Главная Незаконная банковская деятельность (статья 172 УК РФ) Уголовное дело 1-62/2018 | Вынесен ПРИГОВОР | Приволжский федеральный округ | Советский...

Незаконная банковская деятельность (статья 172 УК РФ)

Уголовное дело 1-62/2018 | Вынесен ПРИГОВОР | Приволжский федеральный округ | Советский районный суд г. Нижний Новгород

296

Дело №…

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Нижний Новгород (дата) года

Советский районный суд г. Нижнего Новгорода в составе председательствующего судьи Лисина А.А.

при секретарях Потехиной Д.С., Булычевой Т.Е., Матасовой Ю.А.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Советского района г. Нижнего Новгорода Паршиной Л.Ю., Трусовой П.Г., Давыдовой М.В.,

подсудимых Лукоянова И.В., Лихацкой Е.Ю., Ашихмина М.С., Ашихминой Э.А., Коковякиной О.В., Ярошевич О.В., Маякова Е.В.,

защитников – адвокатов Фоминой А.Ю., представившей удостоверение №… и ордер №… от (дата), Загидуллина Т.А., представившего удостоверение №… и ордер №… от (дата), Кузьминой Ю.А., представившей удостоверение №… и ордер №… от (дата), Ахтырской И.Ю., представившей удостоверение №… и ордер №… от (дата), Голубева В.В., представившего удостоверение №… и ордер №… от (дата), Абатурова К.С., представившего удостоверение №… и ордер №… от (дата), Ускова А.А., представившего удостоверение №… и ордер №… от (дата),

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке материалы уголовного дела в отношении

Лукоянова Ильи Владимировича, (марка обезличена)

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172УК РФ,

Лихацкой Елены Юрьевны, (марка обезличена)

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

Ашихмина Максима Сергеевича, (марка обезличена)

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172УК РФ,

Ашихминой Эльмиры Анасовны, (марка обезличена)

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

Коковякиной Оксаны Владимировны, (марка обезличена)

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

Ярошевич Ольги Вячеславовны, (марка обезличена)

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

Маякова Евгения Владимировича, (марка обезличена)

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Лукоянов Илья Владимирович, Ашихмин Максим Сергеевич, Лихацкая Елена Юрьевна, Ашихмина Эльмира Анасовна, Коковякина Оксана Владимировна, Ярошевич Ольга Вячеславовна и Маяков Евгений Владимирович в составе организованной группы совершили тяжкое преступление при следующих обстоятельствах.

Лукоянов И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, совершил на территории г. Н. Новгорода умышленное преступление, а именно совместно и согласовано в составе организованной группы с Ашихминым М.С., Ашихминой Э.А., Лихацкой Е.Ю., Коковякиной О.В., Ярошевич О.В., Маяковым Е.В. действуя умышленно, в нарушение требований Федерального закона от 02.12.1990 № 395-I «О банках и банковской деятельности», не зарегистрировав в установленном порядке юридическое лицо (кредитную организацию), выступая как физические лица, не имея специального разрешения (лицензии), находясь по адресам: …, за денежное вознаграждение предоставляли гражданам и юридическим лицам услуги по кассовому обслуживанию и инкассации денежных средств, что в соответствии с указанным законом отнесено к банковским операциям, то есть занимались противоправной деятельностью по незаконному обналичиванию денежных средств в интересах третьих лиц с извлечением дохода в особо крупном размере, осуществляя банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В начале января 2013 года, точные даты и время следствием не установлены, Лукоянов И.В., находясь на территории г. Нижнего Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая, что оказание услуг клиентам по осуществлению банковских операций с денежными средствами, путем использования фактически не осуществляющих финансово – хозяйственную деятельность организаций, имеющих расчетные счета в банках, позволит систематически, на протяжении длительного времени, извлекать доход в особо крупном размере, движимый жаждой преступной наживы, принял решение о создании организованной группы для незаконного извлечения дохода путем осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

После чего, Лукоянов И.В. начал активные самостоятельные действия, направленные на приискание средств и орудий совершения преступления для осуществления незаконной банковской деятельности с извлечением дохода в особо крупном размере, одновременно приступив к подбору и вовлечению в преступную деятельность других участников.

Согласно отведенной себе роли руководителя Лукоянов И.В. возложил на себя обязанности по обеспечению подбора участников организованной группы, распределению ролей между участниками, распределению полномочий между участниками, проведению обучения и инструктажа участников организованной группы, контролю выручки организации и её направлению на различные нужды, распределению полученного преступного дохода, выплате поощрений по итогам работы, осуществлению поиска клиентов незаконной банковской деятельности, осуществлению постоянного контроля за незаконными банковскими операциями и движением денежных средств по счетам подконтрольных ему организаций, организацию деятельности не посвященных в преступные планы организованной группы номинальных руководителей формально-легитимных организаций, обеспечению безопасности деятельности преступной организации, разработку механизма, методики и способа совершения преступления.

Лукоянов И.В., обладая информацией о том, что в соответствии с п. 1 ст. 23 и ст. 51 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 № 129-ФЗ, предпринимательская деятельность на территории Российской Федерации подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями ст. 5, ст. 12 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, переводы денежных средств без открытия банковского счета, инкассация денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц, являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемую Центральным банком Российской Федерации, намеренно отказался от создания и государственной регистрации юридического лица в качестве кредитной организации, получения лицензии, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля.

С целью реализации своего преступного умысла Лукоянов И.В., игнорируя необходимость регистрации – получения специального разрешения – лицензии, разработал преступный план, согласно которого с использованием возможностей кредитных учреждений, расположенных на территории …, … самостоятельно осуществлять в качестве кредитного учреждения банковские операции, а именно: совершать незаконные действия, фактически являющиеся банковскими операциями – открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание физических и юридических лиц, намереваясь извлечь от указанной противоправной деятельности доход в особо крупном размере.

Разработанный Лукояновым И.В. преступный план преследовал цель получения дохода от предоставления незаконных банковских услугдля юридических и физических лиц (клиентов) заинтересованных:

– в перечислении денежных средств с целью их последующего обналичивания;

– осуществлении рублевых безналичных платежей в целях незаконной оптимизации налогообложения.

Для достижения указанных целей, Лукоянов И.В., игнорируя необходимость регистрации – получения специального разрешения – лицензии, подыскал и использовал, зарегистрированные в налоговых органах г. Нижнего Новгорода, …, … реквизиты и расчётные счета организаций с признаками фиктивности, а именно:

1. ООО «Торг – Трейд» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО «Сбербанк России»; р/с №…, открытый в КБ «Экспресс – кредит»;

2. ООО «Санвей» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО «Сбербанк России»; р/с №…, открытый в КБ «Экспресс – кредит»;

3. «ПолиХимСнаб» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО «Сбербанк России»; р/с №…, открытый в КБ «Экспресс – кредит»;

4. «МБ ТРЕЙД» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО «Сбербанк России»; р/с №…, открытый в ООО КБ «Финансовый трастовый банк»;

5. ООО «Винард» (№…): р/с №…, открытый в ПАО «Сбербанк России»; р/с №…, открытый в КБ «Экспресс – кредит»;

6. ООО «Акватепломонтаж» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО «Сбербанк России»; р/с №…, открытый в КБ «Экспресс – кредит»; р/с №…, открытый в ООО КБ «Финансовый трастовый банк»;

7. ООО «Альтстрой» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО АКБ «Авангард»; р/с №…, открытый в КБ «Риал – Кредит»;

8. ООО «Торговый дом Северобалт» (ИНН №…): р/с №…, открытый в филиале ОАО «Сбербанк России» – Северо – Западай банк; р/с №… открытый в ПАО «Банк Зенит»; р/с №…, открытый в ПАО «Энергомашбанк»;

9. ООО «Прометей» (ИНН №…) р/с №…, открытый в филиале ОАО «Сбербанк России» – Северо – Западай банк; р/с №…, открытый в ПАО «Банк Зенит»;

10. ООО «ТоргИндустрия» (ИНН №…): р/с №…, открытый в АО «АКБ Турбобанк»; р/с №…, открытый в ПАО «Банк Зенит»;

11. ООО «Интерторг» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО «Банк Зенит»;

12. ООО СК «Новация» (ИНН №…): р/с №…, открытый в КБ «Риал – Кредит»; р/с №… открытый в КБ «Экспресс – кредит»;

13. ООО «Исток» (ИНН №…): р/с №…, открытый в КБ «Экспресс – кредит»; р/с №…, открытый в ООО КБ «Финансовый трастовый банк»;

14. ООО «Вектор» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ООО КБ «Финансовый трастовый банк»;

15. ООО «Армада» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ООО КБ «Финансовый трастовый банк»;

16. ООО «Ист Компани» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ООО КБ «Финансовый трастовый банк»;

ООО «Трибека-НН» (ИНН №…): р/с №…, открытый в ПАО «Банк Уралсиб»;

17. ООО «Рэббит-НН» (ИНН №…): р/с №…, открытый в АО КБ «Ассоциация»;

18. ООО ПКФ «Пигмент» (ИНН №…): р/с №…, открытый ПАО «Банк Уралсиб»; р/с №…, открытый в ПАО «Сбербанк России».

При этом, Лукоянов И.В. вел учет на расчетных счетах данных фиктивных организаций денежных средств, полученных от клиентов, путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковской деятельности способом отражались поступление, движение, расходование денежных средств клиентов.

Привлеченные Лукояновым И.В. в состав организованной преступной группы лица для достижения преступного результата, связанного с незаконным обналичиваем денежных средств, должны были:

– с целью постоянной координации своих преступных действий при совершении преступления, связанного с незаконным обналичиваем денежных средств использовать мобильные телефоны, компьютеры, ноутбуки и другие мобильные устройства связи, поддерживающие посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет постоянный доступ к бесплатным приложениям для обмена информацией (мессенджер) под названием «Viber», «Skipe», «Pidgin», которые являются недоступными и скрытыми от правоохранительных органов, что позволило бы участникам организованной преступной группы сохранять особую степень конспирации при совершении преступлений, устойчиво действовать на территории г. Нижнего Новгорода длительный период времени, тем самым систематически совершать преступления, связанные с незаконным обналичиваем денежных средств;

– с использованием возможностей кредитных учреждений зарегистрированных в налоговых органах …, … самостоятельно осуществлять в качестве кредитного учреждения банковские операции, а именно: совершать незаконные действия, фактически являющиеся банковскими операциями – открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание физических и юридических лиц, намереваясь извлечь от указанной противоправной деятельности доход в особо крупном размере.

При создании преступной организованной группы организатором и руководителем организованной группы Лукояновым И.В. была разработана и впоследствии использована система денежного вознаграждения каждому участнику организованной группы в зависимости от объёма выполненных незаконных банковских операций и начислялась в зависимости от выручки за определенный период за вычетом расходов на содержание офисов и других административных затрат, руководитель организованной группы получал доход от всей суммы незаконных банковских операций, осуществленных всеми исполнителями организованной группы.

Во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на осуществление незаконной банковской деятельности, в январе 2013 года, точные даты и время следствием не установлены, Лукоянов И.В. имея авторитет и влияние на лиц из числа своих знакомых: Ашихмина М.С., Ашихмину Э.А., Лихацкую Е.Ю., Коковякину О.В. и достоверно зная, что они обладают необходимыми для осуществления незаконной банковской деятельности познаниями в области бухгалтерского учета и налоговой отчетности, и в силу своих психологических особенностей способны стать активными участниками организованной группы, заинтересовав материально, вовлек их в созданную организованную группу и отвел им роль исполнителей.

Ашихмин М.С., Ашихмина Э.А., Лихацкая Е.Ю., Коковякина О.В., действуя умышлено из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, заведомо зная при этом, что действующим законодательством Российской Федерации осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно – запрещено, добровольно дали согласие Лукоянову И.В., войти в состав организованной группы, в целях осуществления незаконной банковской деятельности на территории г. Нижнего Новгорода.

В период с (дата) года по (дата) года, точные даты и время следствием не установлены, руководитель организованной группы Лукоянов И.В. по предложению членов организованной группы Лихацкой Е.Ю. и Ашихмина М.С. вовлек в состав организованной группы Маякова Е.В. и Ярошевич О.В., которым предложил войти в состав организованной группы и за денежное вознаграждение заняться осуществлением незаконной банковской деятельности и отвел им роль исполнителей.

Маяков Е.В. и Ярошевич О.В. в период с (дата) года по (дата) года, точные даты и время следствием не установлены, действуя умышлено из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, заведомо зная при этом, что действующим законодательством Российской Федерации осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно – запрещено, добровольно дали согласие Лукоянову И.В., войти в состав организованной преступной группы, в целях осуществления незаконной банковской деятельности на территории г. Нижнего Новгорода.

Кроме того, в январе 2013 года, точная дата и время следствием не установлены руководитель организованной группы Лукоянов И.В., не посвящая в преступные планы организованной группы, привлек за денежное вознаграждение для осуществления незаконной банковской деятельности ФИО34, которая, не подозревая о его преступных намерениях, дала свое согласие на выполнение определенных обязанностей.

Так, в обязанности ФИО289 входило ведение и сдача фиктивной налоговой отчетности организаций, зарегистрированных на территории … и используемых участниками организованной преступной группы в своей незаконной банковской деятельности.

Лукоянов И.В. осведомил всех участников организованной группы о своем преступном плане, разъяснив им цели и задачи совершения преступления, распределив между ними преступные роли.

Тем самым, Лукоянов И.В., Ашихмин М.С., Ашихмина Э.А., Лихацкая Е.Ю., Коковякина О.В., Маяков Е.В. и Ярошевич О.В., осознавая противоправность и особую опасность своих действий, имея умысел на извлечение дохода в особо крупном размере путем осуществления незаконной банковской деятельности, в период с января 2013 года по (дата) объединились для систематического совершения на территории г. Нижнего Новгорода тяжкого преступления в составе организованной группы – осуществления незаконной банковской деятельности.

Таким образом, Лукоянов И.В. создал организованную, устойчивую, сплоченную преступную группу, действующую на территории г. Нижнего Новгорода, в которой стал лидером и принял активное участие в ее деятельности. Все соучастники преступлений действовали в соответствии с разработанным Лукояновым И.В. планом, согласно которому действия каждого из них были необходимым условием достижения общей преступной цели.

Роль руководителя организованной преступной группы – Лукоянов И.В. возложил на себя, и, осознавая противоправность и особую опасность своих действий, преследуя корыстные интересы, с целью незаконного обогащения, разработал схему преступных действий, при претворении которой организовал совершение преступления, руководил его исполнением, и в соответствии с принятыми на себя обязанностями выполняя следующие функции:

– организовывал сбор и анализ информации о способах осуществления незаконной банковской деятельности, разработал общий план (схему), связанный с осуществлением членами устойчивой и сплоченной организованной группы комплекса тщательно спланированных, организованных, последовательных и взаимосвязанных действий юридического, технического и информационного характера, согласно которому действия каждого члена организованной группы были необходимым условием достижения общей преступной цели, направленной на осуществление незаконной банковской деятельности;

– иерархически распределял среди участников преступной группы их преступные роли и обязанности, руководил ими и давал различные распоряжения и указания;

– организовывал условия для совершения преступления в период с начала (дата) года по (дата) в помещениях по адресам: …; где участники организованной группы осуществляли незаконные банковские операции, а именно:

– определял объекты преступного посягательства – отношения собственности и отношения, складывающиеся в сфере государственного регулирования экономической деятельности и налогообложения;

– осуществлял поиск клиентов для осуществления незаконной банковской деятельности, и определял размер вознаграждения от осуществления незаконной банковской деятельности, которое составляло 2 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств, передавал клиентам по незаконному обналичиванию денежных средств путем осуществления незаконной банковской деятельности реквизиты и данные расчетных счетов фиктивных организаций;

– контролировал операции по счетам используемых организованной группой фиктивных организаций, открытых в кредитных учреждениях;

– организовал и контролировал действия участников организованной группы, по перевозки денежных средств в адреса клиентов, использующих услуги незаконной банковской деятельности;

– распоряжался полученными в результате преступной деятельности денежными средствами, распределяли доход, полученный от незаконной банковской деятельности среди членов организованной группы;

– обеспечивал безопасность и сокрытие от представителей государственных и контролирующих органов информации по преступной деятельности всех соучастников, входящих в организованную группу;

– обеспечивал открытие расчетных счетов в банках, необходимых для использования при обналичивании денежных средств;

– организовывал выдачу наличных денежных средств клиентам по обналичиванию денежных средств за вознаграждение и дальнейшее распределение между участниками организованной группы полученного от преступной деятельности дохода, лично осуществляли кадровый подбор участников.

Ашихмин М.С. являясь участником организованной группы, согласно разработанному преступному плану и отведенной ему руководителем организованной группы роли, осуществлял получение денежных средств в Нижегородском областном управлении инкассации – филиал Российского объединения инкассации (далее -РОСИНКАС), а также у лиц, осуществлявших продажу наличных денежных средств, для производства пересчета наличных денежных средств и формирования денежных сумм, необходимых для передачи клиентам; организовывал пересчет, хранение и формирование денежных сумм, необходимых для передачи клиентам находясь по адресу: …»; осуществлял связь с клиентами, желающими обналичить денежные средства, для достижения договоренности о времени и месте встречи для передачи клиентам наличных денежных средств;осуществлял доставку и передачу наличных денежных средств клиентам, пользующихся услугами созданной Лукояновым И.В. организованной группы по осуществлению незаконной банковской деятельности; получал от клиентов фиктивные документы финансово – хозяйственной деятельности и доставлял их участникам организованной группы; по указанию руководителя организованной группы Лукоянова И.В. передавал участникам организованной группы за их участие в преступной деятельности ежемесячное денежное вознаграждение.

Ашихмина Э.А., являясь участником организованной группы, согласно разработанному преступному плану и отведенной ей руководителем организованной группы роли, осуществляла получение, хранение и дальнейшее использование в противоправной деятельности электронных ключей системы «Клиент-Банк», осуществляла безналичные переводы денежных средств посредством использования системы «Клиент – Банк», находясь по адресу: …, осуществляла постоянный контроль за незаконными банковскими операциями и движением денежных средств по счетам подконтрольных организаций, контролировала поступление на подконтрольные членам организованной группы банковские счета денежных средств клиентов – различных реально действующих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей пользующимися услугами незаконной банковской деятельности, а также последующее движение этих средств по банковским счетам до обналичивания в полном объеме, контактировала с сотрудниками банков, в которых были открыты расчетные счета формально – легитимных организаций по вопросам осуществления безналичных переводов денежных средств.

Лихацкая Е.Ю. являясь участником организованной группы, согласно разработанному преступному плану и отведенной ей руководителями организованной группы роли, осуществляла постоянный контроль за незаконными банковскими операциями и движением денежных средств по счетам подконтрольных организаций, контролировала поступление на подконтрольные членам организованной группы банковские счета денежных средств клиентов – различных реально действующих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пользующимися услугами незаконной банковской деятельности, а также последующее движение этих средств по банковским счетам до обналичивания в полном объеме, сообщала информацию руководителю организованной группы Лукоянову И.В. о перечислении денежных средств с расчетных счетов клиентов на расчетные счета организаций, используемых организованной группой для осуществления незаконной банковской деятельности, отвечала за функционирование деятельности подконтрольных фирм – однодневок, координировала и осуществляла постоянный контроль за деятельностью Ашихминой Э.А., Ярошевич О.В., Ашихмина М.С., взаимодействовала и контролировала деятельность Коковякиной О.В., доводила до Коковякиной О.В. переданные руководителем организованной группы Лукояновым И.В. обязательные для исполнения различные указания и поручения; контактировала с представителями клиентов по вопросам осуществления безналичных переводов денежных средств на расчетные счета подконтрольных фирм – однодневок.

Коковякина О.В., проживающая на территории …, являясь участником организованной группы, согласно разработанному преступному плану и отведенной ей руководителем организованной группы роли, осуществляла приобретение реквизитов и учредительных документов формально – легитимных организаций, используемых в незаконной банковской деятельности, организовывала открытие и закрытие расчетных счетов формально – легитимных организаций в различных банковских учреждениях …, путем взаимодействия с номинальными директорами формально – легитимных организаций, с целью непрерывного функционирования формально – легитимных организаций осуществляла составление и сдачу фиктивной бухгалтерской и налоговой отчетности по подконтрольным участникам организованной группы фиктивным организациям.

Ярошевич О.В., являясь участником организованной группы, согласно разработанному преступному плану и отведенной ей руководителем организованной группы роли осуществляла оформление документов (договоры поставки товара, договора оказания услуг, товарные накладные, счет-фактуры, и т.д.), подтверждающих фиктивную финансово-хозяйственную деятельность между подконтрольными формально – легитимными организациями и реально действующими юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (клиентами); подписывала данные документы от имени номинальных директоров подконтрольных организованной группе формально – легитимных организаций и проставляла оттиски печатей подконтрольных организаций; осуществляла отправку данных документов участнику организованной группы Коковякиной О.В., находящейся в ….

Маяков Е.В., являясь участником организованной группы, согласно разработанному преступному плану и отведенной ему руководителем организованной группы роли осуществлял информационно – техническое обеспечение рабочих мест участников организованной группы, организовывал бесперебойное функционирование всех каналов связи, в том числе и закрытых, получал наличные денежные средства в РОСИНКАС, для последующей передачи клиентам, осуществлял связь с клиентами, для достижения договоренности о времени и месте встречи для передачи им наличных денежных средств;осуществлял доставку и передачу наличных денежных средств клиентам, осуществлял доставку необходимых для осуществления незаконной банковской деятельности фиктивных документов, обосновывающих перечисления денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной группе формально – легитимных организаций для участника организованной группы Ярошевич О.В., находящейся по адресу: ….

Созданная Лукояновым И.В. организованная группа объединилась на основе длительного знакомства, дружеских, доверительных отношений между собой, совпадением преступных корыстных интересов и обладала всеми необходимыми признаками: высокой степенью организованности, сплоченностью, мерами конспирации от правоохранительных органов, созданной внутренней структурой, направленностью и умыслом на совершение тяжкого преступления – на извлечение дохода в особо крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности на территории Российской Федерации, в нарушение Федерального закона Российской Федерации № 395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности», Федерального закона № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном банке РФ», Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24 апреля 2008 г., Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02 апреля 2010 год №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Федерального закона от 03 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Кроме того, созданная Лукояновым И.В. организованная группа характеризовалась:

– устойчивостью преступных связей, так как ее участники в процессе совершения преступления общались и взаимодействовали между собой в условиях дружеских связей и длительного знакомства друг с другом;

– стабильностью руководящего состава и согласованностью действий, так как авторитет Лукоянова И.В. как организатора группы, был непоколебим среди ее участников;

– слаженностью взаимодействия участников организованной группы и лиц, способствовавших совершению преступления в целях реализации общих преступных намерений по осуществлению незаконной банковской деятельности;

– четким распределением между участниками организованной группы ролей и функций;

– наличием специализации в выполнении конкретных действий при совершении указанного преступления;

– распределением дохода, полученного от незаконной банковской деятельности среди членов организованной группы.

Организованная группа, сформированная и возглавляемая Лукояновым И.В. действовавшая на территории г. Нижнего Новгорода, имеет все обязательные признаки организованной группы, которые выразились в следующем:

– организованная преступная группа, созданная Лукояновым И.В. обладала признаком устойчивости, что подтверждается стабильностью основного состава участников группы, объединенных единым умыслом, направленным на осуществление незаконной банковской деятельности, тесной взаимосвязью между членами группы и согласованностью их действий, постоянством форм и методов преступной деятельности, длительностью существования преступной группы.

– организованная группа обладала признаком сплоченности, о чем свидетельствуют наличие единого руководящего состава группы, обеспечивающего координацию и планирование деятельности, наличие у руководителя и участников группы единого умысла на совершение именно тяжкого преступления, а также наличие психологического единства членов группы и осознания ими общих целей функционирования группы, своей принадлежности к ней в результате предварительного распределения преступных ролей, исполнение которых всеми членами преступной группы для каждого признаны обязательными. Кроме того, общие правила поведения и наличие контроля со стороны организатора и руководителя группы за соблюдением строгой дисциплины, наличие конспирации, постоянная взаимосвязь между членами организованной группы, контроль и поддержка, а также многолетние устоявшиеся дружеские связи между участниками организованной группы, согласованный характер действий направлены на достижение единой преступной цели;

– преступная группа обладала признаком организованности, то есть участники группы тщательно заранее планировали свою преступную деятельность, преступления совершались по одним и тем же разработанным схемам, с использованием одних и тех же способов, существовало четкое распределение преступных ролей между участниками группы и безупречная система подчиненности членов организованной группы ее организатору и руководителю.

Незаконная банковская деятельность организованной группы под руководством Лукоянова И.В. была пресечена сотрудниками полиции (дата).

Конкретная преступная деятельность организованной группы выразилась в следующем.

Лукоянов И.В. имеющий высшее образование, обладая финансовыми возможностями и специальными познаниями, являясь специалистом в области предпринимательской деятельности, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, в начале (дата) г., более точно дата и время следствием не установлены, принял решение об организации предоставления незаконных банковских услуг юридическим и физическим лицам (клиентам) за денежное вознаграждение, в целях извлечения дохода в особо крупном размере, в составе организованной группы.

Ведение банковской деятельности регулируется Федеральными законами № 86- ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», № 395-1 ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», Гражданским кодексом Российской Федерации, Инструкцией Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (до 01.07.2014), Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положением Центрального банка РФ от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Положением Центрального банка РФ от 03.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации», Положением Центрального банка РФ от 01.04.2003 №222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации», Положением Центрального банка РФ от 19.06.2012 №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Указанием Центрального банка РФ от 20.06.2007 № 1843-У «О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя», Указанием Центрального банка РФ от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов».

Порядок регистрации юридических лиц регулируется Федеральным законом № 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

В соответствии с Федеральным законом РФ от 10.07.2002 № 86 «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, организует наличное денежное обращение, устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации, устанавливает правила проведения банковских операций, принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.

Согласно ФЗ РФ № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» кредитной организацией является юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ имеет право осуществлять банковские операции. Согласно ст.ст. 5, 12, 13 ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям относятся: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассация денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц. Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Центральный банк РФ. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Центральным банком РФ. Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

В соответствии со ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

На основании ст. 861 Гражданского кодекса РФ расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты наличными деньгами производятся при соблюдении законодательно установленного лимита.

В соответствии с Положением Центрального банка РФ от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» к кассовым операциям относятся прием, выдача, размен, обмен, обработка, включающая в себя пересчет, сортировку, формирование, упаковку наличных денег. При осуществлении кассовых операций кредитная организация производит идентификацию клиентов. Инкассацией наличных денег является сбор, доставка наличных денег клиентов в кредитную организацию с последующим зачислением (перечислением) их сумм на банковские счета клиентов, открытые в кредитных организациях.

В соответствии с Положением Центрального банка РФ от 03.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» расчетный документ представляет собой оформленное в виде документа на бумажном носителе или, в установленных случаях, электронного платежного документа, распоряжение плательщика (клиента) о списании денежных средств со своего счета и их перечислении на счет получателя средств.

Разработанный руководителем организованной преступной группы Лукояновым И.В. план совершения преступления предусматривал приискание и приспособление помещений для осуществления банковских операций, приискание оборудования для осуществления банковских операций, приискание фиктивных коммерческих организаций и электронных ключей, предоставляющих доступ с использованием системы «Клиент-Банк» к их расчетным счетам в банках, приискание физических лиц, не осведомленных о противоправном характере преступных действий, для их участия в осуществлении банковских операций.

Кроме того, разработанный Лукояновым И.В. преступный план предусматривал поиск реально действующих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в установленном порядке на территории Российской Федерации, заинтересованных в услугах оказываемых организованной преступной группой при осуществлении им незаконной банковской деятельности.

В достижении поставленной преступной цели в период с (дата) по (дата) с целью обеспечения незаконной банковской деятельности и извлечения дохода в особо крупном размере Лукоянов И.В., Лихацкая Е.Ю., Коковякина О.В., действуя умышленно, в соответствии с намеченным преступным планом, согласно отведенным им в составе организованной группы ролям, реализуя совместный с Ашихминым М.С., Ашихминой Э.А., Ярошевич О.В., Маяковым Е.В. преступный корыстный умысел, направленный на осуществление незаконной банковской деятельности, а также совместно с непосвященной в преступные планы организованной группы ФИО34, находясь в неустановленном следствием месте, приобрели у неустановленных лиц пакет учредительных документов с модулями удаленного доступа системы «клиент – банк» следующих юридических лиц: ООО «Рэббит-НН» (ИНН №…); ООО «Интерторг» (ИНН №…); ООО «Армада» (ИНН №…); ООО «Трибека-НН» (ИНН №…); ООО «Ист Компани» (ИНН №…); ООО «Вектор» (ИНН №…); ООО ПКФ «Пигмент» (ИНН №…); ООО «Акватепломонтаж» (ИНН №…); ООО «МБ Трейд» (ИНН №…); ООО «Торг-Трейд» (ИНН №…); ООО «Исток» (ИНН №…); ООО «Винард» (ИНН №…); ООО «ПолиХимСнаб» (ИНН №…); ООО «ТоргИндустрия» (ИНН №…); ООО «Торговый Дом Северобалт» (ИНН №…); ООО «Прометей» (ИНН №…); ООО «Санвей» (ИНН №…); ООО «Альтстрой» (ИНН №…); ООО «СК Новация» (ИНН №…), а также установочными и контактными данными номинальных директоров вышеуказанных юридических лиц, которые были зарегистрированы в налоговых органах …, …. Указанные организации были оформлены на третьих лиц за денежное вознаграждение неустановленными лицами.

В период с (дата) по (дата), покупая данные организации в неустановленном законом порядке, обладая учредительными документами на них, участники организованной преступной группы достоверно знали, что ни одно из приобретенных юридических лиц не было зарегистрировано в качестве кредитной организации и не имело специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ на осуществление банковских операций.

Также в период с (дата) по (дата) с целью обеспечения незаконной банковской деятельности и извлечения дохода в особо крупном размере руководитель организованной группы Лукоянов И.В., действуя умышленно, в составе организованной преступной группы, находясь в неустановленном следствием месте, приобрел у неустановленных лиц пакет регистрационных документов следующих индивидуальных предпринимателей (далее – ИП): ИП ФИО116 (ИНН №…); ИП ФИО8 (ИНН №…); ИП ФИО9 (ИНН №…); ИП Михайлова Алексея Абдуловича (ИНН №…). Указанные предприниматели фактически никакой предпринимательской деятельности не осуществляли.

В период с (дата) по (дата) Лукоянов И.В., Ашихмин М.С., Ашихмина Э.А., Лихацкая Е.Ю., Коковякина О.В., Ярошевич О.В., Маяков Е.В., действуя в составе организованной группы в нарушение требований Федерального закона от 02.12.1990 № 395-I «О банках и банковской деятельности», п. 1 ст. 23 и ст. 51 Гражданского кодекса Российской Федерации и Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 № 129-ФЗ, не зарегистрировав в установленном порядке юридическое лицо (кредитную организацию), выступая как физические лица, не имея специального разрешения (лицензии), находясь в помещениях по адресам: … за денежное вознаграждение предоставляли гражданам и юридическим лицам услуги по переводу денежных средств, их инкассации и кассовому обслуживанию, которые указанным законом отнесены к банковским операциям, в обход государственного контроля.

Для этих целей участники организованной группы в период с (дата) по (дата) использовали 34 расчетных счета подконтрольных им организаций, открытых в различных кредитных учреждениях на территории …, …. На указанные счета клиентами зачислялись денежные средства в безналичной форме по фиктивным основаниям, под видом оплаты за оказанные услуги или проданные товары.

Подконтрольные участникам организованной группы организации фактически никакой финансово-хозяйственной деятельности не осуществляли, управление их расчетными счетами осуществлялось участниками организованной группы под руководством Лукоянова И.В. на удаленном доступе при помощи программного обеспечения «Клиент – Банк», которое позволяли в режиме удаленного доступа по телекоммуникационным каналам осуществлять информационное взаимодействие с банком, то есть получать информацию об операциях, совершенных по счетам, и доводить до банка указания владельца счета по распоряжению находящимися на нем денежными средствами. В действительности фиктивные коммерческие организации никакой предпринимательской деятельности не осуществляли, зарегистрированы на номинальных директоров, то есть лиц, не принимающих решения по финансово-хозяйственной деятельности этих организаций, счета которых фактически находились под контролем участников организованной группы.

Участники организованной преступной группы осознавали, что вышеуказанные организации финансово-хозяйственной деятельности по производству или купле-продажи товаров, выполнению работ или оказанию услуг фактически не будут осуществлять, а имели умысел на открытие банковских счетов для дальнейшего использования их как счета клиентов, по которым намеревались совершать незаконные банковские операции и извлекать доход в особо крупном размере. Подконтрольные юридические лица не имели офисов и сотрудников, имели фиктивные юридические адреса, печатями организаций могли распоряжаться любые члены организованной преступной группы, которые при совершении перечислений по счетам подконтрольных фирм оформляли фиктивные документы для создания видимости предпринимательской деятельности, не осуществляя реальных поставок товаров или выполнения работ (оказание услуг). Расчет налогов фиктивными фирмами не производился, а их уплата составляла минимальную величину и осуществлялась с целью сокрытия своей преступной деятельности от правоохранительных и контролирующих органов.

В целях оборота денежных средств клиентов в период с (дата) по (дата) Лукоянов И.В., Ашихмин М.С., Ашихмина Э.А., Лихацкая Е.Ю., Коковякина О.В., Ярошевич О.В., Маяков Е.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной преступной группы, согласно отведенным им ролям, использовали открытые в кредитных учреждениях расчетные счета фиктивных организаций, получая тем самым полномочия по распоряжению с использованием систем удаленного доступа «Клиент-Банк» денежными средствами по расчетным счетам: