К делу № 1-58/2019 года
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
ст. Отрадная 01 апреля 2019 года
Отрадненский районный суд Краснодарского края в составе:
председательствующего Тростянского А.Н.
при секретаре Карюк Ю.И.
с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Отрадненского района
Гинеевской С.А.
подсудимой Окроян А.С.
защитника Шавлова С.С. предоставившего удостоверение № и ордер адвокатского кабинета №
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Окроян А. С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, <данные изъяты> зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ
УСТАНОВИЛ:
Окроян А.С. осуществляла банковскую деятельность (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, при этом её деяние сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере.
Преступление совершено Окроян А.С. при следующих обстоятельствах:
01.04.2015 года в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 13 по Краснодарскому краю (2345 Территориально обособленные рабочие места Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 13 по Краснодарскому краю в Отрадненском районе), по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Отрадная, ул. Комарова дом 49 «а», поставлено на налоговый учет общество с ограниченной ответственностью «Русфинанс» ОГРН 1142372001320, ИНН 2373008412, КПП 234501001, расчетный счет 40701810903390000001 ОАО «Россельхозбанк Краснодарское отделение, имеющий почтовый адрес: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Отрадная, ул. Ленина 15 «в», фактически расположенный по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Отрадная, ул. Красная дом 67/1 «а» (далее по тексту ООО «Русфинанс»), предмет деятельности которого является предоставление кредита.
01.04.2015 года, приказом генерального директора ООО «Русфинанс» Окроян А.С. № от 01.04.2015 года на Окроян А.С. возложены обязанности Генерального директора и главного бухгалтера ООО «Русфинанс».
Согласно ст. 13 Федерального закона «О банках и бансковской деятельности» № от 02.12.1990 года осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном указанным Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном Законе «О национальной платежной системе». Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.
В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона О потребительском кредите (займе) № 353-ФЗ от 21.12.2013 года, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В силу статьи 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21.12.2013 года, профессиональная деятельность по предоставлению не кредитными финансовыми организациями в случаях определенных федеральными законами об их деятельности. Такими федеральными законами являются: Федеральный закон от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», «Федеральный закон от 08.12.1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральный закон от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральный закон от 18.07.2009 года № 190 – ФЗ «О кредитной кооперации» от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Таким образом, указанными нормами федеральных законов № 353-ФЗ от 21.12.2013 года «О потребительском кредите (займе)»; № 395-ФЗ от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности»; № 395 -1 –ФЗ от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности»; № 193-ФЗ от 08.12.1995 года «О сельскохозяйственной кооперации»; № 196 – ФЗ от 19.07.2007 года «О ломбардах»; № 190-ФЗ от 18.07.2009 года «О кредитной кооперации»; № 151 – ФЗ от 02.07.2010 года «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях») определен обязательный порядок регистрации, получения специального разрешения (лицензии), в случае превышающих четырех раз в течении года целевых займов физическим лицам, на приобретение жилого дома по материнскому (семейному) капиталу.
Не позднее 12.05.2015 года, из корыстных побуждений у Окроян А.С. возник преступный умысел, на использование расчетного счета ООО «Русфинанс» с целью осуществлять незаконную банковскую деятельность с извлечением дохода в особо крупном размере, при целевых займах физическим лицам, на приобретение жилого дома по материнскому (семейному) капиталу, без оформления в установленном законом порядке соответствующего специального разрешения (лицензии). Действуя во исполнение преступного умысла Окроян А.С. не позднее 12.05.2015 года, точная дата и время следствием не установлены, используя расчетный счет, № ОАО Россельхозбанк Краснодарское отделение, ООО «Русфинанс», юридический адрес ООО «Русфинанс» по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Отрадная, ул. Ленина 15 «в», находясь в офисе ООО «Русфинанс», фактически расположенном по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Отрадная, ул. Красная 67/1 «а», умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидев неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде извлечения дохода в особо крупном размере и желая их наступления, предоставила более четырех раз в течение одного года целевые займы физическим лицам, на приобретение жилого дома по материнскому (семейному) капиталу, что является банковской деятельностью банковскими операциями), при этом Окроян А.С. осуществляла данную деятельность без регистрации и без специального разрешения (лицензии), что обязательно в соответствии с указанными нормативно-правовыми актами.
В результате вышеуказанных незаконных действий Окроян А.С. за период с 2015 года по 16.07.2018 год, последняя извлекла доход с учетом процентов за пользование заемными средствами ООО «Русфинанс» на сумму 9 758 066 рублей 18 копеек.
В ходе судебного заседания подсудимая Окроян А.С. обвиняемая в незаконной банковской деятельности, то есть осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, поддержала свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, указав, что с предъявленным обвинением она согласна, ходатайство заявлено ею добровольно, после консультации с защитником, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства ей разъяснены, как судом, так и адвокатом, и понятны.
Государственный обвинитель не возражала против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.
Учитывая, что Окроян А.С. будучи обвиняемой в совершении преступления, наказание за которое, предусмотренное УК РФ не превышает семи лет лишения свободы, вину в совершенном преступлении признал полностью, государственный обвинитель не возражает против постановления приговора без проведения судебного разбирательства, суд считает, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены, так как у суда нет сомнений в том, что обвинение, с которым согласилась подсудимая обосновано и подтверждается доказательствами, собранными по делу, а также в том, что Окроян А.С. правильно понимает предъявленное ей обвинение и последствия рассмотрения дела в особом порядке.
Суд считает, что виновность подсудимой Окроян А.С. материалами дела доказана полностью.
Действия Окроян А.С. правильно квалифицированы по п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, как незаконная банковская деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое решение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, поскольку Окроян А.С. из корыстных побуждений, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидев неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде извлечения дохода в особо крупном размере и желая их наступления, предоставляла более четырех раз в течение одного года целевые займы физическим лицам, на приобретение жилого дома по материнскому (семейному) капиталу, что является банковской деятельностью (банковскими операциями), при этом Окроян А.С. осуществляла данную деятельность без регистрации и без специального разрешения (лицензии) что обязательно в соответствии с указанными нормативно-правовыми актами. В результате своих незаконных действий Окроян А.С. за период 2015 года по 16.07.2018 год, извлекла доход с учетом процентов за пользование заемными средствами ООО «Русфинанс» на сумму 9758066 рублей 8 копеек, что превышает 9 000 000 рублей и, в соответствии с примечанием к ст. 170.2 УК РФ, является особо крупным размером.
Обстоятельствами смягчающими наказание подсудимой Окроян А.С. является наличие на ее иждивении двоих малолетних детей, чистосердечное раскаяние, активное способствование раскрытию преступлений.
Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой Окроян А.С. судом не установлено.
Как личность Окроян А.С. по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учете у врача нарколога и врача психиатра не состоит.
Согласно ст. 15 УК РФ, преступление совершенное Окроян А.С. относится к категории тяжких.
Основания для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ в отношении подсудимой, отсутствуют.
При назначении наказания подсудимой Окроян А.С., суд в соответствии со ст. 60 УК РФ, учитывает обстоятельства характеризующие ее как личность, характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, материальное положение подсудимой и считает возможным назначить ей наказание не связанное с лишением свободы, поскольку очевидно, что исправление и перевоспитание Окроян А.С. возможно без ее изоляции от общества.
Вещественные доказательства по делу подлежат определению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд
П Р И Г О В О Р И Л:
Признать Окроян А. С. виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ и назначить ей наказание в виде двух лет лишения свободы со штрафом в размере трехсот тысяч рублей.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Окроян А. С. наказание считать условным с испытательным сроком на два года.
На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать Окроян А. С. не менять постоянного места жительства без уведомления органов ведающих исполнением приговора, ежемесячно проходить регистрацию в уголовно-исполнительной инспекции.
Меру процессуального принуждения Окроян А. С. – обязательство о явке по вступлении приговора в законную силу отменить.
Вещественные доказательства по уголовному делу:
– материалы оперативно-розыскной деятельности «Наведение справок» от 19.01.2018 года на 32 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела №, по вступлении приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела;
– копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии № выдано 08.11.2012 года; копию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия № от 21.08.2006 года; копию распечатанной переписки из интернета на двух листах; копию расписки в получении от 04.12.2014 года на 1 листе, изъятые 24.01.2019 года в ходе обыска по адресу: <адрес>, хранящиеся у обвиняемой Окроян А.С. по адресу: <адрес>, уничтожить по вступлении приговора в законную силу ;
– ноутбук HP модель 15-n0015R; печать ООО «Русфинанс» красного цвета, флеш карту «SUPER TALENT», штамп «генеральный директор Окроян А.С.», ключ «рутокен №», фиолетового цвета, печать металлическую, документы из платьевого шкафа; двадцать три сшива документов отражающих выдачу займов ООО «Русфинанс», четырнадцать сшивов с делами заемщиков, пять сшивов с делами заемщиков, тридцать шесть скоросшивателей с документами заемщиков, документы договора займа, тетради с записями сертификатом на материнский капитал, ноутбук «Packardbell» модель МS 2384, документы относительно хозяйственной деятельности ООО «Русфинанс», двадцать два скоросшивателя с документами по займам, семь скоросшивателей с документами заемщиков, чековую книжку, доверенность и документы заемщика, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по адресу: <адрес>, хранящиеся у Окроян А.С. по адресу: <адрес>, по вступлении приговора в законную силу, передать по принадлежности;
– флешь карту серебристого цвета kingmax4 gb, ноутбук черного цвета «Lenovo» 80 MJ s/nMRO85D3HMO; MPMXB 516900А, зарядное устройство «Lenovo» черного цвета p/n 5а10Н42925 (пакет), печать в металлическом корпусе серебристого цвета, дело ФИО3 на 20 л, в обложке белого цвета, дело ФИО4 на 4л., в обложке белого цвета, дело ФИО5 на 18 л., в обложке белого цвета, дело ФИО6 на 14 л., в обложке белого цвета, дело ФИО7 в обложке белого цвета, документы в пластиковой папке черного цвета на 57 листах, документы в папке красного цвета с надписью ТУ 8-ка на 102 листах, сотовый телефон айфон Х в корпусе серебристого цвета, изъятые 24.01.2019 года в ходе обыска по адресу: <адрес>, хранящиеся у Окроян А.С. по адресу: <адрес>, по вступлении приговора в законную силу передать по принадлежности;
– DVD – диск «Mirex» содержащие копии файлов с ноутбука «Packarbell» о сведениях финансово-хозяйственной деятельности ООО «Русфинанс», DVD- диск «Mirex» содержащие копии файлов с ноутбука «HP» о сведениях финансово хозяйственной деятельности ООО «Русфинанс» изъятые 11.01.2018 года в ходе осмотра места происшествия по адресу: <адрес> № «а», хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств Новокубанского МРСО СУ СК РФ по КК, расположенном по адресу: <адрес>, по вступлении приговора в законную силу уничтожить.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий А.Н. Тростянский