Главная Организация преступного сообщества (статья 210 УК РФ) Уголовное дело 1-7/2018 (1-71/2017;) | Вынесен ПРИГОВОР | Северо-Кавказский федеральный округ |...

Организация преступного сообщества (статья 210 УК РФ)

Уголовное дело 1-7/2018 (1-71/2017;) | Вынесен ПРИГОВОР | Северо-Кавказский федеральный округ | Ессентукский городской суд

294

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 апреля 2018 года город Ессентуки,

Судья Ессентукского городского суда Ставропольского края Погосян К.А.

с участием: государственного обвинителя старшего помощника прокурора г. Ессентуки – Пеньковой Е.В.

представителя потерпевшего/гражданского истца ООО «Ренессанс Кредит» Гаврилова Ю.В.,

защитника – адвоката Степаненко Т.В., предоставившей удостоверение № 848 и ордер № 17н 040976 от 12 июля 2017 года.

при секретаре судебного заседания: Емяшевой Е.В.

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

Микаелян А.В. ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, гражданина Р. Армения, родившегося в Российской Федерации, состоящего в браке, имеющего на иждивении двоих малолетних детей- Микаелян А.В. М.А.- ДД.ММ.ГГГГ года рождения и ФИО36-ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеющего среднее образование, военнообязанного, на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоящего, проживающего в Р.Армения, <адрес>, Квартал Селикян, 4-я улица, <адрес>, не су0димого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Микаелян А.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы, при следующих обстоятельствах.

Микаелян А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, по предложению Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ, совместно с ФИО40, ФИО26 Б.В. и иными неустановленными лицами, совершил мошеннические действия в составе организованной группы. Согласно разработанному Свидетель №2 плану, Свидетель №2, Микаелян А.В., Свидетель №4 и иные неустановленные лица, должны были передавать ФИО26 Б.В., полученные от Свидетель №2 и приобретенные им и иными неустановленными лицами в неустановленном месте личные и паспортные данные о заемщиках, неосведомленных об их преступных намерениях, с целью проверки на возможность предоставления кредитов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), а затем заключения от имени кредитной организации кредитных договоров с заемщиками, предоставляя ФИО26 Б.В. необходимые заведомо ложные сведения об их месте работы и заработной плате, при этом заранее не намереваясь выполнять условия кредитного договора по погашению суммы основного долга и суммы процентов по кредиту, выбрать товар, а после получения товара либо его реализовать в магазин «Istore» расположенный по адресу: <адрес>, и получить совместно с ними наличные денежные средства по кредитным договорам, распределив между членами организованной группы похищенные денежные средства, либо передать товар – бытовую технику Свидетель №2 и иным неустановленным лицам для реализации товара лично ими и получения за это денежных средств, добытых в ходе преступной деятельности, в дальнейшем распределяя их между членами преступного сообщества (преступной организации). Свидетель №4 выписать товарные накладные на товар по заключенным кредитным договорам в торговом зале магазина, без участия и соответственно подписания клиентами договоров, указывая в товарных накладных заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитных договорах, в частности подписывать от имени заемщиков кредитные договоры, получить за это либо технику, либо после реализации техники денежные средства, добытые преступным путем, передавать ФИО26 Б.В. личные и паспортные данные о заемщиках, не уведомляя последних и не получив согласие на заключение кредитных договоров, оформлять заявления на подключение дополнительных услуг (далее по тексту ПДС), которое являлось плановым показателем в его работе и за что Свидетель №4 получал дополнительное денежное вознаграждение, после получить совместно с вовлеченными в преступное сообщество (преступную организацию) лицами товар – бытовую технику для дальнейшей её реализации и получения за это денежных средств, добытых в ходе преступной деятельности, в дальнейшем распределяя их между членами организованной группы.

Так, согласно разработанному Свидетель №2 плану, Микаелян А.В., с целью хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ДД.ММ.ГГГГ предоставил ФИО26 Б.В. – кредитному представителю КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) полученные от Свидетель №2 и приобретенные им и иными неустановленными лицами в неустановленном месте личные и паспортные данные на имя Свидетель №1 и ФИО6, не уведомив и не получив согласие последних на заключение кредитных договоров, предложив ФИО26 Б.В. заключить от их имени с банком кредитные договоры якобы для приобретения бытовой техники, получить часть суммы денежных средств в качестве денежного вознаграждения, путем последующей реализации товара, вводя в заблуждение банк относительно намерений погашать оформленные кредиты.

ФИО26 Б.В., являясь в соответствии с приказом №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника управления кадрового администрирования КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) ФИО38 и срочным трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ кредитным представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «Ставрополь Региональный центр» «Ренессанс Кредит» (ООО) и выполняя административно-хозяйственные функции в торговом зале магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>, такие как оформление заявок и необходимых документов для выдачи Банком кредитов, соответственно учет этих документов; составление и своевременное предоставление отчетов и реестров, актов сверок и актов расхождений, оформленных в течение дня; обеспечение сохранности имущества – товара, реализуемого в торговом зале магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>, таким образом, осуществляя контроль за движением материальных ценностей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, с целью хищения чужого имущества – бытовой техники для дальнейшей её реализации и получения за это денежных средств, реализатором которой является ИП ФИО39, путем обмана, совместно с ФИО40, являвшимся на основании приказа ИП ФИО39 № Г0000000004 от ДД.ММ.ГГГГ менеджером торгового зала магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), и выполняющего административно-хозяйственные функции в указанном помещении по адресу: <адрес>, на основании договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, Микаелян А.В., Свидетель №2, а также совместно с иными неустановленными лицами, в период с ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении торгового зала магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>, по предоставленным Микаелян А.В., полученным от Свидетель №2 и приобретенные им и иными неустановленными лицами в неустановленном месте личным и паспортным данным физических лиц, неосведомленных о преступных намерениях, заключил с КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) кредитные договоры на приобретение бытовой техники, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным Микаелян А.В. личным и паспортным данным, полученным им от Свидетель №2 и приобретенным последним и иными неустановленными лицами в неустановленном месте на Свидетель №1, не уведомив последнюю и не получив согласие на заключение кредитного договора, ФИО26 Б.В. согласно заранее отведённой ему преступной роли, заключил с КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки сроком на 24 месяца по процентной ставке 10,83% годовых, в соответствии с которым якобы Свидетель №1 приобрела в помещении торгового зала магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>, телевизор, стиральную машину всего на общую сумму 89 457 рублей 84 копейки.

Указанная техника фактически не была предоставлена Свидетель №1, а получена участниками организованной группы, которые, в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным Микаелян А.В. личным и паспортным данным, полученным им от Свидетель №2 и приобретенным последним и иными неустановленными лицами в неустановленном месте на ФИО6, не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, ФИО26 Б.В., согласно заранее отведённой ему преступной роли, заключил с КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек сроком на 24 месяца по процентной ставке 10,83% годовых, в соответствии с которым якобы ФИО6 приобрел в помещении торгового зала магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>, холодильник, телевизор, стиральную машину всего на общую сумму 61 163 рубля 69 копеек.

Свидетель №4, согласно заранее отведённой ему преступной роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения – менеджера торгового зала, с целью хищения чужого имущества – бытовой техники, реализатором которой является ИП ФИО39, путем обмана, действуя согласованно, составил а в последующем предоставил товарные накладные на иной товар – бытовую технику: ноутбук Acer Aspire V-3-571G-53214G50 makk, коммуникатор Apple iPhone 5 White 16Gb, оформив заявления ПДС, которое являлось плановым показателем в его работе и за что Свидетель №4 получал дополнительное денежное вознаграждение, указав в товарной накладной заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитном договоре.

Указанная техника фактически не была предоставлена ФИО6, а получена участниками организованной группы, которые в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

Во исполнение условий заключенных кредитных договоров сотрудниками КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), введенными в заблуждение относительно истинных намерений ФИО26 Б.В., Свидетель №2, Микаелян А.В., ФИО40 и иных неустановленных лиц погашать кредит, на расчетный счет ИП ФИО39 №, открытый в Краснодарском отделении № Северо-Кавказского банка Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 150 621 рубль 53 копейки, которые Микаелян А.В., действуя в составе преступного сообщества (преступной организации) с ФИО26 Б.В., ФИО40, Свидетель №2 и иными неустановленными лицами ДД.ММ.ГГГГ путем обмана похитили, обратив их в свою пользу и пользу участников организованной группы, которые распорядились ими по своему усмотрению путём приобретения по оформленным кредитным договорам на вышеуказанную сумму товара, реализуемого ИП ФИО39 в торговом зале магазина «Эльдорадо», расположенного по адресу: <адрес>, реализовав его в последующем третьим лицам, причинив тем самым КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) имущественный ущерб на сумму 150 621 рубль 53 копейки.

Подсудимый Микаелян А.В., в судебное заседание не явился, местонахождение Микаелян А.В. установлено на территории Республики Армения, он является гражданином данного государства, в связи с чем, в соответствии со ст. 57 Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам от ДД.ММ.ГГГГ, выдаче Микаелян А.В. не подлежит.

В соответствии с постановлением суда, по ходатайству государственного обвинителя и представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по доверенности ФИО33, дело рассматривается в отсутствие подсудимого- заочно.

Вина Микаелян А.В. в совершении вышеуказанного преступления, нашла свое подтверждение в судебном заседании, и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Показаниями Микаелян А.В., допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ, о том, что в настоящий момент времени он работает с ДД.ММ.ГГГГ продавцом магазина «Istore» расположенного по адресу: <адрес>, в ТРЦ «Вершина». В магазине занимается продажей товаров Apple, планшетов, макбуков.

В конце февраля 2013 года, точной даты не помнит, он познакомился с Свидетель №2, который просил, чтобы все его называли Алик, Азер или Азон.

До этого момента времени он видел очень часто его в ТРЦ «Вершина», но с ним знаком не был, однако многие знали о том, что он в своем офисе по адресу: <адрес>, оформляет кредиты незаконно, то есть в кредитных договорах либо подделывались подписи; либо по ФИО3 оформлялся кредит не на имя того лица, который приносил ФИО3; либо предоставлялись ложные или недостоверные данные о месте работы и сумме дохода.

Свидетель №2 и все те, кто с ним работали в офисе, брали процент за оформление фиктивных документов (справки по форме 2 НДФЛ, печати, место работы и должность, сведения о заработной плате и т.д.) для предоставления кредитов, с суммы полученного кредита заемщиком, которому они оформляли кредиты. Он знает, что в этом офисе работал сам Алик, Сабина Гейбатова, Цвикян Виолетта, парень по имени «Доминик» и еще люди. Кто они он не знает.

Доминика знает, так как он часто находился также как и Алик в ТРЦ «Вершина» по вышеуказанному адресу. Он часто приходил вместе с Аликом. Доминик является братом Алика. Ему об этом говорил сам Доминик. Познакомился он с Свидетель №2, он же Алик в ТРЦ «Вершина» по адресу: <адрес>. Он на тот момент времени работал инструктором на катке. Когда он катался к нему подошел мужчина, который за ним очень долго наблюдал, и представился ФИО27. Он сказал, что хочет с ним познакомиться.После они часто, в день по несколько раз, виделись с ним и просто здоровались. Свидетель №2 также практически каждый день наблюдал за ним, когда он катался на катке.

Затем, по истечении некоторого времени (около месяца, наверное, точно не помнит) к нему подошел Свидетель №2, когда он также катался на катке и сказал о том, что в торговом зале магазина «Эльдорадо» по адресу: <адрес>, работает кредитный представитель по имени ФИО28, при этом ФИО27 спросил у него, знаком ли он с ним, на что он ФИО27 ответил что знаком. ФИО27 попросил его познакомить с ФИО28.

Он выполнил просьбу Алика и познакомил его с ФИО28, так как Свидетель №3 он знал уже на протяжении двух или трех лет, они общались с ним и поддерживали дружеские отношения. На тот момент времени ФИО28 являлся кредитным представителем КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в торговом зале магазина «Эльдорадо», расположенном по адресу: <адрес>, и он знал о том, что в его обязанности входит оформление кредитных договоров.

На следующий день после знакомства Свидетель №3 с Свидетель №2, к нему подошел ФИО28 и сказал, что Свидетель №2 предложил ему оформлять за вознаграждение по ФИО3, которые ФИО27 ему будет передавать или копиям ФИО3, без присутствия самих заемщиков кредитные договоры, получать технику, оформленную на лиц, которые не знали, что на них оформляют кредитные договоры, продавать её и отдавать ему вознаграждение – часть суммы от проданной техники, оформленной по фиктивным кредитным договорам. Со слов ФИО28 ФИО27 ему сказал, что будет ему давать за один оформленный договор от 1 000 рублей до 2 000 рублей.

В этот же день, ближе к вечеру, к нему лично подошел Свидетель №2 и спросил, разговаривал ли с ним ФИО28 по поводу его разговора с ФИО27.

Он сказал, что ему ФИО28 все рассказал. После чего ему Свидетель №2 сказал, что, так как он хорошо общается с Свидетель №3, он должен работать с ним. Причем он также пояснил, что в этом случае он будет получать от Свидетель №2 деньги после реализации бытовой техники, в каком размере и сколько ФИО27 не сказал, но при этом дал понять, что чем больше будет заключено фиктивных кредитных договоров, тем больше они будут за это получать.Он на момент разговора с Свидетель №2 уже понимал и реально осознавал, что будет вместе с ним совершать противоправные действия и получать похищенные у банка деньги, после реализации бытовой техники, но выполнял указания Свидетель №2 Тогда же, Свидетель №2, он же Алик, ему и Свидетель №3 дал указания, что им необходимо будет делать.Со слов Свидетель №2 он сам разработал план и распределили между ними что нужно делать: ему Свидетель №2 передавал ФИО3 или копии ФИО3, где он их брал он не знает, он получал от Свидетель №2 ФИО3 на граждан РФ, передавал личные и паспортные данные кредитному представителю ФИО26 Б.В., для проверки на возможность предоставления кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Причем иногда ему Свидетель №2 передавал ФИО3, в которых лежала бумажка с данными о месте работы и доходах на лиц, которые не подписывали кредитные договоры, не присутствовали при их подписании, и не знали о том, что на них оформляются кредитные договоры. После оформления кредитных договоров технику забирал как правило Свидетель №2, куда-то её продавал, после чего передавал ему деньги. Причем всегда в разных суммах. Иногда, по указаниям Свидетель №2 он продавал приобретенную, по фиктивно оформленным кредитным договорам, технику в магазин «Istore» расположенный по адресу: <адрес>, продавцом которого он является.

Кроме того, в незаконном оформлении кредитов также участвовал Пилавов Валера, который работал на тот момент времени менеджером торгового зала «Эльдорадо». Какие указания ему давал ФИО27 он не знает, но точно знает, что он их ему давал. Сколько получал за оформление кредитных договоров, без присутствия клиентов, Пилавов Валера, он не знает, но он ему всегда говорил о том, что с ним ФИО27 рассчитывается по свойски. ФИО3, полученные в офисе ФИО27, так как у него в офисе их было очень много также приносила тетя Пилавова Валеры (как её зовут не знает), Свидетель №4 также сам носил ФИО3 для оформления кредитов. ФИО3 также приносил ФИО4.В последствие, со слов Свидетель №2 можно было оформлять кредитные договоры без присутствия клиентов и без их согласия по копиям ФИО3.

Копии ФИО3 он также брал у ФИО27, которые передавал ФИО26 Б.В. и два раза передавал Свидетель №4 Люди, чьи копии ФИО3 или сами ФИО3 передавали ФИО26 Б.В. или Свидетель №4 не были в курсе того, что на них оформляются кредитные договоры. В последующем после того, как сбывался или продавался приобретенный по фиктивным кредитным договорам товар, половину его стоимости от продажи забирал ФИО27 в ТРЦ «Вершина» по <адрес> в <адрес>.

За предоставленные копии ФИО3 он получал деньги. Два раза ему передавали деньги, полученные от Свидетель №2 Свидетель №3 и Пилавов Валера в ТРЦ «Вершина» около 20 000 рублей, так как когда им передавал деньги Свидетель №2, его не было. Товар продавал либо сам Свидетель №2, либо он, ФИО28 или Пилавов Валера, по его указаниям, как правило своим знакомым. Технику продавали ниже на 20-30% чем в магазине. Похищенными деньгами он распоряжался по своему усмотрению. За клиентов в кредитных договорах расписывался ФИО28, или Пилавов Валера. Копии ФИО3 после оформления кредитных договоров уничтожались, выкидывались, а ФИО3 отдавались людям, которые приходили от Алика, или самому Алику. Он много раз приносил от Алика, он же Свидетель №2 и по его указаниям ФИО3 или их копии, но не по всем из них проходили оформления, то есть что-то могло быть указано неправильно. (Том 48 л.д. 79-86) ††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††††?Показаниями Микаелян А.В., допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст.276 УПК РФ, о том, что в настоящий момент времени он работает с ДД.ММ.ГГГГ продавцом магазина «Istore» распоПоказаниями Микаелян А.В., допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст.276 УПК РФ, о том, что в настоящий момент времени он работает с ДД.ММ.ГГГГ продавцом магазина «Istore» расположенного по адресу: <адрес>, в ТРЦ «Вершина». В магазине занимается продажей товаров Apple, планшетов, макбуков.

Познакомился он с Свидетель №2, он же Алик в ТРЦ «Вершина» по адресу: <адрес>. Он на тот момент времени работал инструктором на катке. Когда он катался к нему подошел мужчина, который за ним очень долго наблюдал, и представился ФИО27. Он сказал, что хочет с ним познакомиться.После они часто, в день по несколько раз, виделись с ним и просто здоровались. Свидетель №2 также практически каждый день наблюдал за ним, когда он катался на катке. Затем, по истечении некоторого времени (около месяца, наверное, точно не помнит) к нему подошел Свидетель №2, когда он также катался на катке и сказал о том, что в торговом зале магазина «Эльдорадо» по адресу: <адрес>, работает кредитный представитель по имени ФИО28, при этом ФИО27 спросил у него, знаком ли он с ним, на что он ФИО27 ответил что знаком. ФИО27 попросил его познакомить с ФИО28.

Причем иногда ему Свидетель №2 передавал ФИО3, в которых лежала бумажка с данными о месте работы и доходах на лиц, которые не подписывали кредитные договоры, не присутствовали при их подписании, и не знали о том, что на них оформляются кредитные договоры.

После оформления кредитных договоров технику забирал как правило Свидетель №2, куда-то её продавал, после чего передавал ему деньги. Причем всегда в разных суммах. Иногда, по указаниям Свидетель №2 он продавал приобретенную, по фиктивно оформленным кредитным договорам, технику в магазин «Istore» расположенный по адресу: <адрес>, продавцом которого он является.

Кроме того, в незаконном оформлении кредитов также участвовал Пилавов Валера, который работал на тот момент времени менеджером торгового зала «Эльдорадо».

Какие указания ему давал ФИО27 он не знает, но точно знает, что он их ему давал. Сколько получал за оформление кредитных договоров, без присутствия клиентов, Пилавов Валера, он не знает, но он ему всегда говорил о том, что с ним ФИО27 рассчитывается по свойски. ФИО3, полученные в офисе ФИО27, так как у него в офисе их было очень много также приносила тетя Пилавова Валеры (как её зовут не знает), Свидетель №4 также сам носил ФИО3 для оформления кредитов. ФИО3 также приносил ФИО4.В последствие, со слов Свидетель №2 можно было оформлять кредитные договоры без присутствия клиентов и без их согласия по копиям ФИО3. Копии ФИО3 он также брал у ФИО27, которые передавал ФИО26 Б.В. и два раза передавал Свидетель №4 Люди, чьи копии ФИО3 или сами ФИО3 передавали ФИО26 Б.В. или Свидетель №4 не были в курсе того, что на них оформляются кредитные договоры. В последующем после того, как сбывался или продавался приобретенный по фиктивным кредитным договорам товар, половину его стоимости от продажи забирал ФИО27 в ТРЦ «Вершина» по <адрес> в <адрес>.

По кредитным договорам вносились первоначальные платежи Свидетель №3 с вырученных денег. Свидетель №4, наверное, тоже вносил платежи, он точно не знает. Товар получали как правило айфоны. Каждый, по указаниям Алика звонил своему знакомому и спрашивал у них кто какой хочет приобрести подешевле товар. Кто какой товар из знакомых заказывал такой и оформляли в кредит. За предоставленные копии ФИО3 он получал деньги. Два раза ему передавали деньги, полученные от Свидетель №2 Свидетель №3 и Пилавов Валера в ТРЦ «Вершина» около 20 000 рублей, так как когда им передавал деньги Свидетель №2, его не было. Товар продавал либо сам Свидетель №2, либо он, ФИО28 или Пилавов Валера, по его указаниям, как правило своим знакомым. Технику продавали ниже на 20-30% чем в магазине. Похищенными деньгами он распоряжался по своему усмотрению. За клиентов в кредитных договорах расписывался ФИО28, или Пилавов Валера. Копии ФИО3 после оформления кредитных договоров уничтожались, выкидывались, а ФИО3 отдавались людям, которые приходили от Алика, или самому Алику. Он много раз приносил от Алика, он же Свидетель №2 и по его указаниям ФИО3 или их копии, но не по всем из них проходили оформления, то есть что-то могло быть указано неправильно. (Том 50 л.д. 17-24)

Показаниями представителя потерпевшего ООО «Ренессанс»- ФИО33, о том, что из ЦО (центрального офиса) поступила информация о дефолтности по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, то есть по данным кредитам не осуществлялись платежи, а договоры заключались по предоставленным заведомо ложным сведениям о месте работы и доходах заёмщика. Данные договоры заключались в торговом зале магазина Эльдорадо (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>.По данным кредитным договорам составлялись товарные накладные с указанием ложных сведений, относительно самого кредитного договора на лиц, которые не присутствовали и соответственно не подписывали указанные кредитные договоры, в результате чего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный ущерб в сумме заключенных (всех им перечисленных выше) кредитных договоров в размере 1 135 794 рубля 42 копейки, а также вред деловой репутации, приведший к существенным финансовым потерям КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Кроме того, в результате неправомерных действий вышеуказанных лиц, возникла необходимость представления интересов Банка в правоохранительных органах и иных государственных структурах, что может негативно сказаться на репутации Банка со стороны их клиентов. О подсудимом Микаелян А.В., ему (ФИО33) ничего не известно.

Показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО43 о том, что он занимал должность старшего участкового уполномоченный ОМВД России по <адрес>, знает Пилавова, Микаелян А.В., Сулименко, ФИО26. Данных лиц узнал в связи с имеющимся материалом. Примерно в 2012 или 2013 году, в его (ФИО43) рассмотрении, было дело по заявлению граждан, о том, что на их имя брались кредиты, без их ведома. В ходе рассмотрения материалов проверок было установлено, что и ФИО26 Б.В. и Свидетель №4 по копиям ФИО3 оформляли в торговом зале магазина «Эльдорадо» потребительские кредиты без участия самих клиентов. ФИО26 Б.В. указал, что Микаелян А.В. приносил копии ФИО3 или ФИО3, работал сначала инструктором на катке в ТРЦ «Вершина», где и находился торговый зал магазина «Эльдорадо», а затем работал продавцом мобильных телефонов в магазине iStore, который находится по тому же адресу, он приносил им копии ФИО3 или ФИО3. ФИО26 Б.В. Свидетель №4 были представителями банка, где оформлялся кредит и которым Микаелян А.В. предоставлялись копии ФИО3, по которым они использовали паспортные данные, и оформляли кредиты по приобретению мобильных телефонов. ФИО26 Б.В. также пояснял, что передавал мобильные телефоны Микаелян А.В., который их реализовывал. В рамках одной из проверок Микаелян А.В. давал письменные пояснения, в которых он признавался в совершении данного деяния.

Показания свидетеля ФИО43, данные в ходе предварительного следствия, оглашены по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии со ст.281 УПК РФ, в связи с имеющимися противоречиями, согласно которых, у него на рассмотрении находились материалы проверки, один по заявлению представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО41, второй по заявлению Свидетель №1, по факту оформления фиктивных кредитных договоров. Проверка по указанным материалам проводилась в отношении ФИО40 и ФИО26 Б.В..В ходе рассмотрения материалов проверок им установлено, что Свидетель №4 и ФИО26 Б.В. по копиям ФИО3 оформляли в торговом зале магазина Эльдорадо, расположенном по адресу: <адрес>, потребительские кредиты без участия самих клиентов. По одобренной сумме потребительского кредита банком, Свидетель №4 и ФИО26 Б.В. оформляли товар, который сбывали третьим лицам. Опрошенные по существу материалам проверки Свидетель №4 не пояснял, куда и кому он сбывал товар, а ФИО26 Б.В. показал, что сбывал товар по кредиту, оформленному на имя Свидетель №1 ФИО25, а ФИО25 реализовывал товар в магазине iStore. В входе устной беседы ФИО26 Б.В. и Свидетель №4 рассказывали о том, кто им приносил копии ФИО3 или ФИО3, а также куда и кому они сбывали товар.Копии ФИО3 им приносил парень по имени ФИО25. По пояснениям ФИО40 и ФИО26 Б.В. ФИО25 работал сначала инструктором на катке в ТРЦ «Вершина», где собственно и находился торговый зал магазина Эльдорадо, по тому же адресу: <адрес>, а затем работал в магазине iStore, который находится по тому же адресу. В указанном магазине, который оформлен на ИП ФИО42 осуществляется продажа техники, в частности телефонов, Айфонов, планшетов. ФИО25 приносил копии ФИО3 Свидетель №4, ФИО26 Б.В., которые по предоставленным ФИО25 копиям ФИО3 оформляли потребительские кредиты. Кредиты со слов ФИО26 Б.В. и ФИО40 оформлялись на лиц, которые уже ранее оформляли кредиты и у них были хорошие кредитные истории. После одобренных банком, как правило КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитов, Свидетель №4 и ФИО26 Б.В. выписывали товарные накладные на товар и соответственно получали товар на представленную банком сумму. Оформляли, как правило, новую тогда еще продукцию Айфоны5, телефоны и смартфоны «Галакси». После оформления указанной техники, ФИО26 Б.В. забирал технику и передавал ФИО25.В ходе устной беседы ФИО25 пояснил, что он передавал Свидетель №4 копию ФИО3 на имя ФИО15 для оформления кредита. После оформленного кредита ФИО25 взял айфон и также реализовал его в iStore. Также еще один раз он Свидетель №4 передавал копию ФИО3.ФИО25 брал технику и реализовывал её как правило в магазине iStore. Со слов ФИО40 и ФИО26 Б.В. айфоны ФИО25 продавал в указанном магазине по 20 000 рублей. По 16 000 он отдавал ФИО26 Б.В. и Свидетель №4 В ходе устной беседы ФИО25 ему во всем сознался. Он сказал, что действительно приносил копии ФИО3 для оформления фиктивных кредитных договоров Свидетель №4 и ФИО26 Б.В. По сколько копий ФИО3 он приносил, не помнит, но со слов ФИО25, а также со слов ФИО26 Б.В. их было очень много. По некоторым кредиты одобряли, по некоторым нет. По тем копиям, по которым одобрялись кредиты, соответственно, приобретался товар и реализовывался как правило в магазине iStore. Со слов ФИО25 он сам брал копии ФИО3 у Алика, которого всегда называли по-разному: Алик, иногда Азон или Азик. (Том 17 л.д. 1-4)

После оглашения показаний, свидетель ФИО43 пояснил, что в протоколе допроса подписи его подписи, он поддерживает показания, данные в ходе предварительного расследования.

Показаниями допрошенной в судебном заседании свидетеля Свидетель №1 о том, что никого из подсудимых не знает. В августе 2013г. ей из банка пришли письма о взыскании с ФИО1 задолженности по кредиту, после чего, она обратилась в полиции с заявлением, о том, что у неё нет кредита, участковый пояснил, что ребята по её ФИО3 оформили кредит в «Эльдорадо», но она ФИО3 никому не давала и не теряла его. Она не теряла ФИО3, не давала его никому. Ранее она брала кредиты в «Райффайзенбанк» и в «Хоум Банк», в «Ренессанс- банке» покупала давно, еще, когда у неё был старый ФИО3. Следователь показывал ей кредитный договор, она дала ему образцы своего почерка, в договоре были не её подписи. Ей сказали, что задолженность была в размере 89456 рублей.

Допрошенный в судебном заседании в качестве лица, имеющего особый процессуальный статус – ФИО26 Б.В. показал: что во время следствия, он давал показания под давлением, поддержал свои показания, которые он давал в предыдущем судебном заседании. С декабря 2012 года по апрель 2013 года он (ФИО26 Б.В.) работал кредитным специалистом в «Ренессанс банке». В этот период времени с ним в кредитным специалистом в «Ренессанс банке» работал Пилавов ФИО27. Он (ФИО26 Б.В.) не подтверждает те показания, которые давал на следствии. Не помнит, сколько кредитов в этот период времени он оформил без людей, но не один, за данное преступление он (ФИО26 Б.В.) был осужден. Документы на людей приносил Микаелян А.В.. Оформляли кредиты на технику, в основном телефоны- айфоны. Микаелян А.В. приносил ксерокопии ФИО3 на Свидетель №1 и ФИО6, оформили кредит, продали товар и поделили деньги. Не помнит, кто подписывал договоры, но не он (ФИО26 Б.В.). Микаелян А.В. забирал товар и сбывал его в магазине, а денежные средства делили пополам и тратили. Цену на товар уменьшали, Микаелян А.В. ему не говорил, откуда он брал ксерокопии ФИО3.

Он (ФИО26 Б.В.) поддерживает показания, которые давал в судебном заседании, а показания на предварительном следствии, не поддерживает. Когда он (ФИО26 Б.В.) устроился в магазин «Эльдорадо», Микаелян А.В. там работал инструктором на катке, ранее с ним вместе занимались спортом. С Свидетель №2 не работал, он (ФИО26 Б.В.) его видел в магазине несколько раз. Микаелян А.В. ему спонтанно приносил документы, с ним заранее об этом не договаривались.

Лицо имеющее особый процессуальный статус Свидетель №2, отказался давать показания по ст. 51 Конституции РФ, Микаелян А.В. видел, знал, что он работает в магазине «Вершина» продавцом мобильных телефонов, с ним не знаком, даже его имени не знает, познакомились в суде Также,ФИО26 Б.В. вообще не знал, с ним только в суде познакомились.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Свидетель №5 показал, что в 2013 году он работала коммерческим директором. В магазине «Эльдорадо» он работал кассиром с июля 2012 года по май 2013 года. Знает Свидетель №2, Пилавова, ФИО26. Сначала Пилавов работал продавцом, потом перевелся кредитным специалистом. ФИО26 тоже работал кредитным специалистом, оформляли кредиты, потом ФИО26 уволился и вместо него стал работать кредитным специалистом Пилавов. Микаелян А.В. знает, он работал в магазине Эльдорадо, Микаелян А.В. сначала работал на катке, потом стал работать продавцом телефонов, он здоровался «со всем магазином». С кем общался в магазине Микаелян А.В., не знает, не обращал внимание. После того, как уволился ФИО26, приходил ли он к Пилавову, не помнит. Приходил ли к Авагимому, Свидетель №2, не видел.

Показания свидетеля Свидетель №5, данные в ходе предварительного следствия, оглашены по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии со ст.281 УПК РФ, в связи с имеющимися противоречиями, согласно которых, в занимаемой должности старшего продавца торгового зала магазина «Эльдорадо», расположенного по адресу: <адрес>, он работает с конца августа 2013 года по настоящее время. Ему известны Свидетель №4 и ФИО26 Б.В. Состоял с ними только в рабочих отношениях. ФИО26 Б.В. работал кредитным специалистом в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) торгового зала магазина «Эльдорадо», расположенного по адресу: <адрес>, а Свидетель №4 там же работал продавцом-консультантом. С апреля 2013 года Свидетель №4 стал кредитным специалистом вместо ФИО26 Б.В. Причем после увольнения ФИО26 Б.В. он часто продолжал приходить к Свидетель №4 и о чем-то разговаривать. О чем они говорили, он не знает. К ФИО26 Б.В. и Свидетель №4 приходил постоянно ФИО25, а также мужчина (на вид лет 40, плотного телосложения, смуглый цвет кожи). Вообще все сотрудники торгового зала подозревали о том, что ФИО45 и ФИО26 Б.В. делают что-то не так, то есть они между собой постоянно общались. Все догадывались о чем, то есть о том, что они могли без согласия клиентов оформляют кредиты, но никто из них не вмешивался в их общение, в частности то, чем они занимаются. (Том 16 л.д. 23-27)

После оглашения показаний, свидетель пояснил, что в протоколе допроса подписи не его , он таких показаний не давал, там за него все написали, данные показания не поддерживает.

По ходатайству защитника, оглашены показания свидетеля Свидетель №5 данные им в ходе судебного заседания от 17.03.2015г. в связи с имеющимися противоречиями (Том 2 л.д. 23-27, протокол судебного заседания 17.03.2015г.). Свидетель Свидетель №5 пояснил, что данные показания поддерживает.

Допрошенный в судебном заседании посредством видеоконференц-связи, в качестве лица, имеющего особый процессуальный статус ФИО46 показал, что в то время он работал менеджером в банка «Ренессанс», его рабочим местом являлась торговая точка в <адрес> магазин « М- видео», он занимался оформлением кредитов. Микаелян А.В. видел, где то в городе, может, около магазина, не помнит, прошло уже более 3 лет. С Свидетель №2 был знаком, но не помнит, при каких обстоятельствах познакомились. Не может с точностью сказать, работал ли Микаелян А.В. в его организации. Им (ФИО46) оформлялся кредит по инструкции коммерческого банка, приходил клиент, предоставлял ФИО3, он (ФИО46) не мог повлиять на предоставление кредита, поскольку им в банк направлялся запрос. Люди, которые брали кредит, непосредственно участвовали с ФИО3. Не знает, был ли Микаелян А.В. знаком с Свидетель №2. Он (ФИО46) Микаелян А.В. кредит не оформлял.

Лицо имеющее особый процессуальный статус Свидетель №4 показал, что знает ФИО26 и Микаелян А.В.. ФИО26 работал кредитным специалистом, а ФИО63 на катке работал инструктором. Он (Свидетель №4) работал продавцом в магазине «Эльдорадо», его работа заключалась в том, чтобы продать бытовую технику. Никаких кредитов на технику с Микаелян А.В. он не оформлял. Заключал ли Микаелян А.В. с ФИО26 Б.В. какие-либо договоры, ему не известно.

Показаниями свидетеля ФИО47, оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия участников процесса, о том, что с августа 2012 года по февраль 2013 года он работал в должности менеджера торгового зала магазина «Эльдорадо», расположенного по адресу: <адрес>.Свидетель №4, который ему знаком, работал продавцом в торговом зале магазина «Эльдорадо», расположенного по адресу: <адрес>. ФИО26 Б.В. ему не знаком. ФИО25 знаком – он работает в магазине iStore, расположенного в ТРЦ «Вершина», по адресу: <адрес>. ФИО25 периодически заходил в торговый зал магазина «Эльдорадо». С кем он общался больше из представителей торгового зала он не знает, так как он за ним не следил. Люди, клиенты, которые желали бы оформить товар в кредит, возможно присутствовали при оформлении товара ФИО40. А также пояснил, что у каждого продавца в торговом зале магазина Эльдорадо, расположенном по адресу: <адрес>, были плановые показатели по оформлению заявлений на подключение дополнительных услуг (ПДС) до 100 000 рублей в месяц. Каждому продавцу необходимо было выполнять указный план. За выполнение плана предусматривались премии в размере 5% от суммы ПДС. Если сотрудники не выполняли план за два месяца, то это являлось автоматическим увольнением. Один из лучших показателей оформления ПДС был у ФИО40 и у него. (Том 16 л.д. 117-121)

Показаниями свидетеля Свидетель №6, оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия участников процесса, о том, что о том, что в ООО «КВС» она работает на протяжении 6 лет в должности менеджера по персоналу. В её обязанности входит подготовка документов на прием на работу, увольнение и перемещение сотрудников по должностям. Также она занимается оформлением документов на сотрудников, работающих в ООО ЧОП «КВС». ООО «КВС» и ООО ЧОП «КВС» расположены по адресу: <адрес>. ФИО6, ФИО16, ФИО11, ФИО9, в ООО «КВС» и ООО ЧОП «КВС» никогда не работали. (Том 41 л.д. 56-59)

Показаниями свидетеля ФИО6, оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия участников процесса, о том, что ФИО26 Б.В., Свидетель №4, Свидетель №2, Микаелян А.В. ему не знакомы. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 61 163,69 рублей на приобретение бытовой техники, в частности в торговом зале магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>, им не заключался. (Том 22 л.д. 25-27)

Показаниями свидетеля ФИО48, оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия участников процесса, о том, что ему знаком Свидетель №2, которого все называли Алик, Азер ил Азон. Он к нему сам лично обращался как к Азону, а также Доминик, Сабина и Виолетта. Также ему знаком Микаелян А.В.. Он работает в магазине «Istore» продавцом, продает телефоны и технику. Он очень часто видел ФИО25 с Азоном. Офисное помещение, расположенное по адресу: <адрес>, он посещал почти каждый день, начиная с конца 2012 – начала 2013 года. Офис принадлежал Азону. (Том 43 л.д. 36-38)

Кроме того, вина подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

Заключения, показания эксперта:

– заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе темного цвета «RV17122051313 «КБ «Ренессанс Капитал» ООО №К3-3235 », изъятого в ходе производства обыска в торговом зале магазина «Эльдорадо» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, обнаружены графические файлы с содержащимися на них фотографиями копий ФИО3 лиц, на которых оформлялись кредитные договоры, что свидетельствует об оформлении кредитных договоров на всех этих лиц сотрудниками – кредитными представителями (ФИО40 и ФИО26 Б.В.) КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). (Том 36 л.д. 21-35)

– заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из ноутбука MODEL PCG – 8YzD SONY №, изъятого в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке магазина «Istore», расположенного по адресу: <адрес> в ТРЦ «Вершина», обнаружена информация, содержащая ключевые слова, в частности: iPhone 5 и цены на указанную технику: 24 990 рублей, 28 990 рублей, 32 990 рублей, что является подтверждением реализации оформленных телефонов без участия заемщиков в магазин «Istore».

(Том 36 л.д. 67-85)

– заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени Свидетель №1 в графах «подпись Клиента» на стр. 1 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента» на стр. 1,2 в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента» на стр. 1,2 в анкете КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в заявлении Свидетель №1 на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Свидетель №1, а другим лицом, с подражанием её подлинной подписи. Рукописный текст в графах «подпись Клиента» на стр. 1,2 в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении Свидетель №1 на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не Свидетель №1, а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» на стр. 1,2 в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении Свидетель №1 на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО40

Подпись от имени Свидетель №1 в графе «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена, вероятно, ФИО26 Б.В.Рукописный текст в копии ФИО3 гражданина РФ Свидетель №1 серия 0710 № выполнен ФИО26 Б.В.(Том 38 л.д. 115-133)

– заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в строке «подпись Клиента» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО6, а другим лицом.

Подписи в строках «подпись Клиента», «подпись Заявителя» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО6, а другим лицом. Рукописные буквенно-цифровые записи в строке «подпись Клиента» и «дата заполнения», в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены не ФИО40 Рукописные буквенно-цифровые записи в копии ФИО3 на имя ФИО6 выполнены ФИО26 Б.В.(Том 39 л.д. 132-142)

Заключения, показания специалиста:

– заключение специалиста – справка № об исследовании документов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма кредита, предоставленного по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Свидетель №1 составляет 89 457 рублей 84 копейки;сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО6 составляет 61 163 рубля 69 копеек.

(Том 48 л.д. 21-37)

Вещественные доказательства:

– кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Свидетель №1, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО6, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек, подтверждающие создание Свидетель №2 с распределением ролей структурированной организованной группы, состоящей из двух структурных подразделений, действующих под его единым руководством, объеденных для решения общих задач преступного сообщества (преступной организации), которые были объединены умыслом на совершение тяжких преступлений – хищений денежных средств кредитных организаций, и реально осознавали свою принадлежность и общие цели функционирования созданного Свидетель №2 преступного сообщества (преступной организации), получая за каждый неправомерно оформленный кредитный договор (без участия заёмщика и соответственно неподписания ими кредитного договора (первое структурное подразделение) денежные средства – часть суммы от реализации бытовой техники.

(Том 14 л.д.128-133)

– ноутбук MODEL PCG – 8YzD SONY №, подтверждает реализацию бытовой техники в магазин «Istore». (Том 12 л.д. 240-244)

Протоколы следственных действий:

– выемки, согласно которому в региональном центре КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, изъяты: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Свидетель №1, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО6, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек. (Том 13 л.д. 10-12, том 13 л.д. 84-87)

– осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осмотрены: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Свидетель №1, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО6, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек. (Том 14 л.д. 120-127)

– выемки, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в торговом зале магазина «Эльдорадо», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты: системный блок фирмы «HP» в вертикальном исполнении в корпусе чёрного цвета. На корпусе системного блока имеется наклейка с маркировочными обозначениями, в том числе с надписями «Windows 7 Pro CA CIS», «Product Key: TJ8B6-BFX98-34BFG-XC44R-VVTGT». (Том 5 л.д. 83-88)

– осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осмотрены: системный блок фирмы «HP» в вертикальном исполнении в корпусе чёрного цвета. На корпусе системного блока имеется наклейка с маркировочными обозначениями, в том числе с надписями «Windows 7 Pro CA CIS», «Product Key: TJ8B6-BFX98-34BFG-XC44R-VVTGT». (Том 14 л.д. 120-127)

– обыска, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ обыска в магазине «Istore» по адресу: <адрес>, в ТРЦ «Вершина» изъят ноутбук MODEL PCG – 8YzD SONY №.(Том 6 л.д. 14-22)

– осмотра документов (предметов), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете № здания ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осмотрен ноутбук MODEL PCG – 8YzD SONY №, изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства обыска в магазине «Istore» по адресу: <адрес>, в ТРЦ «Вершина». (Том 12 л.д. 125-239)

– протокол опознания по фотографии подозреваемым Микаелян А.В. обвиняемого Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый Микаелян А.В. осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что в лице, изображенном на фотографии № он опознает лицо по имени ФИО27, которого все называли Алик, Азер, Азон, у которого был офис по адресу: <адрес>, где он и другие лица, которых Микаелян А.В. не помнит, подделывали справки по форме 2 НДФЛ, сведения о месте работы и доходах на лиц, с целью оформления на них кредитных договоров и получения за них денег по кредитным договорам. Также Микаелян А.В. пояснил, что ФИО27 (когда один, когда с другими лицами, часто с «Домиником») приходил в торговый зал магазина «Эльдорадо», в ТРЦ «Вершина», расположенный по адресу: <адрес>, приносил ФИО3 либо копии ФИО3 на людей, в последующем на которых оформлялись кредитные договоры без их присутствия, согласия и соответственно подписания данных договор, выбирал товар – бытовую технику на сумму, одобренную банком КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), и в последующем его реализовывал. Результат опознания: Свидетель №2.(Том 28 л.д. 179-181)

Иные документы:

– заявление представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в сумме 89 457 рублей 84 копейки посредством заключения кредитного договора на имя Свидетель №1 (Том 2 л.д. 66)

– заявление представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в сумме 61 163 рубля 69 копеек посредством заключения кредитного договора на имя ФИО6(Том 26 л.д. 105)

– рапорт оперуполномоченного УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресам, которые указаны в кредитных договорах на имя Свидетель №1, ФИО6, <адрес>, расположено двухэтажное коммерческое помещение на котором имеется надпись «Продается»; <адрес>, строений не расположено; <адрес>, расположен частный дом; <адрес>, расположен частный дом; <адрес>, расположено ООО «КВС».(Том 41 л.д. 49-50)

– ответ на запрос из отделения ПФР по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о том, что местом работы Свидетель №1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ООО «Олимп КВС», а не ООО «Сибиряк», как указано в кредитном договоре.Местом работы ФИО6 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ООО «Качественный продукт», а не ООО ЧОП «КВС», как указано в кредитном договоре.(Том 42 л.д. 80-82)

У суда нет оснований сомневаться в обоснованности экспертных выводов, а также в объективности и достоверности показаний свидетелей, не имеющих никаких поводов для оговора подсудимого.

Как бесспорно установлено в судебном заседании, все исследованные и оглашенные процессуальные документы добыты органами следствия в установленном законом порядке, все протоколы следственных действий подписаны Микаелян А.В., в присутствии защитника с указанием того, что замечаний Микаелян А.В. по их составлению не имеет, в том числе и в присутствии понятых, которые не заинтересованы в исходе дела.

Суд признает показания свидетелей: Свидетель №6, ФИО43, Свидетель №5, ФИО6, Свидетель №1, ФИО47, ФИО48; лиц, в отношении которых постановленный обвинительный приговор, вступивший в законную силу, имеющих особый процессуальный статус по делу- ФИО26 Б.В., Свидетель №2, ФИО46, ФИО40, имеющиеся письменные материалы уголовного дела допустимыми и достоверными доказательствами, поскольку они согласуются между собой, взаимно друг друга дополняют и в своей совокупности, устанавливают одни и те же факты, изобличающие подсудимого в совершении преступления, согласуются с другими доказательствами по делу, являются достаточными для постановления в отношении Микаелян А.В. обвинительного приговора.

Судом произведена оценка доказательств в соответствии с требованиями ст.ст.87 и 88 УПК РФ.

Действия Микаелян А.В., по указанным признакам суд квалифицирует по ч.4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

При определении вида и размера наказания подсудимому Микаелян А.В., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства его совершения, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ.

При учете характера и степени общественной опасности преступления суд исходит из того, что характер общественной опасности преступления зависит от установленных судом объекта посягательства, формы вины и отнесения преступного деяния к соответствующей категории преступлений, а степень общественной опасности преступления определяется степенью осуществления преступного намерения, способом совершения преступления, размером вреда или тяжестью наступивших последствий, ролью подсудимого при совершении преступления.

Микаелян А.В. является гражданином Р. Армения, родился в Российской Федерации, состоит в браке, имеет на иждивении двоих малолетних детей, имеет среднее образование, военнообязанн, на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, проживает в Р. Армения, не судим, вину признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, активно способствовал расследованию и раскрытию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления.

Обстоятельства, которые могут быть признаны судом, смягчающими наказание обвиняемого Микаелян А.В. в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – наличие малолетних детей, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления. Также, смягчающим вину обстоятельством, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание Микаелян А.В., предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Потерпевшим КБ «Ренессанс Банк» заявлен гражданский иск о возмещении ущерба. Согласно ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред, в связи с чем исковые требования о взыскании с Микаелян А.В. в пользу КБ «Ренессанс Банк» (ООО) причиненного ущерба в размере 150 621 рублей 53 копейки, подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч.2 ст.43 УК РФ наказание Микаелян А.В. применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

При назначении меры наказания суд считает возможным применить ч.1 ст.62 УК РФ, при наличии смягчающих вину обстоятельств, и отсутствие отягчающих обстоятельств, а именно, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличение по делу других соучастников преступления, и назначает наказание не более 2/3 части максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что исправление подсудимого Микаелян А.В. возможно осуществить при назначении ему, в соответствии со ст. 60 и ст.73 УК РФ, основного наказания в виде лишения свободы условно, без штрафа и без ограничения свободы.

В силу требований п.6.1 ч.1 ст.299 УПК РФ, оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый Микаелян А.В., в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, у суда не имеется.

Вопрос по поводу вещественных доказательств, подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст.307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

признать Микаелян А.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание – 04 (четыре) года лишения свободы, согласно ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года.

Обязать условно осужденного Микаелян А.В. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; один раз в месяц являться в это учреждение для регистрации.

Меру пресечения в отношении Микаелян А.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшего КБ «Ренессанс Банк» с Микаелян А.В. причиненный ущерб в размере 150 621 рублей 53 копейки.

Вещественные доказательства:

– компакт-диски, CD-R RECORDABLE 52X 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№С-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (256420, 265889: ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ., №, 265891: ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ, №, 256408: ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ, №, 256411: ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ) №с -14 (378,8 МБ). Номер на посадочном кольце 08337105; CD-R (Verbatim) 52X 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-13» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (№, 256402: ДД.ММ.ГГГГ. №, 256405: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) (52,3 Мб). Номер на посадочном кольце J07D823457602; CD-R RECORDABLE 52X 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-13» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (235377, 235378: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ (373 МБ). Номер на посадочном кольце 2011121RC44603; CD-R 52X 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-13» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (235377, 235378: ДД.ММ.ГГГГ) (19,5 Мб). Номер на посадочном кольце 89070250114002; DVD-R I-16X 120 MIN 4,7 GB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-13» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (250541, 250542: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) (119,8 Мб). Номер на посадочном кольце PSP 331QDO41725403; CD-R диск, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-13» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (254305, 254306: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ) (73,5 Мб). Номер на посадочном кольце 9241526; CD-R 52X 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-13» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (256404, 256405: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) (127,5 Мб). Номер на посадочном кольце №; CD-R 52X 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-13» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером красного цвета: (256401, 256402: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ) (30,7 Мб). Номер на посадочном кольце 3501; CD-R 52X 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «2/1250с-от 11.11.13». Номер на посадочном кольце NII8PK06D8I74289B2; CD-R диск, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (№, 267270, 267271: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) (259,6 МБ). Номер на посадочном кольце 03/31/09 19:58:50; CD-R диск 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (267251, 267252, 267253 ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. (125,5 МБ). Номер на посадочном кольце NI27RE2508201457AI; CD-R диск 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (267254, 267255, 267256 ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (37,0 МБ). Номер на посадочном кольце NI27RE2508201460A2; CD-R диск, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (№, 267266, 267267: ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) (159,0 МБ). Номер на посадочном кольце 03/31/09 19:59:01; CD-R диск, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (№, 267281, 267282: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ (39,2 МБ). Номер на посадочном кольце 03/31/09 19:58:52; CD-R диск, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (№, 267274, 267275: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ (319,1 МБ). Номер на посадочном кольце 03/31/09 19:58:41; CD-R диск 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (267288, 267289, 267276 ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (116,9 МБ). Номер на посадочном кольце NI27RE2508201579A1; CD-R диск 80 MIN 700 MB, с пояснительной на нём надписью, выполненной специальным маркером синего цвета рукописным текстом: «№с-14» и пояснительными надписями, выполненными специальным маркером чёрного цвета: (274651, 267290, 267287 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ (167,3 МБ). Номер на посадочном кольце NI27RE250819276202; CD-R RECORDABLE 52X 80 MIN 700 MB. Номер на посадочном кольце А306294510021, на которых имеются аудиозаписи разговоров ФИО50, ФИО51, Свидетель №2 (он же Алик), ФИО46, ФИО52, ФИО40 и иных лиц, приказ (распоряжение) о приеме работника ФИО52 на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, должностная инструкция ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ- оставить на хранение в материалах дела;

– кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО8, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 37 108 рублей 64 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Свидетель №1, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО9, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 34 423 рубля 52 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Худолей ФИО30 Фёдоровичем, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 51 482 рубля 86 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО10, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 80 954 рубля 94 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО11, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 35 515 рублей 73 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО12, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 31 333 рублей 68 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО6, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО13, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 98 167 рублей 28 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО14, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 32 539 рублей 32 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО15, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 26 490 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО16, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 25 630 рублей; кредитный договор кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО17, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 90 729 рублей 80 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО18, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 126 400 рублей; копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО19, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 179 400 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО53, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 56 600 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО54, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 78 397 рублей 12 копеек, анкета и заявление ФИО55 по факту попытки получения кредита в ОАО «Лето Банк» – возвратить по принадлежности;

– коммуникатор Apple iPhone 4 White модель А1387 EMC 2430, принадлежащий ФИО51; телефон модель «PHILIPS» на две сим-карты, IMEI №, принадлежащий Свидетель №2, системный блок в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), ноутбук MODEL PCG – 8YzD SONY №, подтверждает реализацию бытовой техники в магазин «Istore» – возвратить по принадлежности;

– кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО18, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 126 400 рублей; копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО19, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 179 400 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО53, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 56 600 рублей, Приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ; срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; приказ №/п от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ ФИО46; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция; приказ №/п от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ ФИО46; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО8, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 37 108 рублей 64 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Свидетель №1, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО9, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 34 423 рубля 52 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и Худолей ФИО30 Фёдоровичем, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 51 482 рубля 86 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО10, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 80 954 рубля 94 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО11, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 35 515 рублей 73 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО12, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 31 333 рублей 68 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО6, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО13, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 98 167 рублей 28 копеек, Акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий оформление кредитного договора на имя ФИО56 ФИО26 Б.В.; акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий оформление кредитного договора на имя ФИО12 ФИО26 Б.В.; акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий оформление кредитных договоров на имя ФИО6, ФИО13 ФИО26 Б.В.; акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий оформление кредитного договора на имя ФИО8 ФИО26 Б.В.; акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий оформление кредитного договора на имя ФИО10 ФИО26 Б.В.; акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий оформление кредитных договоров на имя ФИО9 и ФИО11 ФИО26 Б.В.; акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий оформление кредитного договора на имя ФИО57 ФИО26 Б.В.- возвратить по принадлежности;

– системный блок фирмы «HP», в вертикальном исполнении в корпусе чёрного цвета. На корпусе системного блока имеется наклейка с маркировочными обозначениями, в том числе с надписями «Windows 7 Pro CA CIS», «Product Key: TJ8B6-BFX98-34BFG-XC44R-VVTGT»- возвратить по принадлежности;

– приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) ФИО38 о назначении Свидетель №3 на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «Ставрополь Региональный центр» в торговом зале магазина «Эльдорадо» (ИП ФИО39), расположенном по адресу: <адрес>; срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложения к нему, согласно которому ФИО26 Б.В. принимается на работу на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «Ставрополь Региональный центр»- возвратить по принадлежности;

– компакт-диск, CD-R RECORDABLE 52X 80 MIN 700 MB. Номер на посадочном кольце А306294510021, – оставить на хранение в материалах дела;

– кредитный договор кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО17, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 90 729 рублей 80 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО18, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 126 400 рублей; копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО19, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 179 400 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО53, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 56 600 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ФИО54, – возвратить по принадлежности;

– системный блок в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД) которого, являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), обнаружены графические файлы с содержащейся на них информацией: программа по создания справок по форме 2 НДФЛ; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ, бланки заявок на получение кредита; приложение № к Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ (перечень документов необходимых для получения кредита по Заемщику/поручителю/залогодателю на момент проведения финансового анализа); предложение по КБ «ЮНИАСТРУМБАНК»; структура производства- возвратить по принадлежности;

– 8 сшивов документов (копии ФИО3, свидетельств, справок по форме 2 НДФЛ)- возвратить по принадлежности;

– трудовая книжка (дубликат) TK-I № на имя: ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ; трудовая книжка YK-III № на имя: ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ; диплом <адрес> на имя ФИО21; свидетельство АБ № на имя ФИО21, блокнот оранжевого цвета- возвратить по принадлежности;

– документы и предметы, изъятые в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 7, <адрес>, по месту проживания ФИО51: 18 отрезков бумаги с рукописным текстом; два ежедневника коричневого и синего цвета, договор найма жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ.- возвратить по принадлежности;

– копия ФИО3 на имя: ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ; оттиски круглых печатей синего цвета: «Администрация Суворовского сельсовета <адрес>», «ИП ФИО58»; документы и предметы, изъятые в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>- копии ФИО3 на 295 человек, копия ФИО3, трудовой книжки, СНИЛС, на имя ФИО59 К копиям документов прикреплена часть тетрадного листа бумаги с выполненными записями рукописным способом чернилами синего цвета: пробить, может чистый?» – уничтожить;

– кредитный договор № между ФИО18 и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), договор аренды жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО60 жилого помещения по адресу: <адрес>, условия предоставления в аренду индивидуального сейфа от ДД.ММ.ГГГГ, карточка на право пользования индивидуальным сейфом № от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от ФИО60 на имя ФИО50, о пользовании последней индивидуальным банковским сейфом, расположенным по адресу: <адрес> «а», – возвратить по принадлежности;

– трудовая книжка ТК-IV №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копия страниц ФИО3, копия ИНН на имя ФИО23; трудовая книжка ТК-IV №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страниц ФИО3 на имя ФИО24;

трудовая книжка ТК-IV №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копия ИНН на имя ФИО24, анкета и заявление ФИО55 по факту попытки получения кредита в ОАО «Лето Банк», приказ (распоряжение) о приеме работника ФИО52 на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, должностная инструкция ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ- возвратить по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам <адрес>вого суда через Ессентукский городской суд в течение десяти суток со дня провозглашения. В силу ч. 7 ст. 247 УПК РФ, в случае устранения обстоятельств, указанных в части пятой настоящей статьи, приговор или определение суда, вынесенные заочно, по ходатайству осужденного или его защитника отменяются в порядке, предусмотренном главой 48.1настоящего Кодекса.

Председательствующий, судья К.А.Погосян