Дело № №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Махачкала ДД.ММ.ГГГГ

Судья Федерального суда Советского района г. Махачкалы ГАДЖИЕВ Д.И.,

с участием гособвинителя помощника прокурора Советского района г. Махачкала Магомедова М.Г.,

подсудимого ФИО7

защитника Алиевой М.Ш., представившего удостоверение № и ордер №,

при секретаре Абдурашидовой С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> <адрес> <данные изъяты> <адрес> <адрес>, <данные изъяты>, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 172 ч. 2 п. «б» УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В соответствии со ст.2 «Банковская система Российской федерации и правовое регулирование банковской деятельности» Федерального Закона (ФЗ) № от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности», Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.

Пpaвовoe регулирование банковской деятельности осуществляется в соответствии с Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банк России)» и другими Федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Согласно ст. 80 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» организация безналичных расчетов осуществляется по правилам, формам, срокам и стандартам, установленным Гражданским Кодексом РФ, ФЗ «О банках и банковской деятельности», иными законодательными актами Российской Федерации и конкретизирована в Положении банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации». По своему назначению, в соответствии с данным Положением, расчетные счета используются субъектами предпринимательской деятельности для зачисления выручки от реализации товаров, работ (услуг), учета своих доходов от внереализационных и иных операций, осуществления расчетов со своими контрагентами, бюджетами и других платежей.

Согласно ст. 13 «Лицензирование банковских операций» ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. ФЗ с изм., внесенными Ilостановлением Конституционного Суда PФ от ДД.ММ.ГГГГ №, ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № № от ДД.ММ.ГГГГ № №ФЗ), осуществление банковских операций про- изводится на основании лицензии, выдаваемой банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в части девятой настоящей статьи и в статье 13.1 настоящего Федерального закона.

В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

Согласно ст.5 «Банковские операции и другие сделки кредитной организации» ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда PФ от ДД.ММ.ГГГГ №-П, ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №№-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ №60-ФЗ) к банковским операциям относится:

1)                     привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (довостребования и на определенный срок);

2)                     размещение, указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи, привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3)                     открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4)                     осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе и банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5)                     инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

ФИО1, заведомо зная о том, что для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения – лицензии, выдаваемой банком России, реализуя свой преступный умысел, направленный на подрыв основ устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, вывода из под финансового и налогового контроля Государственных Федеральных органов в «теневую» экономику реальных активов в виде значительных оборотов денежных средств, осуществление банковских операций в этой системе без регистрации и без специального разрешения, и извлечение из этой деятельности дохода в особо крупном размере, в установленном законом порядке создал и зарегистрировал в МРИ ФНС России по <адрес> РД ДД.ММ.ГГГГ общество с ограниченной ответственностью (далее ООО) <данные изъяты> (ИНН № ДД.ММ.ГГГГ ООО <данные изъяты> (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ ООО <данные изъяты>» (ИНН №) и ДД.ММ.ГГГГ ООО <данные изъяты> (ИНН №).

После регистрации указанных юридических лиц, в целях оборота денежных средств клиентов, ФИО1 заключил договора банковского счета в валюте Российской Федерации по расчетному и кассовому обслуживанию ООО <данные изъяты>, не ведущих никакой хозяйственной деятельности, открыв при этом следующие расчетные счета в кредитных учреждениях Республики Дагестан:

– 000 <данные изъяты> расчетный счет № в 000 <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты> расчетный счет № в филиале «<данные изъяты>

– 000 <данные изъяты> расчетный счет № в филиале <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты> расчетный счет № в филиале <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты>» расчетный счет № в 000 <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты> расчетный счет № в ОАО <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты>» расчетный счет № в филиале <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты>» расчетный счет № в 000 <данные изъяты>

– ООО <данные изъяты> расчетный счет № в филиале <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты>» расчетный счет № в филиале <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты>» расчетный счет № в 000 <данные изъяты>

– 000 <данные изъяты>» расчетный счет № в ОАО <данные изъяты>

После открытия указанных расчетных счетов, ФИО1 получил возможность осуществлять расчетные операции с денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «<данные изъяты>

Таким образом, ФИО1 была создана коммерческая организация, фактически функционирующая в качестве банка, но не имеющая как государственной регистрации в качестве кредитной организации, так и лицензии на осуществление банковских операций в порядке статей 12, 13 Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности».

Данной коммерческой структурой расчетные счета <данные изъяты> использовались в качестве банковских счетов физических и юридических лиц, выступавших в качестве клиентов созданной ФИО1 организации, желавших обналичить денежные средства, находящиеся на их расчетных счетах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, подыскав клиентов из числа юридических лиц, заинтересованных в получении наличных средств, а также в проведении безналичных расчетов, под видом мнимых сделок без фактического осуществления финансово-хозяйственной деятельности, организовал систематическое привлечение их средств в наличной и безналичной форме и размещение их на банковских счетах <данные изъяты>» с последующим выполнением распоряжений клиентов по перечислению и выдаче средств со счетов.

Таким образом, предоставляя клиентам расчетные счета, подконтрольных ему юридических лиц, сообщая реквизиты предоставленного счета, ведя учет денежных средств клиентов, поступивших на данный счет, ФИО1 совершал действия фактически соответствующие банковской операции ­открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной пунктом 3 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности».

Клиенты, желавшие обналичить денежные средства, находившиеся на их расчетных счетах, под предлогом оплаты выполненных работ или оказанных услуг либо поставленных товаров, что в действительности не происходило, и являющимся, в соответствии со ст.169 ГК РФ ничтожными, перечисляли денежные средства со своих счетов на указанные выше расчетные счета <данные изъяты>, подконтрольные ФИО1

ФИО1 осуществлял по данным счетам расчеты, перечисляя поступившие денежные средства на расчетные счета других юридических или физических лиц, с которых происходило их обналичивание, то есть, получение наличных денег через расходную кассу банка, либо непосредственно получая наличные деньги со счетов подконтрольных Обществ.

Таким образом, осуществляя по указанию клиентов действия по переводу денежных средств, поступивших с расчетных счетов клиентов на расчетный счет подконтрольных ему Обществ, ФИО1 совершил действия фактически соответствующие банковской операции – осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной пунктом 4 части 1 статьи 5 Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности».

Указанные действия ФИО1, осуществляемые в соответствии со статьями 1, 5 и 13 Федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ №, статьей 4 Федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от ДД.ММ.ГГГГ №, Положением Центрального Банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № № «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (в ред. Указаний ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ N № от ДД.ММ.ГГГГ N №), а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая ФИО1 получена не была.

За время осуществления преступной деятельности с период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 извлек доход в размере 0,5 процента от суммы обналиченных им денежных средств. Общая сумма денежных средств, обналиченных с расчетных счетов <данные изъяты>, составила 1 222423 001 рубль, а извлеченный ФИО1 доход от осуществленной им незаконной банковской деятельности, исчисленный по ставке 0,5 процента от суммы обналиченных денежных средств, составил не менее 6 112 115 рублей, то есть, был извлечен в особо крупном размере.

Указанными выше действиями ФИО1 совершил преступление, предусмотренное ст. 172 ч. 2 п. «б» УК РФ.

Подсудимый в суде заявил о согласии с предъявленным обвинением, виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и обратился в суд с ходатайством о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, указывая, что данное ходатайство подано им после проведения консультации с защитником, добровольно, осознавая характер и последствия заявленного им ходатайства.

Государственный обвинитель согласен с заявленным ходатайством.

Суд считает ходатайство подсудимого подлежащим удовлетворению.

Суд находит обвинение, с которым подсудимый согласился, обоснованным, квалификацию действий правильным, подтверждается доказательствами, собранными по делу, ходатайство о применении особого порядка принятия судебного решения подсудимым заявлено добровольно и после проведения консультации с защитником и осознавая характер и последствия заявленного им ходатайства.

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, его личность (ранее не судим, характеризуется положительно).

Обстоятельства, отягчающее наказание ФИО1, в суде не установлены.

Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО1, является активное способствование раскрытию преступления тем, что подробно рассказал об обстоятельствах совершенного преступления, наличие несовершеннолетнего ребенка.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности подсудимого ФИО1, наличия смягчающего наказание обстоятельства, суд считает возможным назначить ему наказание в виде лишения свободы условно, с применением ст. 73 УК РФ, со штрафом, без ограничения свободы.

Назначая наказание ФИО1 суд, кроме того, учитывает полное признание им своей вины, раскаяние.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 172 ч. 2 п. «б» УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 4 года со штрафом в размере 400 тысяч рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 3 года.

Обязать ФИО1 в период испытательного срока:

1.                               не менять место жительства без разрешения уголовно-исполнительной инспекции;

2.                               не выезжать с места жительства без разрешения уголовно-исполнительной инспекции;

3.                               не избирать работу, связанную с выездом с места жительства;

4.                               уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию о месте работы или учебы.

5.                               являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию один раз в неделю.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу: документы о производстве кассовых операций и финансовые документы <данные изъяты> – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Верховный суд РД в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи кассационной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом кассационной инстанции.

Судья ГАДЖИЕВ Д.И.

Отпечатано в совещательной комнате