ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Москва 15 января 2013 г.

Таганский районный суд г. Москвы

в составе председательствующего судьи Киселёвой Н. А.

с участием государственного обвинителя – помощника Таганского межрайонного прокурора г. Москвы Басюка И. Я.,

подсудимой Коньковой Л. А.,

защитника Урсола А. Л.,

при секретаре Спицыной С. С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Коньковой Л. А.

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Конькова Л. А. осуществляла банковскую деятельность (банковские операции) без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Так, Конькова Л.А. в неустановленное время, но не позднее <дата>, находясь по адресу: г.Москва, Малый Левшинский пер., д.7, стр.1, заведомо зная о том, что для осуществления банковской деятельности (банковских операций) необходимо получение специального разрешения (лицензии), выдаваемой Банком России, разработала преступную схему совершения незаконной банковской деятельности в целях извлечения дохода в особо крупном размере.

Содействуя сокрытию от государственного контроля денежных средств, принадлежащих действующим юридическим лицам – коммерческим и некоммерческим организациям – и физическим лицам (индивидуальным частным предпринимателям) – резидентам («клиентам»), зарегистрированным на территории Российской Федерации и заинтересованным в получении наличных денежных средств для различных нужд, Конькова Л.А., из корыстных побуждений, в нарушение требований ФЗ № 395-1 от 2 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности», Инструкции Центрального банка РФ от 14 января 2004 г. №109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», не имея регистрации в качестве кредитной организации и обязательного для осуществления банковской деятельности разрешения (лицензии) Центрального банка, осуществляла банковские операции, предусмотренные п.5 ст.5 ФЗ «О банках и банковской деятельности», с использованием возможностей кредитных учреждений г. Москвы.

Так, она (Конькова Л.А.), используя в период с <дата> по <дата> офисные помещения по адресу: <адрес>, стр.1, которые она арендовала на подставную организацию для нужд подконтрольной и управляемой ею (Коньковой Л.А.) фиктивной организации ООО «ЭРИДАН» (ИНН 7725711357, зарегистрированной по адресу: г.Москва, 2-я Рощинская улица, д.4) и которые были оборудованы телефонами и персональными электронно-вычислительными машинами (ПЭВМ), действуя согласно намеченному преступному плану, направленному на реализацию схемы «обналичивания» денежных средств, т.е. предоставление возмездных услуг по незаконному переводу денежных средств из безналичной формы в наличную и последующей их передаче «клиентам», Конькова Л.А. использовала реквизиты и банковские счета вышеуказанной фиктивной коммерческой организации ООО «ЭРИДАН», находящейся под её контролем для осуществления незаконных банковских операций по привлечению денежных средств юридических и физических лиц, размещению привлеченных средств от своего имени и за свой счет, ведению банковских счетов юридического лица, осуществлению кассового обслуживания физических и юридических лиц, осуществлению расчетов по поручению юридических и физических лиц по их банковским счетам.

С целью реализации преступного умысла на проведение незаконных банковских операций Конькова Л.А. в неустановленное время, но не позднее <дата>, с помощью неустановленных лиц, не осведомленных о ее преступных намерениях, приискала и приобрела уставные, учредительные и иные правоустанавливающие документы, а также печатную форму фиктивной организации ООО «ЭРИДАН», возглавляемой номинальным директором, то есть лицом, не принимающим управленческих решений по осуществлению финансово-хозяйственной деятельности названной организации и не осведомленным о ее (Коньковой Л.А.) преступной деятельности.

Продолжая реализацию своих преступных намерений, Конькова Л. А. в период с <дата> по <дата> по мере поступления от «клиентов» заявок в свободной форме о потребности в получении определенной суммы наличных денежных средств, выведенных из-под налогового и иного государственного контроля, предоставляла этим «клиентам» реквизиты и номера управляемых ею расчетных счетов подконтрольной фиктивной организации ООО «ЭРИДАН». С момента зачисления на расчетные счета этой фиктивной организации денежных средств, систематически направлявшихся «клиентами» под предлогом якобы осуществляемых сделок, являющихся в соответствии со ст.169 ГК РФ ничтожными, она становилась держателем и распорядителем данных денежных средств и вела их учет. Ведение счетов «клиентов» осуществлялось Коньковой Л.А. в электронном виде путем учета операций, проведенных по поступившим от них заявкам, с присвоением в целях конспирации каждому клиенту условного обозначения.

После чего, Конькова Л.А., используя электронную систему документооборота и платежей «клиент-банк», с помощью электронного ключа, пароля и шифров, к которым она имела исключительный доступ, распоряжалась безналичными денежными средствами клиентов, аккумулированными на следующих счетах:

– расчетном счете ООО «ЭРИДАН» №, открытом в КБ «Транснациональный банк» (ООО), расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Хвостов пер., д.3 а, стр.2;

– расчетном счете ООО «ЭРИДАН» №, открытом в КБ «Региональные Финансы» (ООО), расположенном по адресу: г. Москва, ул. Гончарная, д.38, стр.2.

Далее, Конькова Л.А. с целью придания своим действиям видимости законных, изготовила и представила в вышеуказанные кредитные организации фиктивные договоры, якобы заключенные между подконтрольным ей ООО «ЭРИДАН» и различными индивидуальными предпринимателями и фиктивными фирмами, которые (договоры) не имели экономического содержания, поскольку условия по ним сторонами не исполнялись. Далее, денежные средства, поступившие от «клиентов» на счета ООО «ЭРИДАН», открытые в КБ «Транснациональный банк» (ООО) и КБ «Региональные Финансы» (ООО), на основании вышеуказанных фиктивных договоров, перечислялись в адрес фиктивных фирм и индивидуальных предпринимателей, расчетные счета которых контролировались неустановленными следствием лицами, непричастными к преступной деятельности Коньковой Л.А., которые осуществляли незаконный перевод поступивших денежных средств из безналичной в наличную форму, после чего передавали данные средства Коньковой Л.А. Полученные наличные денежные средства Конькова Л.А. передавала своим клиентам, осуществляя тем самым кассовое обслуживание последних.

При этом, Конькова Л.А., осуществляя вышеуказанные незаконные банковские операции, удерживала с «клиентов» в качестве своего вознаграждения сумму в размере 3,7% от суммы денежных средств, поступивших на расчетные счета ООО «ЭРИДАН», открытые в КБ «Транснациональный банк» (ООО) и КБ «Региональные Финансы» (ООО).

Всего за период с <дата> по <дата> Конькова Л.А. в результате вышеуказанных финансовых операций получила на перечисленные расчетные счета ООО «ЭРИДАН» от различных юридических лиц – «клиентов» незаконной банковской деятельности – денежные средства в размере 1 235 458 097, 53 руб.

    Перечисленные выше действия Коньковой Л.А. в соответствии со ст. ст. 1, 5 и 13 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 8 июля 1999 года № 144, ст. 4 ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 9 октября 2002 года №199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (в ред. Указаний ЦБ РФ от 04.12.2003 N 1351-У, от 01.06.2004 N 1433-У), а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 14 января 2004 года №109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Банка России.

Однако, такая лицензия Коньковой Л.А. получена не была.

Таким образом, Конькова Л.А. в период с <дата> по <дата> в ходе осуществления незаконной банковской деятельности извлекла доход от указанной деятельности в размере 3,7 % от необоснованного оборота денежных средств по расчетным счетам ООО «ЭРИДАН» – в сумме 45 711 949, 61 руб., что является особо крупным размером.

Подсудимая Конькова Л. А. свою вину в совершении вышеописанного преступления признала полностью, с предъявленным обвинением согласна.

Подсудимой Коньковой Л. А. было заявлено ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства, которое судом удовлетворено, поскольку она с предъявленным обвинением согласна, вину в совершении вышеописанного преступления признала полностью, ходатайство заявлено подсудимой добровольно, после консультации с защитником, и последствия постановления приговора без судебного разбирательства она осознает, при этом, подсудимая обвиняется в совершении преступления, наказание за которое не превышает 10 лет лишения свободы. Государственный обвинитель не возражал против рассмотрения дела в особом порядке.

Обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Суд квалифицирует действия подсудимой Коньковой Л. А. по п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (в ред. ФЗ от 07.12.2011г. N 420-ФЗ), поскольку она при вышеописанных обстоятельствах осуществляла банковскую деятельность (банковские операции) без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного и данные о личности подсудимой Коньковой Л. А., ранее не судимой, к уголовной и административной ответственности не привлекавшейся, впервые совершившей преступление, которое в соответствии со ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких, при этом подсудимая на диспансерных учетах в НД и ПНД не состоит, по месту регистрации и фактического проживания характеризуется формально-удовлетворительно, вину признала, в содеянном раскаялась. Также, суд учитывает состояние здоровья подсудимой.

Как обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

На основании изложенного, принимая во внимание данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие по делу обстоятельств, отягчающих наказание, конкретные обстоятельства дела, суд считает, что исправление подсудимой возможно без изоляции ее от общества и назначает Коньковой Л. А. наказание в виде лишения свободы, без штрафа, с применением ст. 73 УК РФ, с возложением на нее определенных обязанностей.

Суд считает необходимым разрешить судьбу вещественных доказательств в соответствии со ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Конькову Л. А. виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (в ред. ФЗ от <дата> N 420-ФЗ) и назначить ей наказание в виде трех лет лишения свободы, без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Коньковой Л. А. наказание считать условным, с испытательным сроком в течение трех лет, в период которого она своим поведением должна доказать свое исправление. Возложить на Конькову Л. А. обязанности не менять фактическое место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться один раз в месяц на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного.

Меру пресечения Коньковой Л. А. до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

– записи фонограмм ОРМ по объекту «2-2967-11» к оптическому диску CD-R «Verbatim» №A1174 и записи фонограмм ОРМ по объекту «2-2358-11» к оптическому диску DVD-R «TDK» №А117, оптический диск CD-R «Verbatim» №A1174, оптический диск DVD-R «TDK» №А117, регистрационное (юридическое) и финансовое дела ООО «ЭРИДАН», документы по расчетному счету ООО «ЭРИДАН», документы по расчетному счету ООО «ЭРИДАН», оптический носитель информации DVD-R марки «Verbatini» s/n: 204 536-REC4326, оптический носитель информации DVD-R марки «Verbatini» s/n: 204 536-REE 4312, находящиеся при материалах уголовного дела, – по вступлении приговора в законную силу хранить при деле.

– ноутбук марки «Macintosh» s/n:C02FK0QKDJDL, мобильный телефон марки «Samsung» s/n:RFBB980183F, мобильный телефон «Nokia» imei:351676/05/129856/2, мобильный телефон «iPhone» s/n:86123QN2E00 и устройство «iPad» s/n:DN6FME4EDKNY, изъятые в ходе выемки у Коньковой Л.А., хранящиеся в камере вещественных доказательств ГСУ ГУ МВД России по г. Москве, по вступлении приговора в законную силу – передать Коньковой Л. А.,

– мобильный телефон марки «Nokia» imei: 355926/04/409821/5 и сим-карту «просто» №, изъятые в ходе производства обыска в помещениях расположенных по адрес: г.Москва, Малый Левшинский пер., д.7, стр.1, оф.7, хранящиеся в камере вещественных доказательств ГСУ ГУ МВД России по г. Москве, по вступлении приговора в законную силу – передать законным владельцам.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 дней со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок, со дня вручения ему копии приговора, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления либо апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: