Главная Растрата (статья 160 УК РФ) Уголовное дело 1-384/2013 | Вынесен ПРИГОВОР | Уральский федеральный округ | Центральный...

Растрата (статья 160 УК РФ)

Уголовное дело 1-384/2013 | Вынесен ПРИГОВОР | Уральский федеральный округ | Центральный районный суд г. Челябинска

272

Дело №1-384/2013

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес> ДД.ММ.ГГГГ

Центральный районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи А. Ф. Дегтярева;

при секретаре Е. С. Хисматуллиной;

с участием государственного обвинителя – помощников прокурора <адрес> г. Челябинска А. Н. Шмелевой, М. <адрес>;

подсудимой Шелемотова Е.С.;

защитника – адвоката Л. П. Бухаровой;

представителей потерпевших О. В. Федорова, С. А. Котова, В. А. Фоменко, А. А. Куляшова;

в открытом судебном заседании в помещении суда, рассмотрев материалы уголовного дела в отношении гражданки Российской Федерации:

Шелемотова Е.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Р. Казахстан, не состоящей в браке, не военнообязанной, со средним образованием, работающей в ООО «Продюсерский центр» администратором, учащейся 4 курса РГТЭУ, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой;

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 (7 преступлений), ч.3 ст.159 (2 преступления), ч.2 ст.160 (4 преступления), ч.4 ст.160 УК РФ, –

УСТАНОВИЛ:

Шелемотова Е.С. совершила:

-присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору (4 преступления);

-мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (7 преступлений);

-мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

-присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

-мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

Указанные деяния совершены подсудимой при следующих обстоятельствах:

Шелемотова Е.С. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в должности помощника менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск Филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл», совершила ряд хищений имущества ООО «Евросеть-Ритейл», банков ОАО «Альфа-Банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт».

Так, Шелемотова Е.С. на основании приказа о принятии работника на работу №1144-ке от ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ принята на должность помощника менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск Филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл», и осуществляла возложенные на нее трудовым договором обязанности на предоставляемых ей в соответствии с п. 2.1 Трудового договора рабочих местах – торговых точках ООО «Евросеть-Ритейл», расположенных на территории <адрес>.

При приеме на работу ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. ознакомлена под роспись с Должностной инструкцией помощника менеджера по продажам отдела розничных продаж ОП «Челябинск» № от 08.12.2009, утвержденной директором филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл», согласно которой она обязалась:

п.3.1.1 – осуществлять продажу товаров, согласно технологии продаж;

п.3.1.6 – оформлять документы при покупке продукции, предоставляемой компанией (товарно-кассовый чек, гарантийный талон и др.);

п.ДД.ММ.ГГГГ – информировать руководство об имеющихся недостатках в обслуживании покупателей, принимать меры по их ликвидации;

п.3.2 – обеспечивать сохранность материальных ценностей;

а также Шелемотова Е.С. предупреждена об ответственности:

п.6.1.5 – за нарушение сохранности материальных ценностей;

п.6.1.6 – за соблюдение регламента по своевременному и качественному заполнению кредитных договоров;

п.6.1.7 – за ежедневный сбор кредитных договоров в течение рабочего дня по реестру;

п.6.1.8 – за своевременную сдачу оригиналов контрактов, кредитных договоров;

п.6.1.9 – за своевременное переоформление проблемных кредитных договоров;

п.ДД.ММ.ГГГГ – за неполное предоставление отчетных документов в офис;

п.ДД.ММ.ГГГГ – за утерю оригиналов контрактов, кредитных договоров;

п.ДД.ММ.ГГГГ – за кредитные договора, оформленные мошенническим путем.

Подписав ДД.ММ.ГГГГ указанные трудовой договор и Должностную инструкцию, Шелемотова Е.С. согласилась с возложенными на нее обязанностями и ответственностью.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. заключила с ООО «Евросеть-Ритейл» договор № об индивидуальной материальной ответственности от 15.03.2011, согласно которому она приняла на себя полную материальную ответственность перед ООО «Евросеть-Ритейл» за переданное и вверенное ей имущество, за обеспечение сохранности и правильное использование вверенных ей материальных ценностей, а также обязалась бережно относится к переданным ей для хранения, реализации, транспортировки материальных ценностей и принимать меры по предотвращению ущерба, своевременно сообщать руководству обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности, а также обо всех случаях хищений, недостач и излишков, вверенных ей материальных ценностей, вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенных ей материальных ценностей, участвовать в инвентаризации вверенных ей материальных ценностей.

В ходе исполнения своих функциональных обязанностей Шелемотова Е.С. стало известно, что ООО «Евросеть-Ритейл» занимается продажей средств сотовой связи, аксессуаров и другой портативной техники в розницу через собственную сеть торговых точек, в том числе за наличные деньги, приходуемые в кассу торговой точки.

Кроме того, ей стало известно, что ООО «Евросеть-Ритейл» заключен с банком ОАО «Альфа-Банк» договор о сотрудничестве с торговой организацией № АП77010083 от ДД.ММ.ГГГГ и с банком ЗАО «Банк Русский Стандарт» договор об организации безналичных расчетов № от 12.11.2009, в соответствии с которыми указанные банки предоставляли клиентам ООО «Евросеть-Ритейл» заемные денежные средства для приобретения реализуемых Обществом товаров, путем заключения кредитных договоров, оформлением которых занимаются менеджеры ООО «Евросеть-Ритейл» в торговых точках данной организации.

Кроме того, ей стало известно, что ООО «Евросеть-Ритейл» заключен договор №РНКО-01 от ДД.ММ.ГГГГ об оказании услуг, связанных с обслуживанием банковских предоплаченных карт «Кукуруза» платежной системы «MasterCard» с ООО Расчетной небанковской кредитной организацией «Платежный Центр» (РНКО), согласно которого менеджеры ООО «Евросеть-Ритейл» распространяют банковские карты «Кукуруза», эмитированные РНКО «Платежный Центр», в качестве его агента. Согласно данному договору, сотрудники ООО «Евросеть-Ритейл», как уполномоченные лица агента, принимали денежные средства от клиентов в кассу торговой точки и выдавали банковские карты «Кукуруза» платежной системы «МастерКард», одновременно внося в специализированную программу РНКО «Платежный центр» учетную запись об обязательстве РНКО «Платежный Центр» перед держателем карты на предоставление ему указанной суммы денежных средств. Получив банковскую карту, клиент наделялся правом требования конкретной суммы денежных средств от РНКО «Платежный Центр», которое мог реализовать, в том числе, путем получения наличных денежных средств в банкомате любого банка, подключенного к платежной системе «МастерКард».

Также в ходе исполнения своих функциональных обязанностей Шелемотова Е.С. стало известно о том, что товарооборот всех торговых точек ООО «Евросеть-Ритейл» учитывается в единой программе «1С-Рарус», особенности ведения электронного учета, а также приобретены навыки работы с данной компьютерной программой.

С ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. переведена на новое рабочее место – торговую точку № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенную по адресу: <адрес>, где познакомилась с работавшим там же помощником менеджера – лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, который на основании приказа о принятии работника на работу № 22/09-5ЛС от ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ принят на должность помощника менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск Филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл», и также с ДД.ММ.ГГГГ осуществлял возложенные на него трудовым договором обязанности на предоставленном ему в соответствии с п. 2.1 Трудового договора рабочем месте в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес>.

При приеме на работу ДД.ММ.ГГГГ лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ознакомлено под роспись с Должностной инструкцией помощника менеджера по продажам отдела розничных продаж ОП «Челябинск» № от 08.12.2009, утвержденной директором филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл», согласно которой он обязался:

п.3.1.1 – осуществлять продажу товаров, согласно технологии продаж;

п.3.2 – обеспечивать сохранность материальных ценностей;

а также лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство предупрежден об ответственности:

п.6.1.5 – за нарушение сохранности материальных ценностей;

п.6.1.6 – за соблюдение регламента по своевременному и качественному заполнению кредитных договоров;

п.6.1.7 – за ежедневный сбор кредитных договоров в течение рабочего дня по реестру;

п.6.1.8 – за своевременную сдачу оригиналов контрактов, кредитных договоров;

п.6.1.9 – за своевременное переоформление проблемных кредитных договоров;

п.ДД.ММ.ГГГГ – за неполное предоставление отчетных документов в офис;

п.ДД.ММ.ГГГГ – за утерю оригиналов контрактов, кредитных договоров;

п.ДД.ММ.ГГГГ – за кредитные договора, оформленные мошенническим путем.

Подписав ДД.ММ.ГГГГ указанные трудовой договор и Должностную инструкцию, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство согласился с возложенными на него обязанностями и ответственностью.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство заключил с ООО «Евросеть-Ритейл» договор № об индивидуальной материальной ответственности от 22.09.2011, согласно которому он принял на себя полную материальную ответственность перед ООО «Евросеть-Ритейл» за переданное и вверенное ему имущество, за обеспечение сохранности и правильное использование вверенных ему материальных ценностей, а также обязался бережно относится к переданным ему для хранения, реализации, транспортировки материальных ценностей и принимать меры по предотвращению ущерба, своевременно сообщать руководству обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности, а также обо всех случаях хищений, недостач и излишков, вверенных ему материальных ценностей, вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностей, участвовать в инвентаризации вверенных ему материальных ценностей.

В ноябре 2011 года Шелемотова Е.С. вступила в предварительный преступный сговор с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, направленный на систематические хищения материальных ценностей, принадлежащих ООО «Евросеть-Ритейл», а также сотрудничающих с ним банков: ОАО «Альфа-Банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт». Будучи осведомленными об особенностях работы ООО «Евросеть-Ритейл», особенностях ведения электронного учета товарооборота, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступив в преступный сговор, совместно разработали несколько схем хищения материальных ценностей ООО «Евросеть-Ритейл» и указанных банков, которые предусматривали использование ими своих должностных полномочий, при этом распределив между собой роли в планируемых преступлениях.

Таким образом, в ноябре 2011 года Шелемотова Е.С. совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство разработали схему хищения вверенных им денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл» путем оформления в программе единого учета товарооборота ООО «Евросеть-Ритейл» «1С-Рарус» – фиктивного возврата товара. Для реализации задуманной соучастниками преступной схемы, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство планировали формировать подложные электронные документы о, фактически не имеющем место, возврате клиентом ранее приобретенного в их торговой точке товара, с целью создания, таким образом, излишков денежных средств по документам в кассе торговой точки ООО «Евросеть-Ритейл» №67, для последующего их хищения путем присвоения.

В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл» в сумме 3 990, 00 рублей, находящихся в кассе торговой точки № ООО Евросеть-Ритейл» по адресу: <адрес>, вверенных Шелемотова Е.С., как помощнику менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и договора № об индивидуальной материальной ответственности от 15.03.2011, и вверенных лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, как помощнику менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и договора № об индивидуальной материальной ответственности от 22.09.2011, распределив между собой роли.

Около 20 час. 05 мин. 28.11.2011, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, осуществляя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласовано, выбрали для оформления фиктивного возврата из числа ранее проданных ими товаров в указанной торговой точке, товар – гарнитуру «Bluetooth» Jabra STONE, стоимостью 3 990, 00 рублей.

В то же время Шелемотова Е.С., осуществляя совместный преступный умысел, выполняя отведенную ей роль, с целью оформления фиктивного возврата гарнитуры от имени конкретного клиента, произвольно выбрала в электронной базе программы «1С-Рарус» ООО «Евросеть-Ритейл» паспортные данные ФИО27, которая ранее в 2010 году покупала в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл» сотовый телефон и обращалась по поводу его ремонта, в связи с чем сведения о ее паспортных данных содержались в указанной базе.

После этого, Шелемотова Е.С., продолжая осуществлять совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на присвоение вверенных им денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл», умышленно создала в единой программе учета товарооборота «1С-Рарус» заведомо подложные электронные документы:

-Заявление о возврате денежных средств в сумме 3 990, 00 рублей от ДД.ММ.ГГГГ от имени Трошиной в связи с возвратом ею товара – гарнитуры «Bluetooth» Jabra STONE;

-Возвратную накладную № U566000133 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Трошиной товара – гарнитуры «Bluetooth» Jabra STONE стоимостью 3 990, 00 рублей старшему продавцу Шелемотова Е.С.;

-Акт о возврате денежных сумм покупателям (клиентам) по неиспользованным кассовым чекам (в том числе по ошибочно пробитым кассовым чекам) от 28.11.2011.

Введя данные подложные электронные документы в программу «1С-Рарус», Шелемотова Е.С. выполнила программную операцию «возврат», то есть оформила фактически не имеющую место выдачу денежных средств в сумме 3 990, 00 рублей из кассы – Трошиной за несуществующий возврат товара, и тем самым умышленно создала по документам излишки денежных средств в указанной сумме в кассе торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл».

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на присвоение вверенного имущества, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изъяли из кассы торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, вверенные им денежные средства в сумме 3 990, 00 рублей, принадлежащие ООО «Евросеть-Ритейл», присвоили их и распорядилась ими по своему усмотрению.

Своими умышленными преступными действиями Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причинили материальный ущерб ООО «Евросеть-Ритейл» в размере 3 990, 00 рублей.

Кроме того, Шелемотова Е.С. в период с ноября 2011 года по январь 2012 года, совместно с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, разработали схему хищения денежных средств банков, сотрудничающих с ООО «Евросеть-Ритейл», путем направления в указанные банки подложных документов о, фактически не имеющем место, приобретении клиентом ООО «Евросеть-Ритейл» товара в кредит, с целью оплаты данного товара ООО «Евросеть-Ритейл» банком по кредитному договору, возврат денежных средств по которому заведомо не будет производиться.

Соучастникам было известно, что банком ОАО «Альфа-Банк» с ООО «Евросеть-Ритейл» заключен договор о сотрудничестве с торговой организацией № АП77010083 от 22.07.2009, согласно которого ОАО «Альфа-Банк» проводил кредитование клиентов ООО «Евросеть-Ритейл», предоставляя им заемные денежные средства для приобретения товаров. Согласно данному договору менеджеры ООО «Евросеть-Ритейл» на своих торговых точках наделялись полномочиями агентов банка ОАО «Альфа-Банк» и осуществляли консультацию клиентов об условиях предоставления кредита; сверяли соответствие личности клиента, предъявленным им документам; оформляли Анкету-заявление, и, в случае одобрения кредита, оформляли документы, являющиеся основанием для предоставления кредита клиенту.

Также, договором было предусмотрено, что для работы менеджеров ООО «Евросеть-Ритейл» с банком ОАО «Альфа-Банк» – банк устанавливал специальное программное обеспечение «SLOLP CF», обеспечивающее указанную прямую электронную связь с банком, посредством которой менеджеры направляли Анкеты-заявления в банк и получали решения о предоставлении кредита из банка.

В случае заключения банком кредитного договора с клиентом ООО «Евросеть-Ритейл» – банк оплачивал товар безналичным способом, а клиент получал товар на руки и возвращал кредит банку без участия ООО «Евросеть-Ритейл».

Кроме того, Шелемотова Е.С. и лицу уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство заведомо известно, что ОАО «Альфа-Банк» предъявляет менее строгие требования к документам, прилагаемых к Анкете-заявлению на заключение кредитного договора, а именно не требует предоставлять фотографию потенциального заемщика, сделанную на ВЕБ-камеру в салоне ООО «Евросеть-Ритейл», подтверждая фактическое присутствие заемщика в торговой точке.

Обладая указанными сведениями, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, в помещении торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений вступили в предварительный преступный сговор, совместно решив похитить денежные средства банка ОАО «Альфа-Банк» в сумме 28 970, 00 рублей путем обмана, распределив между собой роли.

Реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство с целью использования в обмане работников ОАО «Альфа-Банк», изъяли из архива торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», ксерокопию паспорта ФИО3, который ранее приобретал там сим-карту, в связи с чем предоставлял свой паспорт для копирования.

После этого, около 15 час. 12 мин. 10.01.2012, продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Альфа-Банк» путем обмана, действуя согласно отведенной ей роли, Шелемотова Е.С. на рабочем компьютере составила от имени ФИО3 Анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «Альфа-Банк» на специальном бланке в установленной в торговой точке № программе, которая осуществляет прямую электронную связь с банком ОАО «Альфа-Банк». В данном документе Шелемотова Е.С. указала заведомо ложные сведения о намерении ФИО3 получить в ОАО «Альфа-Банк» кредит в сумме 28 970, 00 рублей сроком на 12 месяцев. Кроме того, заведомо зная, что вероятность предоставления кредита банком выше в случае внесения клиентом первоначального взноса за приобретаемый в кредит товар, Шелемотова Е.С. указала в Анкете-заявлении, что за приобретаемый товар на общую сумму 33 970, 00 рублей, будет внесен первоначальный платеж в сумме 5 000, 00 рублей наличными деньгами в кассу ООО «Евросеть-Ритейл».

При этом с целью сокрытия собственной с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению и одновременно затруднить установление личности ФИО3, Шелемотова Е.С. указала в Анкете-Заявлении заведомо недостоверные сведения об адресе регистрации ФИО3, его месте работы, сумме основного дохода, номерах телефонов, семейном положении, а также указала неверный номер его паспорта, изменив в нем одну цифру. С той же целью Шелемотова Е.С., внесла изменения в ксерокопию паспорта ФИО3, подделав одну цифру в номере паспорта ФИО3, изменив оригинальный номер паспорта 7508 207743 на номер 7508 277743, а также подделала рукописный текст в штампе регистрации по месту жительства, указав несоответствующий действительности адрес регистрации ФИО3: <адрес>. Внеся изменения в ксерокопию паспорта ФИО3, Шелемотова Е.С. произвела ее повторное копирование, скрыв следы подделки.

Осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С., используя установленную банком программу, направила Анкету-заявление в электронной форме в ОАО «Альфа-Банк» для рассмотрения возможности предоставления кредита.

Позже, ДД.ММ.ГГГГ соучастники Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получили электронное уведомление из ОАО «Альфа-Банк» о предоставлении банком ФИО3 кредита в сумме 33 025 рублей 80 копеек, из которых 28 970, 00 рублей направлялись на оплату приобретаемого товара в ООО «Евросеть-Ритейл», а денежные средства в сумме 4 055 рублей 80 копеек на страхование жизни клиента.

Получив уведомление, Шелемотова Е.С. распечатала на бумажный носитель направленные банком с электронным уведомлением: Анкету-заявление от имени ФИО3 и кредитный договор №М0GL5010S12011006100. Согласно кредитному договору банк ОАО «Альфа-Банк» открыл на имя ФИО3 кредитный счет № и обязался перечислить на него сумму кредита 33 025 рублей 80 копеек. Одновременно текстом договора предусматривалось Заявление от имени ФИО3 о том, что он, подписывая договор, поручает банку от его имени составить платежные документы и перечислить со своего расчетного счета: денежные средства в сумме 28 970 рублей на расчетный счет филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» №40911810404910009473, открытый в банке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, в качестве оплаты товара, якобы приобретаемого в кредит ФИО3, а также перечислить денежные средства в сумме 4 055 рублей 80 копеек на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» №40911810904900000018, открытый в банке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>.

Напечатав данные документы Шелемотова Е.С. собственноручно подписала Анкету-Заявление, как сотрудник банка, принявший указанное заявление, а также, продолжая вводить работников банка ОАО «Альфа-Банк» в заблуждение подписала кредитный договор №М0GL5010S12011006100, в качестве агента банка, под формулировкой: «Личность клиента по предъявленному паспорту установлена», и написала от имени ФИО3 своим почерком «Со всеми условиями предоставления и погашения кредита был предварительно ознакомлен и согласен». Кроме того, продолжая совершать действия по обману работников банка ОАО «Альфа-Банк» Шелемотова Е.С., изучив подпись в ксерокопии паспорта, изобразила подпись от имени ФИО3 в Анкете-Заявлении на получение потребительского кредита и кредитном договоре №М0GL5010S12011006100 в предусмотренных для этого графах. Кроме того, Шелемотова Е.С. собственноручно своей подписью заверила поддельную ксерокопию паспорта ФИО3 и приложила ее к указанным банковским документам, после чего направила их в банк ОАО «Альфа-Банк», с целью обмана его работников и предоставления кредита. Кроме того, с целью создания видимости присутствия клиента ФИО3 в салоне ООО «Евросеть-Ритейл» и сокрытия собственной причастности к совершаемому преступлению, Шелемотова Е.С. внесла 5 000, 00 рублей личных денежных средств от имени ФИО3, в качестве первоначального взноса по кредитному договору в кассу торговой точки, оформив операцию на контрольно-кассовой машине (ККМ) № 0504821.

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Альфа-Банк» путем обмана, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что банк ОАО «Альфа-Банк» оплатит товары торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» в оставшейся сумме 28 970, 00 рублей, выбрали из числа имеющихся в продаже товары, а именно: 2 сотовых телефона Samsung GT-18350 Omnia W, стоимостью 13 990, 00 рублей каждый, и сотовый телефон Samsung GT-S5380 Wave Y, стоимостью 5 990, 00 рублей, всего на общую сумму 33 970, 00 рублей. Действуя согласно отведенной совместным преступным умыслом роли Шелемотова Е.С., внесла в единую программу учета товарооборота «1С-Рарус» сведения о выдаче указанных сотовых телефонов клиенту ФИО3, оплаченных по кредитному договору №М0GL5010S12011006100.

После этого соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство изъяли указанные сотовые телефоны из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>. После этого лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, в неустановленном месте продал их неустановленному лицу. Вырученные денежные средства лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Шелемотова Е.С. разделили между собой и потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ работники банка ОАО «Альфа-Банк», будучи введенными в заблуждение действиями Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получив подложные документы по кредитному договору №М0GL5010S12011006100, составленными от имени ФИО3 открыли расчетный счет № в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, на который ДД.ММ.ГГГГ была зачислена сумма кредита 33 025 рублей 80 копеек. После этого, с данного расчетного счета в соответствии с указанным договором, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 4 055 рублей 80 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» №40911810904900000018, открытый в ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, а платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 28 970, 00 рублей были перечислены на расчетный счет филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» № открытый в банке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>.

В результате противоправных действий Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, указанные денежные средства ДД.ММ.ГГГГ были изъяты из законного владения банка и банку ОАО «Альфа-Банк» был причинен имущественный ущерб в размере 28 970, 00 рублей.

Кроме того, в период с 10 час. 00 мин. до 12 час. 00 мин. 11.01.2012, в помещении торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств банка ОАО «Альфа-Банк» в сумме 21 877, 00 рублей путем обмана, распределив между собой роли.

Реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство с целью использования в обмане работников ОАО «Альфа-Банк», получив от неустановленного следствием лица паспорт на имя незнакомой им ФИО4, изготовили его ксерокопию.

После этого, около 12 час. 00 мин. 11.01.2012, продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Альфа-Банк» путем обмана, действуя согласно отведенной ей роли, Шелемотова Е.С. на рабочем компьютере, расположенном в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес>, составила от имени ФИО4 Анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «Альфа-Банк» на специальном бланке в установленной в торговой точке № программе, которая осуществляет прямую электронную связь с банком ОАО «Альфа-Банк». В данном документе Шелемотова Е.С. указала заведомо ложные сведения о намерении ФИО4 получить в ОАО «Альфа-Банк» кредит в сумме 21 877, 00 рублей сроком на 14 месяцев. Кроме того, заведомо зная, что вероятность предоставления кредита банком выше в случае внесения клиентом первоначального взноса за приобретаемый в кредит товар, Шелемотова Е.С. указала в Анкете-заявлении, что за приобретаемый товар на общую сумму 24 877, 00 рублей, будет внесен первоначальный платеж в сумме 3 000, 00 рублей наличными деньгами в кассу ООО «Евросеть-Ритейл».

При этом с целью сокрытия собственной с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению и одновременно затруднить установление личности ФИО4, Шелемотова Е.С. указала в анкете-заявлении заведомо недостоверные сведения об адресе фактического места проживания ФИО4, её месте работы, суммы основного дохода, номерах телефонов.

Осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С., используя установленную банком программу, направила анкету-заявление в электронной форме в ОАО «Альфа-Банк» для рассмотрения возможности предоставления кредита.

Позже, ДД.ММ.ГГГГ соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получили электронное уведомление из ОАО «Альфа-Банк» о предоставлении банком ФИО4 кредита в сумме 25 450 рублей 24 копеек, из которых 21 877, 00 рублей направлялись на оплату приобретаемого товара в ООО «Евросеть-Ритейл», а денежные средства в сумме 3 573 рублей 24 копеек на страхование жизни клиента.

Получив уведомление, Шелемотова Е.С. распечатала на бумажный носитель, направленные банком с электронным уведомлением: анкету-заявление от имени ФИО4 и кредитный договор № М0GL5010S12011102677. Согласно кредитному договору банк ОАО «Альфа-Банк» открыл на имя ФИО4 кредитный счет № и обязался перечислить на него сумму кредита 25 450 рублей 24 копеек. Одновременно текстом договора предусматривалось Заявление от имени ФИО4 о том, что она, подписывая договор, поручает банку от её имени составить платежные документы и перечислить со своего расчетного счета: денежные средства в сумме 21 877, 00 рублей на расчетный счет филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» №40911810404910009473, открытый в банке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, в качестве оплаты товара, приобретаемого в кредит ФИО4, а также перечислить денежные средства в сумме 3 573 рублей 24 копеек на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» №40911810904900000018, открытый в банке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>.

Напечатав данные документы Шелемотова Е.С., с целью сокрытия собственной причастности к совершаемому преступлению, подписала анкету-заявление от имени ее руководителя – регионального директора филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» ФИО5 изобразив его подпись, как от имени сотрудника банка, принявшего указанное заявление.

После этого, продолжая вводить работников банка ОАО «Альфа-Банк» в заблуждение Шелемотова Е.С. в кредитном договоре №М0GL5010S12011102677, под формулировкой: «Личность клиента по предъявленному паспорту установлена», также изобразила подпись ФИО5, подписав, таким образом, договор от имени агента банка.

Кроме того, Шелемотова Е.С. собственноручно написала от имени ФИО4 своим почерком «Со всеми условиями предоставления и погашения кредита был предварительно ознакомлен и согласен». Кроме того, продолжая совершать действия по обману работников банка ОАО «Альфа-Банк» Шелемотова Е.С., изучив подпись ФИО4 в ксерокопии паспорта, изобразила ее в анкете-заявлении на получение потребительского кредита и кредитном договоре №М0GL5010S12011102677 в предусмотренных для этого графах. Кроме того, Шелемотова Е.С. заверила ксерокопию паспорта ФИО4, собственноручно изобразив в ней текст «Копия паспорта верна, ФИО5» и подпись ФИО5, и приложила ксерокопию к указанным банковским документам, после чего направила их в банк ОАО «Альфа-Банк», с целью обмана его работников и предоставления кредита. Кроме того, с целью создания видимости присутствия клиента ФИО4 в салоне ООО «Евросеть-Ритейл» и сокрытия собственной причастности к совершаемому преступлению, Шелемотова Е.С. внесла 1 902, 00 рубля личных денежных средств от имени ФИО4, в качестве первоначального взноса по кредитному договору в кассу торговой точки, оформив операцию на контрольно-кассовой машине (ККМ) № 0504821.

После этого, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что Шелемотова Е.С. внесла в кассу торговой точки 1902,00 рубля, а банк ОАО «Альфа-Банк» оплатит товары торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» в оставшейся сумме 21 877,00 рублей выбрали из числа имеющихся в продаже товары на общую сумму 23 779,00 рублей, а именно: сотовый телефон LG-E730 Optimus SOL, стоимостью 11 990,00 рублей, сотовый телефон Samsung GT-S5830 Galaxy Ace, стоимостью 9790,00 рублей, а также решили оплатить договоры гарантии выбранного товара стоимостью 1200,00 рублей и 799,00 рублей.

Действуя согласно отведенной совместным преступным умыслом роли, Шелемотова Е.С. внесла в единую программу учета товарооборота «1С-Рарус» сведения о выдаче указанных сотовых телефонов клиенту ФИО4, оплаченных по кредитному договору №М0GL5010S12011102677. Кроме того, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство направили остальную часть денежных средств, предоставляемых банком по кредитному договору, в оплату договоров гарантии выбранного ими товара ООО «Евросеть-Ритейл»: договор «Гарантия +» сроком на 2 года, стоимостью 1200,00 рублей и страховой полис «Росгосстрах», стоимостью 799, 00 рублей.

Соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в тот же день изъяли указанные сотовые телефоны из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес>. После чего лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, в неустановленном месте продал их неустановленному лицу. Вырученные денежные средства лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Шелемотова Е.С. разделили между собой и потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ работники банка ОАО «Альфа-Банк», будучи введенными в заблуждение действиями Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получив подложные документы по кредитному договору №М0GL5010S12011102677, составленными от имени ФИО4 открыли расчетный счет № в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, на который ДД.ММ.ГГГГ зачислена сумма кредита 25450 рублей 24 копеек. После этого, с данного расчетного счета в соответствии с указанным договором, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 3573 рублей 24 копеек перечислены на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» №40911810904900000018, открытый в ОАО «Альфа-Банк», по адресу: <адрес>, а платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 21 877,00 рублей перечислены на расчетный счет филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» № открытый в ОАО «Альфа-Банк», по адресу: <адрес>.

В результате противоправных действий Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, указанные денежные средства ДД.ММ.ГГГГ изъяты из законного владения банка и банку ОАО «Альфа-Банк» был причинен имущественный ущерб в размере 21877, 00 рублей.

Кроме того, Шелемотова Е.С. в период с ноября 2011 года по январь 2012 года, совместно с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство разработали схему хищения денежных средств банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», сотрудничающего с ООО «Евросеть-Ритейл», путем направления в указанный банк подложных документов о, фактически не имеющем место, приобретении клиентом ООО «Евросеть-Ритейл» товара в кредит, с целью оплаты данного товара ООО «Евросеть-Ритейл» банком по кредитному договору, возврат денежных средств по которому заведомо не будет производиться.

Соучастникам было известно, что банком ЗАО «Банк Русский Стандарт» с ООО «Евросеть-Ритейл» заключен договор об организации безналичных расчетов № от 12.11.2009, согласно которого ЗАО «Банк Русский Стандарт» проводил кредитование клиентов ООО «Евросеть-Ритейл», предоставляя им заемные денежные средства для приобретения товаров. Согласно п.2.1.1 данного договора менеджеры ООО «Евросеть-Ритейл» на своих торговых точках наделялись полномочиями по приему анкеты от клиентов, передаче данных анкеты с целью принятия банком кредитного решения, а также по оформлению заявления (кредитного договора) и прилагающихся к нему документов, договора страхования, предоставления копии паспорта клиентов.

Также, договором было предусмотрено, что для работы менеджеров ООО «Евросеть-Ритейл» с банком ЗАО «Банк Русский Стандарт» – банк устанавливал безвозмездно специализированное программное обеспечение, обеспечивающее прямую электронную связь с банком, посредством которой менеджеры направляли анкеты к заявлениям в банк и получали решения о предоставлении кредита из банка.

В случае заключения банком кредитного договора с клиентом ООО «Евросеть-Ритейл» – банк оплачивал товар безналичным способом, а клиент получал товар на руки и возвращал кредит банку, без участия ООО «Евросеть-Ритейл».

Обладая указанными сведениями, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, в помещении торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений вступили в предварительный преступный сговор, совместно решив похитить денежные средства банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» в сумме 30 686,00 рублей путем обмана, распределив между собой роли.

Реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство с целью использования в обмане работников ЗАО «Банк Русский Стандарт», получив от неустановленного лица паспорт на имя незнакомой им ФИО6, изготовили его ксерокопию.

При этом с целью сокрытия собственной с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению и одновременно затруднить установление личности ФИО6, Шелемотова Е.С. внесла изменения в ксерокопию паспорта ФИО6, подделав рукописный текст в штампе регистрации по месту жительства, указав несоответствующий действительности адрес регистрации ФИО6: <адрес>.

Внеся изменения в ксерокопию паспорта ФИО6, Шелемотова Е.С. произвела ее повторное копирование, скрыв следы подделки.

После этого, около 11 час. 30 мин. 11.01.2012, продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана, действуя согласно отведенной ей роли, Шелемотова Е.С. на рабочем компьютере торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес>, составила от имени ФИО6 анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт» на специальном бланке в установленной банком специализированной программе, которая осуществляет прямую электронную связь с банком ЗАО «Банк Русский Стандарт». В данном документе Шелемотова Е.С. указала заведомо ложные сведения о намерении ФИО6 приобрести товар в кредит в ООО «Евросеть-Ритейл» на общую сумму 34096, 00 рублей, для чего получить в ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредит в сумме 36 444 рублей 94 копеек сроком на 6 месяцев, из которых 30 686, 00 рублей будут направлены в качестве оплаты товаров ООО «Евросеть-Ритейл», 3314 рублей 10 копеек в качестве личного страхования клиента в ЗАО «Русский Стандарт Страхование» и 2 444 рублей 84 копеек в качестве страхования финансовых рисков в ООО «Компания Банковского Страхования».

Кроме того, заведомо зная, что вероятность предоставления кредита банком выше в случае внесения клиентом первоначального взноса за приобретаемый в кредит товар, Шелемотова Е.С. указала в анкете, что оставшаяся сумма от стоимости товара, будет внесена клиентом ФИО6 наличными деньгами в кассу ООО «Евросеть-Ритейл».

В данной анкете к заявлению, с целью сокрытия собственной с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению, и одновременно затруднить установление личности ФИО6, Шелемотова Е.С., указала заведомо недостоверные сведения об адресе и регистрации ФИО6, ее месте работы, основном доходе, месте проживания и номерах телефонов.

После этого, осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С., используя установленную банком программу, направила анкету к заявлению и указанную фотографию Павловой в электронной форме в ЗАО «Банк Русский Стандарт» для рассмотрения возможности предоставления кредита.

Позже, ДД.ММ.ГГГГ соучастники Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получили электронное уведомление из ЗАО «Банк Русский Стандарт» о предоставлении банком ФИО6 кредита в сумме 36 444 рублей 94 копеек, после чего Шелемотова Е.С., находясь на рабочем месте по адресу: <адрес> распечатала на бумажный носитель установленной формы Заявление от имени ФИО6 № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями, являющееся кредитным договором с банком.

Согласно Заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО6 банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» обязался открыть на имя ФИО6 счет №40817810616072249864, зачислить на него сумму кредита 36 444 рублей 94 копеек и в безналичной форме перечислить с данного счета денежные средства в пользу организации Филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» в сумме 30 686, 00 рублей, в качестве суммы кредита на товары. Одновременно текстом Заявления предусматривалась просьба ФИО6 перечислить в безналичной форме в пользу страховой компании ЗАО «Русский Стандарт Страхование» сумму денежных средств в размере 3314 рублей 10 копеек и в пользу страховой компании ООО «Компания Банковского Страхования» сумму денежных средств в размере 2 444 рублей 84 копеек.

Напечатав данные документы Шелемотова Е.С. собственноручно подписала указанное Заявление № от 11.01.2012, как сотрудник организации, принявший указанное заявление. После этого, продолжая совершать действия по обману работников банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» Шелемотова Е.С. изучила подпись ФИО6 в ксерокопии паспорта и изобразила ее в каждом листе заявления № от 11.01.2012, анкете к заявлению, графике платежей в предусмотренных для этого графах. Кроме того, Шелемотова Е.С. собственноручно от своего имени заверила поддельную ксерокопию паспорта ФИО6 и приложила ее к указанным банковским документам, после чего, с целью обмана его работников и предоставления кредита, направила их в банк ЗАО «Банк Русский Стандарт».

Кроме того, с целью создания видимости присутствия клиента ФИО6 в салоне ООО «Евросеть-Ритейл» и сокрытия собственной причастности к совершаемому преступлению, Шелемотова Е.С. внесла 1 784, 00 рублей личных денежных средств от имени ФИО6, в качестве первоначального взноса по кредитному договору в кассу торговой точки, оформив операцию на контрольно-кассовой машине (ККМ) № 0504821.

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» должен оплатить товары торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» на сумму 30 686, 00 рублей и, кроме того, Шелемотова Е.С. внесла собственные деньги в сумме 1 784, 00 рублей – выбрали из числа имеющихся, в продаже товары на общую сумму 32 470, 00 рублей, а именно: нетбук Acer AOHAPPY2-N578QOO, стоимостью 11 990, 00 рублей, нетбук Asus EeePC 1015В, стоимостью 9990, 00 рублей и нетбук Samsung NP-NC110-A07RU, стоимостью 10490, 00 рублей. Действуя согласно отведенной совместным преступным умыслом роли, Шелемотова Е.С. внесла в единую программу учета товарооборота «1С-Рарус» сведения о выдаче указанных нетбуков клиенту ФИО6, оплаченных по кредитному договору №94633390.

В тот же день, соучастники Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство изъяли из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, указанные товары, вверенные Шелемотова Е.С., как помощнику менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и договора № об индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ и, вверенные лицу уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, как помощнику менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и договора № об индивидуальной материальной ответственности от 22.09.2011.

После этого, лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, в неустановленном месте продал их неустановленному лицу. Вырученные денежные средства лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Шелемотова Е.С. разделили между собой и потратили на собственные нужды.

В январе 2012 года кредитные специалисты ЗАО «Банк Русский Стандарт», получив документы кредитного договора ФИО6, выявили недостатки в их заполнении и приостановили выдачу кредита, о чем направили письмо-уведомление в адрес торговой точки № 67, в котором было предложено предоставить указанный кредит при условии повторного направления корректно оформленных кредитных документов.

Получив данное уведомление, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в январе 2012 года, проигнорировали его, тем самым отказавшись от доведения до конца своего совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», путем предоставления в банк заведомо подложных документов, то есть путем обмана банка с целью оплаты им изъятых соучастниками товаров ООО «Евросеть-Ритейл», и решив таким образом присвоить вверенное им ООО «Евросеть-Ритейл» имущество.

Таким образом, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея доступ к товарно-материальным ценностям торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», по адресу: <адрес> для исполнения ими их служебных обязанностей, присвоили вверенные им имущество: нетбук Acer AOHAPPY2-N578QOO, стоимостью 11 990, 00 рублей, нетбук Asus EeePC 1015В, стоимостью 9 990, 00 рублей и нетбук Samsung NP-NC110-A07RU, стоимостью 10 490, 00 рублей, принадлежащих ООО «Евросеть-Ритейл», которыми распорядились по своему усмотрению, причинив тем самым имущественный ущерб ООО «Евросеть-Ритейл» на общую сумму 32 470 рублей 00 копеек.

Кроме того, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ в помещении торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств банка ОАО «Альфа-Банк» в сумме 34 770, 00 рублей путем обмана, распределив между собой роли.

Реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство с целью использования в обмане работников ОАО «Альфа-Банк», изъяли из архива торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», ксерокопию паспорта ФИО8, которая ранее пользовалась услугами ООО «Евросеть-Ритейл», в связи с чем предоставляла свой паспорт для копирования.

После этого, в тот же день, продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Альфа-Банк» путем обмана, действуя согласно отведенной ей роли, Шелемотова Е.С. на рабочем компьютере, расположенном в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени ФИО8 анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «Альфа-Банк» на специальном бланке в установленной в торговой точке № программе, которая осуществляет прямую электронную связь с банком ОАО «Альфа-Банк». В данном документе Шелемотова Е.С. указала заведомо ложные сведения о намерении ФИО8 получить в ОАО «Альфа-Банк» кредит в сумме 34 770, 00 рублей сроком на 12 месяцев.

Кроме того, заведомо зная, что вероятность предоставления кредита банком выше в случае внесения клиентом первоначального взноса за приобретаемый в кредит товар, Шелемотова Е.С. указала в анкете, что оставшаяся сумма от стоимости товара, будет внесена клиентом ФИО8 наличными деньгами в кассу магазина, в котором будет приобретаться товар.

В данной анкете-заявлении, с целью сокрытия собственной с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению и одновременно затруднить установление личности ФИО8, Шелемотова Е.С. указала заведомо недостоверные сведения об адресе регистрации ФИО8, её месте работы, основном доходе, месте проживания и номерах телефонов.

С той же целью Шелемотова Е.С., внесла изменения в ксерокопию паспорта ФИО8, подделав номер паспорта ФИО8, изменив оригинальный номер паспорта 7503 867109 на номер 7505 867105, а также подделала текст в штампе регистрации по месту жительства, указав несоответствующий действительности адрес регистрации ФИО8: <адрес>. Внеся изменения в ксерокопию паспорта ФИО8, Шелемотова Е.С. произвела ее повторное копирование, скрыв следы подделки.

Позже, ДД.ММ.ГГГГ соучастники Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получили электронное уведомление из ОАО «Альфа-Банк» о предоставлении банком ФИО8 кредита в сумме 39 637 рублей 80 коп., из которых 34 770, 00 рублей направлялись на оплату приобретаемого товара в ООО «Евросеть-Ритейл», а денежные средства в сумме 4 867 рублей 80 копеек на страхование жизни клиента.

Получив уведомление, Шелемотова Е.С. распечатала на бумажный носитель составленную ею, анкету-заявление на получение потребительского кредита, а также направленный банком с электронным уведомлением кредитный договор № М0GL5010S12011208214. Согласно кредитному договору банк ОАО «Альфа-Банк» открыл на имя ФИО8 кредитный счет № и обязался перечислить на него сумму кредита 39 637 рублей 80 коп. Одновременно текстом договора предусматривалось Заявление от имени ФИО8 о том, что она, подписывая договор, поручает банку от её имени составить платежные документы и перечислить со своего расчетного счета: денежные средства в сумме 34 770, 00 рублей на расчетный счет филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» №40911810404910009473, открытый в банке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, в качестве оплаты товара, якобы приобретаемого в кредит ФИО8, а также перечислить денежные средства в сумме 4 867 рублей 80 копеек на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № 40911810904900000018, открытый в банке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>.

После этого, продолжая вводить работников банка ОАО «Альфа-Банк» в заблуждение Шелемотова Е.С. в кредитном договоре № М0GL5010S12011208214, под формулировкой: «Личность клиента по предъявленному паспорту установлена», также изобразила подпись ФИО5, подписав, таким образом, договор от имени агента банка.

Кроме того, Шелемотова Е.С. собственноручно написала от имени ФИО8 своим почерком «Со всеми условиями предоставления и погашения кредита был предварительно ознакомлен и согласен». Кроме того, продолжая совершать действия по обману работников банка ОАО «Альфа-Банк» Шелемотова Е.С., изучив подпись ФИО8 в ксерокопии паспорта, изобразила ее в анкете-заявлении на получение потребительского кредита и кредитном договоре № М0GL5010S12011208214, в предусмотренных для этого графах. Кроме того, Шелемотова Е.С. заверила ксерокопию паспорта ФИО8, собственноручно изобразив в ней текст «Копия паспорта верна, ФИО5» и подпись ФИО5, и приложила ксерокопию к указанным банковским документам, после чего направила их в банк ОАО «Альфа-Банк», с целью обмана его работников и предоставления кредита.

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Альфа-Банк» путем обмана, Шелемотова Е.С. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что банк ОАО «Альфа-Банк» оплатит товары ООО «Евросеть-Ритейл» в оставшейся сумме 34 770, 00 рублей, выбрали из числа, имеющихся в продаже в Интернет-магазине ООО «Евросеть-Ритейл» по адресу: <адрес>, товары на сумму 38 770, 00 рубля, а именно: сотовый телефон Nokia 6700 Chrome, стоимостью 9 990, 00 рублей, сотовый телефон Nokia N8-00 Dark Grey, стоимостью 13 990, 00 рублей, коммуникатор НТС Desire S Pastel Teal, стоимостью 14 790, 00 рублей, а также направили денежные средства в сумме 3 рубля в оплату трех соответствующих выбранным ими товарам ООО «Евросеть-Ритейл» – договоров гарантии «Гарантия +» сроком на 2 года, стоимостью 1 рубль каждый.

Осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С. передала лицу уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство 4 003, 00 рублей личных денежных средств для внесения первоначального взноса.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, в помещении Интернет-магазина ООО «Евросеть-Ритейл» по адресу: <адрес> внес 4 003, 00 рублей личных денежных средств Шелемотова Е.С. от имени ФИО8, в качестве первоначального взноса по кредитному договору в кассу Интернет-магазина ООО «Евросеть-Ритейл». Продолжая реализовывать совместный с Шелемотова Е.С. преступный умысел, лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получил указанные сотовые телефоны и коммуникатор в Интернет-магазине ООО «Евросеть-Ритейл», расположенном по адресу: <адрес> и в неустановленном месте, продал их неустановленному лицу. Вырученные денежные средства лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Шелемотова Е.С. разделили между собой и потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ работники банка ОАО «Альфа-Банк», будучи введенными в заблуждение действиями Шелемотова Е.С. и лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получив подложные документы по кредитному договору № М0GL5010S12011208214, составленными от имени ФИО8 открыли расчетный счет № в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, на который ДД.ММ.ГГГГ была зачислена сумма кредита 39 637 рублей 80 копеек. После этого, с данного расчетного счета в соответствии с указанным договором, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 4 867 рублей 80 копеек были перечислены на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» №40911810904900000018, открытый в ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, а платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 34 770, 00 рублей были перечислены на расчетный счет филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» №40911810404910009473, открытый в ОАО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>.

В результате противоправных действий Шелемотова Е.С. и лица уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, указанные денежные средства ДД.ММ.ГГГГ были изъяты из законного владения банка и банку ОАО «Альфа-Банк» был причинен имущественный ущерб в размере 34 770, 00 рублей.

Кроме того, обладая сведениями о порядке оформления кредитных договоров в ЗАО «Банк Русский Стандарт», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений вступили в предварительный преступный сговор, совместно решив похитить денежные средства банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» в сумме 29 592,00 рублей путем обмана, распределив между собой роли.

Реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство с целью использования в обмане работников ЗАО «Банк Русский Стандарт», изъяли из архива торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», ксерокопию паспорта ФИО9, которая ранее приобретала там сим-карту, в связи с чем предоставляла свой паспорт для копирования.

При этом, с целью сокрытия собственной с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению и одновременно затруднить установление личности ФИО9, Шелемотова Е.С. внесла изменения в ксерокопию паспорта ФИО9, подделав номер паспорта ФИО9, изменив оригинальный номер паспорта 7510 839835 на номер 7510 839014, а также подделала текст в штампе регистрации по месту жительства, указав несоответствующий действительности адрес регистрации ФИО9: <адрес>. Внеся изменения в ксерокопию паспорта ФИО9, Шелемотова Е.С. произвела ее повторное копирование, скрыв следы подделки.

После этого, около 14 час. 12 мин. 15.01.2012, продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана, действуя согласно отведенной ей роли, Шелемотова Е.С. на рабочем компьютере торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес>, составила от имени ФИО9 анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт» на специальном бланке в установленной банком специализированной программе, которая осуществляет прямую электронную связь с банком ЗАО «Банк Русский Стандарт». В данном документе Шелемотова Е.С. указала заведомо ложные сведения о намерении ФИО9 приобрести товар в кредит в ООО «Евросеть-Ритейл» на общую сумму 36990, 00 рублей, для чего получить в ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредит в сумме 34938 рублей 84 копеек сроком на 10 месяцев, из которых 29 592, 00 рублей будут направлены в качестве оплаты товаров ООО «Евросеть-Ритейл», 2367 рублей 40 копеек в качестве личного страхования клиента в ЗАО «Русский Стандарт Страхование» и 2 979 рублей 44 копеек в качестве страхования финансовых рисков в ООО «Компания Банковского Страхования».

Кроме того, заведомо зная, что вероятность предоставления кредита банком выше в случае внесения клиентом первоначального взноса за приобретаемый в кредит товар, Шелемотова Е.С. указала в анкете к заявлению, что оставшаяся сумма от стоимости товара будет внесена клиентом ФИО9 наличными деньгами в кассу магазина, в котором будет приобретаться товар.

В данной анкете к заявлению, с целью сокрытия собственной с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению и одновременно затруднить установление личности ФИО9, Шелемотова Е.С. указала заведомо недостоверные сведения об адресе регистрации ФИО9, номере паспорта, её месте работы, основном доходе, месте проживании и номерах телефонов.

Кроме того, заведомо зная, что ЗАО «Банк Русский Стандарт» требует предоставление фотографии потенциального заемщика, сделанную на ВЕБ-камеру в салоне ООО «Евросеть-Ритейл», Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с целью обмана работников банка и предоставления кредита, обратились к супруге лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство – ФИО29, внешне схожей с ФИО9, которую ввели в заблуждение относительно своих истинных намерений и сфотографировали её на ВЕБ-камеру в салоне торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл». После этого, осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С., используя установленную банком программу, направила анкету к заявлению и указанную фотографию Ахметшиной в электронной форме в ЗАО «Банк Русский Стандарт» для рассмотрения возможности предоставления кредита.

Позже, ДД.ММ.ГГГГ соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получили электронное уведомление из ЗАО «Банк Русский Стандарт» о предоставлении банком ФИО9 кредита в сумме 34 938 рублей 84 копеек, после чего Шелемотова Е.С., находясь на рабочем месте по адресу: <адрес> распечатала на бумажный носитель установленной формы заявление от имени ФИО9 № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями, являющееся кредитным договором с банком.

Согласно Заявления № от ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО9 банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» обязался открыть на имя ФИО9 счет №40817810410416072316926, зачислить на него сумму кредита 34 938 рублей 84 копеек и в безналичной форме перечислить с данного счета денежные средства в пользу организации Филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» в сумме 29 592, 00 рублей, в качестве суммы кредита на товары. Одновременно текстом Заявления предусматривалась просьба ФИО9 перечислить в безналичной форме в пользу страховой компании ЗАО «Русский Стандарт Страхование» сумму денежных средств в размере 2367 рублей 40 копеек и в пользу страховой компании ООО «Компания Банковского Страхования» сумму денежных средств в размере 2979 рублей 44 копеек.

Напечатав данные документы, Шелемотова Е.С. собственноручно подписала указанное Заявление № от 15.01.2012, как сотрудник организации, принявший указанное заявление. После этого, продолжая совершать действия по обману работников банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», Шелемотова Е.С. изучила подпись ФИО9 в ксерокопии паспорта и изобразила ее в каждом листе заявления № от 15.01.2012, анкете к заявлению, графике платежей в предусмотренных для этого графах. Кроме того, Шелемотова Е.С. собственноручно от своего имени заверила поддельную ксерокопию паспорта ФИО9 и приложила ее к указанным банковским документам, после чего, с целью обмана его работников и предоставления кредита, направила их в банк ЗАО «Банк Русский Стандарт».

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» должен оплатить товары торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» на сумму 29 592, 00 рублей и, кроме того, Шелемотова Е.С. внесет собственные деньги в сумме 7 398, 00 рублей, выбрали из числа, имеющихся в продаже в Интернет-магазине ООО «Евросеть-Ритейл», расположенного по адресу: <адрес>, товары на сумму 36 990, 00 рублей, а именно: зеркальный фотоаппарат Nikon D90 Kit AF-S DX18-105VR, стоимостью 36990,00 рублей.

Осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С. передала лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство 7 398, 00 рублей личных денежных средств для внесения первоначального взноса.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ему роль, в помещении Интернет-магазина ООО «Евросеть-Ритейл» по адресу: <адрес> внес 7 398, 00 рублей личных денежных средств Шелемотова Е.С. от имени ФИО9, в качестве первоначального взноса по кредитному договору в кассу Интернет-магазина ООО «Евросеть-Ритейл», а также предъявил Заявление № от 15.01.2012, подписанное Шелемотова Е.С. от своего имени и от имени ФИО9, тем самым обманув сотрудников Интернет-магазина о предоставленном ФИО9 кредите для оплаты товара.

После этого, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство изъял указанный фотоаппарат из Интернет-магазина ООО «Евросеть-Ритейл», расположенном по адресу: <адрес> и, в неустановленном месте, продал его неустановленному лицу. Вырученные денежные средства лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Шелемотова Е.С. разделили между собой и потратили на собственные нужды.

В январе 2012 года кредитные специалисты ЗАО «Банк Русский Стандарт», получив документы кредитного договора ФИО9, выявили недостатки в их заполнении и приостановили выдачу кредита, о чем направили письмо-уведомление в адрес торговой точки № 67, в котором было предложено предоставить указанный кредит при условии повторного направления корректно оформленных кредитных документов.

Получив данное уведомление, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в январе 2012 года, проигнорировали его, тем самым отказавшись от доведения до конца своего совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», путем предоставления в банк заведомо подложных документов, то есть путем обмана банка с целью оплаты им изъятых соучастниками товаров в Интернет-магазине ООО «Евросеть-Ритейл», решив таким образом похитить имущество ООО «Евросеть-Ритейл» путем обмана.

Таким образом, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, похитили путем обмана имущество ООО «Евросеть-Ритейл»: зеркальный фотоаппарат Nikon D90 Kit AF-S DX18-105VR, стоимостью 36 990,00 рублей, которым распорядились по своему усмотрению, причинив тем самым имущественный ущерб ООО «Евросеть-Ритейл» на общую сумму 36 990, 00 рублей.

Кроме того, обладая сведениями о порядке оформления кредитных договоров в ЗАО «Банк Русский Стандарт», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, Шелемотова Е.С., лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а также неустановленные лица, из корыстных побуждений вступили в предварительный преступный сговор, совместно решив похитить денежные средства банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» в сумме 17 480, 00 рублей путем обмана, распределив между собой роли.

Реализуя совместный преступный умысел, неустановленные лица, действуя согласно отведенной им роли, с целью использования в обмане работников ЗАО «Банк Русский Стандарт» передали Шелемотова Е.С. паспорт на имя незнакомого им ФИО10, которая, в свою очередь действуя согласно отведенной ей преступным умыслом роли, изготовила его ксерокопию.

После этого, около 16 час. 50 мин. 29.02.2012, продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана, действуя согласно отведенной ей роли, Шелемотова Е.С. на рабочем компьютере торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес>, составила от имени ФИО10 анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт» на специальном бланке в установленной банком специализированной программе, которая осуществляет прямую электронную связь с банком ЗАО «Банк Русский Стандарт». В данном документе Шелемотова Е.С. указала заведомо ложные сведения о намерении ФИО10 приобрести в кредит товар в ООО «Евросеть-Ритейл» на общую сумму 19 480, 00 рублей, для чего получить в ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредит в сумме 21 462 рублей 39 копеек сроком на 13 месяцев, из которых 17 480, 00 рублей будут направлены в качестве оплаты товаров ООО «Евросеть-Ритейл», 1 817 рублей 92 копеек в качестве личного страхования клиента в ЗАО «Русский Стандарт Страхование» и 2164 рубля 47 копеек в качестве страхования финансовых рисков в ООО «Компания Банковского Страхования».

Кроме того, заведомо зная, что вероятность предоставления кредита банком выше в случае внесения клиентом первоначального взноса за приобретаемый в кредит товар, Шелемотова Е.С. указала в анкете к заявлению, что оставшаяся сумма от стоимости товара в сумме 2 000 рублей, будет внесена клиентом ФИО10 наличными деньгами в кассу ООО «Евросеть-Ритейл».

В данной анкете к заявлению, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» Шелемотова Е.С., действуя согласно отведенной ей роли, указала заведомо недостоверные сведения о месте жительства, месте работы и основном доходе ФИО10.

Осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С., используя установленную банком программу, направила анкету к заявлению и указанную фотографию неустановленного лица в электронной форме в ОАО «Альфа-Банк» для рассмотрения возможности предоставления кредита.

Позже, ДД.ММ.ГГГГ соучастники Шелемотова Е.С., лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, получили электронное уведомление из ЗАО «Банк Русский Стандарт» о предоставлении банком ФИО10 кредита в сумме 21 462 рублей 39 копеек, после чего Шелемотова Е.С., находясь на рабочем месте по адресу: <адрес> распечатала на бумажный носитель установленной формы заявление от имени ФИО10 № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями, являющееся кредитным договором с банком.

Согласно Заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО10 банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» обязался открыть на имя ФИО10 счет №40817810916073126123, зачислить на него сумму кредита 21462 рублей 39 копеек и в безналичной форме перечислить с данного счета денежные средства в пользу организации Филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» в сумме 17 480, 00 рублей, в качестве суммы кредита на товары. Одновременно текстом Заявления предусматривалась просьба ФИО10 перечислить в безналичной форме в пользу страховой компании ЗАО «Русский Стандарт Страхование» сумму денежных средств в размере 1 817 рублей 92 копеек и в пользу страховой компании ООО «Компания Банковского Страхования» сумму денежных средств в размере 2 164 рублей 47 копеек.

Напечатав данные документы Шелемотова Е.С. собственноручно подписала указанное Заявление № от 29.02.2012, как сотрудник организации, принявший указанное заявление. После этого, продолжая совершать действия по обману работников банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», Шелемотова Е.С. изучила подпись ФИО10 в ксерокопии паспорта и изобразила ее в каждом листе заявления № от 29.02.2012, анкете к заявлению, графике платежей в предусмотренных для этого графах. Кроме того, Шелемотова Е.С. собственноручно от своего имени заверила ксерокопию паспорта ФИО10 и приложила ее к указанным банковским документам, после чего, с целью обмана его работников и предоставления кредита, направила их в банк ЗАО «Банк Русский Стандарт».

Кроме того, с целью создания видимости присутствия клиента ФИО10 в салоне ООО «Евросеть-Ритейл» и сокрытия собственной причастности к совершаемому преступлению, Шелемотова Е.С. внесла 2000 рублей личных денежных средств от имени ФИО10, в качестве первоначального взноса по кредитному договору в кассу торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, оформив операцию на контрольно-кассовой машине (ККМ) № 0504821.

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана, Шелемотова Е.С., лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, заведомо зная, что банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» должен оплатить товары торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» на сумму 17 480, 00 рублей и, кроме того, Шелемотова Е.С. внесла собственные деньги в сумме 2 000, 00 рублей, выбрали из числа, имеющихся в продаже товары на указанную сумму, а именно: нетбук Samsung NP-N102-JA02RU, стоимостью 10 490, 00 рублей, сотовый телефон Samsung GT-S7250 Wave M, стоимостью 8 990, 00 рублей, всего на общую сумму 19 480, 00 рублей. Действуя согласно отведенной совместным преступным умыслом роли, Шелемотова Е.С. внесла в единую программу учета товарооборота «1С-Рарус» сведения о выдаче указанных товаров клиенту ФИО10, оплаченных по кредитному договору № от 29.02.2012.

После этого, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя отведенную совместным преступным умыслом ему роль, в тот же день изъял указанные нетбук и сотовый телефон из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес> и передал их неустановленным лицам, после чего соучастники похищенным имуществом распорядились по своему усмотрению.

В марте 2012 года кредитные специалисты ЗАО «Банк Русский Стандарт», получив документы кредитного договора ФИО10, выявили недостатки в их заполнении и приостановили выдачу кредита, о чем направили письмо-уведомление в адрес торговой точки № 67, в котором было предложено предоставить указанный кредит при условии повторного направления корректно оформленных кредитных документов.

Получив данное уведомление, Шелемотова Е.С., и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в марте 2012 года, проигнорировали его, тем самым отказавшись от доведения до конца своего совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», путем предоставления в банк заведомо подложных документов, то есть путем обмана банка с целью оплаты им изъятых соучастниками товаров ООО «Евросеть-Ритейл», и решив таким образом присвоить вверенное им ООО «Евросеть-Ритейл» имущество.

Таким образом, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея доступ к товарно-материальным ценностям торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», по адресу: <адрес> для исполнения ими их служебных обязанностей, присвоили вверенное им имущество: нетбук Samsung NP-N102-JA02RU, стоимостью 10 490, 00 рублей, сотовый телефон Samsung GT-S7250 Wave M, стоимостью 8 990, 00 рублей, всего на общую сумму 19 480, 00 рублей, принадлежащее ООО «Евросеть-Ритейл», которым распорядились по своему усмотрению, причинив тем самым имущественный ущерб ООО «Евросеть-Ритейл» на общую сумму 19 480, 00 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совершили хищение денежных средств банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» в сумме 39980,00 рублей.

Так, около 16 час. 50 мин. ДД.ММ.ГГГГ в торговую точку № ООО «Евросеть-Ритейл» к Шелемотова Е.С. и лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство обратилась незнакомая им ФИО11 с просьбой приобрести товар ООО «Евросеть-Ритейл» в кредит.

Обладая сведениями о порядке оформления кредитных договоров в ЗАО «Банк Русский Стандарт», ДД.ММ.ГГГГ около 16 час. 50 мин., Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений, в тайне от ФИО11, вступили в предварительный преступный сговор, совместно решив похитить денежные средства банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» в сумме 39 980, 00 рублей путем обмана, распределив между собой роли.

Реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ввели ФИО11 в заблуждение, сообщив ей о своем, фактически не имеющем место, намерении направить ее анкету к заявлению на получение кредита в банк ЗАО «Банк Русский Стандарт». Под указанным предлогом, соучастники сфотографировали ФИО11 на ВЕБ-камеру, а также получили ее паспорт и изготовили его ксерокопию. Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя совместно и согласованно, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство убедили ФИО11 в том, что ей отказано в выдаче кредита, после чего она покинула торговую точку № ООО «Евросеть-Ритейл».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С., продолжая осуществлять совместный преступный умысел, действуя согласно отведенной ей роли, на рабочем компьютере торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга» по адресу: <адрес>, использовала ранее составленную от имени ФИО11 анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт» на специальном бланке в установленной банком специализированной программе, которая осуществляет прямую электронную связь с банком ЗАО «Банк Русский Стандарт». В данном документе Шелемотова Е.С. указала заведомо ложные сведения о намерении ФИО11 приобрести товар в кредит в ООО «Евросеть-Ритейл» на общую сумму 45 480,00 рублей, для чего получить в ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредит в сумме 44911 рублей 88 копеек сроком на 6 месяцев, из которых 39 980, 00 рублей будут направлены в качестве оплаты товаров ООО «Евросеть-Ритейл», 1919 рублей 04 копеек в качестве личного страхования клиента в ЗАО «Русский Стандарт Страхование» и 3012 рублей 84 копеек в качестве страхования финансовых рисков в ООО «Компания Банковского Страхования».

Кроме того, заведомо зная, что вероятность предоставления кредита банком выше в случае внесения клиентом первоначального взноса за приобретаемый в кредит товар, Шелемотова Е.С. указала в анкете к заявлению, что оставшаяся сумма от стоимости товара будет внесена клиентом ФИО11 наличными деньгами в кассу ООО «Евросеть-Ритейл».

В данной анкете к заявлению, с целью сокрытия собственной с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство причастности к совершаемому преступлению и одновременно затруднить установление личности ФИО11, Шелемотова Е.С. указала заведомо недостоверные сведения об адресе регистрации ФИО11, её месте работы, месте фактического проживания и номерах телефонов.

С той же целью Шелемотова Е.С., внесла изменения в ксерокопию паспорта ФИО11, подделав текст в штампе регистрации по месту жительства, указав несоответствующий действительности адрес регистрации ФИО11: <адрес>. Внеся изменения в ксерокопию паспорта ФИО11, Шелемотова Е.С. произвела ее повторное копирование, скрыв следы подделки.

Осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С., используя установленную банком программу, направила анкету к заявлению в электронной форме в ЗАО «Банк Русский Стандарт» и фотографию ФИО11 для рассмотрения возможности предоставления кредита.

Позже, ДД.ММ.ГГГГ соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получили электронное уведомление из ЗАО «Банк Русский Стандарт» о предоставлении банком ФИО11 кредита в сумме 44911 рублей 88 копеек, после чего Шелемотова Е.С., находясь на рабочем месте по адресу: <адрес>, распечатала на бумажный носитель установленной формы заявление от имени ФИО11 № от 14.03.2012, с приложениями, являющееся кредитным договором с банком.

Согласно Заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО11 банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» обязался открыть на имя ФИО11 счет № 40817810716073376351, зачислить на него сумму кредита 44911 рублей 88 копеек и в безналичной форме перечислить с данного счета денежные средства в пользу организации Филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» в сумме 39980, 00 рублей, в качестве суммы кредита на товары. Одновременно текстом Заявления предусматривалась просьба ФИО11 перечислить в безналичной форме в пользу страховой компании ЗАО «Русский Стандарт Страхование» сумму денежных средств в размере 1919 рублей 04 копеек и в пользу страховой компании ООО «Компания Банковского Страхования» сумму денежных средств в размере 3012 рублей 84 копеек.

Напечатав данные документы, Шелемотова Е.С. собственноручно подписала Заявление № от 14.03.2012, как сотрудник организации, принявший указанное заявление. После этого, продолжая совершать действия по обману работников банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», Шелемотова Е.С. изучила подпись ФИО11 в ксерокопии паспорта и изобразила ее в каждом листе заявления № от 14.03.2012, анкете к заявлению, графике платежей в предусмотренных для этого графах. Кроме того, Шелемотова Е.С. собственноручно от своего имени заверила поддельную ксерокопию паспорта ФИО11 и приложила ее к указанным банковским документам, после чего, с целью обмана его работников и предоставления кредита, направила подложные документы в банк ЗАО «Банк Русский Стандарт».

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что банк ЗАО «Банк Русский Стандарт» оплатит товары торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» на сумму 39980, 00 рублей, выбрали из числа, имеющихся в продаже в Интернет-магазине ООО «Евросеть-Ритейл», расположенном по адресу: <адрес>, товар, а именно: сотовый телефон Samsung GT-19100 Galaxy S II 16Gb, стоимостью 22 490, 00 рублей, сотовый телефон Samsung GT-19100 Galaxy S II 16Gb White, стоимостью 22 990, 00 рублей, всего на общую сумму 45 480, 00 рублей.

Осуществляя совместный преступный умысел и выполняя отведенную ей роль, Шелемотова Е.С. передала лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство 5 500 рублей личных денежных средств для внесения первоначального взноса.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, в помещении Интернет-магазина ООО «Евросеть-Ритейл» по адресу: <адрес> внес 5 500, 00 рублей личных денежных средств Шелемотова Е.С. от имени ФИО11, в качестве первоначального взноса по кредитному договору в кассу Интернет-магазина ООО «Евросеть-Ритейл» и получил указанные два сотовых телефона в Интернет-магазине ООО «Евросеть-Ритейл» по адресу: <адрес> и, в неустановленном месте, продал их следствием лицу. Вырученные денежные средства лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Шелемотова Е.С. разделили между собой и потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ работники банка ЗАО «Банк Русский Стандарт», будучи введенными в заблуждение действиями Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получив подложные документы по кредитному договору № от 14.03.2012, составленными от имени ФИО11 открыли расчетный счет № в ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на который была зачислена сумма кредита 44 911 рублей 88 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ с данного расчетного счета в соответствии с указанным договором, на основании банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 39 980, 00 рублей были перечислены на расчетный счет № «расчеты с филиалом «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл», открытый в ЗАО «Банк Русский Стандарт». Кроме того, на основании банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 919 рублей 04 копеек были перечислены на расчетный счет № «расчеты с ЗАО «Русский Стандарт Страхование», открытый в ЗАО «Банк Русский Стандарт». Кроме того, на основании банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 3 012 рублей 84 копеек были перечислены на расчетный счет № «расчеты с ООО «Компания банковского страхования», открытый в ЗАО «Банк Русский Стандарт».

После этого, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 39 980, 00 рублей были перечислены с расчетного счета № банка ЗАО «Банк Русский Стандарт» на расчетный счет Филиала «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» № 40702810038040023210, открытый в банке ОАО «Сбербанк России», расположенному по адресу: <адрес>.

В результате противоправных действий Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, указанные денежные средства были изъяты из законного владения банка и банку ЗАО «Банк Русский Стандарт» был причинен имущественный ущерб в размере 39 980, 00 рублей.

Кроме того, в ноябре 2011 года Шелемотова Е.С. совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство разработали схему хищения вверенных им денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл» путем оформления в программе единого учета товарооборота ООО «Евросеть-Ритейл» «1С-Рарус» – фиктивного возврата товара. Для реализации задуманной соучастниками преступной схемы, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство планировали формировать подложные электронные документы о, фактически не имеющем место, возврате клиентом ранее приобретенного в их торговой точке товара, с целью создания, таким образом, излишков денежных средств по документам в кассе торговой точки ООО «Евросеть-Ритейл» №67, для последующего их хищения путем присвоения.

В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл» в сумме 3 490 рублей, находящихся в кассе торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» по адресу: <адрес>, вверенных Шелемотова Е.С., как помощнику менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и договора № об индивидуальной материальной ответственности от 15.03.2011, и вверенных лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, как помощнику менеджера по продажам в отделе розничных продаж обособленного подразделения Челябинск филиал «Уральский» ООО «Евросеть-Ритейл» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и договора № об индивидуальной материальной ответственности от 22.09.2011, распределив между собой роли.

Около 19 час. 43 мин. ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, осуществляя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласовано, выбрали для оформления фиктивного возврата из числа ранее проданных ими товаров в указанной торговой точке, товар – сотовый телефон «Nokia 7230 Graphite», стоимостью 3 490, 00 рублей.

В то же время Шелемотова Е.С., осуществляя совместный преступный умысел, выполняя отведенную ей роль, с целью оформления фиктивного возврата сотового телефона от имени конкретного клиента, произвольно выбрала в электронной базе программы «1С-Рарус» ООО «Евросеть-Ритейл» паспортные данные ФИО30, который ранее покупал в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл» лотерейные билеты и получал выигрыши, в связи с чем сведения о его паспортных данных содержались в указанной базе.

– Заявление о возврате денежных средств в сумме 3 490, 00 рублей от ДД.ММ.ГГГГ от имени Баженова в связи с возвратом им товара – сотового телефона «Nokia 7230 Graphite», стоимостью 3 490, 00 рублей.;

– Возвратную накладную № U566000018 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Баженовым товара – сотового телефона «Nokia 7230 Graphite», стоимостью 3 490, 00 рублей, старшему продавцу Шелемотова Е.С.;

– Акт о возврате денежных сумм покупателям (клиентам) по неиспользованным кассовым чекам (в том числе по ошибочно пробитым кассовым чекам) от 23.03.2012.

Введя данные подложные электронные документы в программу «1С-Рарус», Шелемотова Е.С. выполнила программную операцию «возврат», то есть оформила якобы выдачу денежных средств в сумме 3 490, 00 рублей из кассы – Баженову за несуществующий возврат товара, и тем самым умышленно создала излишки денежных средств в указанной сумме в кассе торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл».

Продолжая осуществлять совместный преступный умысел, направленный на присвоение вверенного имущества, Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изъяли из кассы торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, вверенные им денежные средства в сумме 3 490, 00 рублей, принадлежащие ООО «Евросеть-Ритейл», присвоили их и распорядилась ими по своему усмотрению.

Кроме того, Шелемотова Е.С. в период с ноября 2011 года по май 2012 года совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, разработали схему хищения денежных средств, принадлежащих ООО «Евросеть-Ритейл», используя банковские предоплаченные карты «Кукуруза» платежной системы «MasterCard». Банковские предоплаченные карты (далее БПК), распространяемые ООО Расчетной небанковской кредитной организацией «Платежный Центр» позволяют использовать их клиентами для оплаты товаров, услуг, работ безналичным способом, получения наличных денежных средств в банкоматах, подключенных к платежной системе «МастерКард», для гашения банковских кредитов, для зачисления денежных средств третьим лицам по системе «Золотая корона – денежные переводы».

Шелемотова Е.С. и лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство известно, что ООО «Евросеть-Ритейл» заключен договор №РНКО-01 от ДД.ММ.ГГГГ об оказании услуг, связанных с обслуживанием банковских предоплаченных карт «Кукуруза» платежной системы «MasterCard» с ООО Расчетной небанковской кредитной организацией «Платежный Центр» (далее РНКО «Платежный центр»), согласно которого ООО «Евросеть-Ритейл» взяло на себя обязанности по распространению через свою торговую сеть банковских карт «Кукуруза», эмитированных РНКО «Платежный Центр», в качестве его агента.

Для осуществления обслуживания банковских предоплаченных карт ООО «Евросеть-Ритейл» согласно договору №РНКО-01 от ДД.ММ.ГГГГ открыло расчетный счет № в РНКО «Платежный Центр», расположенный по адресу: <адрес>. Кроме того, в соответствии с указанным договором, ООО «Евросеть-Ритейл» также установило на своих торговых точках «Информационную систему РНКО», позволяющую передавать информацию в РНКО «Платежный центр» по защищенным каналам связи в целях осуществления возможности оказания агентом услуг, связанных с распространением материальных носителей БПК и обслуживанием карт. Работникам ООО «Евросеть-Ритейл», согласно Договору №РНКО-01 от ДД.ММ.ГГГГ для распространения были выданы материальные носители БПК – пластиковые карты, на которых в качестве платежного приложения, размещались «банковские предоплаченные карты», платежной системы «MasterCard».

Осуществляя обязанности агента РНКО «Платежный Центр», согласно Договору, по выдаче предоплаченных банковских карт «Кукуруза», работники ООО «Евросеть-Ритейл» на своих торговых точках, осуществляли прием наличных денежных средств от клиента в кассу торговой точки ООО «Евросеть-Ритейл». После внесения клиентом определенной суммы денежных средств в кассу торговой точки, работник ООО «Евросеть-Ритейл» вносил в информационную систему РНКО «Платежный Центр» сведения о клиенте, сумме внесенной предоплаты, а также номере материального носителя – пластиковой карты.

Специализированная программа автоматически закрепляла банковскую карту за конкретным клиентом, после чего происходила ее идентификация (активация) путем внесения учетной записи в программу об обязательстве РНКО «Платежный Центр» перед держателем карты на предоставление ему конкретной суммы денежных средств. Одновременно данная программа автоматически списывала указанную сумму денежных средств с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» №40702810333800000000114, открытого в РНКО – в пользу РНКО «Платежный Центр». После этого работник ООО «Евросеть-Ритейл» выдавал банковскую карту «Кукуруза» клиенту для использования. С момента получения банковской карты клиент наделялся правом требования конкретной суммы денежных средств от РНКО «Платежный Центр», которое мог реализовать, в том числе, путем получения наличных денежных средств в банкомате любого банка, подключенного к платежной системе «МастерКард». После этого, банк выдавший данные денежные средства, компенсировал их за счет средств РНКО «Платежный Центр», выставив РНКО соответствующее платежное требование.

Обладая указанными сведениями, а также обладая доступом к информационной системе РНКО, программное обеспечение которой было установлено в торговой точке № по адресу: <адрес>, в вечернее время ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении торговой точки № 67, путем обмана, похитили денежные средства ООО «Евросеть-Ритейл».

Так, в указанное время ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С., находясь в помещении торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной в торговом комплексе «Радуга», находящегося по адресу: <адрес>, вступила в предварительный преступный сговор с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, принадлежащих ООО «Евросеть-Ритейл», в крупном размере.

Во исполнение совместного преступного умысла Шелемотова Е.С., используя предоставленные ей согласно договору №РНКО-01 от ДД.ММ.ГГГГ полномочия по распространению банковских предоплаченных карт «Кукуруза», ДД.ММ.ГГГГ выбрала из переданных в торговую точку № для распространения платежных карт «Кукуруза» – банковскую карту № 0002960046817483. Используя программное обеспечение информационной системы РНКО, Шелемотова Е.С. ввела идентификационный номер карты в программу и оформила ее на вымышленное соучастниками лицо – на имя ФИО12. Одновременно, не внося денежные средства в кассу торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», Шелемотова Е.С. ввела в программу сведения о фактически не имеющем место получении от клиента ФИО12 наличных денежных средств в сумме 91 200, 00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 30 мин. в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл» Шелемотова Е.С. ввела команду на активацию банковской карты № в программное обеспечение информационной системы РНКО, направив, таким образом, в РНКО «Платежный центр» распоряжение о списании денежных средств в сумме 91 200, 00 рублей с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» № в пользу РНКО «Платежный Центр» и внесения учетной записи в программу об обязательстве РНКО «Платежный центр» предоставить указанные денежные средства держателю банковской карты №0002960046817483.

В результате преступных действий Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с указанным распоряжением денежные средства в сумме 91 200, 00 рублей были незаконно, безвозмездно изъяты с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» №40702810333800000000114, и перечислены платежным требованием № от 23.04.2012, в соответствии с подпунктом прилагающегося к требованию реестра № на расчетный счет РНКО «Платежный Центр» №40903810700000000005, открытом в ООО РНКО «Платежный Центр», расположенном по адресу: <адрес>.

Соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ДД.ММ.ГГГГ изъяли банковскую карту № из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, в связи с чем являясь фактическими держателями указанной банковской карты, с ДД.ММ.ГГГГ получили возможность распоряжаться незаконно изъятыми у ООО «Евросеть-Ритейл» денежными средствами в сумме 91 200, 00 рублей по своему усмотрению, истребовав их в РНКО «Платежный центр», в том числе путем снятия наличных денежных средств в банкоматах банков, подключенных к платежной системе «МастерКард».

Кроме того, реализуя совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл», Шелемотова Е.С. ДД.ММ.ГГГГ выбрала из переданных в торговую точку № для распространения платежных карт «Кукуруза» – банковскую карту № 0002960040765063. Используя программное обеспечение информационной системы РНКО, Шелемотова Е.С. ввела идентификационный номер карты в программу и оформила ее на вымышленное соучастниками лицо – на имя ФИО13. Одновременно, не внося денежные средства в кассу торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», Шелемотова Е.С. ввела в программу сведения о фактически не имеющем место получении от клиента ФИО13 наличных денежных средств в сумме 98 800, 00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 36 мин. в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл» Шелемотова Е.С. ввела команду на активацию банковской карты № в программное обеспечение информационной системы РНКО, направив, таким образом, в РНКО «Платежный центр» распоряжение о списании денежных средств в сумме 98 800,00 рублей с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» № в пользу РНКО «Платежный Центр» и внесении учетной записи в программу об обязательстве РНКО «Платежный центр» предоставить указанные денежные средства держателю банковской карты № 0002960040765063.

В результате преступных действий Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с указанным распоряжением денежные средства в сумме 98 800, 00 рублей были незаконно, безвозмездно изъяты с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» №40702810333800000000114, и перечислены платежным требованием № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с подпунктом прилагающегося к требованию реестра № на расчетный счет РНКО «Платежный Центр» № 40903810700000000005, открытом в ООО РНКО «Платежный Центр», расположенном по адресу: <адрес>.

Соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ДД.ММ.ГГГГ изъяли банковскую карту № из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, в связи с чем, являясь фактическими держателями указанной банковской карты, с ДД.ММ.ГГГГ получили возможность распоряжаться незаконно изъятыми у ООО «Евросеть-Ритейл» денежными средствами в сумме 98 800, 00 рублей по своему усмотрению, истребовав их в РНКО «Платежный центр», в том числе путем снятия наличных денежных средств в банкоматах банков, подключенных к платежной системе «МастерКард».

Кроме того, Шелемотова Е.С. ДД.ММ.ГГГГ с целью искусственного увеличения показателей продаж торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл» выбрала из переданных в торговую точку № для распространения платежных карт «Кукуруза» – банковскую карту № 0002960041357540. Используя программное обеспечение информационной системы РНКО, Шелемотова Е.С. ввела идентификационный номер карты в программу и оформила ее на вымышленное лицо – на имя ФИО14, а также провела процедуру активации данной карты.

ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. реализуя совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл», используя ранее активированную банковскую карту № 0002960041357540, не внося денежные средства в кассу торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», ввела в программное обеспечение информационной системы РНКО сведения о фактически не имеющем место получении от клиента ФИО14 наличных денежных средств в сумме 15 200, 00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 37 мин. в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл», Шелемотова Е.С. используя программное обеспечение информационной системы РНКО, направила в РНКО «Платежный центр» распоряжение о списании денежных средств в сумме 15 200 рублей с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» № в пользу РНКО «Платежный Центр» и внесении учетной записи в программу об обязательстве РНКО «Платежный центр» предоставить указанные денежные средства держателю банковской карты № 0002960041357540.

В результате преступных действий Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с указанным распоряжением денежные средства в сумме 15 200, 00 рублей были незаконно, безвозмездно изъяты с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» №40702810333800000000114, и перечислены платежным требованием № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с подпунктом прилагающегося к требованию реестра № на расчетный счет РНКО «Платежный Центр» № 40903810700000000005, открытом в ООО РНКО «Платежный Центр», расположенном по адресу: <адрес>.

Соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ДД.ММ.ГГГГ изъяли банковскую карту № из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, в связи с чем являясь фактическими держателями указанной банковской карты, с ДД.ММ.ГГГГ получили возможность распоряжаться незаконно изъятыми у ООО «Евросеть-Ритейл» денежными средствами в сумме 15 200, 00 рублей по своему усмотрению, истребовав их в РНКО «Платежный центр», в том числе путем снятия наличных денежных средств в банкоматах банков, подключенных к платежной системе «МастерКард».

Кроме того, реализуя совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл», Шелемотова Е.С. ДД.ММ.ГГГГ выбрала из переданных в торговую точку № для распространения платежных карт «Кукуруза» – банковскую карту № 0002960046291191. Используя программное обеспечение информационной системы РНКО, Шелемотова Е.С. ввела идентификационный номер карты в программу и оформила ее на вымышленное соучастниками лицо – на имя ФИО15. Одновременно, не внося денежные средства в кассу торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», Шелемотова Е.С. ввела в программу сведения о фактически не имеющем место получении от клиента ФИО15 наличных денежных средств в сумме 98 800, 00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 35 мин. в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать совместный с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Евросеть-Ритейл» Шелемотова Е.С. ввела команду на активацию банковской карты № в программное обеспечение информационной системы РНКО, направив, таким образом, в РНКО «Платежный центр» распоряжение о списании денежных средств в сумме 98 800, 00 рублей с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» № в пользу РНКО «Платежный Центр» и внесении учетной записи в программу об обязательстве РНКО «Платежный центр» предоставить указанные денежные средства держателю банковской карты № 0002960046291191.

В результате преступных действий Шелемотова Е.С. и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с указанным распоряжением денежные средства в сумме 98 800, 00 рублей были незаконно, безвозмездно изъяты с расчетного счета ООО «Евросеть-Ритейл» №40702810333800000000114, и перечислены платежным требованием № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с подпунктом прилагающегося к требованию реестра № на расчетный счет РНКО «Платежный Центр» № 40903810700000000005, открытый в ООО РНКО «Платежный Центр», расположенном по адресу: <адрес>.

Соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ДД.ММ.ГГГГ изъяли банковскую карту № из торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, в связи с чем, являясь фактическими держателями указанной банковской карты, с ДД.ММ.ГГГГ получили возможность распоряжаться незаконно изъятыми у ООО «Евросеть-Ритейл» денежными средствами в сумме 98 800, 00 рублей по своему усмотрению, истребовав их в РНКО «Платежный Центр», в том числе путем снятия наличных денежных средств в банкоматах банков, подключенных к платежной системе «МастерКард».

В результате, общая сумма изъятых из законного владения ООО «Евросеть-Ритейл» денежных средств составила 304 000, 00 рублей.

После этого, соучастники Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, осуществляя совместный преступный умысел безвозмездного изъятия и обращения денежных средств в свою пользу, получили денежные средства используя указанные карты через банкоматы банков, подключенных к платежной системе «МастерКард», а именно:

– используя карту № на имя ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ через банкомат № ОАО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес> сняли 37 500 рублей и ДД.ММ.ГГГГ через банкомат № ФАКБ «Российский капитал» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> сняли 52 600, 00 рублей, всего на общую сумму 90 100, 00 рублей;

– используя карту № на имя ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ через банкомат № ФАКБ «Российский капитал» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> сняли 30 000,00 рублей и ДД.ММ.ГГГГ через банкомат № ФАКБ «Российский капитал» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> сняли 67 700,00 рублей, всего на общую сумму 97 700, 00 рублей;

– используя карту № на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ через банкомат № ОАО «Углеметбанк», расположенный по адресу: <адрес> сняли 61 700, 00 рублей;

– используя карту № на имя ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ через банкомат № ОАО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес> сняли 15 000, 00 рублей.

Похищенными денежными средствами Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство распорядились по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ООО «Евросеть-Ритейл» материальный ущерб в сумме 304 000,00 рублей, что является крупным размером.

Кроме того, обладая сведениями о порядке работы ООО «Евросеть-Ритейл» по оказанию услуг, связанных с распространением и обслуживанием банковских предоплаченных карт «Кукуруза» платежной системы «MasterCard», эмитированных ООО Расчетной небанковской кредитной организацией «Платежный Центр» (далее РНКО «Платежный Центр»), а также обладая доступом к информационной системе РНКО, программное обеспечение которого было установлено в торговой точке № по адресу: <адрес>, в вечернее время ДД.ММ.ГГГГ Шелемотова Е.С. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, путем обмана, похитили денежные средства ООО «Евросеть-Ритейл» при следующих обстоятельствах.

Так, в апреле 2012 года лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство вступил с Шелемотова Е.С. в предварительный преступный сговор, направленный на хищение ДД.ММ.ГГГГ денежных средств, принадлежащих ООО «Евросеть-Ритейл», путем обмана, распределив между собой роли.

Во исполнение совместного преступного умысла лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, используя предоставленные ему согласно договору №РНКО-01 от ДД.ММ.ГГГГ полномочия по распространению банковских предоплаченных карт «Кукуруза», ДД.ММ.ГГГГ выбрал из переданных в торговую точку № для распространения платежных карт «Кукуруза» – банковскую карту №0002960059757844. Используя программное обеспечение информационной системы РНКО, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ввел идентификационный номер карты в программу и оформил ее на вымышленное лицо – на имя ФИО16. Одновременно, не внося денежные средства в кассу торговой точки № ООО «Евросеть-Ритейл», лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ввел в программу сведения о фактически не имеющем место получении от клиента ФИО16 наличных денежных средств в сумме 76 000, 00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 57 мин. в торговой точке № ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: