П Р И Г О В О Р
именем Российской Федерации
город Москва ДД.ММ.ГГГГ
Чертановский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Черниковой Ю.В., при секретаре Апполоновой В.В., с участием государственного обвинителя – помощника Чертановского межрайонного прокурора г.Москвы ФИО5, подсудимых Пошвиной Р.П., Воробьевой К.М., адвокатов ФИО6, ФИО7, представивших удостоверения №, № и ордера №,№, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №1-32/13 в отношении ПОШВИНОЙ ФИО13, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, со средним специальным образованием, пенсионерки, замужней, зарегистрированной по адресу: г.Москва, <адрес>, не судимой; ВОРОБЬЕВОЙ ФИО14, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г.Москве, гражданки РФ, с высшим образованием, работающей поваром в ООО «<данные изъяты>», незамужней, зарегистрированной по адресу: г.Москва, <адрес>, не судимой, обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ст.172 ч.2 п.п. «а,б» УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Пошвина Р.П. и Воробьева К.М. виновны в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, в составе организованной группы, а именно:
так они (Пошвина и Воробьева), имея умысел на незаконное обогащение путем совершения тяжкого преступления, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте, вступили в состав организованной группы, в которую входили установленное лицо, ФИО8, ФИО9 и неустановленные лица. Будучи вовлеченными в разработанный установленным организатором преступной группы преступный план, направленный на извлечение дохода в особо крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности на территории Российской Федерации, в нарушение Федерального закона РФ №395-1 от 02 декабря 1990г. «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона РФ от 08 августа 2001г. №128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от 14 января 2004г. №109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», приняли участие в его реализации.
Разработанный установленным лицом преступный план заключался в следующем. Используя в своих преступных целях ряд подконтрольных им фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы, расчетные счета которых открыты в КБ «Холдинг-Кредит» ООО, не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от 02 декабря 1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и в нарушении Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 14 апреля 2004г. №109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», члены организованной преступной группы систематически совершали незаконные банковские операции по осуществлению расчетов по поручению клиентов – различных юридических лиц, заинтересованных в их (соучастников) преступной деятельности, по их банковским счетам, а также по кассовому обслуживанию юридических лиц и инкассации денежных средств с нарушением норм Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24 апреля 2008г., с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с организаций, заинтересованных в незаконной банковской деятельности, направленной на «обналичивание» денежных средств.
При этом организованная преступная группа в составе Пошвиной Р.П., Воробьевой К.М., ФИО9, ФИО8 и неустановленных лиц, действуя согласно распределению ролей под контролем и по указанию установленного следствием организатора, незаконно осуществляла банковские операции, а именно: осуществление расчетов по поручению юридических лиц по их банковским счетам; инкассация денежных средств; кассовое обслуживание физических и юридических лиц, исключив таким образом все банковские операции и проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере.
Незаконная банковская деятельность организованной группы, в состав которой входили Пошвина и Воробьева, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществлялась на территории г.Москвы в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, т.е. в течение длительного времени. Основным местом осуществления преступной деятельности являлись помещения ДО «Отделение «<данные изъяты>» КБ «Холдинг-Кредит» ООО, расположенные на 1 этаже административного здания плодоовощной базы ЗАО «<данные изъяты>» по адресу: г.Москва, <адрес>. При этом организованная группа характеризовалась:
– устойчивостью преступных связей, т.к. ее участники в процессе совершения преступления общались и взаимодействовали между собой в условиях длительного знакомства друг с другом;
– стабильностью руководителя и согласованностью их действий, так как авторитет установленного лица как организатора преступной группы, был непоколебим среди ее участников;
– слаженностью взаимодействия участников организованной преступной группы в целях реализации общих преступных намерений;
– четким распределением между участниками организованной преступной группы ролей и функций;
– сокрытием участниками организованной преступной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности, подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц.
Разработанный установленным лицом преступный план преследовал цель получения дохода от незаконной банковской деятельности по предоставлению услуг для клиентов, заинтересованных в предоставлении им банковских услуг, путем осуществления незаконной банковской деятельности, а именно:
– заинтересованных в перечислении денежных средств с целью их последующего обналичивания;
– заинтересованных в осуществлении рублевых безналичных платежей в целях незаконной оптимизации налогообложения.
Для достижения указанных целей разработанный организатором преступный план подразумевал:
– открытие и ведение банковских счетов подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц;
– учет на этих счетах денежных средств, полученных от клиентов, как в наличной, так и в безналичной форме, путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковской деятельности способом отражались поступление, движение, расходование денежных средств клиентов, а также сумма дохода участников организованной преступной группы, вычитавшаяся из денежных средств клиентов, за предоставление им указанных выше услуг;
– инкассацию денежных средств в интересах клиентов и участников организованной преступной группы;
– кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
В соответствии с разработанным установленным организатором преступной группы планом, для осуществления расчетов по поручениям юридических лиц – клиентов в ДО «Отделение «<данные изъяты>» КБ «Холдинг – Кредит» ООО, осуществляющего свою деятельность в соответствии с генеральной лицензией на осуществление банковских операций №, выданной ЦБ РФ ДД.ММ.ГГГГ, были открыты расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы. Учет денежных средств, поступивших от клиентов, одновременно отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы, осуществлялось с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленной на компьютерной технике участников преступной группы. Обналичивание денежных средств клиентам происходило путем выдачи наличных денежных средств из кассы, расположенной рядом с официальной кассой ДО «Отделение «<данные изъяты>» КБ «Холдинг-Кредит» ООО по адресу: г.Москва, <адрес>.
Согласно отведенной Пошвиной Р.П. организатором преступной группы роли, Пошвина, являясь исполнителем в организованной преступной группе, исполняла следующие обязанности: осуществляла незаконное расчетно-кассовое обслуживание клиентов незаконной банковской деятельности, т.е. прием денежных средств от клиентов, заинтересованных в их переводе, на расчетные счета необходимых компаний с расчетных счетов организаций, подконтрольных организованной преступной группе, выдачу незаконно «обналиченных» денежных средств через подконтрольные организованной преступной группе компании, исключив таким образом все банковские операции и, проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, вела учет данных денежных средств в специально созданной для этого электронной базе, представляющей из себя файлы программы «Microsoft Office Excel» (Майкрософт Офис Эксель) в виде таблиц, сообщала организатору преступной группы и ФИО8 о всех расчетно-кассовых операциях, производимых в незаконном расчетно-кассовом узле для организации контроля с их стороны за движением незаконно «обналиченных» организованной преступной группой денежных средств.
Согласно отведенной Воробьевой К.М. помощником организатора преступной группы ФИО15 роли, Воробьева, являясь исполнителем в организованной преступной группе, исполняла следующие обязанности: с помощью составления электронных платежных поручений и посредством доступа к электронным ключам системы платежей «Клиент-Банк», установленной на компьютерной технике, расположенной на ее рабочем месте, осуществляла управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций, кроме того, по указанию ФИО8 распоряжалась поступившими на расчетные счета подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций денежными средствами, сообщала ФИО16 о поступлении на данные расчетные счета денежных средств клиентов незаконной банковской деятельности.
При этом, роли иных соучастников организованной преступной группы были распределены следующим образом:
– установленное лицо, занимая должность заместителя управляющего ДО «Отделение «<данные изъяты>» КБ «Холдинг-Кредит» ООО, а также, являясь организатором преступной группы, осуществлял общее руководство и контроль над деятельностью всех участников преступной группы, подыскивал лиц, предоставлявших наличные денежные средства с целью их дальнейшей возмездной выдачи, после чего предоставлял их данные членам организованной преступной группы для приобретения наличных денежных средств, предоставил помещение, расположенное по адресу: г. Москва, <адрес>, для кассового обслуживания клиентов незаконной банковской деятельности. Также в обязанности установленного следствием лица входил поиск клиентов незаконной банковской деятельности, определение организаций, на счета которых должны быть перечислены денежные средства от клиентов незаконной банковской деятельности, размера вознаграждения организованной преступной группы от осуществления незаконной банковской деятельности не менее 3% от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств, обеспечение выдачи наличных денежных средств клиентам незаконной банковской деятельности за вознаграждение и дальнейшее распределение между участниками организованной группы полученного дохода;
– Шимшиева Э.А., согласно отведенной ей организатором преступной группы роли, являясь исполнителем в организованной преступной группе, исполняла следующие обязанности, а именно: передавала клиентам незаконной банковской деятельности полученные от неустановленных соучастников реквизиты и данные расчетных счетов фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы; получала от клиентов незаконной банковской деятельности сведения и платежные документы о перечислении безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных членам организованной преступной группы, передавала неустановленным соучастникам информацию, о перечислении клиентами незаконной банковской деятельности безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций; получала от клиентов незаконной банковской деятельности подготовленные документы о, якобы, наличии договорных отношений между организациями-клиентами незаконной банковской деятельности и фиктивными организациями, которые передавала неустановленным соучастникам, исполнявшим с целью сокрытия преступления в документах подписи от имени руководителей организаций и оттиски печатей для придания документам вида подлинных, после чего возвращала оформленные документы клиентам незаконной банковской деятельности. Кроме того, ФИО8 сообщала клиентам незаконной банковской деятельности о времени и месте выдачи обналиченных преступным путем денежных средств;
– ФИО9, являясь исполнителем в организованной преступной группе, осуществляла следующие обязанности: осуществляла незаконное расчетно-кассовое обслуживание клиентов незаконной банковской деятельности, т.е. прием денежных средств от клиентов, заинтересованных в их переводе, на расчетные счета необходимых компаний с расчетных счетов организаций, подконтрольных организованной преступной группе, выдачу незаконно «обналиченных» денежных средств через подконтрольные организованной преступной группе компании, исключив таким образом все банковские операции и, проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, вела учет данных денежных средств в специально созданной для этого электронной базе, представляющей из себя файлы программы «Microsoft Office Excel» (Майкрософт Офис Эксель) в виде таблиц, сообщала организатору преступной группы и ФИО8 о всех расчетно-кассовых операциях, производимых в незаконном расчетно-кассовом узле для организации контроля с их стороны за движением незаконно «обналиченных» организованной преступной группой денежных средств;
– неустановленные соучастники, являясь исполнителями, осуществляли на лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы, регистрацию фиктивных организаций и открывали расчетные счета для этих организаций в КБ «Холдинг-Кредит» ООО, с целью их последующего использования в незаконной банковской деятельности, подыскивали клиентов – руководителей организаций, заинтересованных в незаконной банковской деятельности «обналичивании» денежных средств, осуществляли управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций, распоряжались поступившими на расчетные счета фиктивных организаций денежными средствами, подписывали от имени руководителей фиктивных организаций и наносили оттиски печатей данных организаций в документах, подготовленных в обоснование безналичных платежей, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций, а также, производили инкассацию денежных средств в интересах клиентов и участников организованной преступной группы.
Конкретная преступная деятельность, совершенная организованной группой выразилась в следующем: в период до ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Москве (точные время и место не установлены), их (Пошвиной и Воробьевой) неустановленные соучастники зарегистрировали с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы, изготовили печати, уставные и учредительные документы, поставили на налоговый учет в качестве самостоятельных налогоплательщиков следующие организации: ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), юридический адрес: Московская обл., <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ФИО10; ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), юридический адрес: Московская обл., <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ФИО11; ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), юридический адрес: Московская обл., <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ФИО12, а также в период до ДД.ММ.ГГГГ открыли расчетные счета указанных фиктивных организаций в ДО «Отделение «<данные изъяты>» КБ «Холдинг-Кредит» ООО, расположенном по адресу: г. Москва, <адрес>, а именно: ДД.ММ.ГГГГ – расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, ДД.ММ.ГГГГ – расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, ДД.ММ.ГГГГ – расчетный счет ООО «<данные изъяты>» № и получили электронные ключи доступа к управлению счетами указанных организаций в системе «Банк-Клиент», для их использования в незаконной банковской деятельности.
Реализуя разработанный установленным лицом преступный план, Пошвина и Воробьева совместно с соучастниками в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: г.Москва, <адрес>, точное время не установлено, привлекли юридических лиц – клиентов, желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами преступной группы по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Пошвина и Воробьева, действуя в составе организованной группы, совместно с установленным лицом, заместителем управляющего ДО «Отделение «<данные изъяты>» КБ «Холдинг-Кредит» ООО, ФИО8, ФИО9 и неустановленными соучастниками, осуществляли незаконную банковскую деятельность в помещениях ДО «Отделение «<данные изъяты>» КБ «Холдинг-Кредит» ООО, арендуемых у ЗАО «<данные изъяты>», расположенных по адресу: г.Москва, <адрес>, преследуя целью извлечение дохода в особо крупном размере, во исполнение общего преступного умысла, передавали клиентам незаконной банковской деятельности, полученные от неустановленных соучастников реквизиты фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных сторонних лиц, неосведомленных о преступных намерениях членов организованной преступной группы лиц, а именно: ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) и ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), после чего, ФИО8 и установленное лицо получали от клиентов незаконной банковской деятельности сведения об осуществляемых безналичных денежных переводах на расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных Воробьевой К.М. Полученную информацию о поступлении на расчетные счета фиктивных организаций денежных средств ФИО8 передавала Воробьевой К.М., которая, имея возможность распоряжаться расчетными счетами подконтрольных организованной преступной группе указанных выше фиктивных организаций, посредством доступа к электронным ключам системы платежей «Банк-Клиент», осуществляла управление движением денежных средств по указанным выше расчетным счетам, а ФИО9 и Пошвина Р.П. обеспечивали прием и выдачу наличных денежных средств у клиентов незаконной банковской деятельности в помещении, расположенном по адресу: г.Москва, <адрес>, удерживая при этом вознаграждение в размере не менее 3 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств. Затем, получив от клиентов незаконной банковской деятельности подготовленные документы, свидетельствующие о якобы договорных отношениях с фиктивными организациями, в обоснование произведенных безналичных платежей, ФИО8 передавала указанные документы неустановленным соучастникам, которые исполняли в них подписи от имени руководителей фиктивных организаций и наносили оттиски печатей фиктивных организаций, после чего возвращали их ФИО8, которая, в свою очередь, передавала их клиентам незаконной банковской деятельности.
В результате осуществления незаконной банковской деятельности организованной преступной группой, в которую входили Пошвина и Воробьева, от клиентов незаконной банковской деятельности под вымышленные основания платежей за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № фиктивной организации ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), подконтрольной организованной преступной группе, перечислены денежные средства в сумме 540 862 421 руб. 97 коп., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № фиктивной организации ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), подконтрольной организованной преступной группе, перечислены денежные средства в сумме 493 332 310 руб. 51 коп., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № фиктивной организации ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), подконтрольной организованной преступной группе, перечислены денежные средства в сумме 247 573 731 руб. 00 коп.
Вознаграждение организованной преступной группы за период их (Пошвиной и Воробьевой) участия составляло не менее 3% от общей суммы перечисленных от клиентов незаконной банковской деятельности безналичных денежных средств, которая составила 1 281 768 463 руб. 48 коп. В результате чего организованная преступная группа, в которую входили Пошвина Р.П. и Воробьева К.М., за период их участия, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, извлекла общий доход в сумме не менее 38 453 053 руб. 91 коп. (1 281 768 463 руб. 48 коп. * 3% = 38 453 053 руб. 91 коп.), что является особо крупным размером, которым участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению, разделив между собой в неустановленных размерах.
Подсудимые Пошвина Р.П. и Воробьева К.М. в судебном заседании свою вину в совершении преступного деяния, изложенного в обвинительном заключении, признали полностью, подтвердили изложенные выше обстоятельства и заявили ходатайство об особом порядке судебного разбирательства.
Из материалов дела усматривается, что преступление, в совершении которого обвиняются Пошвина и Воробьева, предусматривает наказание, не превышающее 10 лет лишения свободы. Пошвина и Воробьева заявили ходатайство об особом порядке судебного разбирательства добровольно, после консультации с защитниками. Подсудимые осознают характер и последствия заявленного ходатайства; прокурор не возражает против особого порядка судебного разбирательства.
Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности предъявленного Пошвиной Р.П. и Воробьевой К.М. обвинения и квалифицирует их действия по ст.172 ч.2 п.п. «а,б» УК РФ, поскольку они виновны в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, в составе организованной группы.
Переходя к вопросу о назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимыми преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности виновных, а именно: Пошвина Р.П. и Воробьева К.М. ранее к уголовной ответственности не привлекались (т.8, л.д.74-79), на учете в НД и ПНД не состоят (т.8, л.д.82-86), формально характеризуются по месту жительства (т.8, л.д.81,88), Пошвина является пенсионеркой по старости, ее муж – инвалид 2 группы (т.8, л.д.90), Воробьева положительно характеризуется по месту предыдущей работы, проживает совместно с престарелыми бабушкой и дедушкой, которые являются соответственно инвалидами 1 и 2 группы и нуждаются в уходе; подсудимые в содеянном раскаиваются, принимает во внимание конкретные обстоятельства дела, и приходит к выводу о том, что исправление Пошвиной Р.П. и Воробьевой К.М. возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы.
С учетом конкретных обстоятельств дела, личности виновных, материального положения их семей, суд считает возможным не назначать им дополнительное наказание в виде штрафа.
Руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать ПОШВИНУ ФИО17 и ВОРОБЬЕВУ ФИО18 виновными в совершении преступления, предусмотренного ст. 172 ч.2 п.п. «а,б» УК РФ, и назначить каждой из них наказание в виде лишения свободы сроком на ДВА года без штрафа.
В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Пошвиной Р.П. и Воробьевой К.М. наказание считать условным с испытательным сроком в течение ДВУХ лет.
Возложить на осужденных обязанности не изменять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление условно осужденного; являться по вызовам указанного органа.
Меру пресечения осужденным в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.
Вещественные доказательства, приобщенные к материалам уголовного дела, – хранить при деле; хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств 6 отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по г.Москве, – хранить до принятия решения по уголовному делу №.
Приговор может быть обжалован в Московский городской суд в течение десяти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать свою защиту избранным ими защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников.
Председательствующий: