого клиента.

У.Л. …, являющийся организатором, руководителем и активным участником организованной группы, в состав которой входили У.Л. …, …, выполнял следующие действия: разрабатывал конкретный план совершения преступлений и механизм его реализации; подыскивал заказчиков незаконных банковских операций; лично, и через других участников организованной группы осуществлял взаимодействие с клиентами; организовывал расчет с клиентами – заказчиками незаконных банковских операций, приобретение у физических и юридических лиц наличных денежных средств, оформление пластиковых банковских карт на имя подставных лиц и их дальнейшее использование для обналичивания денежных средств, самостоятельно осуществлял и контролировал работу иных участников группы с программой «банк-клиент», осуществлял переводов денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм на расчетные счета иных подконтрольных фирм, на лицевые счета пластиковых банковских карт; распределял доход между участниками организованной группы, привлекал денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определял сумму вознаграждения с каждого клиента.

У.Л. …, являющийся организатором, руководителем и активным участником организованной группы, в состав которой входили У.Л. …, Арсланова Э.И., выполнял следующие действия: разрабатывал конкретный план совершения преступлений и механизм его реализации; подыскивал заказчиков незаконных банковских операций; определял необходимость создания юридических лиц через подставных лиц, давал задания и поручения У.Л. … на приискание и введение в заблуждение таковых и дальнейшее их оформление в качестве директоров организаций; лично, и через других участников организованной группы осуществлял взаимодействие с клиентами; организовал расчет с клиентами – заказчиками незаконных банковских операций, приобретение у физических и юридических лиц наличных денежных средств, оформление пластиковых банковских карт на имя подставных лиц и их дальнейшее использование для обналичивания денежных средств, осуществлял работу с программой «банк-клиент», осуществлял переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм на расчетные счета иных подконтрольных фирм, на лицевые счета подконтрольных пластиковых банковских карт; распределял доход между участниками организованной группы, привлекал денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определял сумму вознаграждения с каждого клиента.

У.Л. …, являющийся наряду с руководством созданным им преступным сообществом, руководителем самостоятельной организованной группы, в состав которой входили У.Л. …, …, …, …, …, …, …, Арсланова Э.И., выполнял следующие действия: разрабатывал конкретный план совершения преступлений и механизм его реализации; подыскивал заказчиков незаконных банковских операций; определял необходимость создания юридических лиц через подставных лиц, давал задания и поручения У.Л. …, … на приискание и введение в заблуждение таковых и дальнейшее оформление в качестве директоров организаций; лично, и через других участников организованной группы осуществлял взаимодействие с клиентами; организовывал расчет с клиентами – заказчиками незаконных банковских операций, приобретение у физических и юридических лиц наличных денежных средств, оформление пластиковых банковских карт на имя подставных лиц и их дальнейшее использование для обналичивания денежных средств, оформление подставных лиц в качестве индивидуальных предпринимателей для использования их расчетных счетов для обналичивания денежных средств, осуществлял работу с программой «банк-клиент», осуществлял переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм на расчетные счета иных подконтрольных фирм, на лицевые счета подконтрольных пластиковых банковских карт; распределял доход между участниками организованной группы, привлекал денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определял сумму вознаграждения с каждого «клиента».

Кроме того, У.Л. … совместно решали вопросы перемещения участников преступного сообщества внутри организованных групп, им подчиненных.

3-уровень: У.Л. …, …, …, …, неустановленные лица, состоявшее в составе организованной группы под руководством У.Л. …; У.Л. …, …, …, …, …, …, …, …, …, …, …, Арсланова Э.И., три неустановленных лица, входящих в состав организованной группы под руководством У.Л. …, являющиеся участниками организованных групп под руководством У.Л. …, соответственно, выполняющие различные действия по указанию указанных лиц, направленные на достижение совместного преступного результата.

Так, участники организованной группы, руководимой У.Л. …,: У.Л. …, …, … выполняли следующие действия: У.Л. … вел переговоры с клиентами по привлечению безналичных денежных средств на расчетные счета подконтрольных группе организаций, осуществлял ведение счетов клиентов, работал с программой «банк-клиент» по составлению платежных поручений и их дальнейшему направлению в банк; осуществлял переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных организаций на расчетные счета иных подконтрольных организаций для их обналичивания; осуществлял расчет с клиентами, участвовал в распределении доходов, полученных в результате осуществления незаконной банковской деятельности.

У.Л. … подыскивал подставных лиц и оформлял их в качестве директоров организаций, используемых для осуществления незаконной банковской деятельности, подыскивал клиентов и вел с ними переговоры, работал с программой «банк-клиент» по составлению платежных поручений и их дальнейшему направлению в банк; осуществлял переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных организаций на расчетные счета иных подконтрольных организаций для их обналичивания, рассчитывался с заказчиками незаконных банковских операций; приобретал наличные денежные средства у организаций и физических лиц.

У.Л. … подыскивал подставных лиц и оформлял их в качестве директоров организаций, используемых для осуществления незаконной банковской деятельности, осуществлял подготовку комплектов документов, необходимых для регистрации организаций на подставных лиц, а также для последующего открытия расчетных счетов; подыскивал клиентов и вел с ними переговоры, работал с программой «банк-клиент» по составлению платежных поручений и их дальнейшему направлению в банк; осуществлял переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных организаций на расчетные счета иных подконтрольных организаций для их обналичивания, рассчитывался с заказчиками незаконных банковских операций; обеспечивал доставку номинальных директоров к местам открытия расчетных счетов.

Участники организованной группы, руководимой У.Л. …,: У.Л. … и неустановленные лица, выполняли следующие действия – обслуживали расчетные счета подконтрольных группе организаций, осуществляли работу с программой «банк-клиент» и переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм на расчетные счета организаций для их последующего обналичивания. Кроме того, У.Л. … составляла платежные поручения на перечисление денежных средств по расчетным счетам организаций, вела учет по приходу, а также передаче денежных средств «клиентам», вела переговоры с клиентами по поводу прихода денежных средств на расчетные счета подконтрольных организаций, по дате и времени получения денежных средств с использованием средств телефонной связи и электронных почтовых ящиков.

Участники организованной группы, руководимой У.Л. …,: У.Л. … и …, выполняли следующие действия: У.Л. … выполнял поручения по доставке наличных денежных средств и документов, обеспечивал устойчивую связь между организаторами преступного сообщества, своевременно передавал пакеты документов и печати подконтрольных юридических лиц участникам организованной группы и «клиентам», обеспечивал передачу наличных денежных средств, выполнял поручения по доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы.

У.Л. … предоставляла реквизиты организаций, оформленных на подставных лиц и нее саму, обслуживала расчетные счета подконтрольных организаций, работала с программой «банк-клиент», приобретала наличные денежные средства у физических и юридических лиц, осуществляла кассовые операции по выдаче наличных денежных средств и передавала наличные денежные средства У.Л. … для последующей передачи клиентам либо самостоятельно рассчитывалась с заказчиками незаконных банковских операций.

Участники организованной группы, руководимой У.Л. …,: У.Л. …, …, …, …, …, Арсланова Э.И., и неустановленные лица, входящие в состав группы, выполняли следующие действия:

У.Л. … подыскивал на территории Республики Ингушетия и Чеченской Республики подставных лиц для оформления на таковых пластиковых банковских карт, приобретал их, после чего передавал указанные банковские карты неустановленному лицу, представлявшемуся участникам преступной группы как «Мага», для использования их для обналичивания денежных средств; предоставлял У.Л. … реквизиты подконтрольного ООО «СтройТехСнаб» для дальнейшего использования в осуществлении незаконной банковских операций.

У.Л. … подыскивал заказчиков незаконных банковских операций и вел переговоры с ними по поводу прихода денежных средств на расчетные счета подставных организаций, приобретал наличные денежные средства у физических и юридических лиц, обеспечивал устойчивую связь между организаторами и участниками преступного сообщества, изготавливал и распределял между группами печати подконтрольных юридических лиц, выполнял поручения по доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы.

У.Л. … предоставлял в распоряжение участников организованной группы расчетные счета организации, которые в дальнейшем использовались для осуществления незаконных банковских операций; подыскивал подставных лиц, на имя которых были оформлены пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, выполнял поручения по снятию в банкоматах и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы.

У.Л. … предоставлял в распоряжение У.Л. … реквизиты ООО «Торговый дом «Альри», директором которого он являлся для осуществления совместной незаконной банковской деятельности; осуществлял переводы денежных средств с расчетного счета указанной организации на лицевые счета пластиковых банковских карт для их последующего обналичивания.

Арсланова Э.И. и У.Л. … вели бухгалтерский учет деятельности подконтрольных организаций и составляли бухгалтерскую отчетность, осуществляли подготовку документов, необходимых для предоставления в налоговую инспекцию, для сокрытия незаконного характера деятельности подконтрольных организаций; вели учет состояния расчетов с клиентами и общих оборотов по каждому клиенту; осуществляли взаимодействие с представителями организаций – заказчиков незаконных банковских операций.

Неустановленное лицо, представлявшееся участникам группы как «Роман» подыскивало заказчиков незаконных банковских операций и вело переговоры с ними по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций; определяло сумму вознаграждения с каждого клиента, а также исчисляло полученный от данной деятельности доход распределяло доход между участниками организованной группы, привлекало денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, определяло сумму вознаграждения с каждого клиента.

Неустановленное лицо, представлявшееся участникам группы как «Мага» подыскивало заказчиков незаконных банковских операций и вело переговоры с ними по поводу прихода денежных средств на расчетные счета подконтрольных организаций, привлекало денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных У.Л. … организаций; выполняло поручения по снятию в банкоматах и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы.

Неустановленное лицо, вовлеченное в состав организованной группы У.Л. …, осуществляло переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных организаций на лицевые счета пластиковых банковских карт для их последующего обналичивания.

Участники организованной группы, руководимой У.Л. …,: У.Л. …, Арсланова Э.И. выполняли следующие действия: У.Л. … по поручению У.Л. … подыскивал подставных лиц для оформления таковых в качестве директоров организаций, используемых в дальнейшем для осуществления незаконной банковской деятельности, подыскивал подставных лиц, на имя которых были оформлены пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, выполнял поручения по снятию в банкоматах и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы.

Арсланова Э.И. вела бухгалтерский учет деятельности подконтрольных организаций и составляла бухгалтерскую отчетность, осуществляла подготовку документов, необходимых для предоставления в налоговую инспекцию, для сокрытия незаконного характера деятельности подконтрольных организаций; вела учет состояния расчетов с клиентами и общих оборотов по каждому клиенту.

Участники организованной группы, руководимой У.Л. …,: У.Л. … и …, выполняли следующие действия: У.Л. … подыскивал подставных лиц для оформления таковых в качестве директоров организаций, используемых в дальнейшем для осуществления незаконной банковской деятельности, подыскивал подставных лиц, на имя которых оформлялись пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, выполнял поручения по снятию в банкоматах и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы.

У.Л. … вела бухгалтерский учет деятельности подконтрольных организаций и составляла бухгалтерскую отчетность, осуществляла подготовку документов, необходимых для предоставления в налоговую инспекцию, для сокрытия незаконного характера деятельности подконтрольных организаций и документов, обосновывающих перечисление денежных средств на расчетные счета подконтрольных организаций; вела учет состояния расчетов с клиентами и общих оборотов по взаимоотношениям с клиентами.

Участники организованной группы, непосредственно подчиненные У.Л. …,: У.Л. …, …, …, …, …, …, …, Арсланова Э.И. выполняли следующие действия:

У.Л. … работала с программой «банк-клиент», с помощью которой осуществляла переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных организаций на расчетные счета иных подконтрольных организаций для их обналичивания, подыскивала подставных лиц, на имя которых были оформлены пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, выполняла поручения по снятию в банкоматах и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы, осуществляла расчеты с клиентами.

Арсланова Э.И. и У.Л. … вели бухгалтерский учет деятельности подконтрольных организаций и составляли бухгалтерскую отчетность, осуществляли подготовку документов, необходимых для предоставления в налоговую инспекцию, для сокрытия незаконного характера деятельности подконтрольных организаций, вели учет расходов и доходов организованной группы от осуществления незаконных банковских операций, размеров комиссии, взимаемой с клиента-заказчика незаконной банковской операции; вели учет состояния расчетов с клиентами и общих оборотов по взаимоотношения с клиентами.

У.Л. … (наряду с руководством обособленным структурным подразделением преступного сообщества и участия в организованной группы, руководимой У.Л. …), У.Л. … подыскивали подставных лиц для их оформления в качестве индивидуальных предпринимателей и дальнейшего использования их расчетных счетов для обналичивания денежных средств, подыскивали подставных лиц, на имя которых были оформлены пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, выполняли поручения по снятию в банкоматах и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы, осуществляли расчет с клиентами.

У.Л. … руководил деятельностью организации, используемой для осуществления незаконной банковской деятельности, подыскивал подставных лиц, на имя которых были оформлены пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, выполнял поручения по снятию в банкоматах и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы, осуществлял расчет с клиентами.

У.Л. …, У.Л. … подыскивали подставных лиц и оформляли их в качестве директоров организаций, используемых для осуществления незаконной банковской деятельности, подыскивали заказчиков незаконных банковских операций и вели переговоры с ними по поводу прихода денежных средств на расчетные счета подконтрольных организаций, привлекали денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, выполняли поручения по снятию и последующей доставке наличных денежных средств и документов, обеспечению сохранности имущества и документов членов группы, кассовым операциям по выдаче наличных денежных средств, работе с наличной валютой и иные функциональные обязанности в соответствии с указаниями руководителей группы, осуществляли расчеты с клиентами.

Кроме того, У.Л. …, подыскивал подставных лиц, на имя которых были оформлены пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, работал с программой «банк-клиент», с помощью которой осуществлял переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных организаций на расчетные счета иных подконтрольных организаций для их обналичивания.

При этом, для реализации преступного умысла, с целью максимально скрыть свою преступную деятельность от правоохранительных органов, затруднить ее обнаружение и доступ к месту осуществления преступной деятельности лиц, не входящих в узкий круг доверенных, руководителями преступного сообщества, а именно У.Л. …-… был определен порядок, в соответствии с которым участники организованных групп под их управлением осуществляли преступную деятельность либо по местам своего жительства, либо в специально арендованных для этих целей жилищах граждан, не осведомленных об их преступной деятельности по адресам:

…

Управление же расчетными счетами – непосредственные изготовление платежных поручений, составленных в соответствии с пожеланиями клиентов-заказчиков незаконных банковских операций, производилось участниками организованных групп как в помещениях по вышеуказанным адресам, так и посредством сети «Интернет» по местам их жительства, а именно: ….

В образованном преступном сообществе обособленные организованные группы были разделены по функциональному и территориальному принципу.

Так, организованная группа под руководством У.Л. … организовывала привлечение клиентов – заказчиков незаконных банковских операций из числа лиц, осуществляющих деятельность в сфере транспортных услуг, а также купли-продажи продуктов нефтехимии, осуществляя проведение платежей по счетам подконтрольных организованной группе юридических лиц с основанием платежа, соответствующим данному виду деятельности. Территориально организованная группа обеспечивала регистрацию юридических лиц, открытие расчетных счетов и проведение незаконных банковских операций в городе Набережные Челны Республики Татарстан.

Организованная группа под руководством У.Л. … организовывала привлечение клиентов – заказчиков незаконных банковских операций из числа лиц, осуществляющих оптово-розничную торговлю продуктами питания, строительными материалами, выполнение строительно-монтажных работ, осуществляя проведение платежей по счетам подконтрольных организованной группе юридических лиц с основанием платежа, соответствующим данному виду деятельности. Территориально организованная группа обеспечивала регистрацию юридических лиц, открытие расчетных счетов и проведение незаконных банковских операций для клиентов, осуществляющих свою деятельность на территории … и ….

Организованная группа под руководством У.Л. … организовывала привлечение клиентов – заказчиков незаконных банковских операций из числа лиц, осуществляющих оптово-розничную торговлю строительными материалами, выполнение строительно-монтажных работ, осуществляя проведение платежей по счетам подконтрольных организованной группе юридических лиц с основанием платежа, соответствующим данному виду деятельности. Территориально организованная группа обеспечивала регистрацию юридических лиц, открытие расчетных счетов и проведение незаконных банковских операций для клиентов, осуществляющих свою деятельность на территории города Набережные Челны Республики Татарстан.

Организованная группа под руководством У.Л. … организовывала привлечение клиентов – заказчиков незаконных банковских операций из числа лиц, осуществляющих оптово-розничную торговлю строительными материалами, оказание транспортных услуг, клининговых услуг, осуществляя проведение платежей по счетам подконтрольных организованной группе юридических лиц с основанием платежа, соответствующим данному виду деятельности. Территориально организованная группа обеспечивала регистрацию юридических лиц, открытие расчетных счетов и проведение незаконных банковских операций для клиентов, осуществляющих свою деятельность на территории города Набережные Челны, … Республики Татарстан, ….

Организованная группа под руководством У.Л. … организовывала привлечение клиентов – заказчиков незаконных банковских операций из числа лиц, осуществляющих оптово-розничную торговлю продуктами питания, строительных материалов, выполнение строительно-монтажных работ, оказание транспортных услуг, определяла направление финансовых потоков по счетам подконтрольным членам преступной организации в зависимости от назначения платежей, обеспечивала приобретение наличных денежных средств у лиц, осуществляющих оптовую торговлю. Территориально организованная группа обеспечивала приобретение зарегистрированных юридических лиц, открытие расчетных счетов и проведение незаконных банковских операций для клиентов, осуществляющих свою деятельность на территории …, Набережные Челны, а также ….

Деятельность преступной организации характеризовалась наличием организаторов и руководителей, которые планировали ее деятельность, контролировали действия всех ее членов, осуществляемые согласно заранее определенных ими ролей в соответствии с установленной вертикальной системой иерархии и подчинения внутри каждой из организованных групп, и распределяли денежные средства, полученные в результате совершения преступлений. Характерными признаками преступной организации были устойчивость и сплоченность, основанные на длительном совместном знакомстве, общности интересов и целей. Устойчивость преступной организации определялась продолжительностью осуществления совместной преступной деятельности (более 3 лет), стабильностью состава участников, постоянством форм и методов преступной деятельности, неизменностью преступных целей, к достижению которых они стремились.

Сплоченность преступной организации проявлялась в согласованном решении возникающих проблем и принятии согласованных решений по вопросам деятельности группы, осознании каждым ее членом своей причастности к единому сообществу и общности преступных интересов и корыстных целей, заключавшихся в получении неучтенного дохода в виде вознаграждения от проведения незаконных банковских операций, сознательном ограничении круга осведомленных об этом лиц, и возникавшем вследствие этого ощущении защищенности и безнаказанности, совместном распределении финансовых потоков организованных групп.

Кроме того, основу сплоченности преступного сообщества составляло наличие тесных родственных связей между У.Л. … и …, …, …, …, … и сложившихся на протяжении длительного времени дружеских отношений между У.Л. … и …, …, …, …

Организованность преступного сообщества проявлялась в перспективном планировании преступной деятельности, подготовке и приготовлении к совершению последующих преступлений в процессе продолжения текущего преступного деяния, применении принципов и правил конспирации, распределении ролей, координации руководителем действий каждого из членов подчиненной ему группы, а также сегментированности структуры сообщества, позволявшей успешно осуществлять конспирацию преступной деятельности.

Сегментированность заключалась в разделении У.Л. …, …, …, …, …, …, преступного сообщества на обособленные сегменты, состоявшие из одного или нескольких членов преступной группы, получавших задания только от руководителя и выполняющего задачи, в соответствии с определенной ролью и функциями, практически при полном отсутствии связей с другими членами преступного сообщества. Примененный при создании и в последующем совершенствуемый тип структуры преступной организации, являвшийся одновременно элементом конспирации, способствовал образованию прочных вертикальных связей между исполнителями и руководителями внутри каждой из организованных групп, позволял наиболее эффективно руководить и контролировать действия каждого из членов.

Деятельность преступной организации была организована таким образом, что каждый из ее участников выполнял свою часть преступных обязанностей, реализовывая таким образом единую преступную цель в виде совершения конкретных незаконных банковских операций, получая закономерный результат в виде извлечения дохода от их проведения, который распределялся организаторами между собой, а впоследствии каждый из организаторов разделял полученную им часть распределенного дохода между соисполнителями.

В целях извлечения имущественной выгоды от осуществления незаконной банковской деятельности и прикрытия этой запрещенной деятельности, участниками преступного сообщества были зарегистрированы организации на самих участников преступной организации, на подставных лиц либо приобретены комплекты документов зарегистрированных в установленном законом порядке юридических лиц, оформленных на подставных лиц, а именно: …

С использование расчетных счетов указанных организаций, участники преступного сообщества, в период с … по …, не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от … … «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности» № 128-ФЗ от … и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», систематически совершали незаконные банковские операции, предусмотренные пунктами 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», по осуществлению расчетов по поручению клиентов – различных юридических лиц, заинтересованных в их преступной деятельности и перечислявших денежные средства на подконтрольные преступной группе организации, с нарушением норм Инструкции Банка России от … …-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения Банка России от … …-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» на общую сумму 4 420 962 378, 12 рублей и извлекли общий доход в сумме 232 717 992, 31 рублей, что превышает девять миллионов рублей и является особо крупным размером, которыми участники преступного сообщества распорядились по своему усмотрению.

Деятельность преступного сообщества (преступной организации) продолжалась в период времени с … до момента ее пресечения сотрудниками правоохранительных органов ….

При этом, выполняя вышеописанные действия, Арсланова Э.И. осознавала фактический характер и общественную опасность своих действий, желала наступления общественно-опасных последствий от участия в деятельности преступного сообщества в виде посягательства на общественную безопасность.

Таким образом, Арсланова Э.И. совершила преступление, предусмотренное частью 2 статьи 210 УК РФ, участие в преступном сообществе (преступной организации).

Кроме того, Арсланова Э.И., действуя из корыстных побуждений, имея прямой умысел, с целью незаконного обогащения, приняла участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы, руководимой У.Л. … и У.Л. …, при следующих обстоятельствах.

Так, У.Л. …, являясь руководителем созданного им преступного сообщества, не позднее … принял решение о включении в его состав самостоятельного структурного подразделения, при этом поручил У.Л. … создать и возглавить организованную группу, созданную для осуществления незаконных банковских операций.

В дальнейшем, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. … предложила вступить в состав организованной группы для осуществления незаконной банковской деятельности У.Л. …, который, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, выразил свое согласие на участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы под руководством У.Л. …, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, возглавляемого У.Л. …

Кроме того, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. … предложила вступить в состав организованной группы для осуществления незаконной банковской деятельности У.Л. …, У.Л. …, не позднее … – У.Л. …, Арсланову Э.И. и неустановленному лицу, представлявшемуся участникам организованной группы как «Мага», которые, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, выразили свое согласие на участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы под руководством У.Л. …, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, возглавляемого У.Л. …

Кроме того, не позднее …, У.Л. … и У.Л. …, действуя в продолжение совместного преступного умысла, направленного на осуществление незаконных банковских операций, предложили неустановленному лицу вступить для осуществления незаконной банковской деятельности в состав организованной группы, возглавляемой У.Л. …, которое осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, выразило свое согласие на участие в осуществлении указанной деятельности в составе организованной группы под руководством У.Л. …

В последующем, У.Л. …, являющийся руководителем преступного сообщества, У.Л. …, действуя в составе организованной группы совместно с У.Л. …, У.Л. …. У.Л. …, Арслановой Э.И., У.Л. …, У.Л. … и тремя неустановленными лицами, в период с … по …, находясь в жилых квартирах, расположенных по адресам: г. Набережные Челны, …, г. Набережные Челны, …, г. Набережные Челны, …, а также в других местах на территории города Набережные Челны, осуществляли незаконную банковскую деятельность и извлекли при этом доход на общую сумму 18 925 972,29 рублей, что является особо крупным размером, при следующих обстоятельствах.

Являясь организаторами преступной группы, У.Л. … и У.Л. …, не позднее …, точная дата следствием не установлена, разработали преступный план, направленный на извлечение дохода в особо крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности на территории Российской Федерации, в нарушение Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона РФ от … № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Инструкции Банка России от … …-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения Банка России от … …-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» и приняли участие в его реализации.

Разработанный У.Л. … и У.Л. … преступный план заключался в использовании в своих преступных целях ряд подконтрольных им (Установленному лицу … и У.Л. …) организаций, зарегистрированных на подставных лиц, не осуществлявших фактическое руководство деятельностью указанных организаций, а также на имя самих участников организованной группы.

Не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от … … «О банках и банковской деятельности» на осуществление банковских операций и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», по поручению клиентов – различных юридических лиц, заинтересованных в их У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И., У.Л. … и неустановленные лица) преступной деятельности, члены организованной группы планировали систематически совершать незаконные банковские операции по осуществлению расчетов, кассовому обслуживанию юридических лиц и инкассации денежных средств, с нарушением норм Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России …, с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с организаций, заинтересованных в незаконной банковской деятельности, направленной на «обналичивание» (услуга по выдаче представителям юридических лиц наличных денежных средств за счет ранее перечисленных безналичных денежных средств на счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы).

Согласно преступному плану группы, денежные средства «клиентов», то есть лиц нуждающихся в незаконном обналичивании денежных средств, планировалось перечислять на расчетные счета подконтрольных участникам преступной группы, руководимой У.Л. … и У.Л. …, организаций, зарегистрированных на подставных лиц, а также организаций, руководимых самой У.Л. … В последующем денежные средства подлежали аккумулированию на расчетных счетах подконтрольных участников организованной группы организаций, после чего планировалось их перечисление под видом оплаты работ и услуг на расчетные счета индивидуальных предпринимателей, лицевые счета пластиковых банковских карт, оформленных на подставных лиц и самих участников организованной группы, на расчетные счета организаций, подконтрольных иным участникам преступного сообщества, руководимого У.Л. …, а также на расчетные счета организаций, осуществляющих легальную деятельность по продаже транспортных средств, с которых впоследствии планировалось их обналичивание, с последующей передачей полученных таким образом наличных денежных средств заказчикам незаконных банковских операций.

В соответствии с разработанным участниками преступной группы планом, обналичивание денежных средств, поступающих от лиц, нуждающихся в предоставлении указанной услуги, на расчетные счета подконтрольных членам организованной группы организаций, планировалось осуществлять следующими способами:

– путем перечисления на расчетный счет организаций, осуществляющих деятельность по реализации транспортных средств, безналичных денежных средств под видом оплаты за приобретение автомобиля, с последующем получением от представителей указанных организаций, не осведомленных о преступных намерениях членов организованной группы, в кассе указанной организации наличных денежных средств;

– путем перечисления денежных средств на расчетные счета индивидуальных предпринимателей, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, безналичных денежных средств под видом оплаты транспортных услуг либо оплаты иных услуг с последующим перечислением денежных средств на лицевые счета пластиковых банковских карт с последующим снятием в банкоматах;

– путем перечисления на лицевые счета пластиковых банковских карт, оформленных на подставных лиц и на самих участников организованной группы, находящихся в распоряжении последних, с их последующих снятием денежных средств в банкоматах;

– путем получения с использованием чековой книжки в кассе наличных денежных средств под видом денежных средств, необходимых для расчета с поставщиками, оплаты хозяйственных расходов и по другим основаниям;

– путем перечисления ранее перечисленных от заказчиков незаконных банковских операций безналичных денежных средств для их последующего обналичивания на расчетные счета организаций, подконтрольных иным участникам преступного сообщества, руководимого У.Л. …;

– путем перечисления безналичных денежных средств для их последующего обналичивания на расчетные счета организаций, подконтрольных иным участникам преступного сообщества, руководимого У.Л. …

В соответствии с разработанным У.Л. … и У.Л. … как организаторами организованной группы планом, для осуществления расчетов по поручениям юридических лиц – «клиентов», в различных банках на территории города Набережные Челны Республики Татарстан, осуществляющих свою деятельность в соответствии с лицензиями на осуществление банковских операций, выданных в установленном законом порядке, надлежало использовать расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы.

Учет денежных средств, поступивших от клиентов, надлежало одновременно отражать характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам организаций, подконтрольных участникам организованной группы, планировалось осуществлять с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленной на компьютерной технике, находящегося в пользовании У.Л. …, У.Л. …

При этом, организованная группа в составе У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. и трех неустановленных лиц, действуя согласно распределению ролей под контролем и по их (У.Л. … и У.Л. …) как организаторов указанию, планировала незаконно осуществлять банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности» … от …, а именно: осуществлять расчеты по поручению юридических лиц, используя для этой цели подконтрольные преступной группе фиктивные организации (т.е. организации, созданные для использования в схеме обналичивания денежных средств, без цели осуществления фактической предпринимательской деятельности и выполнения фактических работ и услуг); осуществлять инкассацию денежных средств; кассовое обслуживание физических и юридических лиц, то есть осуществлять действия, отнесенные, в соответствии с пунктами 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с организаций, заинтересованных в их незаконной банковской деятельности, исключив таким образом все банковские операции и, проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере.

Во исполнение совместного преступного умысла, направленного на осуществление незаконной банковской деятельности с извлечением дохода в особо крупном размере, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., У.Л. … и неустановленные следствием лица распределили между собой роли.

При этом У.Л. … обязался: осуществлять общее руководством организованной группой наравне с У.Л. …, оказывать содействие участникам организованной группы в открытии расчетных счетов для организаций, им подконтрольным, используемым для осуществления незаконных банковских операций, предоставлять У.Л. … реквизиты расчетных счетов организаций, подконтрольных иным участникам преступного сообщества для перечисления на них безналичных денежных средств с целью их последующего обналичивания, а также подыскивать клиентов и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, вести переговоры с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств, по оформлению первичных документов для сокрытия фиктивности сделок; предоставить участникам организованной группы для осуществления незаконных банковских операций организации, оформленные на подставных лиц, с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами; распределять доходы, полученные от незаконных банковских операций.

У.Л. … обязалась:

– осуществлять общее руководство организованной группой, подыскивать клиентов и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, вести переговоры с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств, определять сумму вознаграждения с каждого «клиента», контролировать ведение учета поступления денежных средств на подконтрольные коммерческие организации, зарегистрированные на подставных директоров, контролировать поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций и дальнейшее их перечисление с использованием системы «Интернет-Банк»; осуществлять обслуживание расчетных счетов организаций, подконтрольных участникам организованной группы, вести учет по приходу, выдаче денежных средств клиентам, вести счета клиентов, снимать с использованием чековой книжки денежные средства с расчетных счетов организаций, подконтрольных участникам преступного сообщества, распределять доходы, полученные от осуществления незаконной банковской деятельности;

– давать указания неустановленному лицу, представлявшемуся участникам преступной группы как «Роман», на передачу «клиентам» наличных денежных средств взамен ранее перечисленных денежных средств в безналичной форме на расчетные счета организаций, подконтрольных участникам преступной группы;

– давать указания У.Л. … на подыскание «клиентов» – представителей организаций, заинтересованных в услуги по обналичиванию денежных средств, осуществлять с ними переговоров по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств, а также дальнейшей передаче денежных средств им наличных денежных средств;

– давать указания У.Л. … на открытие расчетных счетов организаций, используемых для осуществления незаконных банковских операций, на подыскание подставных лиц для последующего оформления на их имя пластиковых банковских карт, а также для оформления последних в качестве индивидуальных предпринимателей: на оформление подставных лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, открытие их расчетных счетов;

– давать указания Арслановой Э.И. и У.Л. … по ведению бухгалтерского учета подконтрольных коммерческих организаций, зарегистрированных на подставных лиц, обслуживанию расчетных счетов подконтрольных организаций, подготовке бухгалтерской отчетности по организациям, используемыми участниками преступной группы, по оформлению первичных документов для сокрытия фиктивности сделок;

– давать указания У.Л. … на подыскание подставных лиц, на имя которых оформлялись пластиковые банковские карты, на лицевые счета которых планировалось перечислять денежные средства для их дальнейшего обналичивания и дальнейшей передаче этих карт неустановленному лицу, представлявшемуся участникам преступной группы как «Мага»; на регистрацию и предоставление в ее распоряжение реквизитов ООО «СтройТехСнаб», реквизиты которой планировалось использовать для осуществления незаконных банковских операций;

– давать указания неустановленному лицу, представляющемуся участникам преступной группы как «Мага», на подыскание на территории … и …, «клиентов» – представителей организаций, нуждающихся в услугах по обналичиванию денежных средств, представлению им реквизитов организаций, подконтрольных У.Л. … и У.Л. …, снятию денежных средств с банковских карт, на лицевые счета которых перечислялись безналичные денежные средства с расчетных счетов организаций, подконтрольных участникам преступной группы, а также их дальнейшую передачу заказчикам незаконных банковских операций;

– давать указания У.Л. … на представление реквизитов подконтрольной ему организации ООО «Торговый дом «Альри» для приема денежных средств «клиентов», работать с программой «банк-клиент», осуществлять по указанию У.Л. …, переводов денежных средств с расчетных счетов указанной организации на лицевые счета банковских карт, находящихся в распоряжении неустановленного лица, представлявшийся как «Мага»;

– распределять доход, полученные от осуществления незаконных банковских операций.

При этом, У.Л. … обязался: предоставить участникам организованной группы для осуществления незаконных банковских операций организации, оформленные на подставных лиц, с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами; подыскивать на территории городов Набережные Челны, Елабуга и Елабуга Республики Татарстан клиентов и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, вести переговоры с клиентами по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, вести переговоры с представителями организаций, на расчетные счета которых участники преступной группы перечисляли безналичные денежные средства с последующим получением в указанных организациях наличных денежных средств, передавать наличные денежные средства «клиентам»; давать указания неустановленному лицу на работу с программой «банк-клиент», на перечисление денежных средств, поступивших на расчетные счета подконтрольных организаций, на лицевые счета пластиковых банковских карт и расчетные счета индивидуальных предпринимателей.

У.Л. … обязался: подыскивать на территории Республики Ингушетия и Чеченской Республики подставных лиц, на имя которых оформлены пластиковые банковские карты, приобрести у указанных лиц эти карты (за вознаграждение или без такового), а также передавать указанные банковские карты неустановленному лицу, представлявшемуся участникам преступной группы как «Мага», для использования их для обналичивания денежных средств; предоставлять У.Л. … реквизиты ООО «СтройТехСнаб» для дальнейшего использования в осуществлении незаконной банковских операций.

У.Л. … обязался: предоставить в распоряжение У.Л. … расчетные счета ООО «Инфокар», которые в дальнейшем использовались для осуществления незаконных банковских операций; подыскивать на территории города Набережные Челны подставных лиц, на имя которых были оформлены пластиковые банковские карты, для их дальнейшего использования для обналичивания денежных средств, которые в последующем передавал У.Л. …, У.Л. … и другим участникам преступного сообщества; подыскивать на территории города Набережные Челны подставных лиц и оформлять их в качестве индивидуальных предпринимателей, открывать на имя последних расчетные счета и передать документы и средства дистанционного управления расчетными счетами индивидуальных предпринимателей У.Л. … и У.Л. …;

У.Л. … обязался: предоставлять в распоряжение У.Л. … реквизиты ООО «Торговый дом «Альри», директором которого он являлся, для последующей передачи указанных реквизитов «клиентам»; по указанию У.Л. … осуществлять перечисления денежных средств, поступивших от клиентов на расчетные счета ООО «Торговый дом «Альри», ООО «Ширак», на лицевые счета пластиковых банковских карт, оформленных на подставных лиц, находящихся в распоряжении неустановленного лица, представлявшегося участникам преступного сообщества как «Мага».

Арсланова Э.И. и У.Л. … обязались: вести бухгалтерский учет организаций, подконтрольных участникам организованной группы, осуществлять подготовку документов, налоговой отчетности, необходимых для предоставления в налоговые органы, а также документов, обосновывающих перечисление денежных средств на расчетные счета подконтрольных организаций, необходимых для сокрытия незаконного характера деятельности организаций, используемых участниками организованной группы для осуществления незаконных банковских операций.

Неустановленное лицо, представлявшееся участникам преступной группы как «Роман» обязалось: подыскивать клиентов и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций, вести переговоры с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств; передавать полученные от У.Л. … наличные денежные средства, снятые с использованием чековой книжки, заказчикам незаконных банковских операций.

Неустановленное лицо, представлявшееся участникам преступной группы как «Мага» обязалось: подыскивать на территории … и Санкт-Петербурга «клиентов» и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства «клиентов» на расчетные счета подконтрольных У.Л. … организаций, вести переговоры с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств; снимать денежные средства с банковских карт и передавать их заказчикам незаконных банковских операций.

Неустановленное лицо обязалось работать с программой «банк-клиент», осуществлять по указанию У.Л. … переводы денежных средств с расчетных счетов подконтрольных организаций на лицевые счета банковских карт, находящихся в его распоряжении и указанные У.Л. … расчетные счета организаций, снимать денежные средства в банкоматах и передавать полученные таким образом денежные средства У.Л. …

Для достижения указанных целей, разработанный организаторами преступный план подразумевал:

– открытие и ведение банковских счетов подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц;

– учет на этих счетах денежных средств, полученных от клиентов, как в наличной, так и в безналичной форме, путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковской деятельности способом отражались поступление, движение, расходование денежных средств клиентов, а также сумма дохода участников организованной группы, вычитавшаяся из денежных средств клиентов, за предоставление им указанных выше услуг;

– инкассацию денежных средств в интересах клиентов и участников организованной преступной группы;

– кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Незаконная банковская деятельность организованной группы, организатором которой являлись У.Л. … и У.Л. …, осуществлялась на территории ….

При этом организованная группа характеризовалась:

– устойчивостью преступных связей, выражавшейся в слаженности взаимодействия участников преступной группы в целях реализации общих преступных намерений и четким распределением между участниками преступной группы ролей и функций, которые в процессе совершения преступления общались и взаимодействовали между собой в условиях длительного знакомства друг с другом, а также наличием родственных связей между рядом участников преступной группы;

-постоянством руководителя и согласованностью их действий, так как их (У.Л. … и У.Л. …) авторитет как организаторов преступной группы, был непоколебим среди ее участников;

– сокрытием участниками организованной преступной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности, подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц.

Разработанный У.Л. … и У.Л. … преступный план преследовал цель получения дохода от незаконной банковской деятельности по предоставлению услуг для клиентов, заинтересованных в предоставлении им банковских услуг, путем осуществления незаконной банковской деятельности, а именно заинтересованных в ведении счетов, их кассовом обслуживании, перечислении денежных средств, с целью их последующего обналичивания.

Так, во исполнение задуманного ими плана, У.Л. …, не позднее ….

Кроме того, не позднее …

Кроме того, не позднее ….

Кроме того, не позднее …

Кроме того, позднее …

Кроме того, не позднее …

Он же (У.Л. …), не позднее …

Кроме того, в период с … по …, для осуществления незаконной банковской деятельности, У.Л. … предоставила в распоряжение участников преступной группы полученные при неустановленных следствием обстоятельствах реквизиты организаций, зарегистрированных на подставных лиц, которые планировалось использовать при совершении преступления, а именно:

…

Кроме того, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. …, действуя с прямым умыслом, направленным на осуществление незаконной банковской деятельности в составе преступного сообщества, во исполнение своей преступной роли в организованной группе, предоставил У.Л. … для дальнейшего использования в осуществлении незаконной банковской деятельности организацию с возможностью дистанционного управления расчетным счетом, зарегистрированную им на подставное лицо, а именно:

…

Кроме того, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. …, во исполнение своей преступной роли в организованной группе, предоставил У.Л. … для дальнейшего использования в осуществлении незаконной банковской деятельности организацию с возможностью дистанционного управления расчетным счетом, зарегистрированных при неустановленных следствием обстоятельствах на подставных лиц, а именно:

…

Таким образом, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., У.Л. …, У.Л. … и неустановленные лица, входящие в состав организованной группы, заведомо зная о том, что для осуществления банковской деятельности и банковских операций, в соответствии со ст. ст. 12 и 13 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом РФ от … № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимо получение специального разрешения – лицензии, выдаваемой ЦБ России, зная о том, что у подконтрольных участникам организованной группы организаций нет лицензии на осуществление банковских операций, реализуя свой преступный умысел, направленный на подрыв основ устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, вывода из под финансового и налогового контроля Государственных Федеральных органов в теневую экономику реальных актов в виде значительных оборотов денежных средств, осуществляли действия по открытию, ведению, проведению расчетов (рублевых безналичных платежей), отнесенных, в соответствии с пунктами 3 и 4 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в этой системе без специального разрешения и извлечение из этой деятельности дохода в крупном размере, контролировали заключения Договоров открытия расчетных счетов в валюте РФ, присоединении Клиента к обслуживанию данных счетов к Тарифным планам и заключении договоров о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания подконтрольных преступной группе организаций, не имеющих специальных лицензий в нарушением норм Инструкции Банка России от … …-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения Банка России от … …-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Кроме того, в период с … по …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. … и неустановленное лицо, представлявшееся участникам преступной группы как …. и иных лиц.

При этом, вышеуказанные лица не были осведомлены о преступных намерениях участников преступной группы.

Также, в период с … по …, точные даты следствием не установлены, У.Л. …, действуя с прямым умыслом, направленным на осуществление незаконной банковской деятельности в составе преступного сообщества, согласно отведенной ему роли, находясь …

В свою очередь, неустановленное лицо, представлявшееся участникам преступного сообщества как …

Кроме того, в период с … по …, во исполнении ранее задуманного преступного умысла, направленного на незаконное обналичивание денежных средств, У.Л. … и У.Л. …, действуя с прямым умыслом, направленным на осуществление незаконной банковской деятельности в составе преступного сообщества, с целью подыскания дополнительных способов обналичивания денежных средств, полученных от «клиентов», среди своих знакомых подыскали лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников преступной группы, которые за денежное вознаграждение и без такового согласились зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, после чего предоставили реквизиты открытых на их имя расчетных счетов индивидуальных предпринимателей, а также передать последней документы, касающиеся деятельности индивидуальных предпринимателей, а также USB-токены, необходимые для управления расчетными счетами указанных индивидуальных предпринимателей.

Так, в период с …

Кроме того, У.Л. …

Кроме того, не позднее …

Для хранения …

Кроме того, в своей преступной деятельности организованная группа использовала в качестве помещений для хранения банковских карт, документов, печатей, USB-токенов для управления расчетными счетами организаций, подконтрольных У.Л. …, У.Л. … и другим участникам группы …

Создав таким образом условия для осуществления незаконной банковской деятельности, У.Л. …, У.Л. …, в период с … по …, действуя в составе организованной группы с У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И., У.Л. …, У.Л. … и тремя неустановленными лицами, согласно отведенной им ролям, реализуя их преступный умысел, направленный на …

…

В период с …

В дальнейшем, …

При этом, …

При этом, У.Л. …, У.Л. …, являясь организатором преступной группы, лично контролировал ведение Арслановой Э.И. и У.Л. … учета поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций, оформление первичных документов для сокрытия фиктивности сделок, распределяли доходы, полученные от незаконной банковской деятельности.

Вместе с тем, У.Л. … лично осуществляла дальнейшее их перечисление с использованием системы «Интернет-Банк», ведение переговоров с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств, ведение счетов клиентов, исчисление полученных от данной деятельности дохода, работу с программой «банк-клиент», осуществление переводов денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм на расчетные счета иных подконтрольных фирм; указывала неустановленному лицу, представлявшемуся участникам преступной группы как «Мага» о снятии наличных денежных средств с банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, на передачу денежных средств «клиентам».

В период с …

С момента зачисления на расчетные счета вышеуказанных подконтрольных участникам организованной группы коммерческих организаций денежных средств, систематически направлявшихся «клиентами» нарушая основы заключения сделок, являющимися в соответствии со ст. 169 Гражданского кодекса Российской Федерации ничтожными, они поступали в оборотный капитал преступной группы У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И., У.Л. … и трех неустановленных лиц, под руководством У.Л. … и У.Л. …, которые становились держателями и распорядителями поступивших денежных средств и вели их учет.

По мере поступления безналичных денежных средств «клиентов» на контролируемые преступной группой, под руководством У.Л. … и У.Л. … расчетные счета, У.Л. …, действуя согласно отведенной ей роли, контролировала через систему дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов «Интернет-банк», сумму поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций.

У.Л. … и неустановленное лицо, представлявшееся участникам преступной группы как «Мага», действуя с прямым умыслом, направленным на осуществление незаконной банковской деятельности в составе преступного сообщества, согласно отведенной им роли, по мере поступления на расчетные счета, подконтрольные участникам организованной группы, денежных средств в безналичной форме от «клиентов», сообщали У.Л. … сведения о заказчиках незаконных банковских операций, а также о суммах денежных средств, поступивших от указанных организаций, необходимых для ведения учета прихода денежных средств от «клиентов».

…

При поступлении денежных средств …

Также, У.Л. …

При поступлении денежных средств …

В случае направления безналичных денежных средств «клиентов» на расчетные счета индивидуальных предпринимателей Исаковой Д.В., Антиповой Л.Г., Ширшовой Е.А., Гауэр В.О., Суркова А.В., Архиповой Т.Н., Авдоновой С.В., Танкеева Ю.С., Гильмановой З.Р., Юнусова М.А., не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, У.Л. …, в распоряжении которой находились средства управления расчетными счетами указанных индивидуальных предпринимателей, осуществляла перечисление денежных средств, поступающих на расчетные счета указанных индивидуальных предпринимателей с расчетных счетов подконтрольных участникам преступной группы организаций и индивидуальных предпринимателей, на лицевые счета пластиковых банковских карт, находящихся в распоряжении неустановленного следствием лица, представлявшегося участникам преступной группы как «Мага» и других участников организованной группы.

После …

В случае направления безналичных денежных средств «клиентов», ранее поступивших на расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы, на расчетный счет ООО «Рента Кар», У.Л. …, У.Л. … и У.Л. … сообщали директору ООО «Рента Кар» Хабарову Д.В., не осведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, об указанных перечислениях, после чего, в период с … по …, находясь в офисе ООО «Рента Кар»», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, ул. Хасана Туфана … либо по месту жительства У.Л. … по адресу: г. Набережные Челны, …, директор Хабаров Д.В., будучи введенным в заблуждение относительно законности своих действий, передавал наличные денежные средства из оборотных средств организаций, эквивалентно сумме поступивших безналичных денежных средств У.Л. … либо У.Л. … для последующего использования полученных наличных денежных средств для дальнейшего распределения и передачи «клиентам».

Кроме того, в период с ….

Также, У.Л. …, действуя в продолжении преступных действий, в указанный период, обращалась к Фазатдиновой Ж.А., Вотякову Р.А. с просьбой о снятии денежных средств с использованием чековых книжек ООО «АВК», ООО «Дельта-Плюс».

…

При этом, в период с … по …, У.Л. …, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая, что для сокрытия факта использования организаций, подконтрольных участникам организованной группы, …

Также, У.Л. … осуществляла подготовку первичных документов, содержащих недостоверные сведения о взаимоотношениях клиентов с подконтрольными организациями, с целью сокрытия совершения участниками организованной группы операций по обналичиванию денежных средств, при этом осознавая, что перечисления денежных средств на расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы, необходимы для последующего обналичивания денежных средств, а оплата товаров и услуг, указанные в обоснование перечисления денежных средств, носит фиктивный характер.

Кроме того, У.Л. …, действуя согласно отведенной ей роли, осуществляла взаимодействие с представителями организаций – заказчиков незаконных банковских операций, осуществлявших перечисление денежных средств на расчетные счета ООО «Дельта Плюс» ИНН 1650258390, ООО «АВК» ИНН 1646035257, ООО «Стройтехснаб» ИНН 0601025874, подконтрольных участникам организованной группы, а именно, осуществляла подготовку документов, обосновывающих перечисление денежных средств организациями – заказчиками незаконных банковских операций, сообщала представителям указанных организаций номера счетов-фактур, необходимых для отражения в документах бухгалтерской отчетности сведений для последующего учета операций по перечислению денежных средств на расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы под руководством У.Л. …

В свою очередь, в период с …

Кроме того, Арсланова Э.И. осуществляла подготовку первичных документов, содержащих недостоверные сведения о взаимоотношениях клиентов с подконтрольными организациями, с целью сокрытия совершения участниками организованной группы операций по обналичиванию денежных средств, при этом осознавая, что перечисления денежных средств на расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы, необходимы для последующего обналичивания денежных средств, а оплата товаров и услуг, указанные в обоснование перечисления денежных средств, носит фиктивный характер.

Кроме того, …

Полученные в результате совершения незаконных банковских операций наличные денежные средства, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, а также неустановленное лицо, представлявшееся участникам преступной группы как «Роман», в оговоренное последними время встречались с клиентами на различных улицах г. Набережные Челны, …, либо в иных неустановленных следствием местах, а неустановленное лицо, представлявшееся участникам преступной группы как «Мага», в неустановленных следствием местах на территории … и …, и передавали им обналиченные таким образом денежные средства, за вычетом рассчитанной У.Л. … и У.Л. …, комиссии за проведенные операции, ведение счета и выдачу наличных, составлявшую основной доход организованной группы под руководством У.Л. … и У.Л. …, в размере от 1 % до 3,5 % от суммы обналиченных денежных средств.

Таким образом, в процессе осуществления в период с … по … незаконной банковской деятельности организованная группа, используя подконтрольные фирмы, осуществила оборот денежных средств в размере 712 262 858, 65 рублей, поступивших от клиентов, и извлекла от произведенных в интересах клиентов операций незаконный доход в размере 18 925 972, 29 рубля, а именно:

…

Таким образом, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., У.Л. …, У.Л. … и неустановленные лица, действуя в составе организованной группы под руководством У.Л. … и У.Л. …, в период с … по …, не имея специального разрешения (лицензии) предусмотренного Федеральным законом от … … «О банках и банковской деятельности» и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», систематически совершали незаконные банковские операции, предусмотренные пунктами 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», по осуществлению расчетов по поручению клиентов – различных юридических лиц, заинтересованных в их преступной деятельности и перечислявших денежные средства на подконтрольные преступной группе организации, с нарушением норм Инструкции Банка России от … …-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения Банка России от … …-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» и извлекли общий доход в сумме 18 925 972,29 рублей, что превышает девять миллионов рублей и является особо крупным размером, которыми участники организованной группы распорядились по своему усмотрению.

При этом, выполняя вышеописанные действия, связанные с незаконной банковской деятельностью, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., У.Л. …, У.Л. … и неустановленные лица осознавали фактический характер и общественную опасность своих действий, желали наступления общественно опасных последствий от незаконной банковской деятельности, в виде посягательства на основы экономической безопасности и финансовой устойчивости государства, установленный законом порядок банковского обращения, полноценное функционирование рыночных институтов и понимали наступление указанных последствий.

Таким образом, Арсланова Э.И. совершила преступление, предусмотренное пунктами «а, б» части 2 статьи 172 УК РФ «незаконная банковская деятельность», то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, совершенное организованной группой.

Кроме того, Арсланова Э.И., действуя из корыстных побуждений, имея прямой умысел, с целью незаконного обогащения, приняла участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы, руководимой У.Л. …, при следующих обстоятельствах.

Так, У.Л. …, являясь руководителем созданного им преступного сообщества, не позднее …, точная дата следствием не установлена, принял решение создать и возглавить самостоятельное структурное подразделение в составе преступного сообщества, созданное для осуществления незаконной банковской деятельности.

Так, действуя с целью реализации задуманного, У.Л. …, имея умысел на незаконное обогащение путем совершения тяжкого преступления, не позднее …, точная дата следствием не установлена, предложил У.Л. …, У.Л. … вступить в состав возглавляемой им организованной группы для осуществления незаконной банковской деятельности.

В дальнейшем, действуя в продолжение своих преступных действий, не позднее … У.Л. … предложил У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, не позднее … – У.Л. …, не позднее … – У.Л. …, Арслановой Э.И. вступить в состав руководимой им организованной группы для осуществления незаконной банковской деятельности.

У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, выразили свое согласие на участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы под руководством У.Л. …, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, возглавляемого им же.

В последующем, …

Являясь организатором преступной группы, не позднее …

Разработанный У.Л. … преступный план заключался в использовании в своих преступных целях ряд подконтрольных ему (Установленному лицу …) организаций, зарегистрированных на подставных лиц, не осуществлявших фактическое руководство деятельностью указанных организаций, а также на самих участников организованной группы.

…

Согласно преступному плану группы, денежные средства «клиентов», то есть лиц нуждающихся в незаконном обналичивании денежных средств, планировалось перечислять на расчетные счета подконтрольных У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. организаций, зарегистрированных на подставных лиц. В последующем денежные средства подлежали аккумулированию на расчетных счетах подконтрольных участников организованной группы организаций, после чего планировалось их обналичивание.

В соответствии с разработанным участниками преступной группы планом, обналичивание денежных средств, поступающих от лиц, нуждающихся в предоставлении указанной услуги, на расчетные счета подконтрольных членам организованной группы организаций, осуществлялось следующими способами:

…

Для осуществления деятельности организаций, подконтрольных участникам организованной группы, на протяжении длительного времени, сокрытия преступного характера деятельности организованной группы, У.Л. … планировалось ведение бухгалтерского учета подконтрольных организаций с последующим предоставлением в налоговые органы недостоверных сведений о деятельности организаций, которое надлежало осуществлять У.Л. … и Арслановой Э.И.

В соответствии с разработанным У.Л. …, как организатором преступной группы планом, для осуществления расчетов по поручениям юридических лиц – «клиентов», в различных банках на территории города Набережные Челны, …, осуществляющих свою деятельность в соответствии с генеральной лицензией на осуществление банковских операций, надлежало регистрировать и использовать расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы.

Учет денежных средств, поступивших от клиентов, надлежало одновременно отражать характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам организаций, подконтрольных участникам организованной группы, планировалось осуществлять с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленных на компьютерной технике, находящейся в распоряжении У.Л. …

При этом, организованная группа в составе У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И., действуя согласно распределению ролей под контролем и по его (У.Л. …) как организатора указанию, планировали незаконно осуществлять банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности» … от …, а именно: осуществлять расчеты по поручению юридических лиц, используя для этой цели подконтрольные преступной группе фиктивные организации (т.е. организации, созданные для использования в схеме обналичивания денежных средств, без цели осуществления фактической предпринимательской деятельности и выполнения фактических работ и услуг); осуществлять инкассацию денежных средств; кассовое обслуживание физических и юридических лиц, то есть осуществлять действия, отнесенные к пунктами 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с организаций, заинтересованных в их незаконной банковской деятельности, исключив таким образом все банковские операции и, проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере.

Во исполнение совместного преступного умысла, направленного на осуществление незаконной банковской деятельности с извлечением дохода в особо крупном размере, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И. распределили между собой роли.

При этом У.Л. … обязался:

…

У.Л. … обязался исполнять обязанности директора организации, реквизиты которой планировалось использовать для осуществления незаконных банковских операций; предоставлять участникам организованной группы оформленные на подставных лиц пластиковые банковские карты, которые использовались для обналичивания денежных средств; с помощью указанных банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, осуществлять снятие наличных денежных средств и их передачу «клиентам», а также передачу последних фиктивных бухгалтерских документов, полученных от У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И.

У.Л. … обязался предоставлять участникам преступной группы для осуществления незаконных банковских операций организации, оформленные на подставных лиц, с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами; предоставлять участникам организованной группы оформленные на подставных лиц пластиковые банковские карты, которые использовались для обналичивания денежных средств; с помощью указанных банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, осуществлять снятие наличных денежных средств и их передачу «клиентам», а также передачу им фиктивных бухгалтерских документов, полученных от У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И.; представлять участникам преступной группы для осуществления незаконных банковских операций расчетные счета индивидуальных предпринимателей, оформленных на подставных лиц, с возможностью дистанционного управления указанными счетами.

У.Л. … обязался предоставлять участникам преступной группы для осуществления незаконных банковских операций организации, оформленные на подставных лиц, с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами; предоставлять участникам организованной группы оформленные на подставных лиц пластиковые банковские карты, которые использовались для обналичивания денежных средств; с помощью указанных банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, осуществлять снятие наличных денежных средств и их передачу «клиентам», а также передачу последним фиктивных бухгалтерских документов, полученных от У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И.; подыскивать клиентов и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций.

У.Л. … обязался предоставить участникам преступной группы для осуществления незаконных банковских операций организации, оформленные на подставных лиц, с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами; осуществлять снятие наличных денежных средств с расчетных счетов организаций, подконтрольных У.Л. … и их передачу «клиентам», а также передачу последним фиктивных бухгалтерских документов, полученных от У.Л. …; подыскивать клиентов и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций.

У.Л. … обязался предоставлять участникам преступной группы для осуществления незаконных банковских операций организации, оформленные на подставных лиц, с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами; предоставлять участникам организованной группы оформленные на подставных лиц пластиковые банковские карты, которые использовались для обналичивания денежных средств; с помощью указанных банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, осуществлять снятие наличных денежных средств и их передачу «клиентам», а также передачу последним фиктивных бухгалтерских документов, полученных от У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И.; представлять участникам преступной группы для осуществления незаконных банковских операций расчетные счета индивидуальных предпринимателей, оформленных на подставных лиц, с возможностью дистанционного управления указанными счетами.

…

При этом организованная группа характеризовалась:

…

Кроме того, …

После регистрации …

Кроме того, …

…

Не позднее …

Кроме того, в период с … по …, точные даты предварительным следствием не установлены, во исполнении своей преступной роли, У.Л. … предоставил участникам руководимой им организованной группы для целей осуществления незаконной банковской деятельности, приобретенные им при неустановленных обстоятельствах комплекты документов организаций, зарегистрированных на подставных лиц, расчетные счета которых планировалось использовать при совершении преступления, а именно:

…

Кроме того, …

Кроме того, У.Л. …, действуя с прямым умыслом, направленным на осуществление незаконной банковской деятельности, согласно отведенной ему роли, в период с … по …, находясь на территории города Набережные Челны, при неустановленных обстоятельствах, предоставил У.Л. … и другим участникам организованной группы, с целью последующего использования указанных организаций для осуществления незаконной банковской деятельности, оформленные им и неустановленным лицом на подставных лиц организации с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами, а именно:

…

Таким образом, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., У.Л. …, У.Л. …, входящие в состав организованной группы, заведомо зная о том, что для осуществления банковской деятельности и банковских операций, в соответствии со ст. ст. 12 и 13 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом РФ от … № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимо получение специального разрешения – лицензии, выдаваемой ЦБ России, зная о том, что у подконтрольных участникам организованной группы организаций нет лицензии на осуществление банковских операций, реализуя свой преступный умысел, направленный на подрыв основ устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, вывод из под финансового и налогового контроля Государственных Федеральных органов в теневую экономику реальных активов в виде значительных оборотов денежных средств, осуществляли действия по открытию, ведению, проведению расчетов (рублевых безналичных платежей), отнесенных, в соответствии с пунктами 3 и 4 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в этой системе без специального разрешения и извлечение из этой деятельности дохода в крупном размере, контролировали заключения Договоров открытия расчетных счетов в валюте РФ, присоединении Клиента к обслуживанию данных счетов к Тарифным планам и заключении договоров о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания подконтрольных преступной группе организаций, не имеющих специальных лицензий в нарушением норм Инструкции Банка России от … …-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения Банка России от … …-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Кроме того, …

При этом, вышеуказанные лица не были осведомлены о преступных намерениях У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. ….

Кроме того, в период с … по …, во исполнении ранее задуманного преступного умысла, направленного на незаконное обналичивание денежных средств, У.Л. …, У.Л. … действуя по указанию У.Л. …, с целью подыскания дополнительных способов обналичивания денежных средств, среди своих знакомых подыскали лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников преступной группы, которые за денежное вознаграждение и без такового согласились зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и предоставить реквизиты открытых на их имя расчетных счетов индивидуальных предпринимателей, а также передать участникам организованной группы документы, касающиеся деятельности индивидуальных предпринимателей, а также USB-токены, необходимые для управления расчетными счетами указанных индивидуальных предпринимателей.

Так, …

У.Л. …, в свою очередь, находясь на территории г. Набережные Челны, передал полученные от указанных лиц документы и USB-токены, необходимые для управления расчетными счетами, У.Л. … для их последующего использования для обналичивания денежных средств путем перечисления денежных средств, ранее поступивших с расчетных счетов организаций, подконтрольных участникам преступной группы, на лицевые счета пластиковых банковских карт, находящихся в распоряжении участников преступной группы.

Кроме того, в феврале 2016 года, У.Л. …, точная дата следствием не установлена, действуя согласно отведенной ему роли, обратился к своему знакомому Галимову А.Ф., который будучи введенным У.Л. … в заблуждение относительно истинных намерений, зарегистрировался в ИФНС по г. Набережные Челны, расположенном по адресу: г. Набережные Челны, …, в качестве индивидуального предпринимателя, после чего, действуя по указанию У.Л. … зарегистрировал в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, … расчетный счет ИП Галимов А.Ф., после чего передал У.Л. … документы и USB-токены, необходимые для управления расчетным счетом.

В свою очередь, У.Л. …, в феврале 2016 года, точная дата следствием не установлена, находясь на территории г. Набережные Челны, передал полученные от Галимова А.Ф. документы и USB-токены, необходимые для управления расчетными счетами, У.Л. … для их последующего использования для обналичивания денежных средств путем перечисления денежных средств, ранее поступивших с расчетных счетов организаций, подконтрольных участникам преступной группы, на лицевые счета пластиковых банковских карт, находящихся в распоряжении участников преступной группы.

Кроме того, в октябре 2015 года, точная дата следствием не установлена, У.Л. …, находясь на территории г. Набережные Челны, обратился к ранее знакомой Валиуллиной А.А., не осведомленной о преступных намерениях участников преступной группы, с просьбой о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Валиуллина А.А., будучи введенной в заблуждение относительно законности совершаемых действий, зарегистрировалась в ИФНС по г. Набережные Челны, расположенном по адресу: г. Набережные Челны, …, в качестве индивидуального предпринимателя, после чего, действуя по указанию У.Л. …, зарегистрировала расчетные счета ИП Валиуллина А.А., в филиале ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, …, в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, …, и передала У.Л. … документы и USB-токены, необходимые для управления указанными расчетными счетами, которые он использовал для обналичивания денежных средств путем перечисления денежных средств, ранее поступивших с расчетных счетов организаций, подконтрольных участникам преступной группы, путем перечисления денежных средств с расчетного счета ИП Валиуллина А.А. на лицевые счета пластиковых банковских карт, находящихся в распоряжении участников преступной группы.

…

Кроме того, …

…

При этом, в основании платежей указывались формальные основания «оплата строительных материалов», «оплата за материалы», «за транспортные услуги», «оплата за автозапчасти по счету», «за поставку химпродукции» и другие.

В период с … по … по мере поступления заявок в произвольном исполнении о необходимости получения в наличной форме конкретной суммы денежных средств У.Л. …, а также У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, действуя по указанию У.Л. …, предоставляли «клиентам» реквизиты и номера расчетных счетов используемых для осуществления незаконной банковской деятельности коммерческих организаций.

С момента зачисления на расчетные счета вышеуказанных подконтрольных участникам организованной группы коммерческих организаций денежных средств, систематически направлявшихся «клиентами» нарушая основы заключения сделок, являющимися в соответствии со ст. 169 Гражданского кодекса Российской Федерации ничтожными, они поступали в оборотный капитал преступной группы в составе У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. под руководством У.Л. …, которые становились держателями и распорядителями поступивших денежных средств и вели их учет.

При этом, У.Л. …, а также У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, по указанию У.Л. …, лично вели переговоры с каждым «клиентом», определяли сумму вознаграждения за оказанные услуги, которая составляла от 3,5 % до 9 % от суммы поступивших на расчетный счет подконтрольной организации денежных средств от «клиента» от одной до нескольких финансовых операций по обналичиванию.

Кроме того, не позднее …, У.Л. …, с целью подыскания возможности дополнительных способов получения наличных денежных средств, обратился к ранее знакомому ему директору ООО «Рента Кар» (ИНН 1650250151, юридический адрес – г. Набережные Челны, ул. Хасана Туфана … этаж 14 помещение 24) Хабарову Д.В., не осведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, с предложением о предоставлении наличных денежных средств из кассы ООО «Рента Кар» за счет ранее перечисленных с расчетных счетов организаций, подконтрольных У.Л. … и иным участникам преступной группы, безналичных денежных средств по различным фиктивным основаниям.

Кроме того, не позднее …, У.Л. …, с целью подыскания возможности дополнительных способов получения наличных денежных средств, обратился к ранее знакомому ему Абашеву М.А., не осведомленному о преступных намерениях участников преступной группы, осуществляющему деятельность по купле-продаже транспортных средств, с просьбой о передаче ему наличных денежных средств взамен перечисленных с расчетных счетов организаций, подконтрольных участникам руководимой У.Л. … организованной группы, в адрес автосалонов денежных средств в безналичной форме в счет оплаты транспортных средств, приобретаемых Абашевым М.А.

…

В период с … по …, У.Л. …, действуя во исполнении совместного с У.Л. … и другими участникам организованной группы преступного умысла, направленного на осуществление незаконной банковской деятельности, находясь квартире, расположенной по адресу: г.Набережные Челны, … иных местах на территории города Набережные Челны, осуществлял перечисление безналичных денежных средств, ранее поступивших на расчетные счета ООО «Спецавто» ИНН 1650305523, ООО «ТД Альфастрой» ИНН 1650310844 (открытых в ПАО «Промсвязьбанк»), ООО «СтройФинансИновация» ИНН 1650318219, ООО «РусАвтоТранс» ИНН 1650307320, ООО «СтройКамАвто» ИНН 1650313852, на реквизиты пластиковых банковских карт, оформленных на подставных лиц, находящихся в распоряжении участников преступной группы.

…1

При этом, У.Л. …, являясь организатором преступной группы, лично контролировал ведение У.Л. …, Арслановой Э.И. учета поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций, оформление первичных документов для сокрытия фиктивности сделок, распределял доходы, полученные от незаконной банковской деятельности.

Вместе с тем, У.Л. … лично осуществлял дальнейшее их перечисление с использованием системы «Интернет-Банк», ведение переговоров с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств, ведение счетов клиентов, исчисление полученных от данной деятельности дохода, работу с программой «банк-клиент», осуществление переводов денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм на расчетные счета иных подконтрольных фирм; указывал У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. … о снятии наличных денежных средств с банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, на передачу денежных средств «клиентам» («клиентам, из числа представителей организаций, перечисливших денежных средства на подконтрольные преступной группе организации для последующего обналичивания»).

По мере поступления безналичных денежных средств «клиентов» на подконтрольные участникам организованной группой организации, под руководством У.Л. … расчетные счета, У.Л. …, а также У.Л. …, действуя по указанию У.Л. …, согласно отведенной им роли, контролировали через систему дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов «Интернет-банк», сумму поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций.

…

В случае направления безналичных денежных средств «клиентов» на расчетные счета индивидуальных предпринимателей Салахиева Э.И., Парфенова Н.С., Мухаметзянова Р.И., Садртдинова Р.И., Закирова Э.Р., Варюхина В.И., Галимова А.Ф., не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, У.Л. … в распоряжении которого находились средства управления расчетными счетами указанных индивидуальных предпринимателей, зачислял поступающие на расчетные счета указанных индивидуальных предпринимателей с расчетных счетов подконтрольных участникам преступной группы организаций безналичные денежные средства, на реквизиты пластиковых банковских карт, находящихся в распоряжении У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …

…

В случае направления безналичных денежных средств «клиентов», ранее поступивших на расчетные счета организаций, подконтрольных У.Л. …, на расчетный счет ООО «Рента Кар», У.Л. … сообщал директору ООО «Рента Кар» Хабарову Д.В., не осведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, об указанных перечислениях, после чего, в период с … по …, находясь в офисе ООО «Рента Кар», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, ул. Хасана Туфана … либо по иных местах на территории г. Набережные Челны, директор Хабаров Д.В., будучи введенным в заблуждение относительно законности своих действий, передавал наличные денежные средства из оборотных средств организаций, эквивалентно сумме поступивших безналичных денежных средств У.Л. … для последующего использования полученных денежных средств при распределении и передачи «клиентам» наличных денежных средств.

В случае перечисления безналичных денежных средств «клиентов», ранее поступивших на расчетные счета организаций, подконтрольных У.Л. …, на расчетные счета организаций, не имеющих отношения к деятельности руководимого У.Л. … преступного сообщества, оказывающих услуги по предоставлению наличных денежных средств взамен ранее перечисленных безналичных денежных средств, в период … по …, У.Л. …, находясь в неустановленных следствием местах на территории г. Набережные Челны, получал от представителей указанных организаций наличные денежные средства взамен ранее перечисленных с расчетных счетов подконтрольных организованной группе организаций безналичных денежных средств.

В случае направления безналичных денежных средств «клиентов», ранее поступивших на расчетные счета организаций, подконтрольных У.Л. …, на расчетные счета автосалонов, указанных Абашевым М.А., не осведомленным о преступных намерениях участников организованной группы, У.Л. … в период с … по …, находясь неустановленных следствием местах на территории г. Набережные Челны, получал от Абашева М.А., наличные денежные средства из оборотных средств организаций, эквивалентно сумме перечисленных У.Л. … безналичных денежных средств на расчетные счета, автосалонов, указанных ранее Абашевым М.А.

…

Кроме того, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. … действуя в продолжение преступных действий, в указанный период обращались к Дубинкину Ю.Е., Ефремовой С.А., Фасхиеву Д.И., Валитову А.Р., Галимову А.Ф., Сафиуллиной Э.И., Сафиуллину И.И. с просьбами о снятии денежных средств с использованием чековых книжек указанных организаций.

…

Полученные в результате совершения незаконных банковских операций наличные денежные средства, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, осознавая преступный характер своих действий и общественную опасность последствий, в оговоренное последними время встречались с клиентами на различных улицах г. Набережные Челны, …, Москвы либо в иных неустановленных следствием местах, и передавали им обналиченные таким образом денежные средства, за вычетом рассчитанной У.Л. … комиссии за проведенные операции, ведение счета и выдачу наличных, составлявшую основной доход организованной группы под руководством У.Л. …, в размере от 3,5 % до 9 % от суммы обналиченных денежных средств.

…

Таким образом, в процессе осуществления в период с … по … незаконной банковской деятельности организованная группа используя подконтрольные фирмы, осуществила оборот денежных средств в размере 1 403 923 073,12 рубля, поступивших от клиентов, и извлекла от произведенных в интересах клиентов операций незаконный доход в размере 79 266 054, 92 рубля, а именно:

…

Сумма дохода, полученного организованной группой от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций) в виде комиссии от 1,5 % до 9 % от суммы денежных средств, перечисленных в безналичной форме, составила 79 266 054, 92 рублей.

Таким образом, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., действуя в составе организованной группы под руководством последнего, в период с … по …, не имея специального разрешения (лицензии) предусмотренного Федеральным законом от … … «О банках и банковской деятельности» и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Федерального закона от … № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», систематически совершали незаконные банковские операции, предусмотренные пунктами 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … по осуществлению расчетов по поручению клиентов – различных юридических лиц, заинтересованных в их преступной деятельности и перечислявших денежные средства на подконтрольные преступной группе организации, по кассовому обслуживанию юридических лиц и инкассации денежных средств, а также осуществлению переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам, с нарушением норм Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России …, и извлекли общий доход в сумме 79 266 054, 92 рублей, что превышает девять миллионов рублей и является особо крупным размером, которыми участники организованной группы распорядились по своему усмотрению.

При этом, выполняя вышеописанные действия, связанные с незаконной банковской деятельностью сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И. осознавали фактический характер и общественную опасность своих действий, желали наступления общественно опасных последствий от незаконной банковской деятельности, в виде посягательства на основы экономической безопасности и финансовой устойчивости государства, установленный законом порядок банковского обращения, полноценное функционирование рыночных институтов и понимали наступление указанных последствий.

Кроме того, Арсланова Э.И., действуя из корыстных побуждений, имея прямой умысел, с целью незаконного обогащения, принял участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы, руководимой У.Л. … и У.Л. …, при следующих обстоятельствах.

Так, У.Л. …, являясь руководителем созданного им преступного сообщества, не позднее … принял решение о включении в его состав самостоятельного структурного подразделения, поручил У.Л. … создать и возглавить организованную группу, для осуществления незаконных банковских операций.

У.Л. …, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, выразил свое согласил и приступил к реализации задуманного, после чего, не позднее …, У.Л. …, действуя в составе созданного не позднее … У.Л. … преступного сообщества, принял решение о создании и руководстве самостоятельной организованной группой.

При этом, У.Л. …, имея умысел на незаконное обогащение путем совершения тяжкого преступления – осуществления незаконной банковской деятельности, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, не позднее …, находясь в неустановленном месте на территории города Набережные Челны Республики Татарстан, организовал и возглавил организованную группу, в состав которой для осуществления незаконной банковского деятельности предложил войти У.Л. …, который, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, выразил свое согласие на участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы под руководством У.Л. …, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, возглавляемого У.Л. …

В дальнейшем, не позднее …, точная дата следствием не установлена, У.Л. … предложил вступить в состав организованной группы для осуществления незаконной банковской деятельности Арслановой Э.И., которая, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая наступления общественно-опасных последствий от незаконной банковской деятельности, выразила свое согласие на участие в осуществлении незаконной банковской деятельности в составе организованной группы под руководством У.Л. …, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, возглавляемого У.Л. …

…

Не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от … … «О банках и банковской деятельности» на осуществление банковских операций и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», по поручению клиентов – различных юридических лиц, заинтересованных в их (У.Л. …,У.Л. …, Арслановой Э.И.) преступной деятельности, члены организованной группы планировали систематически совершать незаконные банковские операции по осуществлению расчетов, кассовому обслуживанию юридических лиц и инкассации денежных средств, а также осуществлять переводы денежных средств по поручению физических и юридических лиц, по их банковским счетам, с нарушением норм Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России …, с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с организаций, заинтересованных в незаконной банковской деятельности, направленной на «обналичивание» (услуга по выдаче представителям юридических лиц наличных денежных средств за счет ранее перечисленных безналичных денежных средств на расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы).

Согласно преступному плану группы, денежные средства клиентов, то есть лиц нуждающихся в незаконном обналичивании денежных средств, планировалось перечислять на расчетные счета подконтрольных У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. организаций, зарегистрированных на подставных лиц, а также на самих участников организованной группы. В последующем денежные средства подлежали аккумулированию на расчетных счетах подконтрольных участников организованной группы организаций, после чего планировалось их перечисление под видом оплаты работ и услуг на лицевые счета пластиковых банковских карт, оформленных на подставных лиц, с которых впоследствии планировалось их обналичивание, с последующей передачей полученных таким образом наличных денежных средств заказчикам незаконных банковских операций.

…

В соответствии с разработанным У.Л. … как организатором преступной группы планом, для осуществления расчетов по поручениям юридических лиц – «клиентов», в различных банках на территории города Набережные Челны Республики и …, осуществляющих свою деятельность в соответствии с генеральными лицензиями на осуществление банковских операций, выданными ЦБ РФ, надлежало использовать расчетные счета организаций, подконтрольных участникам организованной группы.

Учет денежных средств, поступивших от клиентов, надлежало одновременно отражать характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам организаций, подконтрольных участникам организованной группы, планировалось осуществлять с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленной на компьютерной технике, находящейся в пользовании У.Л. … и У.Л. …

При этом, организованная группа в составе У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. и У.Л. …, являющегося руководителем преступного сообщества, в состав которого входила указанная организованная группа, действуя согласно распределению ролей под контролем и по их (У.Л. … и У.Л. …) как организаторов указанию, планировали незаконно осуществлять банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности» … от …, а именно: осуществлять расчеты по поручению юридических лиц, используя для этой цели подконтрольные преступной группе фиктивные организации (т.е. организации, созданные для использования в схеме обналичивания денежных средств, без цели осуществления фактической предпринимательской деятельности и выполнения фактических работ и услуг); осуществлять инкассацию денежных средств; кассовое обслуживание физических и юридических лиц, то есть осуществлять действия, отнесенные, в соответствии с пунктами 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с организаций, заинтересованных в их незаконной банковской деятельности, исключив таким образом все банковские операции и, проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере.

Во исполнение совместного преступного умысла, направленного на осуществление незаконной банковской деятельности с извлечением дохода в особо крупном размере, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И. распределили между собой роли.

При этом У.Л. … обязался: осуществлять общее руководство преступной группой наравне с У.Л. …, оказывать содействие участникам организованной группы в открытии расчетных счетов для организаций, им подконтрольным, используемым для осуществления незаконных банковских операций; предоставлять участникам организованной группы реквизиты расчетных счетов организаций, подконтрольных иным участникам руководимого им преступного сообщества.

Наряду с общим руководством организованной группой, У.Л. … обязался: подыскивать клиентов и вести с ним переговоры; привлекать денежные средства клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций, контролировать поступления денежных средств от клиентов на расчетные счета подконтрольных организаций и дальнейшее их перечисление с использованием системы «Интернет-Банк», распределять доходы, полученные от незаконных банковских операций.

При этом У.Л. … как руководитель организованной группы обязался: подыскивать клиентов и вести переговоры с ними, привлекать денежные средства «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций, определять сумму вознаграждения с каждого «клиента», контролировать ведение учета поступления денежных средств на подконтрольные коммерческие организации, зарегистрированные на подставных директоров, контролировать поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций и дальнейшее их перечисление с использованием системы «Интернет-Банк»;

– предоставить участникам организованной группы для осуществления незаконных банковских операций организации, оформленные на подставных лиц, с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами;

– вести переговоры с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств, по оформлению первичных документов для сокрытия фиктивности сделок, давать указания У.Л. … с помощью банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, либо с использованием чековых книжек, на снятие наличных денежных средств и их передачу клиентам, передачу им фиктивных бухгалтерских документов; давать указания Арслановой Э.И. по ведению бухгалтерского учета подконтрольных коммерческих организаций, зарегистрированных на подставных лиц, составлению платежных поручений на перечисление денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организаций, ведению учета по приходу.

…

При этом, Арсланова Э.И. обязалась обслуживать расчетные счета подконтрольных группе организаций, составлять платежные поручения на перечисление денежных средств по расчетным счетам организаций, осуществлять бухгалтерский учет организаций, подконтрольных участникам, оформлять первичные документы, содержащие недостоверные сведения о взаимоотношениях «клиентов» с подконтрольными организациями, с целью сокрытия совершения ими операций по обналичиванию денежных средств.

…

Незаконная банковская деятельность организованной группы, организатором которой являлся Набережные Челны, осуществлялась на территории г. Набережные Челны в период с … по …, то есть в течение длительного времени. Основным местом осуществления преступной деятельности являлись жилые помещения, расположенные по следующим адресам: г. Набережные Челны, …, г. Набережные Челны, …, г. Набережные Челны, … (40/15Б), …А, ….

При этом организованная группа характеризовалась:

…

Так, …

Также, не позднее …

…

В дальнейшем, в период с … по …, У.Л. …, во исполнении своей преступной роли, предоставил участникам преступной группы, руководимой У.Л. …, для организации, зарегистрированные им на подставных лиц с открытыми на эти организации расчетными счетами с возможностью дистанционного управления указанными счетами, которые планировалось использовать при совершении преступления, а именно:

…

При этом, вышеуказанные лица не были осведомлены о преступных намерениях У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. и руководителя преступного сообщества У.Л. …

Для хранения банковских карт, учредительных, регистрационных документов, печатей, встреч с «клиентами», переговоров с клиентами в телефонном режиме, дистанционного управления расчетными счетами ООО «Стройкомпанигрупп», ООО «СтройТоргПодряд», ООО «Стройгруппфинанс», ООО «Юлмарт», ООО «Юнитпро», ООО «Логикплюс», ООО «Автологистик», ООО «Оптима», ООО «Каскад», ООО «Лира», в период с … по …, участниками преступной группы использовались жилые помещения, расположенные по адресам: г. Набережные Челны, …, г. Набережные Челны, …

…

При этом, в основании платежей указывались формальные основания «оплата строительных материалов», «за транспортные услуги», «оплата за автозапчасти по счету», «за поставку химпродукции» и другие.

При этом, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арсланова Э.И., входящие в состав организованной группы, заведомо зная о том, что для осуществления банковской деятельности и банковских операций, в соответствии со ст. ст. 12 и 13 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом РФ от … № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимо получение специального разрешения – лицензии, выдаваемой ЦБ России, зная о том, что у подконтрольных участникам организованной группы организаций нет лицензии на осуществление банковских операций, реализуя свой преступный умысел, направленный на подрыв основ устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, вывод из под финансового и налогового контроля Государственных Федеральных органов в теневую экономику реальных активов в виде значительных оборотов денежных средств, осуществляли действия по открытию, ведению, проведению расчетов (рублевых безналичных платежей), отнесенных, в соответствии с пунктами 3 и 4 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в этой системе без специального разрешения и извлечение из этой деятельности дохода в особо крупном размере, контролировали заключения Договоров открытия расчетных счетов в валюте РФ, присоединении Клиента к обслуживанию данных счетов к Тарифным планам и заключении договоров о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания подконтрольных преступной группе организаций, не имеющих специальных лицензий в нарушением норм Инструкции Банка России от … …-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения Банка России от … …-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Для реализации совместного с У.Л. … и Арслановой Э.И. преступного умысла, У.Л. …, и У.Л. …, действуя согласно отведенной ему роли, лично вел переговоры с каждым клиентом, определял сумму вознаграждения за оказанные услуги, которая составляла от 5 % до 6 % от суммы поступивших на расчетный счет подконтрольной организации денежных средств от клиента от одной до нескольких финансовых операций по обналичиванию.

При этом, У.Л. …, являясь организатором преступной группы, лично контролировал ведение Арслановой Э.И. учета поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций, составление бухгалтерской отчетности, контролировал осуществление неустановленным лицом перечисление поступивших от «клиентов» денежных средств в безналичной форме с использованием системы «Интернет-Банк», оформление первичных документов для сокрытия фиктивности сделок, ведение переговоров с «клиентами» по поводу прихода денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, по дате и времени получения денежных средств, работу с программой «банк-клиент», осуществление переводов денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм на расчетные счета иных подконтрольных фирм; указывал У.Л. …, о снятии наличных денежных средств с банковских пластиковых карт, оформленных на подставных лиц, а также снятии денежных средств с чековой книжки ООО «СтройТоргПодряд», а также на дальнейшую передачу денежных средств «клиентам» («клиентам, из числа представителей организаций, перечисливших денежных средства на подконтрольные преступной группе организации для последующего обналичивания»), распределял доходы, полученные от незаконной банковской деятельности.

В период с … по … по мере поступления заявок в произвольном исполнении о необходимости получения в наличной форме конкретной суммы денежных средств У.Л. … и У.Л. … предоставляли клиентам реквизиты и номера расчетных счетов используемых для осуществления незаконной банковской деятельности коммерческих организаций.

С момента зачисления на расчетные счета вышеуказанных подконтрольных участникам организованной группы коммерческих организаций денежных средств, систематически направлявшихся «клиентами» нарушая основы заключения сделок, являющимися в соответствии со ст. 169 Гражданского кодекса Российской Федерации ничтожными, они поступали в оборотный капитал организованной группы У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И., под руководством У.Л. …, которые становились держателями и распорядителями поступивших денежных средств и вели их учет.

…

По мере поступления безналичных денежных средств клиентов на расчетные счета организаций, подконтрольные участникам организованной группы, У.Л. …, У.Л. … и У.Л. …, действуя с прямым умыслом, направленным на осуществление незаконной банковской деятельности, согласно отведенной им ролям, контролировали через систему дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов «Интернет-банк», сумму поступления денежных средств от «клиентов» на расчетные счета подконтрольных организаций.

…

Кроме того, У.Л. …, действуя с целью реализации совместно с У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. преступного умысла, направленного на осуществление незаконной банковской деятельности, согласно отведенной ему роли, обслуживал расчетные счета фиктивных организаций, вел учет по приходу, выдаче денежных средств «клиентам», а также по поступлениям наличных денежных средств, работал с программой «банк-клиент» по организациям ООО «Стройкомпанигрупп», ООО «СтройТоргПодряд», ООО «Стройгруппфинанс», ООО «Юлмарт», ООО «Юнитпро», ООО «Логикплюс», ООО «Автологистик», ООО «Оптима», ООО «Каскад», ООО «Лира», осуществлял перевод денежных средств с расчетных счетов указанных организаций на лицевые счета пластиковых банковских карт, оформленных на подставных лиц и самих участников организованной группы, а также на расчетные счета организаций, подконтрольных иным участникам преступного сообщества, руководимого У.Л. …

В период с …

…

Полученные в результате совершения незаконных банковских операций наличные денежные средства, У.Л. …, У.Л. … и У.Л. …, находясь в различных местах и на улицах города Набережные Челны и …, либо в иных неустановленных следствием местах, передавали «клиентам» обналиченные таким образом денежные средства, за вычетом рассчитанной У.Л. … и неустановленным лицом комиссии за проведенные операции, ведение счета и выдачу наличных, составлявшую основной доход группы У.Л. …, У.Л. …, У.Л. …, Арслановой Э.И. в размере от 5 % до 6 % от суммы обналиченных денежных средств.

Таким образом, в процессе осуществления в период с … по … незаконной банковской деятельности организованная группа используя подконтрольные фирмы, осуществила оборот денежных средств в размере 170 546 409, 94 рублей, поступивших от клиентов, и извлекла от произведенных в интересах клиентов операций незаконный доход в размере 10 023 080, 73 рублей, а именно:

…

Таким образом, У.Л. …, являющийся руководителем преступного сообщества, а также У.Л. …, Арсланова Э.И. и У.Л. …, действуя в составе организованной группы под руководством последнего, в период с … по …, не имея специального разрешения (лицензии) предусмотренного Федеральным законом от … … «О банках и банковской деятельности» и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от … …-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Федерального закона от … № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», систематически совершали незаконные банковские операции, предусмотренные пунктами 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ … от … по осуществлению расчетов по поручению клиентов – различных юридических лиц, заинтересованных в их преступной деятельности и перечислявших денежные средства на подконтрольные преступной группе организации, по кассовому обслуживанию юридических лиц и инкассации денежных средств, а также осуществлению переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам, с нарушением норм Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России …, и извлекли общий доход в сумме 10 023 080,73 рублей, что превышает девять миллионов рублей и является особо крупным размером, которыми участники организованной группы распорядились по своему усмотрению.

При этом, выполняя вышеописанные действия, связанные с незаконной банковской деятельностью сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере, У.Л. …, У.Л. …, У.Л. … и Арсланова Э.И. осознавали фактический характер и общественную опасность своих действий, желали наступления общественно опасных последствий от незаконной банковской деятельности, в виде посягательства на основы экономической безопасности и финансовой устойчивости государства, установленный законом порядок банковского обращения, полноценное функционирование рыночных институтов и понимали наступление указанных последствий.

Настоящий приговор постановлен без проведения судебного разбирательства по ходатайству подсудимой Арслановой Э.И. о проведении судебного разбирательства в особом порядке и вынесения судебного решения по уголовному делу в связи с заключением с ней досудебного соглашения о сотрудничестве, по представлению прокурора об этом же, с заявлением ходатайства до назначения судебного заседания. В судебном заседании государственный обвинитель подтвердил и судом установлено активное содействие Арслановой Э.И. следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступлений. Само досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено добровольно и при участии защитника, при этом Арсланова Э.И. соблюдала условия и выполнила обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве.

В ходе предварительного следствия на основании правдивых и подробных показаний Арслановой Э.И. установлены обстоятельства совершенных ею и другими лицами преступлений, она также указала на других установленных следствием лиц, как на своих соучастников.

В результате сотрудничества с правоохранительными органами, активного способствования Арслановой Э.И. следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других лиц, дачей ей подробных и правдивых показаний к уголовной ответственности за совершение преступлений привлечены другие лица.

Арслановой Э.И. соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве, а также то, что при производстве данного дела соблюдены все условия для применения особого порядка принятия судебного решения, предусмотренные главами 40 и 40.1 УПК РФ, в связи с чем суд считает возможным постановить обвинительный приговор без проведения судебного разбирательства.

Определяя вид и меру наказания, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства, отягчающие и смягчающие наказание, данные о личности, а также влияние назначенного наказания на исправление Арслановой Э.И. и на условия жизни ее семьи.

Так, Арсланова Э.И. впервые совершила преступления, при этом вину по всем эпизодам признала в полном объеме, раскаивается в преступлениях, кроме того, подсудимая на учете в ГНД и ПНД не состоит, занимается общественно-полезным трудом, характеризуется положительно, имеет сертификаты, дипломы, аттестат, почетные грамоты и благодарственные письма, меру пресечения не нарушала, к административной ответственности не привлекалась, имеет на иждивении близких родственников, нуждающихся в уходе (в том числе двоих малолетних детей, мать и иных близких родственников), также судом учитываются кредитные обязательства, семейное положение подсудимой, состояния ее здоровья и здоровья близких ей людей (наличие серьезных заболеваний), что суд признаёт обстоятельствами, смягчающими его наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание Арслановой Э.И., не имеется.

Оценив изложенное в совокупности, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, личности подсудимой, суд считает возможным назначить Арслановой Э.И. наказание по всем эпизодам преступлений в виде лишения свободы с применением правил статьи 73 УК РФ.

Кроме того, совокупность вышеуказанных смягчающих наказание обстоятельств суд полагает возможным признать исключительной и считает необходимым назначить подсудимой наказание по преступлению, предусмотренному частью 2 статьи 210 УК РФ, с применением правил статьи 64 УК РФ как в части срока основного вида наказания в виде лишения свободы, так и в части дополнительных наказаний, в том числе обязательного, которые суд считает возможным не применять.

Оснований для применения положений части 6 статьи 15 УК РФ суд не находит.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению по результатам рассмотрения по существу уголовного дела, из которого дело Арслановой Е.В. выделено в отдельное производство.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 316, 317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Арсланову Э.И. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 210, пунктами «а, б» части 2 статьи 172, пунктами «а, б» части 2 статьи 172, пунктами «а, б» части 2 статьи 172 УК РФ, и назначить ей наказание по:

– по части 2 статьи 210 УК РФ с применением правил статьи 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года;

– пунктам «а, б» части 2 статьи 172 УК РФ (эпизод … в период с … по …) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

– пунктам «а, б» части 2 статьи 172 УК РФ (эпизод … в период с … по …) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание Арслановой Эльвире Ильгизаровне назначить в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев.

На основании статьи 73 УК РФ наказание Арслановой Э.И. считать условным с испытательным сроком на 4 (четыре) года. Обязать Арсланову Э.И. не менять место жительства и место работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль над поведением условно осужденного, куда периодически являться на регистрацию.

Меру пресечения Арслановой Э.И. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу хранить до разрешения по существу уголовного дела, из которого дело Арслановой Е.В. выделено в отдельное производство.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 10 суток.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённая вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом II инстанции с защитником по соглашению либо просить о назначении ей адвоката за счёт средств федерального бюджета.

Председательствующий: подпись.

Копия верна.

Судья: Ахмитзянов И.Д.

Приговор вступил в законную силу 04 сентября 2018 года.

Секретарь судебного заседания Хасанова Г.А.

Судья: Ахмитзянов И.Д.