Дело № 1-214/2020

73RS0002-01-2020-001582-82

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Ульяновск                                         15 июня 2020 года

Засвияжский районный суд г.Ульяновска в составе председательствующего судьи Сайгина Н.В.,

с участием государственных обвинителей – помощника прокурора Засвияжского района г.Ульяновска Савельевой А.Н., помощника прокурора Засвияжского района г.Ульяновска Хомяк Н.А.,

подсудимой Загрябиной Е.М.,

защитника – адвоката Ненашевой В.В., представившей удостоверение № и ордер № от 21.11. 2019,

при секретаре Краюшкиной К.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

Загрябиной Екатерины Михайловны, <данные изъяты> не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 УК РФ (9 эпизодов),

У С Т А Н О В И Л:

Загрябина Е.М. виновна в девяти эпизодах сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Загрябина Е.М. в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и в феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Заволжского района города г. Ульяновска, на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о ней, как ИП «Загрябина Е.М.».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 08 часов 24 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей. Затем, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово- хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение № № от 13 февраля 2017 года о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, у Загрябиной Е.М., из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП «Загрябина Е.М.», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: город Ульяновск, улица Минаева, дом 11, оформила заявление о присоединении к Договору-Конструктору, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ею расчетному счету ИП «Загрябина Е.М.» Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ИП «Загрябина Е.М.» заключен Договор- Конструктор № № на открытие расчетного счета №. Затем, Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, более точное время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: город Ульяновск, улица Минаева, дом 11, получила от сотрудника банка карту № для доступа к расчетному счету № ИП «Загрябина Е.М.», а также ПИН-коды указанной банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка «Сбербанк Бизнес Онлайн», согласно которым, в соответствии, с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у торгового центра «Караван» возле <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «Сбербанк» № и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № ИП «Загрябина Е.М.», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Она же, Загрябина Е.М. в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и в феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Заволжского района города г. Ульяновска, на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о ней, как ИП «Загрябина Е.М.».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 08 часов 24 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей. Затем, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово- хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение № № от 13 февраля 2017 года о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, у Загрябиной Е.М. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП «Загрябина Е.М.», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, подписала заявление Филиала Точка Публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие») о присоединении к Правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. На основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между Филиалом Точка ПАО Банк «ФК Открытие» и ИП «Загрябина Е.М.» заключен договор банковского обслуживания №б/н, в рамках которого Банком открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта №, и с этого момента Загрябина Е.М. получила доступ к указанному расчетному счету, а также ПИН- код указанной банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с Правилами банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, согласно п.п. 1.12, 1.19, которых, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Держатель Карты обязуется обеспечить хранение данных Карты способом, исключающим возможность получения к ним доступа третьих лиц, принимать все необходимые меры по сохранению конфиденциальности, предотвращению несанкционированного использования и защите данных Карты от несанкционированного доступа со стороны третьих лиц; не использовать Карту для осуществления противоправных действий; соблюдать требования валютного законодательства Российской Федерации, в том числе требование о предоставлении в Банк документов, связанных с проведением операции с использованием Банковской Карты, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у торгового центра «Караван» возле дома 22А по улице Рябикова города Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту Филиала Точка ПАО Банк «ФК Открытие» № и ПИН-коды к ним для доступа к расчетному счету № ИП «Загрябина Е.М.», которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицами.

Она же, Загрябина Е.М. в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и в феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Заволжского района города г. Ульяновска, на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о ней, как ИП «Загрябина Е.М.».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 08 часов 24 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей. Затем, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово- хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, у Загрябиной Е.М. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП «Загрябина Е.М.», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, подписала заявление АО КБ «Модульбанк» о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. На основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ Банком открыт карточный счет № и выпущена персонифицированная расчетная карта №, и с этого момента Загрябина Е.М. получила доступ к указанному карточному счету, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с вышеуказанными Условиями комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, согласно п. 7 которых, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», она была обязана строго соблюдать требования и условия Правил выпуска и облуживания международных банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у торгового центра «Караван» возле дома 22А по улице Рябикова г. Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту АО КБ «Модульбанк» № и ПИН-коды к ним для доступа к карточному счету № ИП «Загрябина Е.М.», которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Она же, Загрябина Е.М. в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и в феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 04.07.2003 Управлением внутренних дел Заволжского района города г. Ульяновска, на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о ней, как ИП «Загрябина Е.М.».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 08 часов 24 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей. Затем, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово- хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, у Загрябиной Е.М. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП «Загрябина Е.М.», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Дополнительном офисе «Гончаровъ/73» Филиала ПАО «БИНБАНК» в г. Ульяновске (в последствии переименованном в Филиал Ульяновский №2 ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенном по адресу: город Ульяновск, улица Гончарова, дом 24, оформила заявление о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК» (в последствии переименованном в ПАО Банк «ФК Открытие»), сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ею расчетному счету ИП «Загрябина Е.М.». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между Дополнительным офисом «Гончаровъ/73» Филиала ПАО «БИНБАНК» в Ульяновске и ИП «Загрябина Е.М.» заключен договор об открытии и обслуживании счета с проведением расчетов с использованием банковских карт №. Затем, Загрябина Е.М., в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в Дополнительном офисе «Гончаровъ/73» Филиала ПАО «БИНБАНК» в г. Ульяновске, получила от сотрудника банка карту № для доступа к расчетному счету № (после переименования Банка – №) ИП «Загрябина Е.М.», а также ПИН-коды указанной банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с договором об открытии и обслуживании счета с проведением расчетов с использованием банковских карт, согласно п. 4.2.24 которых, а также в соответствии с ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставлять в банк информацию и документы, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах; клиент гарантирует Банку, что все проводимые им операции в соответствии с Договором носят легитимный характер, не нарушают действующего законодательства Российской Федерации и не связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, в то же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у торгового центра «Караван» возле дома 22А по улице Рябикова города Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «БИНБАНК» № и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № (после переименования Банка – №) ИП «Загрябина Е.М.», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Она же, Загрябина Е.М. в марте 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение открыть на свое имя расчетный счет в ОО «Ульяновский» Филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) и выпустить банковскую карту. Во исполнение преступного умысла, Загрябина Е.М., проследовала в помещение ОО «Ульяновский» Филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО), расположенное в доме 33/2 по улице Гончарова города Ульяновска, где по указанию неустановленного в ходе следствия лица, из корыстных побуждений, не имея намерений производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в ОО «Ульяновский» Филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО), оформила заявление о Клиента (резидента Российской Федерации) на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ 24 (ПАО), сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска расчетной банковской карты для доступа к открытому ею Мастер – счету. Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ОО «Ульяновский» Филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) и Загрябиной Е.М. заключен договор о предоставлении и использовании банковских карт ВТБ 24 (ПАО). Затем, Загрябина Е.М., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ОО «Ульяновский» Филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО), получила от сотрудника банка расчетную банковскую карту VISA Classic Unembossed Instant Issue/ MasterCard Standart Unembossed Instant Card № для доступа к Мастер – счету № Загрябиной Е.М., а также ПИН-код указанной расчетной банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с договором о предоставлении и использовании банковских карт ВТБ 24 (ПАО), согласно п.п. 2.5, 2.5.2 которых, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Держатель обязан не передавать Карту и/или ее реквизиты и/или ПИН-код и/или Код № к ней третьим лицам, за исключением случаев, установленных законодательством РФ, а также не допускается проведение операций с использованием карты третьим лицом, обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, CMC-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у торгового центра «Караван» возле дома 22А по улице Рябикова города Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение расчетную банковскую карту VISA Classic Unembossed Instant Issue/ MasterCard Standart Unembossed Instant Card № и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № Загрябиной Е.М., которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Она же, Загрябина Е.М,, в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «ПромГрадСтрой Поволжье» (далее по тексту – ООО «ПромГрадСтрой Поволжье»), без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Заволжского района города Ульяновска на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – о ней, как учредителе и директоре ООО «ПромГрадСтрой Поволжье».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, более точное время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 08 часов 29 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где, по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину в размере 4000 рублей за государственную регистрации юридического лица при создании. Затем, Загрябина Е.М., преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве учредителя и директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье».

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации юридического лица при создании Общества с ограниченной ответственностью «ПромГрадСтрой Поволжье».

После регистрации в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», у Загрябиной Е.М., из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, подписала заявление АО «Тинькофф Банк» о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. На основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между АО «Тинькофф Банк» и ООО «ПромГрадСтрой Поволжье» в лице директора Загрябиной Е.М. заключен договор расчетного счета № в валюте РФ, в рамках которого Банком открыт расчетный счет № и выпущена персонифицированная расчетная карта №, и с этого момента Загрябина Е.М. как директор ООО «ПромГрадСтрой Поволжье» получила доступ к указанному расчетному счету, а также ПИН-коды указанной банковской карты. Составными частями указанного договора лицевого счета являются: Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с вышеуказанными Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, согласно п. 3.3.10 которых, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым Клиент обязуются обеспечить безопасное хранение Кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, аутентификационным данным, ЭП; незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у торгового центра «Караван» дома 22А по улице Рябикова города Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту АО «Тинькофф Банк» № и ПИН-коды к ним для доступа к лицевому счету № ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Она же, Загрябина Е.М,, в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «ПромГрадСтрой Поволжье», без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии 73 03 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Заволжского района города Ульяновска на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – о ней, как учредителе и директоре ООО «ПромГрадСтрой Поволжье».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, более точное время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 08 часов 29 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где, по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину в размере 4000 рублей за государственную регистрации юридического лица при создании. Затем, Загрябина Е.М., преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве учредителя и директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье».

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации юридического лица при создании Общества с ограниченной ответственностью «ПромГрадСтрой Поволжье».

После регистрации в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», у Загрябиной Е.М., из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, подписала заявление АО КБ «Модульбанк» о присоединении к условиям Договора куомплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. На сновании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ Банком открыт карточный счет № и выпущена персонифицированная расчетная карта №, и с этого момента Загрябина Е.М. как директор ООО «ПромГрадСтрой Поволжье» получила доступ к указанному карточному счету, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с вышеуказанными Условиями комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, согласно п. 7 которых, а также в соответствии Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», она была обязана строго соблюдать требования и условия Правил выпуска и облуживания международных банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у торгового центра «Караван» дома 22А по улице Рябикова города Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту АО КБ «Модульбанк» № и ПИН-коды к ним для доступа к карточному счету № ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Она же, Загрябина Е.М,, в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «ПромГрадСтрой Поволжье», без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Заволжского района города Ульяновска на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – о ней, как учредителе и директоре ООО «ПромГрадСтрой Поволжье».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, более точное время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 08 часов 29 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где, по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину в размере 4000 рублей за государственную регистрации юридического лица при создании. Затем, Загрябина Е.М., преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве учредителя и директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье».

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение № № от 09 февраля 2017 года о государственной регистрации юридического лица при создании Общества с ограниченной ответственностью «ПромГрадСтрой Поволжье».

После регистрации в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», у Загрябиной Е.М., из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: город Ульяновск, улица Минаева, дом 11, оформила заявление о присоединении к Договору-Конструктору, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому расчетному счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ООО «ПромГрадСтрой Поволжье» в лице директора Загрябиной Е.М. заключен Договор-Конструктор № на открытие банковского счета №. Затем, Загрябина Е.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: город Ульяновск, улица Минаева, дом 11 получила от сотрудника банка карту № для доступа к расчетному счету № ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», а также ПИН-коды банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка «Сбербанк Бизнес Онлайн», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у торгового центра «Караван» возле дома 22А по улице Рябикова Засвияжского района города Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «Сбербанк» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Она же, Загрябина Е.М. в январе – феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, от неустановленного следствием лица, получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица Загрябина Е.М. ответила согласием, и в феврале 2017 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории города Ульяновска, более точное место в ходе следствия не установлено, передала неустановленному в ходе следствия лицу документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии № выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Заволжского района города г. Ульяновска, на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о ней, как ИП «Загрябина Е.М.».

Далее Загрябина Е.М., в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ получила от неустановленного лица комплект документов и паспорт на ее имя для предоставления в налоговый орган. После чего, Загрябина Е.М., в продолжении корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 08 часов 24 минут, проследовала в помещение отделения ПАО «Сбербанк», расположенное в доме 32 по улице Гончарова в города Ульяновска, где по указанию неустановленного в ходе следствия лица, оплатила госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей. Затем, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, действуя во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время, проследовала в ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенную в доме № 19 по улице Гончарова города Ульяновска, где предоставила документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово- хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, было вынесено решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, у Загрябиной Е.М. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, Загрябина Е.М., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП «Загрябина Е.М.», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Ульяновском региональном филиале Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту – Ульяновский РФ АО «Россельхозбанк»), расположенном по адресу: город Ульяновск, улица Минаева, дом 15, секция 1, оформила заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в Ульяновский РФ АО «Россельхозбанк», сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ею расчетному счету ИП «Загрябина Е.М.». Далее, на основании указанного заявления, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ между Ульяновский РФ АО «Россельхозбанк» и ИП «Загрябина Е.М.» заключен договор банковского счета №. Затем, Загрябина Е.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь в отделении Ульяновского РФ АО «Россельхозбанк», получила от сотрудника банка карту № для доступа к лицевому счету № ИП «Загрябина Е.М.», а также ПИН-коды указанной банковской карты.

После чего, Загрябина Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для системы «Банк-Клиент»/ «Интернет- Клиент», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у торгового центра «Караван» возле дома 22А по улице Рябикова города Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла ему за материальное вознаграждение банковскую карту АО «Россельхозбанк» и ПИН-коды к ней для доступа к счету № ИП «Загрябина Е.М.», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Подсудимая Загрябина Е.М. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемых ей деяний признала полностью и подтвердила свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, пояснив, что данное ходатайство заявлено ею добровольно, после проведения предварительной консультации с защитником. Последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства она полностью осознает.

В судебном заседании адвокат Ненашева В.В. ходатайство своей подзащитной Загрябиной Е.М. поддержала, государственный обвинитель не возражал против рассмотрения уголовного дела в особом порядке судопроизводства.

Препятствий к постановлению приговора без проведения судебного разбирательства судом не установлено, поскольку Загрябина Е.М. обвиняется в совершении преступлений, наказание за каждое из которых не превышает 10 лет лишения свободы, при этом обвинение, с которым она согласилась, является обоснованным и подтверждается собранными по делу доказательствами. Ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства заявлено подсудимой добровольно в момент ознакомления с материалами дела, после консультации с защитником. Загрябина Е.М. осознает характер и последствия заявленного ею ходатайства, с предъявленным обвинением согласна, вину признает в полном объеме.

Учитывая, что все условия применения особого порядка принятия судебного решения соблюдены, суд считает возможным постановить приговор по данному делу без проведения судебного разбирательства в регламентированном главой 40 УПК РФ порядке.

Исходя из предъявленного Загрябиной Е.М. обвинения, суд квалифицирует ее действия:

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Загрябина Е.М. на учете ГКУЗ «Ульяновская областная клиническая психиатрическая больница им. В.А. Копосова» не состоит. Учитывая данные сведения, а также характеризующие подсудимую данные, обстоятельства совершения преступления, поведение Загрябиной Е.М. в судебном заседании, суд признает ее вменяемой и подлежащей уголовной ответственности за содеянное.

При назначении наказания суд, руководствуясь положениями статей 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на исправление Загрябиной Е.М. и на условия жизни ее семьи.

Загрябина Е.М. не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учетах в ГКУЗ УОКНБ и ГКУЗ УОКПБ не состоит, по месту жительства характеризуется с удовлетворительной стороны, в злоупотреблении спиртными напитками и нарушении общественного порядка замечена не была.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств у Загрябиной Е.М. по каждому из эпизодов совершенных преступлений суд признает и учитывает признание вины подсудимой в полном объеме, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления (показания, касающиеся причастности к преступлению, Загрябина Е.М. дала, будучи допрошенной в качестве свидетеля, рассказав об обстоятельствах регистрации в качестве юридического лица и индивидуального предпринимателя, получения банковских карт и их передачи иному лицу), состояние здоровья подсудимой и ее родственников (наличие заболеваний).

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

Принимая во внимание данные о личности подсудимой Загрябиной Е.М., смягчающие ее наказание обстоятельства, суд с учетом содеянного ею и всех обстоятельств дела в их совокупности приходит к выводу, что достижение целей наказания, в том числе исправление Загрябиной Е.М., возможно путем назначения ей по каждому из эпизодов совершенных преступлений наказания в виде лишения свободы.

Исходя из положений статьи 43 УК РФ, суд считает, что иное наказание, в том числе в виде принудительных работ, не будет способствовать восстановлению социальной справедливости и исправлению подсудимой.

Достаточных оснований, которые бы позволили по каждому из эпизодов совершенных преступлений назначить Загрябиной Е.М. основной вид наказания в виде лишения свободы с применением статьи 64 УК РФ, суд не усматривает.

В то же время, с учетом фактических обстоятельств дела и данных о личности подсудимой, ее материального положения, а также совокупности имеющихся у Загрябиной Е.М. смягчающих наказание обстоятельств, которые судом признаются исключительными, суд полагает возможным применить положения статьи 64 УК РФ в отношении дополнительного наказания по каждому из эпизодов совершенных преступлений и не назначать ей предусмотренное санкцией части 1 статьи 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительное наказание в виде штрафа.

Исходя из того, что в действиях Загрябиной Е.М. по каждому из эпизодов совершенных преступлений имеет место смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное пунктом «и» части 1 статьи 61 УК РФ, и уголовное дело рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, суд назначает Загрябиной Е.М. наказание с применением частей 1 и 5 статьи 62 УК РФ.

Принимая во внимание способ совершения Загрябиной Е.М. преступлений, умышленный характер ее действий, мотивы и цели совершения деяния в сопоставлении с фактическими обстоятельствами преступлений и степени их общественной опасности, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положений части 6 статьи 15 УК РФ, поскольку фактические обстоятельства содеянного ею не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности.

При назначении наказания по совокупности преступлений суд руководствуется положениями части 3 статьи 69 УК РФ и назначает наказание с применением принципа частичного сложения назначенных за каждое из преступлений наказаний.

Суд полагает возможным окончательно назначенное Загрябиной Е.М. наказание считать условным с установлением испытательного срока, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление, и возложением на нее с учетом ее возраста и состояния здоровья исполнение способствующих исправлению обязанностей не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной, в дни, установленные данным специализированным государственным органом, то есть с применением положений статьи 73 УК РФ – условного осуждения.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями статьи 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-300, 303-304, 307-309, 316 и 317 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать Загрябину Екатерину Михайловну виновной в совершении девяти преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 УК РФ, и назначить ей наказание:

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 3 месяца;

– по части 1 статьи 187 УК РФ по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяцев;

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 5 месяцев;

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 5 месяцев;

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 7 месяцев;

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 8 месяцев;

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 9 месяцев;

– по части 1 статьи 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 год 10 месяцев.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить Загрябиной Е.М. окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года.

В соответствии со статьей 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 2 года, обязав Загрябину Е.М. в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной, в дни, установленные данным специализированным государственным органом.

Меру пресечения Загрябиной Е.М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

– выписку по счету ИП «Загрябина Е.М.», открытого в ПАО «Сбербанк»; выписку по счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», открытого в ПАО «Сбербанк»; выписку по расчетному счету ИП «Загрябина Е.М.», открытого в АО КБ «Модульбанк»; выписку по карточному счету ИП «Загрябина Е.М.», открытого в АО КБ «Модульбанк»; выписку по расчетному счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», открытого в АО КБ «Модульбанк»; выписку по карточному счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», открытого в АО КБ «Модульбанк»; выписку по счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», открытого в АО «Тинькофф Банк»; выписку по счету ИП «Загрябина Е.М.», открытого в ПАО «Бинбанк»; выписка по счету банковской карты ИП «Загрябина Е.М.», открытого в ПАО «Бинбанк»; выписка по счету ООО «ПромГрадСтрой Поволжье», открытого в Филиале №6318 Банка ВТБ (ПАО); выписку по счету Загрябиной Екатерины Михайловны, открытого в Банке ВТБ (ПАО); выписку по счету ИП «Загрябина Е.М.», открытого в Филиала Точка ПАО Банка «Финансовая корпорация Открытие»; выписку по счету ИП «Загрябина Е.М.», открытого в Ульяновский РФ АО «Россельхозбанк» – хранить при материалах уголовного дела.

Иные вещественные доказательства хранить по месту хранения до рассмотрения уголовных дел по существу в отношении лиц, материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Засвияжский районный суд г.Ульяновска в течение 10 суток со дня его провозглашения с соблюдением требований статьи 317 УПК РФ, за исключением основания несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам дела, установленным судом первой инстанции. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья                                 Н.В. Сайгин