№1-44/2014

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Кумертау                             22 апреля 2014 года

Кумертауский городской суд Республики Башкортостан в составе:

председательствующей судьи Коваленко.Л. П.

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора города Кумертау Воробьевой Л.В.

подсудимой Нигматуллиной Е.А.

защитника адвоката Михановой О.В., представившей ордер серии <…> от <…> и удостоверение № <…>

потерпевших ХХХ, ООО, Д., представителя потерпевшего ЮЮЮ

при секретаре Гусаренковой Л.Р.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

НИГМАТУЛЛИНОЙ Е.А., <…>

в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 (два эпизода), 159.1 ч. 1 (два эпизода), 159.1 ч.3, 159 ч. 4 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

    подсудимая Нигматуллина Е.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в том числе в крупном и в особо крупном размерах, а также совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

Преступления совершены <…> при следующих обстоятельствах.

Подсудимая Нигматуллина Е.А. <…> пришла к своей знакомой УУУ, проживающей по адресу: <…> с просьбой дать ей, якобы, в долг деньги со сроком возврата по первому требованию, заранее зная, что возвращать деньги не будет и путем обмана УУУ взяла у нее <…>, то есть похитила указанную сумму, потратив деньги на свои нужды.

Продолжая свои действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана, <…> Нигматуллина Е.А. вновь обратилась к УУУ с просьбой дать ей, якобы, в долг <…> со сроком возврата <…>. Поверив Нигматуллиной Е.А., и, полагая, что последняя вернет всю сумму долга к <…>, УУУ <…> в своей квартире по адресу: <…> – <…> передала Нигматуллиной Е.А. денежные средства в сумме <…>, которые последняя путем обмана похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

В результате преступных действий Нигматуллиной Е.А., УУУ причинен материальный ущерб на общую сумму <…>, что является крупном размером.

Своими действиями Нигматуллина Е.А. совершила преступление, предусмотренное частью 3 статьи 159 УК РФ.

Она же, Нигматуллина Е. А., имея не исполненные обязательства по кредиту <…>» от <…> и от <…>, не имея средств и возможности для возврата денежных средств, с умыслом на хищение денежных средств банка, <…>, обратилась в Кумертауское отделение <…> ОАО «<…> расположенное по адресу: <…> с целью получения кредита в сумме <…>. Реализуя свой преступный умысел, Нигаматуллина Е.А. представила заведомо ложные сведения о своей платежеспособности, преднамеренно скрыв информацию об имеющихся задолженностях в других кредитных учреждениях, оформила в Кумертауском отделении <…> ОАО «<…>» кредитный договор №<…>, согласно которому ей был предоставлен кредит на общую сумму <…> под 18 % годовых, сроком на два года. Из указанной суммы <…> Нигматуллина Е.А. погасила, а оставшуюся сумму в размере <…> она похитила и потратила по своему усмотрению, то есть свои обязательства по условиям договора не исполнила, чем причинила Кумертаускому отделению <…> ОАО “<…>» материальный ущерб на сумму <…>.

В тот же день, <…>, Нигматуллина Е.А. вновь обратилась в Кумертауское отделение <…> ОАО «Сбербанк России», расположенное по указанному выше адресу с целью получения кредита в сумме <…>, не имея при этом реальной возможности и средств для возврата денег. Реализуя свой преступный умысел, Нигаматуллина Е.А. предоставила заведомо ложные сведения о своей платежеспособности, преднамеренно скрыла информацию об имеющихся задолженностях в других кредитных учреждениях, известность о которых явились бы для сотрудников банка основанием для отказа в выдаче займа, и оформила в Кумертауском отделении <…> ОАО «<…>» кредитный договор №<…> согласно которому Нигматуллиной Е.А. был предоставлен кредит на общую сумму <…> под 17 % годовых, сроком на 10 лет. Похищенными путем обмана деньгами Кумертауского отделения <…> ОАО «<…>» Нигматуллина Е.А. распорядилась по своему усмотрению, обязательства по условиям договора до конца не исполнила, причинив Кумертаускому отделению <…> ОАО “<…>» материальный ущерб на общую сумму <…> <…>.

Своими действиями Нигматуллина Е.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159-1 УК РФ.

Кроме того, она же, Нигматуллина Е. А. <…> обратилась к знакомому Б. с просьбой найти для нее человека, который согласился бы дать ей в долг деньги, и тот познакомил ее со своим соседом Д. Нигматуллина Е.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, убедив Д. в своей платежеспособности, попросила последнего дать ей якобы в долг деньги, не имея при этом реальной возможности и средств для их возвратаД., поверив Нигматуллиной и полагая, что она своевременно вернет деньги, <…> в квартире Б. по адресу: <…>, передал Нигматуллиной денежные средства в сумме <…>, с условием возврата долга <…>.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, Нигматуллина Е.А. <…>, в квартире Б. по указанному выше адресу, пообещав Д. вернуть всю сумму долга к <…>, взяла у него еще, якобы в долг <…>, не имея при этом реальной возможности и средств для возврата денег, то есть похитила их путем обмана. Таким же путем, путем обмана, пообещав вернуть всю сумму долга сразу, Нигматуллина похитила у Д. <…> -<…>; <…> – <…>; <…> – <…>. Всего похитила <…>, что является особо крупным размером.

Своими действиями Нигматуллина Е.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, она же, Нигматуллина Е. А. <…>, имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, обратилась к своей родственнице ООО с просьбой дать ей, якобы, в долг деньги, с условием возврата их в полном объеме через два-три месяца, а также выплатой 15% в месяц от суммы займа, не имея при этом реальной возможности и средств для возврата денег. ООО, поверив Нигматуллиной Е.А. и полагая, что последняя своевременно вернет деньги, <…>, в своей квартире по адресу: <…> передала Нигматуллиной Е.А. <…>, которые последняя похитила путем обмана. Таким же путем, путем обмана <…> Нигматуллина Е.А. похитила у ООО <…>; и <…> похитила <…>, всего похитила у ООО <…>, что является крупным размером.

Своими действиями Нигматуллина Е.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимая Нигматуллина Е.А. свою вину в предъявленном обвинении признала полностью, не отрицала, что брала деньги в долг у УУУ, Д., Нигматуллиной, а также в <…>, но вернуть деньги не смогла из-за сложившегося для нее финансового кризиса. Иски потерпевших о возмещении ущерба признает в полном объеме. Просит не лишать ее свободы, учесть, что у нее на <…>, один из которых является <…>.

Виновность подсудимой кроме ее признательных показаний полностью доказана показаниями потерпевших, свидетелей, расписками.

    Из заявления УУУ от <…> следует, что она просит привлечь к уголовной ответственности Нигматуллину Е.А., которая, введя ее в заблуждение, путем обмана, в период времени с 2010 года по настоящее время взяла у нее в долг денежные средства в общей сумме <…> и не вернула, причинив ей значительный ущерб.

Из показаний потерпевшей УУУ, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что с Нигматуллиной Е.А. она знакома с <…> года, отношения у них были дружеские, доверительные, она не раз давала Нигматуллиной деньги в долг и та их во время возвращала. В очередной раз она дала Нигматуллиной в долг <…> <…>, та написала расписку. <…> дала еще <…>. Нигматуллина обещала вернуть всю сумму в конце <…> года и обещала платить 5% процентов ежемесячно от суммы долга. В конце <…> года Нигматуллина долг не вернула, поэтому в январе <…> года она попыталась ее найти, но Нигматуллина на связь не выходила, по месту жительства ее не было. В середине января <…> года Нигматуллина Е.А. позвонила и сказала, что не отказывается от основного долга и выплаты процентов по нему, обещала вернуть всю сумму долга в марте <…> года. Потом Нигматуллина сообщила, что возникли какие-то проблемы и долг вернет она после того, как продаст свою квартиру, но до настоящего времени деньги так и не вернула. Просит взыскать с нее <…>.

Свидетель А. пояснила суду, что со слов своей дочери УУУ она знает, что та дала в долг Нигматуллиной <…>, и та ей их не вернула.

Указанные обстоятельства подтверждаются расписками Нигматуллиной Е.А., из которых следует, что она взяла у УУУ <…> <…> и еще <…>. Обязалась вернуть <…> (л.д.65-66 т.1).

Из заявления управляющей Кумертауским отделением <…> ОАО «<…>» В. от <…>, поступившее в отдел МВД России по городу Кумертау, следует, что она просит привлечь к ответственности Нигматуллину Е.А., которая, предоставив заведомо ложные сведения о своей платежеспособности и задолженности в других кредитных учреждениях, оформила в Кумертауском отделении <…> ОАО <…>» два кредитных договора на общую сумму <…>. В настоящее время Нигматуллина Е.А. злостно уклоняется от погашения кредиторской задолженности (т. 1 л.д.187).

Представитель потерпевшего ЮЮЮ пояснил суду, что <…> в Кумертауское отделение сбербанка обратилась Нигматуллина Е. А. с просьбой предоставить ей кредит. Она заполнила анкету заемщика, где указала свои данные, вид своей деятельности, цель получения кредита и другие данные, исходя из которых, они пришли к выводу о возможности предоставить Нигматуллиной кредит, поэтому выдали ей <…> под 18 % годовых сроком на 2 года на основании договора <…> от <…>. В этот же день на основании договора <…> от <…> выдали Нигматуллиной еще один кредит в сумме <…> под 17 % годовых, сроком на 10 лет. Первые месяцы после получения кредита, то есть за май, июнь, июль, август <…> года, Нигматуллина своевременно вносила и погашала задолженность по первому и второму кредиту, а потом у нее начались просрочки, с марта <…> года она совсем перестала платить. Полагает, что она специально погасила долг по февраль <…> года, узнав о том, что Сбербанк обратился с заявлением в полицию о возбуждении в отношении нее уголовного дела. По кредитному договору <…> задолженность Нигматуллиной Е.А. составляет <…> <…> копейки по кредитному договору <…> ее задолженность составляет <…> <…> копеек. Причиненный их банку ущерб является особо крупным размером. Пояснил также, что в момент, когда Нигматуллина пришла к ним за кредитом, из предъявленной ею и полученной ими информации, у Нигматуллиной никаких задолженностей не было, о том, что она уже получила кредит в КПК «<…>» Нигматуллина скрыла. Скрыла также то, что у нее имеется долг в других кредитных учреждениях города и у физических лиц. Если бы у них была такая информация, в выдаче кредита ей бы было отказано. Дополнил, что в августе <…> года Третейским судом <…> вынесено решение о реализации находящегося в залоге имущества Нигматуллиной Е.А., то есть производственного помещения и оборудования, находящегося в деревне <…>, указанное в договоре залога для дальнейшего погашения долга перед Кумертауским отделением Сбербанка.

Из кредитного договора <…> от <…> и приложений к нему следует, что заемщик – индивидуальный предприниматель Нигматуллина Е.А. получила в ОАО «Сбербанк России» кредит в сумме <…> под 18% годовых сроком по <…> и обязуется возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях Договора.

Согласно кредитному договору <…> от <…> и приложениям к нему, заемщик – индивидуальный предприниматель Нигматуллина Е.А. получила в ОАО «Сбербанк России» кредит в сумме <…> сроком по <…> под 17% годовых и обязуется возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях Договора (т. 2 л.д.59-61).

Из заявления Д. в отдел МВД России по городу Кумертау от <…> следует, что он просит принять меры по привлечению к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ Нигматуллину Е.А., которая обманным путем похитила у него деньги в сумме <…> (т. 2 л.д. 47).

Потерпевший Д. пояснил суду, что по просьбе соседа Б. он в период с июля <…> года по апрель <…> года дал его знакомой Нигматуллиной Е.А. в долг <…>. Передавал ей деньги частями, она обещала вернуть всю сумму после продажи своей квартиры. Но, как ему стало известно, квартиру Нигматуллина продала, долг не вернула и не собирается возвращать. Как только он стал обращаться к ней с требованием вернуть долг, она стала избегать его, отключила свой мобильный телефон и переехала с постоянного места жительства. Пояснил также, что прежде чем передать деньги Нигматуллиной, он интересовался ее платежеспособностью. Б. ему сказал, что Нигматуллина является индивидуальным предпринимателем, имеет несколько торговых точек в магазинах «<…>», «<…>», продает одежду и другие вещи. Кроме того, он видел, что Нигматуллина ездила на дорогой машине, хорошо одевалась, поэтому он дал ей деньги в долг, не сомневаясь в ее платежеспособности. Просит взыскать с неё в счет возмещения ущерба <…>.

Из показаний свидетеля Б., оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что вестной <…> года к нему обратилась его родственница Нигматуллина с просьбой найти человека, у которого можно занять деньги в долг на определенный срок. Он спросил у своего соседа Д., может ли он одолжить деньги Нигматуллиной, объяснил, что она имеет свой бизнес, потом «свел» их с Нигматуллиной. Знает, что Д. дал ей деньги, но какую сумму и на какой срок, не знает. Зимой <…> года он узнал от Д., что Нигматуллина не возвращает ему деньги. В феврале <…> года он сказал Нигматуллиной, чтобы она рассчиталась с Д.. После этого с ней не встречался, на телефонные звонки она не отвечала. Д. искал её, но не смог найти (т.2 л.д.57-58).

Факт получения Нигматуллиной денег от Д. на общую сумму <…> подтверждается ее расписками от <…>, от <…>, от <…>, <…>, <…> (т. 2 л.д. 48-52).

Согласно заявлению ООО, поступившему в отдел МВД России по городу Кумертау <…>, она просит привлечь к уголовной ответственности Нигматуллину Е.А., которая <…> взяла у нее в долг <…>, <…> заняла еще <…> и по сей день указанные деньги не возвращает (т.1 л.д. 142).

Потерпевшая ООО пояснила суду, что в сентябре <…> года по просьбе Нигматуллиной Е.А. дала ей в долг <…>, которые та пообещала вернуть частями в течение двух-трех месяцев, после реализации подсолнечного масла. Деньги она дала ей под 15% процентов в месяц от основного долга, взяла с Нигматуллиной расписку. Через месяц, <…> по просьбе Нигматуллиной на тех же условиях она дала ей <…>, а <…> еще <…>. Деньги Нигматуллина обещала вернуть в течение нескольких дней, но пропала, на звонки не отвечала, с места жительства скрылась. Просит не лишать Нигматуллину свободы, взыскать с неё в счет возмещения ущерба с учетом суммы процентов – <…> (<…> – основной долг и <…> – проценты, которые сын вынужден заплатить в банк, так как оформил там кредит). Причиненный ущерб является для нее значительным.

Свидетель И. дал суду показания, подобные показаниям ООО, пояснил, что, деньги, которые мать передавала в долг Нигматуллиной Е.А., они занимали у постороннего человека и, чтобы рассчитаться с ним за долги Нигматуллиной Е.А. он вынужден был взять в банке кредит. С учетом процентов его сумма составляет <…>.

Из расписок Нигматуллиной Е.А. от <…> и от <…> следует, что в срок до <…> она обязуется вернуть ООО <…> (л.д. 144 т.1).

Исследовав все доказательства по делу, суд считает, что действия подсудимой Нигматуллиной Е.А. по эпизодам мошенничества в отношении потерпевших УУУ и ООО подлежат квалификации по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции ФЗ-420 от 07 декабря 2011 года), как мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана потерпевших, в крупном размере;

действия Нигматуллиной Е.А. в отношении потерпевшего Д. подлежат квалификации по части 4 статьи 159 УК РФ (в редакции ФЗ-420 от 07 декабря 2011 года), как мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана потерпевшего, в особо крупном размере;

её действия также подлежат квалификации по части 3 статьи 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком в крупном размере путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Постановлением Кумертауского городского суда от <…> уголовное дело в отношении Нигматуллиной Е.А. по ст. 159.1 ч. 1 (два эпизода) УК РФ прекращено в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

В судебном заседании установлено, что подсудимая Нигматуллина Е.А. <…>, поэтому суд считает ее вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

При определении вида и размера наказания подсудимой суд учитывает смягчающие обстоятельства: наличие на иждивение двоих малолетних детей, признание вины и раскаяние в содеянном, частичное возмещение ущерба.

По месту жительства Нигматуллина характеризуется <…>

С учетом данных о личности, характера и степени общественной опасности свершенных преступления, смягчающих и отсутствия отягчающих обстоятельств, суд считает, что цели наказания, предусмотренные ст. 43 ч. 2 УК РФ, могут быть достигнуты путем назначения Нигматуллиной наказания в виде лишения свободы условно. Учитывая наличие на иждивении подсудимой малолетних детей, а также долги перед потерпевшими, суд считает возможным не назначать Нигматуллиной дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для изменения категории тяжести совершенных Нигматуллиной преступлений, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает. Также судом не установлены обстоятельства, влекущие возможность применения ст.64 УК РФ.

    Гражданский иск Д. подлежит удовлетворению в полном объеме, иски потерпевших УУУ и ООО подлежат удовлетворению частично, только в тех суммах, которые указаны в расписках.

    На основании изложенного, руководствуясь ст.303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

НИГМАТУЛЛИНУ Е.А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 (два эпизода), частью 4 статьи 159 (в редакции ФЗ-420 от 07 декабря 2011 года), частью 3 статьи 159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации и назначить наказание:

-по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции ФЗ-420 от 07 декабря 2011 года) (эпизод с потерпевшей УУУ) – 2 года лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;

-по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции ФЗ-420 от 07 декабря 2011 года) (эпизод с потерпевшей ООО) – 2 года лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;

-по части 4 статьи 159 УК РФ (в редакции ФЗ-420 от 07 декабря 2011 года) – 2 года 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;

-по части 3 статьи 159.1 УК РФ (в редакции ФЗ-207 от 29 ноября 2012 года)– 2 года лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

    На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений определить к отбытию 3 года лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ данное наказание считать условным, установить испытательный срок в 2 года. Обязать Нигматуллину Е.А. периодически являться на регистрацию в Уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, не менять без ее уведомления место жительства.

    Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении.

    Взыскать с Нигматуллиной Е.А. в счет возмещения ущерба в пользу: Д. – <…>; ООО – <…> (Пятьсот тысяч) рублей; УУУ – <…>.

Вещественные доказательства: подлинники кредитных договоров №<…> и 789 от <…> с приложениями оставить в Кумертауском филиале ОАО «Сбербанк России», их копии оставить в деле; расписки Нигматуллиной Е.А. оставить у Д.; их копии – оставить в деле; ксерокопии кредитного соглашения №<…> от <…>, договора обслуживания счета, графика погашения, выписки об операциях по указанному счету, выписки о платежах, внесенных в счет погашения долга по кредитному договору <…> расписки от <…> хранить в уголовном деле, их подлинники вернуть потерпевшим; копию заявления Нигматуллиной Е.А. Председателю Правления КПКГ «Гражданский кредит», копию кредитного договора займа <…> от <…>, копию графика платежей к договору займа <…> от <…>, копию лицевой карточки к договору займа <…> от <…>, копию договора поручительства <…> от <…>, копию договора <…> от <…> о залоге транспортного средства, копию договора <…> от <…> об отступном, копию договора займа ВФП <…> от <…>, копию графика платежей к договору ВФП <…> от <…>, копию договора поручительства <…> от <…>, копию договора поручительства <…> от <…>, копию договора займа <…> от <…>, копию графика платежей к договору <…> от <…>, копию лицевой карточки к договору займа <…> от <…>, копию договора <…> от <…> о залоге транспортного средства, копию договора <…> от <…> об отступном, ксерокопию паспорта транспортного средства, копию заявки на получение займа от Нигматуллиной Е.А. в ООО «Центр микрофинансирования <…>», копию договора займа №01042-СКУ от <…>, копию графика платежей к договору займа №<…> от <…>, копию расписки Нигматуллиной Е.А. от <…>, копию требования о закрытии просрочки от <…>, копию требования о закрытии просрочки от <…>, копию требования о закрытии просрочки от <…> оставить в уголовном деле, ксерокопии расписки Нигматуллиной Е.А. от <…> и расписки без даты оставить в уголовном деле, подлинники вернуть А.. Расписку Нигматуллиной Е.А. от <…>, расписку Нигматуллиной Е.А. от <…> оставить в уголовном деле.

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан через Кумертауский городской суд РБ в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе.

В случае принесения апелляционных представления или жалоб другими участниками процесса, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему их копий подать свои возражения в письменном виде, и в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции.

Также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Председательствующая подпись.

Верно. Судья                Коваленко Л.П.